Il 1° luglio 2026, Alibaba e AUS Merchant Services Inc. hanno raggiunto un accordo con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) per un risarcimento di 1.776.000 milioni di dollari, a seguito delle accuse di non aver impedito oltre 80.000 vendite illegali di prodotti tra il 2016 e il 2024. Entrambe le società hanno stipulato un accordo di non perseguibilità e si sono assunte la responsabilità di rafforzare i propri programmi di conformità.
Transazioni illegali non rilevate
Alibaba Group Holding Limited è un marketplace con sede in Cina che mette in contatto i consumatori statunitensi con i venditori internazionali, e AUS, precedentemente nota come Alipay, opera come principale processore di pagamenti per la sua piattaforma. Le presunte transazioni illecite ammontano a oltre 1.700.200 milioni di dollari, scoperte dalle autorità di vigilanza statunitensi nel corso di oltre 40 indagini sotto copertura.
Tra gli articoli venduti su Alibaba figuravano farmaci illegali, sostanze controllate e prodotti chimici regolamentati. Ai sensi del Federal Food, Drug, and Cosmetic Act (FDCA) e di altre leggi federali, la vendita di tali prodotti è vietata.
Il Dipartimento di Giustizia statunitense ha accusato Alibaba e AUS, rilevando che i loro controlli antiriciclaggio (AML) erano deboli e incapaci di impedire completamente ai commercianti di intraprendere attività illegali. Inoltre, nonostante numerosi dipendenti avessero segnalato carenze nel sistema di verifica dell'identità e nel quadro AML dell'azienda, Alibaba non ha intrapreso alcuna azione.
Criminalità finanziaria nel mercato e nel settore dei pagamenti
L'aumento dell'attività criminale nel mercato e nel settore dei pagamenti rappresenta un enorme rischio per i consumatori, le imprese e i sistemi finanziari. Si prevede che il mercato globale dell'e-commerce supererà $3,88 trilioni Nel 2026, ciò ha comportato una perdita di 561.000 miliardi di dollari di vendite globali. Di conseguenza, quasi 3,21.000 miliardi di dollari di fatturato annuo dell'e-commerce vengono persi a livello globale a causa delle frodi nei pagamenti.
3.2% A livello globale, una parte considerevole del fatturato annuo totale dell'e-commerce viene persa a causa delle frodi nei pagamenti.
Nonostante la portata e la comodità di questi mercati digitali, una parte di questi ricavi finisce ancora in attività criminali. Alibaba è uno dei più grandi mercati al mondo, generando oltre $148 miliardi alla fine del suo anno fiscale, a marzo 2026. Inizialmente, si tratta di una somma ingente, tuttavia, evidenzia ancora la piccola frazione della vasta economia di mercato.
Senza conformità attiva, i criminali usano l'e-commerce siti per svolgere e trarre profitto da attività illecite.
I rischi non si limitano solo ad Alibaba o all'Australia. Secondo il Global eCommerce Payments & Fraud Report del 2026, 45% di commercianti Si afferma che le frodi sui pagamenti in tempo reale rappresentano una forma significativa di attacco fraudolento. Inoltre, l'80% identifica l'infrastruttura tecnologica come una delle maggiori sfide in materia di frodi. Questo caso non ha rappresentato solo una sfida nella moderazione dell'e-commerce, ma anche un fallimento nei controlli sui pagamenti e sull'antiriciclaggio, evidenziando i pericoli di un monitoraggio frammentato.
Tysen Duva, assistente del procuratore generale della divisione penale del Dipartimento di Giustizia, osserva: "Senza un'attiva conformità, i criminali utilizzano i siti di e-commerce per portare avanti e trarre profitto da attività illecite". Solo nel caso di Alibaba e AUS, sono stati coinvolti oltre quattro organismi di controllo, tra cui la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e l'Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS-CI). Le autorità ora considerano le attività illegali facilitate dalle piattaforme come una questione che coinvolge più agenzie, evidenziando quanto rapidamente le violazioni delle norme di conformità dei marketplace possano degenerare in una questione federale coordinata.
Cosa sarebbe dovuto succedere invece?
Nonostante i numerosi avvertimenti da parte dei dipendenti interni, Alibaba e AUS presentavano gravi lacune nelle loro infrastrutture di conformità. Dalla moderazione dell'e-commerce alla verifica dell'identità e al monitoraggio delle transazioni, entrambe le aziende non sono riuscite a individuare attività ad alto rischio a nessun livello.
La sanzione parla da sé: Alibaba ha pagato una sanzione penale di 125 milioni di trilioni di rubli e ha rinunciato a 200 milioni di trilioni di rubli, mentre AUS ha accettato di pagare una sanzione penale di 85 milioni di trilioni di rubli e di rinunciare a 190 milioni di trilioni di rubli. Un solido quadro di prevenzione avrebbe potuto evitare queste costose conseguenze.
1. Onboarding dei commercianti in base al livello di rischio
Segmenta i commercianti in base all'area geografica, alla categoria di prodotto e al comportamento di transazione. Garantisci un controllo più accurato dei commercianti ad alto rischio attraverso verifiche della titolarità effettiva, accertamenti sulla provenienza dei fondi e altro ancora. Puoi trovare maggiori informazioni qui: L'approccio basato sul rischio nella leucemia mieloide acuta.
2. Revisione del rischio del prodotto
Revisionare i prodotti in modo continuativo. Gli annunci che includono articoli controllati o soggetti a restrizioni devono attivare automaticamente una nuova verifica, indagini manuali e l'approvazione del management di livello superiore prima che i prodotti vengano ripubblicati.
3. Controllo delle sanzioni e delle liste di sorveglianza
Eseguire controlli antiriciclaggio (AML) su commercianti e soggetti associati, verificando la presenza di sanzioni, liste di controllo, persone politicamente esposte (PEP) e fonti di informazione negative sui media. Eseguire tali controlli regolarmente per individuare nuovi rischi. Per saperne di più, consultare questa pagina: Guida al controllo delle sanzioni globali.
4. Monitoraggio continuo
Assicurarsi che la valutazione del rischio, la generazione di avvisi e la gestione dei casi funzionino continuamente durante l'intero ciclo di vita del cliente. Ciò garantisce che qualsiasi commerciante che mostri comportamenti sospetti dopo l'onboarding venga identificato tempestivamente.
5. Test di controllo e audit interno
È fondamentale rivedere e testare costantemente l'efficacia dei controlli esistenti nell'individuare inserzioni proibite sofisticate, comportamenti sospetti dei venditori e anomalie nei pagamenti. Tutte le decisioni in materia di conformità devono essere registrate in modo chiaro e tempestivo.
Sia i marketplace che i processori di pagamento devono dimostrare una responsabilità completa, dall'onboarding al monitoraggio post-vendita. Un modello di controllo a più livelli può rendere più difficile la migrazione verso piattaforme diverse e più facile da individuare prima che si verifichino trasferimenti di denaro illecito. Il costo della non conformità non può essere ignorato: è fondamentale essere sempre un passo avanti, altrimenti si rischiano sanzioni milionarie e un'erosione della fiducia.
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