Vergleich von AML/KYC-Plattformen für die Buchhaltung: 7 Unternehmen zur Auswahl

Was ist ein Vergleich von AML-KYC-Plattformen?

Ein Vergleich von AML/KYC-Plattformen dient der Auswahl der besten Lösung für Geldwäschebekämpfung (AML) und Kundenidentifizierung (KYC) für ein Unternehmen. Dabei werden Anbieter anhand ihrer spezifischen Funktionen, des Umfangs der Verifizierung und der Berichtsmöglichkeiten bewertet, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.

Moderne Compliance-Systeme haben sich heutzutage deutlich weiterentwickelt. Anbieter entwickeln diese KYC- und AML-Technologielösungen nicht nur zur Verhinderung von Geldwäsche und Finanzkriminalität, sondern gestalten vielmehr ein einheitliches Compliance-Ökosystem, um die laufende Einhaltung der Vorschriften zu vereinfachen und effizienter zu gestalten. 

Daher mögen viele AML- und KYC-Lösungen auf den ersten Blick ähnlich erscheinen wie die von vielen regulierten Institutionen verwendeten, doch zeigen sich wesentliche Unterschiede hinsichtlich Skalierbarkeit, Flexibilität und Automatisierung. Dieser Leitfaden geht direkt auf Vergleichskriterien und spezifische Plattformen ein. Er unterstützt Wirtschaftsprüfer, die aktiv nach führenden AML-Softwareanbietern für ihr Unternehmen suchen. 

KYC- und AML-Compliance-Prozesse für Buchhalter

Die nationalen Risikoanalysen Großbritanniens für 2025 stufen Wirtschaftsprüfungsdienstleistungen aufgrund ihres hohen Risikos im Zusammenhang mit Geldwäsche als risikoreich ein. Dies liegt daran, dass Wirtschaftsprüfungsgesellschaften häufig durch Geldwäsche ausgenutzt werden. komplexe Unternehmensstrukturen, Trusts und grenzüberschreitende Transaktionen wurden genutzt, um illegale Gelder zu verschleiern und zu integrieren.

Buchhaltungsunternehmen bieten unter anderem Lohn- und Gehaltsabrechnung, Finanzbuchhaltung, Insolvenzberatung und Steuerberatung an. attraktiv Räume für Geldwäsche. 

Daher erwarten Aufsichtsbehörden von Wirtschaftsprüfern, dass sie Sorgfaltsprüfungen nach dem Vorbild von Finanzinstituten durchführen. Eine umfassende Lösung sollte daher die Einhaltung der Vorschriften vereinfachen, lokale regulatorische Anforderungen erfüllen und sich in bestehende Systeme integrieren lassen. Dies beinhaltet wirksame Mechanismen zur Betrugserkennung und die Sicherstellung, dass Compliance-Teams die Einhaltung der Vorschriften nachweisen können. Weitere Informationen finden Sie hier: KYC- und AML-Software für Buchhalter.

Kriterien zum Vergleich von AML/KYC-Anbietern für Buchhalter

Im Gegensatz zu Banken betreuen Buchhaltungsdienstleister Tausende von Mandanten mit jeweils unterschiedlichen Eigentümerstrukturen. Zudem verwalten sie Hunderte von Dokumentenarten, darunter Steuererklärungen, Rechnungen und andere Unterlagen. Daher müssen Buchhaltungsunternehmen beim Vergleich von AML/KYC-Software gezielt vorgehen. 

Die richtige Lösung sollte zu ihren spezifischen Arbeitsabläufen passen und branchenspezifische regulatorische Anforderungen erfüllen. Dieser Abschnitt untersucht die wichtigsten Lösungen, Funktionen und Fähigkeiten, die Wirtschaftsprüfungsgesellschaften bei der Auswahl von KYC- und AML-Systemen berücksichtigen sollten.

Automatisierte KYC-Prüfungen

Bei der Durchführung von KYC-Prüfungen, Automatisierung Die Kundenidentifizierung kann dadurch schneller, sicherer und genauer werden. Moderne Buchhaltungsunternehmen nutzen KI-gestützte Identitätsprüfung, um KYC-Prozesse für große und heterogene Kundenstämme zu optimieren. Dabei werden Dokumentenprüfung, biometrische Authentifizierung mit Lebenderkennung und Adressverifizierung kombiniert, um die Identität eines Kunden zu bestätigen.

Darüber hinaus ist es entscheidend, globalen Identitätsverifizierungslösungen und nicht-dokumentenbasierten Prüfungen, wie zum Beispiel Datenbankprüfung. Dies ermöglicht es Wirtschaftsprüfern, Kunden mit unterschiedlichen Identifikationsanforderungen zu verifizieren und so die Benutzerfreundlichkeit zu verbessern, ohne die KYC-Konformität zu beeinträchtigen. Dadurch können Wirtschaftsprüfungsgesellschaften die verifizierte Kundenaufnahme beschleunigen und gleichzeitig Fehlalarme und manuelle Prüfungen reduzieren.

KYB oder Geschäftsverifizierungstiefe

Während KYC die Identität von Kunden überprüft, um Risiken einzuschätzen, konzentriert sich Know Your Business (KYB) auf die Verifizierung von Unternehmenskunden. Achten Sie auf Anbieter, die über mehrere, verlässliche Datenquellen für Registerabfragen, Analysen von Geschäftsführern und Aktionären sowie die Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten (UBO) verfügen. Weitere Informationen finden Sie hier: Was ist UBO?

Einheitliches AML-Screening

Zur Unterstützung der Einhaltung der Geldwäschebestimmungen sollten sich Wirtschaftsprüfer auf Komplettlösungen mit robusten Funktionen zur Erkennung politisch exponierter Personen (PEP) und zur Sanktionsprüfung konzentrieren., negative Medienbeobachtung, und die Überprüfung von Watchlists. Die Zusammenführung dieser Tools auf einer Plattform gewährleistet eine einheitliche Einhaltung der AML-Vorschriften und vereinfacht den Nachweis in der Berichterstattung.

Laufende Überwachung

Das wichtigste Merkmal beim Vergleich von AML-KYC-Plattformen ist laufende Überwachung Die kontinuierliche Überwachung ist in jedem Compliance-Programm unerlässlich. Sie gewährleistet die ständige Einhaltung der AML- und KYC-Vorschriften und beugt Finanzbetrug über die Onboarding-Phase hinaus vor. Weitere Informationen finden Sie hier: 

Risikobasierte Konfiguration

Globale Standards, wie beispielsweise die Geldwäscherichtlinien der EU und Geldwäschebestimmungen im Vereinigten Königreich (MLR) Wir empfehlen einen risikobasierten Ansatz für die Einhaltung von Vorschriften. Wirtschaftsprüfer sollten Software mit flexibler Risikobewertung, dynamischen Kontrollen und klaren Eskalationswegen priorisieren, damit sie sich effizient auf Hochrisikokunden konzentrieren und die erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) unterstützen können.

Erweitertes Fallmanagement 

Um ihren Berichtspflichten nachzukommen, müssen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften Software mit transparenten Prüfprotokollen und zuverlässiger Dokumentenaufbewahrung einsetzen. Idealerweise müssen Aufsichtsbehörden jede Entscheidung und jede getroffene Prüfung problemlos nachvollziehen können. Führende AML-Plattformen unterstützen dies zusätzlich. Rollenbasierter Zugriff (RBAC) und die globalen Datenschutzgesetze einzuhalten, um sensible Kundendaten zu schützen und das Vertrauen zu stärken.

Die 7 besten AML/KYC-Softwarelösungen für Buchhalter im Jahr 2026

Die folgenden Plattformen decken verschiedene Phasen des Buchhaltungszyklus ab. Einige bieten Nischenfunktionen wie Sanktionsprüfung und Meldung verdächtiger Aktivitäten für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, während andere sich auf umfassendere Identitätsprüfung oder Unternehmensunterstützung konzentrieren.

Wirtschaftsprüfungsgesellschaften sollten auch nach verifizierten Bewertungen von ähnlichen Mandanten suchen, die diese Software bereits nutzen. Um dies zu unterstützen, stellen wir verifiziertes Nutzerfeedback aus dem G2-Profil jedes Unternehmens bereit – dem führenden Marktplatz für Software-Kaufentscheidungen auf Basis aktiver Nutzerbewertungen. Wir empfehlen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, dieses Feedback mit Bewertungen auf anderen Plattformen wie Trustpilot und Capterra zu vergleichen.

1. ComplyCube

ComplyCube Es wurde für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften entwickelt, die ein einfaches, konfigurierbares System für die automatisierte Identitätsprüfung, Geldwäscheprüfung, laufende Überwachung und Risikobewertung benötigen., Buchhalter Reduzierung von doppelten Datensätzen, fragmentierten Prüfungen und betrieblichen Ineffizienzen durch den Wechsel zwischen verschiedenen Tools.

Die Software nutzt eine Konfiguration ohne Programmieraufwand mit tiefer API- und SDK-Integration und ist daher einfach bereitzustellen und einzurichten. Ihre Risikokontrollen und Workflows bieten umfassende Anpassungsmöglichkeiten, die auf unterschiedliche Kundentypen, Rechtsordnungen und Eigentümerstrukturen zugeschnitten werden können.

Verifizierte Kundenbewertung: Ich schätze ComplyCubes effizient Die AML-Prüfungs- und Dokumentenverifizierungsprozesse ermöglichen uns eine schnelle und sichere Kundenverifizierung. Die benutzerfreundliche Oberfläche der Plattform und das reaktionsschnelle Support-Team haben unsere Erfahrung hervorragend gemacht.

Vorteile

• Einheitliche Plattform: Kombiniert KYC, KYB, AML und laufende Überwachung in einem Dashboard.
• Reduziert Fehlalarme: Onboarding-Workflows lassen sich mit risikobasierten Kontrollen einfach erstellen und anpassen.
• Vertrauen der Aufsichtsbehörde: Vorgefertigte Vorlagen für die Bestätigung von Richtlinien und zeitgestempelte Aufzeichnungen für die Berichterstattung.
• Globale Abdeckung: Bietet einen der größten Rechtsraumabdeckungen mit über 250 abgedeckten Gebieten.

Mögliche Überlegungen

ComplyCube ist attraktiv für Wirtschaftsprüfer, die einen wesentlichen Teil ihres Compliance-Prozesses automatisieren und konsolidieren möchten. Unternehmen, die lediglich eine grundlegende Prüfung in einem Land durchführen möchten, benötigen möglicherweise nicht den vollen Funktionsumfang.

2. FigsFlow

FigsFlow wird üblicherweise aufgrund seiner praktischen Vorteile eingesetzt. Die Plattform ist speziell auf britische Unternehmen zugeschnitten und integriert Identitätsprüfung und Geldwäscheprävention in den Onboarding-Prozess. Unternehmen können damit Buchhaltungsvorschläge und Mandatsvereinbarungen verwalten, ohne auf einen externen Dienstleister angewiesen zu sein. 

Dies bedeutet, dass ein Großteil der Buchhaltungspraxis mit regulären Compliance-Aktivitäten kombiniert werden kann. Daher ist die Plattform insbesondere für kleinere Unternehmen interessant, die Compliance-Prüfungen in andere, ihnen vertraute Buchhaltungstätigkeiten integrieren möchten.

Verifizierte Kundenbewertung: Ich suchte nach Vorlagen für Auftragsbestätigungen und Preisgestaltung im Bereich MTD ITSA und Identitätsprüfung, und FigsFlow bot diese bereits an. Ich bin beeindruckt von der Vielzahl an vorgefertigten Vorlagen für unsere Dienstleistungen und davon, dass sie stets auf dem neuesten Stand der regulatorischen Änderungen sind.

Vorteile

• Bekannte Vorgehensweisen: Compliance-Prozesse ergänzen bestehende administrative Buchhaltungsabläufe.
• Reduzieren Sie die operative Fragmentierung: Fassen Sie Angebotserstellung und Onboarding in einem einzigen Dashboard zusammen.
• Speziell für Großbritannien: Entwickelt für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften in Großbritannien.

Mögliche Überlegungen

FigsFlow kann zwar die täglichen Buchhaltungsabläufe verbessern, ist aber möglicherweise weniger geeignet für Unternehmen, die eine große globale Abdeckung, komplexe KYC-Workflows oder fortgeschrittene Risikokontrollen benötigen.

3. Erste AML

First AML vereinfacht die Identifizierung von Eigentumsverhältnissen und Beziehungen. Dies ist besonders für Unternehmen interessant, die komplexe Eigentümerstrukturen und Unternehmensbeziehungen verstehen müssen. First AML bietet regelbasierte Verifizierung, bei der Unternehmen verschiedene Prüfarten auf unterschiedliche Risikoprofile anwenden können.

Daher eignet sich First AML besonders für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, die mehrere Trusts, Unternehmensgruppen oder Mandanten mit vielen wirtschaftlich Berechtigten betreuen. Ein typischer Anwendungsfall für First AML ist die Unternehmensintegration und das Fallmanagement.

Verifizierte Kundenbewertung: Die Integration einer einzigen Plattform für alle AML-Anforderungen ist ein enormer Vorteil. Ihre AML-Software automatisiert eine Vielzahl von Prozessen, darunter die Kundenidentifizierung und -verifizierung sowie die kontinuierliche Überwachung.

Vorteile

• Komplexität reduzieren: Fokus auf das Verständnis von Onboarding- und Eigentümerstrukturen im Unternehmen.
• Zentralisierte Daten: Kombiniert AML-Datensätze und Fallinformationen in einem System.
• Interne Richtlinien aufeinander abstimmen: Übersetzt interne Compliance-Richtlinien in Arbeitsabläufe.

Mögliche Überlegungen

Buchhalter sollten prüfen, ob die Plattform neben ihren Angeboten zur Bekämpfung von Geldwäsche auch eine umfassende Dokumenten-, Biometrie-, Betrugs- und Identitätsprüfung bietet.

4. ComplyAdvantage

ComplyAdvantage ist bekannt für seine Expertise im Bereich Finanzkriminalität und unterstützt Buchhalter bei der Abwehr gängiger Herausforderungen wie Identitätsdiebstahl. Die Software legt besonderen Wert auf die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und bietet Funktionen wie Sanktions- und PEP-Screening.

Der Hauptvorteil der Plattform liegt im Zugang zu Risikoinformationen und flexiblen Risikokontrollen. Dies ist typischerweise für Unternehmen mit etablierten Onboarding-Prozessen relevant, die die Aufdeckung von Finanzkriminalität im Rechnungswesen verbessern möchten. 

Verifizierte Kundenbewertung: Benutzerfreundliche Oberfläche mit guter Kommunikation und solider Problemlösungskompetenz. Die Regellogik ist leicht verständlich und enthält keine unnötigen Informationen.

Vorteile

• Risikoanalyse: Ein umfassendes Ökosystem zur Bekämpfung komplexer Finanzkriminalität. 
• Schwerpunkt Geldwäschebekämpfung: Bietet Sanktions-, PEP- und Negativmedien-Screening. 
• Enterprise-Firmen: Sind möglicherweise besser geeignet für große Unternehmen in risikoreichen oder komplexen Umgebungen. 

Mögliche Überlegungen

Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, die eine durchgängige Onboarding-Plattform und Unternehmensverifizierung suchen, müssen möglicherweise zusätzliche Anbieter für Identitätsprüfung, Dokumentenprüfung und KYB in Betracht ziehen.

5. Glaubensbekenntnisse

Credas unterstützt das Onboarding aus der Ferne durch die Kombination von biometrischer Verifizierung, Dokumentenvalidierung und Sanktionsprüfungen. Der benutzerfreundliche Ansatz dürfte insbesondere kleinere Wirtschaftsprüfungsgesellschaften ansprechen, die keine großen technischen Implementierungsteams oder komplexe globale Compliance-Anforderungen haben.

Die Plattform ist für Unternehmen, die die britischen Vorschriften einhalten müssen, ohne auf komplexe technische Funktionen angewiesen zu sein, einfach zu bedienen. Käufer sollten prüfen, wie gut die Plattform grenzüberschreitende Verifizierung, konfigurierbare Risikomodelle und die Integration in umfassendere AML-Systeme unterstützt. Zudem kann die Anzahl der erforderlichen Dokumente begrenzt sein.

Verifizierte Kundenbewertung: Credas bot uns genau das, was wir brauchten, und die Software ist so einfach und benutzerfreundlich. Unser Business Development Manager ist freundlich, kompetent und hat alles für uns geregelt.

Vorteile

• Nahtloses Onboarding: Einfaches Remote-Onboarding für Teams ohne technischen Hintergrund.
• Fokus auf Großbritannien: Ausgerichtet auf die Arbeitsabläufe und Compliance-Anforderungen im britischen Dienstleistungssektor.
• Schnelle Implementierung: Kann für kleinere Unternehmen schnell eingerichtet und eingeführt werden.

Mögliche Überlegungen

Während Credas unkomplizierte Verifizierungsanforderungen für Großbritannien erfüllt, müssen Käufer es möglicherweise mit den Anforderungen hochgradig konfigurierbarer, internationaler oder API-gesteuerter Compliance-Programme vergleichen.

6. SmartSearch

SmartSearch ist bekannt für seine Lösungen zur elektronischen Identitätsprüfung. Das Unternehmen bietet biometrische Authentifizierung, Dokumentenprüfung und behördenübergreifende Abfragen zur Unterstützung der Compliance in Großbritannien. Die Plattform ermöglicht zudem Überprüfungen von Einzelpersonen und Unternehmen in regulierten Dienstleistungsbereichen.

Die Plattform wird daher typischerweise von Buchhaltern genutzt, die Wert auf die Überprüfung von Datenbanken aus der Ferne und den Zugriff auf große, aus mehreren Auskunfteien stammende Daten legen. Käufern wird empfohlen, zu prüfen, ob die Plattform eine flexible globale Dokumentenprüfung, Entwicklertools oder eine erweiterte Betrugserkennung unterstützt.

Verifizierte Kundenbewertung: SmartSearch ist benutzerfreundlich und liefert alle benötigten Informationen. Die Durchführung von Audits ist nun unkompliziert, die Berichte sind übersichtlich gestaltet und der Kundenservice ist hervorragend.

Vorteile

• Starke Präsenz in Großbritannien: Wird insbesondere von in Großbritannien regulierten Branchen genutzt.
• Zugriff auf Daten mehrerer Auskunfteien: Starke datenbankgestützte Identitätsprüfung. 
• Vertrautheit: Kann eine einfachere Option für professionelle Dienstleistungsunternehmen sein, die vertraute Arbeitsabläufe bevorzugen.

Mögliche Überlegungen

Für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften mit großen globalen Mandanten sollten sie prüfen, ob SmartSearch komplexe digitale Onboarding-Anforderungen erfüllen kann oder ausreichende Flexibilität bei API-Workflows und geografischer Abdeckung bietet.

7. SEON

SEON bietet KI-gestützte Tools für die Einhaltung der AML- und KYC-Vorschriften. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Prävention von Betrug und Finanzkriminalität, indem es Unternehmen bei der Erkennung verdächtiger Nutzer und Transaktionen unterstützt. Die AML-Compliance-Lösung kombiniert Screening, Transaktionsüberwachung und Fallmanagement.

Die Plattform ist besonders nützlich für Unternehmen, in denen Betrugserkennung ebenso wichtig ist wie die Einhaltung regulatorischer Vorgaben. Sie unterstützt große Organisationen dabei, den Bedarf an zusätzlichen Systemen zur Bekämpfung von Betrug und Geldwäsche zu reduzieren.

Verifizierte Kundenbewertung: SEON ermöglicht Unternehmen den Zugriff auf alle benötigten Funktionen und Informationen an einem zentralen Ort. Es ist zudem vorteilhaft, Betrugsbekämpfungs- und Geldwäschepräventionsfunktionen auf derselben Plattform zu vereinen.

Vorteile

• Infrastruktur zur Betrugserkennung: Verhindert Betrug während des gesamten Kundenlebenszyklus.
• Unterstützung für Hochrisikokunden: Kann besonders für Unternehmen mit einem hohen Transaktionsvolumen und grenzüberschreitenden Transaktionen nützlich sein.
• Breite der Risikoindikatoren: Nutzt digitale und verhaltensbezogene Signale zur Beurteilung vielfältiger Risiken.

Mögliche Überlegungen

SEON ist möglicherweise umfassender als die typischen Bedürfnisse kleinerer Steuerberatungskanzleien. Unternehmen sollten sicherstellen, dass ihre Prozesse zur Mitarbeiteraufnahme und ihre fachspezifischen Arbeitsabläufe den erforderlichen Standards entsprechen.

Vergleich der AML/KYC-Anbieter – mehr als nur die Funktionen

Neben den Produktmerkmalen sollten Wirtschaftsprüfungsgesellschaften auch die einfache Einrichtung, den Integrationsprozess, die Plattformschnittstelle, die Preisgestaltung und den Support des Anbieters berücksichtigen. Diese Aspekte sind wichtig, da sie Wirtschaftsprüfern helfen zu entscheiden, ob eine Lösung erfolgreich eingeführt oder aufgrund mangelnden Supports wieder aufgegeben werden kann.

• Regulierungsabdeckung: Stellen Sie sicher, dass der von Ihnen gewählte Anbieter die AML/KYC-Regeln, die Ihr Unternehmen in dem von Ihnen abgedeckten Rechtsraum sowohl jetzt als auch in Zukunft befolgen muss, ausdrücklich unterstützt.

• Integrationsprozess: Stellen Sie sicher, dass der Anbieter APIs, SDKs und andere Integrationswerkzeuge anbietet, die zu Ihren Buchhaltungs- und CRM-Systemen passen, und dass er eine schriftliche Schätzung des Integrationsaufwands und -zeitaufwands vorlegt.

• Plattformschnittstelle: Wählen Sie ein System, mit dem Teams Prüfungen durchführen und Ergebnisse einfach überprüfen können, z. B. Anbieter, die einen No-Code-/Low-Code-Workflow anbieten, der den manuellen Aufwand und den Schulungsaufwand reduziert.

• Preisgestaltung: Lassen Sie sich eine detaillierte Aufschlüsselung der Gebühren pro Scheck, der Plattformgebühren, der Wartungskosten und der Deckungsregeln geben und prüfen Sie, wie sich die Kosten bei steigendem Kundenaufkommen verändern, um versteckte Gebühren zu vermeiden.

• Sicherheit & Datenspeicherung: Prüfen Sie, ob die Software eine Ende-zu-Ende-Verschlüsselung und unabhängige Sicherheitszertifizierungen, einschließlich ISO 27001, bietet und wo Ihre Kundendaten gespeichert und gesichert werden.

• Anbietersupport: Verlangen Sie einen namentlich genannten Account Manager, klare Reaktionszeiten bei Compliance-Fragen und dokumentierte Unterstützung bei der Regelanpassung, Audits und regulatorischen Aktualisierungen. 

Dieser Ansatz hilft Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, eine Lösung zu wählen, die sich im täglichen Gebrauch bewährt, anstatt eines funktionsreichen Tools, das zu kostspielig oder zu komplex wird. Er unterstützt ein reibungsloses Onboarding, die Geschäftserweiterung und langfristig operative Effizienz. Weitere Informationen finden Sie hier: Versteckte Gebühren bei der Einhaltung der Geldwäschebestimmungen.

Die wichtigsten Erkenntnisse

Beschleunigen Sie das Kunden-Onboarding mit Lösungen für Accounting KYC und AML.

Ein effektiver Vergleich von AML/KYC-Plattformen unterstützt Wirtschaftsprüfungsgesellschaften bei der Auswahl der optimalen Software für ihre betrieblichen Abläufe und regulatorischen Anforderungen. Durch die Anwendung eines strukturierten Bewertungsrahmens können Unternehmen die Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug stärken und so das heutige Finanzsystem wirksam schützen. Loslegen mit der Echtzeit-AML- und KYC-Plattform von ComplyCube noch heute.