Am 1. Juli 2026 vereinbarten Alibaba und AUS Merchant Services Inc. mit dem US-Justizministerium (DOJ) eine Zahlung in Höhe von 1,7 Billionen US-Dollar, nachdem ihnen vorgeworfen worden war, zwischen 2016 und 2024 über 80.000 illegale Produktverkäufe nicht unterbunden zu haben. Beide Unternehmen schlossen eine Vereinbarung über den Verzicht auf Strafverfolgung und übernahmen die Verantwortung für die Stärkung ihrer Compliance-Programme.
Unentdeckte illegale Transaktionen
Die Alibaba Group Holding Limited ist ein chinesischer Online-Marktplatz, der US-amerikanische Verbraucher mit internationalen Händlern verbindet. AUS (ehemals Alipay) fungiert als primärer Zahlungsdienstleister für die Plattform. Die mutmaßlich illegalen Transaktionen beliefen sich auf über 1,7 Billionen US-Dollar und wurden von US-Aufsichtsbehörden in mehr als 40 verdeckten Ermittlungen aufgedeckt.
Zu den auf Alibaba angebotenen Artikeln gehörten illegale Arzneimittel, Betäubungsmittel und regulierte Chemikalien. Gemäß dem US-amerikanischen Lebensmittel-, Arzneimittel- und Kosmetikgesetz (FDCA) und anderen Bundesgesetzen ist der Verkauf dieser Produkte verboten.
Das US-Justizministerium (DOJ) erhob Anklage gegen Alibaba und AUS und bemängelte deren unzureichende Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), die Händler nicht vollständig an illegalen Aktivitäten hindern konnten. Trotz zahlreicher Bedenken von Mitarbeitern hinsichtlich Mängeln im Identitätsprüfungs- und AML-System des Unternehmens unternahm Alibaba nichts.
Finanzkriminalität im Markt- und Zahlungsverkehr
Der Anstieg krimineller Aktivitäten im Markt und im Zahlungsverkehr stellt ein enormes Risiko für Verbraucher, Unternehmen und Finanzsysteme dar. Der globale E-Commerce-Markt wird voraussichtlich über $3,88 Billionen Im Jahr 2026 wird dies einem weltweiten Umsatz von 561,6 Billionen US-Dollar entsprechen. Damit gehen weltweit jährlich fast 3,21 Billionen US-Dollar Umsatz im E-Commerce durch Zahlungsbetrug verloren.
3.2% Weltweit geht jährlich ein Drittel des gesamten E-Commerce-Umsatzes durch Zahlungsbetrug verloren.
Trotz der Größe und des Komforts dieser digitalen Marktplätze fließt ein Teil der Einnahmen immer noch in kriminelle Aktivitäten. Alibaba ist einer der größten Marktplätze der Welt und erwirtschaftet über $148 Milliarden zum Ende des Geschäftsjahres im März 2026. Auf den ersten Blick ist dies eine große Summe, doch sie verdeutlicht dennoch nur einen kleinen Bruchteil der riesigen Marktwirtschaft.
Ohne aktive Einhaltung, Kriminelle nutzen E-Commerce Standorte, um illegale Aktivitäten durchzuführen und davon zu profitieren.
Die Risiken beschränken sich nicht nur auf Alibaba oder Australien. Laut dem globalen E-Commerce-Zahlungs- und Betrugsbericht 2026, 45% von Händlern Echtzeit-Zahlungsbetrug gilt als eine bedeutende Form von Betrugsangriffen. Darüber hinaus nennt die Organisation 80% die technologische Infrastruktur als eine ihrer größten Herausforderungen im Bereich Betrugsbekämpfung. Dieser Fall stellte nicht nur eine Herausforderung für die Moderation im E-Commerce dar, sondern offenbarte auch Schwächen bei den Zahlungs- und Geldwäschekontrollen und verdeutlichte die Gefahren einer fragmentierten Überwachung.
Tysen Duva, stellvertretender Generalstaatsanwalt der Strafabteilung des US-Justizministeriums, stellt fest: “Ohne aktive Kontrollen nutzen Kriminelle E-Commerce-Plattformen, um illegale Aktivitäten durchzuführen und davon zu profitieren.” Allein im Fall Alibaba und AUS waren über vier Strafverfolgungsbehörden beteiligt, darunter die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und die Steuerfahndung (IRS-CI). Die Behörden behandeln illegale Aktivitäten, die über Plattformen ermöglicht werden, mittlerweile als Angelegenheit mehrerer Behörden. Dies verdeutlicht, wie schnell Verstöße gegen die Vorschriften auf Marktplätzen zu einem koordinierten Fall auf Bundesebene führen können.
Was hätte stattdessen geschehen sollen?
Trotz mehrfacher Warnungen von internen Mitarbeitern wiesen Alibaba und AUS gravierende Mängel in ihrer Compliance-Infrastruktur auf. Von der Moderation des E-Commerce über die Identitätsprüfung bis hin zur Transaktionsüberwachung versäumten es beide Unternehmen, risikoreiche Aktivitäten auf allen Ebenen zu erkennen.
Die Strafe sprach für sich: Alibaba zahlte eine Geldstrafe von 1,77 Milliarden Taka und verlor 1,77 Milliarden Taka, während Australien einer Geldstrafe von 1,77 Milliarden Taka und dem Verlust von 1,77 Milliarden Taka zustimmte. Ein wirksames Präventionssystem hätte diese kostspieligen Folgen verhindern können.
1. Risikogestuftes Händler-Onboarding
Segmentieren Sie Händler nach Region, Produktkategorie und Transaktionsverhalten. Gewährleisten Sie eine verstärkte Überprüfung risikoreicher Händler durch die Prüfung der wirtschaftlich Berechtigten, die Verifizierung der Herkunft der Gelder und weitere Maßnahmen. Weitere Informationen finden Sie hier: Der risikobasierte Ansatz bei der Bekämpfung von Geldwäsche.
2. Produktrisikobewertung
Die Produkte werden fortlaufend überprüft. Angebote mit kontrollierten oder eingeschränkten Artikeln müssen automatisch eine erneute Prüfung, manuelle Untersuchungen und die Genehmigung durch die Geschäftsleitung auslösen, bevor die Produkte wieder angeboten werden.
3. Sanktions- und Watchlist-Überprüfung
Führen Sie Geldwäscheprüfungen bei Händlern und verbundenen Parteien durch, um Sanktionen, Watchlists, politisch exponierte Personen (PEP) und negative Mediendaten zu erkennen. Führen Sie diese Prüfungen fortlaufend durch, um neue Risiken aufzudecken. Weitere Informationen finden Sie hier: Leitfaden zur Überprüfung globaler Sanktionen.
4. Laufende Überwachung
Stellen Sie sicher, dass Risikobewertung, Alarmgenerierung und Fallmanagement funktionieren. ständig während des gesamten Kundenlebenszyklus. Dadurch wird sichergestellt, dass Händler, die nach der Registrierung verdächtige Verhaltensmuster aufweisen, frühzeitig identifiziert werden.
5. Kontrollprüfung und interne Revision
Überprüfen und testen Sie fortlaufend, ob die bestehenden Kontrollmechanismen tatsächlich ausgeklügelte verbotene Angebote, verdächtiges Händlerverhalten und Zahlungsanomalien aufdecken können. Alle Entscheidungen zur Einhaltung der Vorschriften müssen klar und zeitnah protokolliert werden.
Marktplätze und Zahlungsdienstleister müssen gleichermaßen die vollständige Nachvollziehbarkeit vom Onboarding bis zur Überwachung nach dem Kauf nachweisen. Ein mehrstufiges Kontrollmodell kann die Migration von Nutzern auf andere Plattformen erschweren und die Aufdeckung illegaler Geldflüsse erleichtern. Die Kosten der Nichteinhaltung dürfen nicht unterschätzt werden; handeln Sie vorausschauend, um Millionenstrafen und einen Vertrauensverlust zu vermeiden.
Weitere Neuigkeiten zum Thema Geldwäschebekämpfung finden Sie in ComplyCubes Newsletter „Trust Edition“. Wir beleuchten die neuesten Entwicklungen im Bereich der Identitätsprüfung und der Bekämpfung von Geldwäsche weltweit.
