Confronto tra piattaforme AML KYC per il settore contabile: 7 aziende da considerare.

Che cos'è un confronto tra piattaforme AML KYC?

Il confronto tra piattaforme AML e KYC è la metodologia utilizzata per scegliere la migliore soluzione di antiriciclaggio (AML) e di verifica dell'identità del cliente (KYC) per un'azienda. Prevede la valutazione dei fornitori in base alle funzionalità specifiche offerte, alla copertura delle verifiche e alle capacità di reporting per garantire la conformità.

Oggi, i moderni sistemi di conformità si sono evoluti in modo significativo. I fornitori non si limitano a sviluppare soluzioni tecnologiche KYC e AML per prevenire il riciclaggio di denaro e i reati finanziari, ma progettano un ecosistema di conformità unificato per rendere la conformità continua più semplice ed efficace. 

Pertanto, sebbene molte soluzioni AML e KYC possano inizialmente sembrare simili a quelle utilizzate da numerose istituzioni regolamentate, emergeranno differenze fondamentali in termini di scalabilità, flessibilità e automazione. Questa guida si concentra direttamente sui criteri di confronto e sulle piattaforme specifiche. È pensata per supportare i commercialisti che sono alla ricerca dei migliori fornitori di software AML per la propria attività. 

Processi di conformità KYC e AML per i commercialisti

Le valutazioni nazionali del rischio del Regno Unito del 2025 considerano i servizi contabili ad alto rischio a causa della loro ampia esposizione al riciclaggio di denaro. Questo perché le società di contabilità sono spesso sfruttate attraverso strutture aziendali complesse, trust e transazioni transfrontaliere utilizzati per stratificare e integrare fondi illeciti.

Le aziende di contabilità, insieme a quelle di gestione paghe, tenuta dei libri contabili, insolvenza e consulenza fiscale sono attraente spazi per il riciclaggio di denaro. 

Di conseguenza, gli enti regolatori si aspettano che i commercialisti eseguano la due diligence in modo analogo a quanto avviene negli istituti finanziari. Una soluzione completa dovrebbe quindi semplificare la conformità, soddisfare i requisiti normativi locali e integrarsi con i sistemi esistenti. Ciò include solidi meccanismi per l'individuazione delle frodi e la garanzia che i team addetti alla conformità possano dimostrare la conformità normativa. Per saperne di più, clicca qui: Software KYC e AML per commercialisti.

Criteri utilizzati per confrontare i fornitori di soluzioni AML KYC per commercialisti

A differenza delle banche, gli studi di contabilità lavorano con migliaia di clienti, ognuno con una struttura proprietaria diversa. Inoltre, gestiscono centinaia di tipologie di documenti, tra cui dichiarazioni dei redditi, fatture e altra documentazione. Per questo motivo, le aziende di contabilità devono adottare un approccio mirato quando confrontano i software AML KYC. 

La soluzione ideale dovrebbe adattarsi ai flussi di lavoro specifici e soddisfare gli obblighi normativi del settore. Questa sezione analizza le soluzioni, le caratteristiche e le funzionalità più importanti che gli studi contabili dovrebbero considerare nella scelta dei sistemi KYC e AML.

Controlli KYC automatizzati

Quando si effettuano i controlli KYC, automazione Può rendere l'identificazione del cliente più rapida, sicura e precisa. Le moderne aziende di contabilità utilizzano la verifica dell'identità basata sull'intelligenza artificiale per semplificare i processi KYC (Know Your Customer) su una base clienti ampia e diversificata. Combina la verifica dei documenti, l'autenticazione biometrica con rilevamento della vitalità e la verifica dell'indirizzo per autenticare l'identità di un cliente.

Inoltre, è fondamentale dare priorità alle soluzioni globali di verifica dell'identità e ai controlli non documentali, come verifica del database. Ciò garantisce che i commercialisti possano verificare clienti con diverse esigenze di identificazione, migliorando l'esperienza utente, senza compromettere la conformità KYC. Di conseguenza, gli studi contabili possono accelerare l'onboarding verificato, riducendo al contempo i falsi positivi e le revisioni manuali.

KYB o Business Verification Depth

Mentre il KYC verifica l'identità dei clienti per valutare il rischio, il Know Your Business (KYB) si concentra sulla verifica dei clienti aziendali. È importante scegliere fornitori che dispongano di molteplici fonti di dati autorevoli per le ricerche nei registri, l'analisi degli amministratori e degli azionisti e l'individuazione del titolare effettivo (UBO). Per saperne di più, clicca qui: Cos'è UBO?

Screening unificato per la leucemia mieloide acuta (AML)

Per supportare la conformità con le normative AML, i commercialisti dovrebbero concentrarsi su software all-in-one con un solido screening delle persone politicamente esposte (PEP) e delle sanzioni, monitoraggio dei media avversi, e il controllo delle watchlist. Consolidare questi strumenti su un'unica piattaforma rende la conformità AML coerente e semplice da documentare nei report.

Monitoraggio continuo

La caratteristica più importante quando si effettua un confronto tra piattaforme AML KYC è monitoraggio continuo capacità. Il monitoraggio continuo è fondamentale in ogni programma di conformità. Consente la conformità costante alle normative AML e KYC, prevenendo le frodi finanziarie anche dopo la fase di onboarding. Puoi saperne di più qui: 

Configurazione basata sul rischio

Standard globali, come le direttive antiriciclaggio dell'UE e Normativa britannica in materia di riciclaggio di denaro (MLR) Si raccomanda un approccio alla conformità basato sul rischio. I commercialisti dovrebbero dare priorità ai software con sistemi di valutazione del rischio flessibili, controlli dinamici e percorsi di escalation chiari, che consentano loro di concentrarsi in modo efficiente sui clienti ad alto rischio e di supportare la Due Diligence Rafforzata (EDD).

Gestione avanzata dei casi 

Per soddisfare gli obblighi di rendicontazione, le società di contabilità devono utilizzare software con tracce di audit trasparenti e una solida conservazione dei documenti. Idealmente, le autorità di regolamentazione devono comprendere facilmente ogni decisione e revisione effettuata. Inoltre, le principali piattaforme AML supportano Controllo degli accessi basato sui ruoli (RBAC) e rispettare le leggi globali sulla privacy dei dati per proteggere i dati sensibili dei clienti e rafforzare la fiducia.

I 7 migliori software AML KYC per commercialisti nel 2026

Le seguenti piattaforme si occupano di diverse fasi del ciclo di vita contabile. Alcune offrono funzionalità specifiche, come il controllo delle sanzioni e la segnalazione di attività sospette per gli studi contabili, mentre altre si concentrano sulla verifica dell'identità in senso più ampio o sul supporto alle aziende.

Gli studi di contabilità dovrebbero anche cercare recensioni verificate da clienti simili che già utilizzano questo software. A tal fine, includiamo il feedback verificato degli utenti dal profilo G2 di ciascuna azienda, il principale marketplace per le decisioni di acquisto di software basate sulle recensioni degli utenti attivi. Incoraggiamo gli studi di contabilità a confrontare questo feedback con le recensioni su altre piattaforme, tra cui Trustpilot e Capterra.

1. ComplyCube

ComplyCube è progettato per gli studi di contabilità che desiderano un sistema semplice e configurabile per la verifica automatizzata dell'identità, lo screening AML, il monitoraggio continuo e la valutazione del rischio. Pertanto, contabili Ridurre i record duplicati, gli audit frammentati e le inefficienze operative derivanti dal passaggio tra strumenti diversi.

Il software utilizza una configurazione senza codice con una profonda integrazione di API e SDK, che ne semplifica l'implementazione e la configurazione. I suoi controlli di rischio e flussi di lavoro offrono un'ampia possibilità di personalizzazione, adattandosi a diverse tipologie di clienti, giurisdizioni e strutture proprietarie.

Recensione verificata di un cliente: Apprezzo ComplyCube efficiente I processi di screening AML e di verifica dei documenti ci consentono di verificare i clienti in modo rapido e sicuro. L'interfaccia intuitiva della piattaforma e il team di supporto reattivo hanno reso la nostra esperienza eccezionale.

Dettagli

• Piattaforma unificata: combina KYC, KYB, AML e monitoraggio continuo in un'unica dashboard.
• Riduce i falsi positivi: crea e personalizza facilmente i flussi di lavoro di onboarding con controlli basati sul rischio.
• Fiducia nell'ente regolatore: modelli predefiniti per la garanzia della conformità alle politiche e registrazioni con data e ora per la rendicontazione.
• Copertura globale: offre una delle più ampie coperture giurisdizionali, con oltre 250 territori inclusi.

Considerazione potenziale

ComplyCube si rivolge ai commercialisti che desiderano automatizzare e consolidare una parte significativa del loro processo di conformità. Le aziende che cercano un controllo di base in un singolo paese potrebbero non aver bisogno della sua copertura completa.

2. FigsFlow

FigsFlow viene solitamente adottato per la sua praticità operativa. La sua piattaforma è pensata per le aziende del Regno Unito, integrando la verifica dell'identità e i controlli antiriciclaggio nel più ampio processo di onboarding. Le aziende possono gestire le proposte contabili e le lettere di incarico senza dover ricorrere a un fornitore terzo. 

Ciò significa che gran parte delle pratiche contabili possono essere integrate con le normali attività di conformità. Pertanto, la piattaforma può risultare interessante per le piccole imprese che desiderano integrare i controlli di conformità in altre attività contabili di routine.

Recensione verificata di un cliente: Stavo cercando modelli di lettera d'incarico e di prezzo per la verifica dell'identità e l'autenticazione MTD ITSA, e FigsFlow li aveva già integrati. Sono rimasto colpito dalla quantità di modelli predefiniti per i nostri servizi, e anche dal fatto che siano aggiornati con le modifiche normative.

Dettagli

• Pratiche consolidate: i processi di conformità si sovrappongono ai flussi di lavoro contabili e amministrativi esistenti.
• Riduci la frammentazione operativa: unifica le proposte e il processo di onboarding in un'unica dashboard.
• Specifico per il Regno Unito: Creato appositamente per gli studi contabili nel Regno Unito.

Considerazione potenziale

Sebbene FigsFlow possa migliorare le operazioni contabili quotidiane, potrebbe essere meno adatto alle aziende che necessitano di un'ampia copertura globale, flussi di lavoro KYC complessi o controlli di rischio avanzati.

3. Prima AML

First AML semplifica l'identificazione della proprietà e delle relazioni. Questo può risultare interessante per le aziende che necessitano di comprendere strutture proprietarie complesse e relazioni tra entità. First AML offre una verifica basata su regole, che consente alle aziende di applicare diversi tipi di controlli a profili di rischio differenti.

Di conseguenza, First AML è utile per gli studi contabili che gestiscono più trust, gruppi aziendali o clienti con numerosi titolari effettivi. Un caso d'uso particolarmente valido per First AML è rappresentato dall'onboarding aziendale e dalla gestione dei casi.

Recensione verificata di un cliente: L'integrazione di un'unica piattaforma per tutte le esigenze AML rappresenta un enorme vantaggio. Il loro software AML automatizza un'ampia gamma di processi, tra cui l'identificazione e la verifica del cliente, nonché il monitoraggio continuo.

Dettagli

• Ridurre la complessità: concentrarsi sulla comprensione delle strutture di inserimento aziendale e di proprietà.
• Dati centralizzati: riunisce i dati relativi alla lotta al riciclaggio di denaro e le informazioni sui casi in un unico sistema.
• Allineare le politiche interne: Traduce le politiche interne di conformità in flussi di lavoro.

Considerazione potenziale

I commercialisti dovrebbero valutare se la piattaforma offre un livello di verifica dei documenti, dei dati biometrici, delle frodi e dell'identità adeguato, oltre alle soluzioni AML aziendali.

4. ComplyAdvantage

ComplyAdvantage è nota per la sua capacità di fornire informazioni sui reati finanziari, aiutando i commercialisti a contrastare problematiche comuni come il furto d'identità. Il suo software dà priorità alla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, con funzionalità quali il controllo delle sanzioni e la verifica delle persone politicamente esposte (PEP).

Il principale vantaggio della sua piattaforma è l'accesso a informazioni sui rischi e a controlli di rischio flessibili. Ciò è generalmente applicabile alle aziende con processi di onboarding consolidati che desiderano rafforzare l'individuazione dei reati finanziari nel settore contabile. 

Recensione verificata di un cliente: Interfaccia intuitiva, con una buona comunicazione e solide soluzioni ai problemi. La logica delle regole è semplice da comprendere e non è appesantita da informazioni superflue.

Dettagli

• Intelligence sui rischi: un ampio ecosistema per smascherare le attività criminali finanziarie più sofisticate. 
• Forte orientamento all'antiriciclaggio: offre screening per sanzioni, PEP e notizie negative. 
• Aziende di grandi dimensioni: potrebbero essere più adatte a imprese di grandi dimensioni operanti in contesti complessi o ad alto rischio. 

Considerazione potenziale

Gli studi di contabilità che cercano una piattaforma completa per l'onboarding e la verifica aziendale potrebbero dover prendere in considerazione fornitori aggiuntivi per la verifica dell'identità, il controllo dei documenti e la procedura KYB (Know Your Customer).

5. Credes

Credas supporta l'onboarding da remoto combinando la verifica biometrica, la convalida dei documenti e i controlli sulle sanzioni. Il suo approccio intuitivo può risultare interessante per gli studi contabili di piccole dimensioni che non dispongono di ampi team di implementazione tecnica o di complesse esigenze di conformità a livello globale.

La piattaforma è semplice da usare per le aziende che necessitano di conformità alle normative del Regno Unito, senza funzionalità eccessivamente tecniche. Gli acquirenti dovrebbero valutare il livello di supporto offerto dalla piattaforma per la verifica transfrontaliera, i modelli di rischio configurabili e l'integrazione con sistemi AML più ampi. Inoltre, il numero di documenti giustificativi può essere limitato.

Recensione verificata di un cliente: Credas ci ha offerto esattamente ciò di cui avevamo bisogno e il software è davvero semplice e intuitivo. Il nostro responsabile dello sviluppo commerciale è cordiale, competente e si è occupato di tutto per noi.

Dettagli

• Onboarding senza intoppi: un'esperienza di onboarding da remoto semplice per i team non tecnici.
• Orientato al mercato britannico: allineato ai flussi di lavoro e alle normative del settore dei servizi professionali nel Regno Unito.
• Implementazione rapida: può essere configurato e introdotto rapidamente, ideale per le aziende di piccole dimensioni.

Considerazione potenziale

Sebbene Credas offra soluzioni di verifica semplici per il Regno Unito, gli acquirenti potrebbero doverle confrontare con i requisiti di programmi di conformità internazionali o basati su API, che possono essere altamente configurabili.

6. SmartSearch

SmartSearch è nota per le sue soluzioni di verifica elettronica dell'identità. Offre autenticazione biometrica, verifica dei documenti e controlli multi-agenzia progettati per garantire la conformità nel Regno Unito. La sua piattaforma offre anche controlli individuali e aziendali nell'ambito dei servizi professionali regolamentati.

Pertanto, la piattaforma è tipicamente utilizzata dai commercialisti che preferiscono la verifica remota dei database e l'accesso a grandi quantità di dati provenienti da diverse agenzie. Si consiglia agli acquirenti di valutare se la piattaforma supporti una verifica flessibile dei documenti a livello globale, strumenti per sviluppatori o sistemi di rilevamento delle frodi più avanzati.

Recensione verificata di un cliente: SmartSearch è facile da usare e fornisce tutte le informazioni di cui abbiamo bisogno. L'attività di audit è ora semplice, i report sono strutturati in modo chiaro e il servizio clienti è eccellente.

Dettagli

• Ampia presenza nel Regno Unito: utilizzato in particolare dai settori regolamentati nel Regno Unito.
• Accesso a dati provenienti da più uffici: robusta verifica dell'identità basata su database. 
• Familiarità: può essere un'opzione più semplice per le aziende di servizi professionali che desiderano flussi di lavoro familiari.

Considerazione potenziale

Per gli studi di contabilità con grandi clienti a livello globale, è importante valutare se SmartSearch sia in grado di soddisfare i complessi requisiti di onboarding digitale o di offrire sufficiente flessibilità nei flussi di lavoro API e nella copertura geografica.

7. SEON

SEON offre strumenti basati sull'intelligenza artificiale per la conformità alle normative AML e KYC. L'azienda si concentra sulla prevenzione delle frodi e dei reati finanziari, aiutando le imprese a individuare utenti e transazioni sospette. Si tratta di una soluzione di conformità AML che combina screening, monitoraggio delle transazioni e gestione dei casi.

La piattaforma è particolarmente utile per le aziende in cui l'individuazione delle frodi è importante quanto l'adempimento degli obblighi normativi. Aiuta le grandi organizzazioni a ridurre la necessità di sistemi aggiuntivi per contrastare facilmente frodi e riciclaggio di denaro.

Recensione verificata di un cliente: SEON permette alle aziende di accedere a tutte le funzionalità e informazioni necessarie in un unico luogo. È inoltre vantaggioso avere funzionalità antifrode e antiriciclaggio integrate nella stessa piattaforma.

Dettagli

• Infrastruttura di intelligence antifrode: impedisce le frodi fin dalle prime fasi del ciclo di vita del cliente.
• Supporto per attività ad alto rischio: può essere particolarmente utile per le aziende con un elevato volume di transazioni transfrontaliere.
• Ampiezza degli indicatori di rischio: utilizza segnali digitali e comportamentali per valutare diversi tipi di rischio.

Considerazione potenziale

La SEON potrebbe avere esigenze più ampie rispetto a quelle tipiche degli studi contabili di piccole dimensioni. Le aziende dovrebbero verificare che i loro flussi di lavoro relativi all'inserimento aziendale e alla contabilità soddisfino gli standard richiesti.

Confronta i fornitori di soluzioni AML KYC oltre le funzionalità.

Oltre alle caratteristiche del prodotto, gli studi contabili dovrebbero considerare la facilità di configurazione, il processo di integrazione, l'interfaccia della piattaforma, i prezzi e l'assistenza del fornitore. Questi elementi sono importanti perché aiutano i commercialisti a determinare se una soluzione può essere adottata con successo o abbandonata a causa di un'assistenza inadeguata.

• Copertura normativa: Assicurati che il fornitore che scegli supporti esplicitamente le normative AML/KYC che la tua azienda è tenuta a rispettare nella giurisdizione in cui operi attualmente e in futuro.

• Processo di integrazione: Assicurati che il fornitore offra API, SDK e altri strumenti di integrazione compatibili con i tuoi sistemi di contabilità e CRM, fornendo una stima scritta dei tempi e dell'impegno necessari per l'integrazione.

• Interfaccia della piattaforma: Scegliete un sistema che consenta ai team di eseguire controlli e rivedere i risultati con facilità, ad esempio fornitori che offrono un flusso di lavoro senza codice o con codice ridotto, in grado di minimizzare il lavoro manuale e la necessità di una formazione approfondita.

• Prezzi: Ottieni un dettaglio completo delle commissioni per ogni assegno, delle commissioni della piattaforma, della manutenzione e delle regole di copertura, e verifica come cambiano i costi all'aumentare del volume dei tuoi clienti per evitare costi nascosti.

• Sicurezza e residenza dei dati: Verifica se il software offre la crittografia end-to-end, certificazioni di sicurezza indipendenti, tra cui ISO 27001, e dove vengono archiviati e sottoposti a backup i dati dei tuoi clienti.

• Assistenza fornitori: È necessario un account manager dedicato, tempi di risposta chiari per le questioni di conformità e un supporto documentato per la messa a punto delle regole, gli audit e gli aggiornamenti normativi. 

Questo approccio aiuta gli studi contabili a scegliere una soluzione adatta alle esigenze quotidiane, anziché uno strumento ricco di funzionalità che risulterebbe troppo costoso o complesso da utilizzare. Favorisce un'integrazione senza intoppi, l'espansione del business e l'efficienza operativa a lungo termine. Per saperne di più, clicca qui: Costi nascosti nella conformità AML.

Punti chiave

Accelera l'onboarding dei clienti con soluzioni KYC e AML per la contabilità.

Un efficace framework di confronto tra piattaforme AML e KYC aiuta gli studi contabili a scegliere il software più adatto alle proprie esigenze operative e normative. Seguendo un quadro di valutazione strutturato, gli studi possono rafforzare la prevenzione del riciclaggio di denaro e delle frodi, proteggendo efficacemente il sistema finanziario odierno. Iniziare con la piattaforma AML e KYC in tempo reale di ComplyCube, disponibile oggi.