Le 1er juillet 2026, Alibaba et AUS Merchant Services Inc. ont accepté de verser au Département de la Justice américain (DOJ) un règlement de 17 000 milliards de dollars après des allégations selon lesquelles ils n'auraient pas empêché plus de 80 000 ventes de produits illicites entre 2016 et 2024. Les deux sociétés ont conclu un accord de non-poursuite et ont accepté la responsabilité de renforcer leurs programmes de conformité.
Transactions illégales non détectées
Alibaba Group Holding Limited est une plateforme de commerce en ligne basée en Chine qui met en relation des consommateurs américains et des vendeurs internationaux. AUS, anciennement Alipay, assure le traitement des paiements sur sa plateforme. Les transactions illicites présumées s'élèvent à plus de 17 200 millions de dollars, découvertes par les autorités de surveillance américaines au terme de plus de 40 enquêtes sous couverture.
Les articles vendus sur Alibaba comprenaient des médicaments illégaux, des substances contrôlées et des produits chimiques réglementés. La vente de ces produits est interdite par la loi fédérale américaine sur les aliments, les médicaments et les cosmétiques (FDCA) et d'autres lois fédérales.
Le département de la Justice américain a mis en cause Alibaba et AUS, soulignant la faiblesse de leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et leur incapacité à empêcher pleinement les commerçants de se livrer à des activités illégales. De plus, malgré les nombreuses alertes lancées par des employés concernant les lacunes du système de vérification d'identité et de LCB de l'entreprise, Alibaba n'a pris aucune mesure.
Criminalité financière sur les marchés et dans le secteur des paiements
La montée de la criminalité sur les marchés et dans le secteur des paiements représente un risque majeur pour les consommateurs, les entreprises et les systèmes financiers. Le marché mondial du commerce électronique devrait dépasser $3,88 billions En 2026, cela représenterait 561 000 milliards de dollars de ventes mondiales. Ainsi, près de 3 210 milliards de dollars de revenus annuels du commerce électronique sont perdus à cause de la fraude aux paiements à l'échelle mondiale.
3.2% Une partie du chiffre d'affaires annuel total du commerce électronique est perdue à cause de la fraude aux paiements à l'échelle mondiale.
Malgré l'ampleur et la praticité de ces plateformes numériques, une partie de ces revenus alimente des activités criminelles. Alibaba est l'une des plus grandes plateformes au monde, générant plus de [montant manquant]. $148 milliards à la fin de son exercice fiscal en mars 2026. De prime abord, il s'agit d'une somme importante, mais elle ne représente néanmoins qu'une petite fraction de la vaste économie de marché.
Sans conformité active, Les criminels utilisent le commerce électronique sites permettant de poursuivre et de tirer profit d'activités illicites.
Les risques ne se limitent pas à Alibaba ou à l'Australie. Selon le rapport mondial 2026 sur les paiements et la fraude dans le commerce électronique, 45% de marchands L'organisation 80% affirme que la fraude aux paiements en temps réel représente une forme importante d'attaque. De plus, elle identifie l'infrastructure technologique comme l'un de ses principaux défis en matière de fraude. Ce cas précis a non seulement mis en évidence un problème de modération du commerce électronique, mais aussi une défaillance des contrôles de paiement et de lutte contre le blanchiment d'argent, soulignant ainsi les dangers d'une surveillance fragmentée.
Tysen Duva, procureur général adjoint de la division criminelle du ministère de la Justice, souligne : “ En l’absence de contrôle actif, les criminels utilisent les sites de commerce électronique pour poursuivre leurs activités illicites et en tirer profit. ” Dans la seule affaire Alibaba et AUS, plus de quatre organismes chargés de l’application de la loi, dont la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et l’Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS-CI), ont été impliqués. Les autorités traitent désormais les activités illégales facilitées par les plateformes comme un problème interministériel, ce qui illustre la rapidité avec laquelle les manquements à la conformité des places de marché peuvent dégénérer en une affaire fédérale coordonnée.
Que se serait-il passé à la place ?
Malgré de multiples avertissements de la part d'employés, Alibaba et AUS présentaient de graves défaillances dans leur infrastructure de conformité. De la modération du commerce électronique à la vérification d'identité et à la surveillance des transactions, les deux entreprises n'ont pas réussi à détecter les activités à haut risque à aucun niveau.
La sanction était sans appel : Alibaba a payé une amende pénale de 125 millions de yuans et a renoncé à 200 millions de yuans, tandis qu’AUS a accepté de payer une amende pénale de 85 millions de yuans et de renoncer à 190 millions de yuans. Un cadre de prévention solide aurait pu éviter ces conséquences désastreuses.
1. Intégration des marchands selon leur niveau de risque
Segmentez les commerçants par zone géographique, catégorie de produits et comportement transactionnel. Renforcez le contrôle des commerçants à haut risque grâce à des vérifications de la propriété effective, de la provenance des fonds, etc. Pour en savoir plus, cliquez ici : L’approche fondée sur les risques en matière de LBC/FT.
2. Analyse des risques liés au produit
Les produits doivent être examinés en continu. Les annonces contenant des articles contrôlés ou soumis à restrictions doivent automatiquement déclencher un nouvel examen, des vérifications manuelles et l'approbation de la direction avant leur remise en vente.
3. Contrôle des sanctions et des listes de surveillance
Effectuez un contrôle anti-blanchiment d'argent (AML) des commerçants et des parties associées en fonction des sanctions, des listes de surveillance, des personnes politiquement exposées (PPE) et des sources médiatiques défavorables. Mettez-le à jour régulièrement afin de détecter les nouveaux risques. Pour en savoir plus, cliquez ici : Guide de vérification des sanctions mondiales.
4. Surveillance continue
Assurez-vous que l'évaluation des risques, la génération d'alertes et la gestion des cas fonctionnent correctement. en continu tout au long du parcours client. Cela permet d'identifier rapidement tout commerçant présentant des comportements suspects après son inscription.
5. Tests de contrôle et audit interne
Il convient de vérifier et de tester régulièrement si les contrôles existants permettent de détecter les annonces interdites sophistiquées, les comportements suspects des commerçants et les anomalies de paiement. Toutes les décisions relatives à la conformité doivent être consignées clairement et sans délai.
Les places de marché et les prestataires de paiement doivent impérativement garantir une transparence totale, de l'inscription au suivi après-vente. Un modèle de contrôle à plusieurs niveaux permet de limiter les migrations hors plateforme et de les détecter plus facilement avant que des fonds illicites ne soient transférés. Le coût de la non-conformité est crucial : anticipez les risques et vous vous exposez à des amendes de plusieurs millions d'euros et à une perte de confiance.
Pour en savoir plus sur l'actualité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, consultez ComplyCube. Bulletin d'information Trust Edition. Nous explorons les dernières évolutions en matière de vérification d'identité et de lutte contre le blanchiment d'argent à l'échelle mondiale.
