Raggiungi la conformità globale basata sul rischio con strumenti Know Your Customer (KYC) più intelligenti e configurabili.
Unifica la verifica dell'identità, la due diligence della clientela (CDD), lo screening antiriciclaggio (AML) e il monitoraggio continuo in un'unica piattaforma nativa, con decisioni sul rischio del cliente coerenti, tracciabili e attuabili.
Verifica i clienti in oltre 250 territori grazie a una copertura globale di identità, database e screening.
Rileva sofisticati attacchi di spoofing e impersonificazione grazie al riconoscimento facciale biometrico e ai controlli di vitalità.
Analizza oltre 3000 punti dati per identificare manomissioni, incongruenze e documenti fraudolenti.
Controllo BIOMETRICO
I controlli biometrici di livello 2 PAD ISO 30107 di ComplyCube confermano che la persona che effettua l'accesso è effettivamente il titolare del documento.
Rileva deepfake, attacchi di replay, foto stampate e maschere con chiari segnali biometrici di affidabilità. Indirizza gli utenti ad alto rischio verso flussi di Due Diligence avanzata con valutazione del rischio immediata.
VERIFICA DOCUMENTALE
Verifica oltre 14.000 tipi di documenti, inclusi passaporti, visti e carte d'identità nazionali in più di 250 territori regolamentati.
Identifica documenti d'identità falsificati, scaduti o compromessi grazie all'estrazione avanzata dei dati OCR, all'analisi MRZ e alla verifica NFC per i documenti elettronici.
Verifica dell’identità
Verifica istantaneamente i nomi dei clienti, le date di nascita e i numeri di identificazione confrontandoli con agenzie di credito, autorità governative e altre fonti di dati affidabili.
Applica un livello dettagliato di verifica dell'identità tramite controlli da un'unica fonte o verifiche da due o più agenzie di controllo, in base alla tua politica di identificazione del cliente (Know Your Customer) basata sul rischio.
questionari KYC
Raccogli informazioni sulla provenienza dei fondi, dettagli sul titolare effettivo, firme elettroniche, dichiarazioni e altro ancora all'interno di un unico flusso di lavoro KYC per supportare una due diligence più efficace e la reportistica di audit.
Identificare i rischi in continua evoluzione durante l'intero ciclo di vita del cliente, effettuando uno screening dei clienti rispetto a sanzioni globali, liste di controllo, persone politicamente esposte (PEP) e fonti normative.
Verifica la presenza di sanzioni internazionali e locali, esclusioni e liste di controllo emesse da autorità affidabili come ONU, OFAC, HM Treasury, DFAT, FinCEN, FCA e altre ancora.
Identificare gli individui collegati ad attività criminali attraverso fonti di contrasto nazionali e internazionali, tra cui Europol, Interpol e FBI.
Rispettare gli indicatori di rischio normativo, di applicazione della legge e di criminalità finanziaria in continua evoluzione, che richiedono una revisione manuale o una due diligence rafforzata.
Sfruttate strumenti AML e KYC conformi alle normative internazionali, dotati di certificazioni in materia di sicurezza, qualità e garanzia dell'identità.
Automatizzate i controlli KYC con registrazioni decisionali chiare per audit e revisioni, supportate dalle certificazioni ISO 27001, ISO 9001 e ISO 30107-3 PAD Livello 2.
L'algoritmo di corrispondenza proprietario di ComplyCube tiene conto di variazioni del nome, sequenze, traslitterazioni, somiglianze fonetiche e altro ancora, consentendoti di identificare corrispondenze pertinenti con precisione.
Elimina gli avvisi irrilevanti, riduci le revisioni manuali e concentra le tue risorse di conformità sui rischi reali che richiedono indagini o una due diligence rafforzata.
Verifica i clienti confrontandoli con fonti globali, regionali e locali verificate grazie alla soluzione continua "Know Your Customer" (KYC):
Integra gli strumenti AML e KYC di ComplyCube in tutti i principali sistemi operativi, inclusi iOS, Android, Chrome, Firefox, Safari ed Edge, utilizzando API, SDK o flussi di verifica ospitati.
Offri costantemente esperienze clienti impeccabili senza dover ricostruire i controlli di identità per ogni canale.
ComplyCube soddisfa standard eccezionali in materia di sicurezza, privacy dei dati e requisiti di gestione del rischio, consentendo così alle aziende regolamentate di operare su larga scala.
Proteggi i dati sensibili dei clienti con la crittografia durante la trasmissione e a riposo, controlli di accesso basati sui ruoli e registri di controllo dettagliati.
Come scegliere il fornitore KYC giusto?
Scegliere il partner giusto per la verifica "Know Your Customer" (KYC) può essere una sfida. Utilizza questa guida per valutare con sicurezza i fornitori di servizi KYC ed evitare costose lacune in materia di conformità.
Rispetta le normative globali in materia di antiriciclaggio verificando gli utenti rispetto a sanzioni, persone politicamente esposte (PEP), liste di controllo e fonti mediatiche negative.
Rileva i cambiamenti e ricevi notifiche in tempo reale quando il profilo di rischio di un cliente cambia grazie al monitoraggio continuo.
Verifica i documenti di identità e individua anomalie sofisticate, come documenti falsificati, alterati, scaduti o compromessi.
Verifica che il richiedente sia il legittimo titolare del documento tramite tecnologie avanzate di riconoscimento facciale e rilevamento della vitalità.
Verifica l'indirizzo di residenza del cliente utilizzando documenti di prova di residenza (PoA), database e segnali di geolocalizzazione.
Confronta i dati di identità del cliente con quelli di agenzie governative affidabili, agenzie di credito e fonti di dati proprietarie.
Caratteristica
ComplyCube
Soluzioni mainstream
Soluzioni legacy
PEP globale e sanzioni
Adverse Media strutturati e ricchi
Monitoraggio in tempo reale
Biometria avanzata
Autenticazione del cliente
Vividezza passiva accurata
Vite attive a basso attrito
Controlli multiufficio
Verifica dell'indirizzo
Supporto API scalabile
Soluzioni senza codice ricche di funzionalità
Soluzioni flessibili a basso codice
ComplyCube combina corrispondenza multilingue, risoluzione delle entità, regole configurabili e automazione basata sul rischio per restituire corrispondenze accurate e utilizzabili. La sua avanzata Screening della leucemia mieloide acuta basato sull'intelligenza artificiale Tiene conto di traslitterazioni, somiglianze fonetiche, alfabeti non latini e altro ancora. In questo modo, i team addetti alla conformità possono dare priorità alle corrispondenze autentiche, segnalare i rischi reali e ridurre significativamente le revisioni manuali ridondanti.
Sì, ComplyCube può sostituire diverse soluzioni e fornitori di terze parti per l'antiriciclaggio (AML) e la verifica dell'identità del cliente (KYC) con un'unica piattaforma. Il consolidamento della verifica dell'identità, delle frodi, dei controlli di due diligence e della reportistica di ComplyCube in un unico flusso di lavoro riduce la frammentazione dei dati dei clienti e favorisce un processo decisionale coerente.
La funzionalità di screening KYC configurabile di ComplyCube consente alle aziende regolamentate di creare flussi di lavoro di verifica basati sul rischio, personalizzati in base ai clienti, alle giurisdizioni, ai prodotti e ai requisiti di conformità. I controlli di screening possono essere adattati alla propensione al rischio dell'organizzazione, con soglie di corrispondenza dei nomi AML personalizzabili, corrispondenza dei nomi approssimativa o precisa, regole di esclusione delle corrispondenze, requisiti di età minima e limiti di tentativi di acquisizione dei documenti.
Sì, le soluzioni di ComplyCube sono costruite per essere integrato Si integra rapidamente nei tuoi sistemi attuali tramite API, SDK, flussi di verifica ospitati e webhook. I suoi flussi di lavoro no/low-code consentono di implementare rapidamente controlli di identità, screening AML e questionari KYC all'interno di un unico percorso del cliente.
La soluzione AML e KYC di ComplyCube supporta politiche allineate ai principali framework globali e regionali, tra cui la Financial Action Task Force (FATF), il FinCEN statunitense, il FINTRAC canadese, la Monetary Authority of Singapore (MAS), l'AUSTRAC australiana, la Dubai Financial Services Authority (DFSA) e molti altri. Le aziende possono inoltre creare policy interne personalizzate che si integrano con le normative esterne per garantire la piena conformità.
