Che cos'è l'Email Intelligence?

Che cos'è il rischio legato alle email?

Oggi, la maggior parte dei percorsi online inizia con un indirizzo email. Le persone lo utilizzano spesso per creare account sui social media, confermare l'accesso, ricevere aggiornamenti o comunicare con aziende e privati. Con oltre 4,7 miliardi di utenti di posta elettronica in tutto il mondo, L'indirizzo email è uno degli identificativi più comuni. Tuttavia, l'email va ben oltre il semplice indirizzo. Per molti team che si occupano di frodi, conformità e sicurezza, offre informazioni o un contesto aggiuntivo sulla persona, l'account o l'azienda dietro una transazione. Il rischio email misura la probabilità che un indirizzo email sia collegato ad attività sospette, fraudolente o ad alto rischio.

Ad esempio, le email rischiose possono provenire da una casella di posta temporanea, da un dominio con una storia limitata o da un indirizzo email aziendale con segnali deboli. Questi indirizzi potrebbero anche essere collegati a phishing, malware, abuso di account o tentativi di accesso sospetti. Tuttavia, ciò non significa che ogni email insolita sia fraudolenta. Un nuovo dominio potrebbe appartenere a un'azienda o a una posizione lavorativa legittima, mentre un profilo online poco attivo di un utente potrebbe semplicemente indicare che tiene alla propria privacy. È importante impegnarsi a non valutare i rischi basandosi su un singolo dato, ma piuttosto a considerare il quadro generale, ovvero l'intera email.

Ulteriori informazioni sull'identità e-mail

È qui che intelligence sulla posta elettronica Entra in gioco. Si tratta della pratica di implementare l'analisi e la raccolta di dati specifici per indirizzi email, attività di posta e altri indicatori di frode più ampi. Determina se un registro email è affidabile. Quindi, invece di verificare se un'email è valida, una valutazione del rischio email si interroga sulle informazioni rivelate sull'utente, sull'account o sulle aziende che la utilizzano.

Ciò include informazioni sulla reputazione del dominio, modelli di utilizzo sospetti e rischio di violazione dei dati. Inoltre, l'analisi delle email aiuta i team a capire se un dominio aziendale, un modello di destinatari o una rete di comunicazione sembrano coerenti con attività legittime. Questo è particolarmente importante per i fornitori che gestiscono l'onboarding, i pagamenti o i servizi regolamentati. Se un'azienda riesce a identificare tempestivamente il rischio legato alle email, può prevenire le frodi immediatamente.

Il contesto delle frodi via e-mail ha modificato la sicurezza della posta elettronica.

In passato, la maggior parte degli utenti associava il rischio della posta elettronica al clic sul link sbagliato in una catena di Sant'Antonio o in altre email di spam palesemente false. Ora, la posta elettronica è al centro di numerose minacce diverse, come il furto di identità, il ransomware e le frodi sui pagamenti.

L'email non è solo un canale di comunicazione, è un filo conduttore.

Milosh Caunhye, Solutions Consultant di ComplyCube, afferma: "La stessa email può essere utilizzata per creare account falsi, lanciare tentativi di phishing o reindirizzare i pagamenti". Questo rende l'email uno dei primi segnali di rischio per le aziende di tutto il mondo. Inoltre, le persone sono più vulnerabili alla creazione di account falsi e alle frodi via email aziendali. Alcuni esempi Le frodi via e-mail sono:

• Caselle postali usa e getta: I truffatori utilizzano un sistema di caselle di posta usa e getta per creare indirizzi email "temporanei" e condurre truffe in modo anonimo.
• Bot: I programmi automatizzati vengono utilizzati per testare le credenziali rubate a utenti legittimi al fine di utilizzarle su più piattaforme e truffare le persone sottraendo loro denaro o dati.
• Collegamenti dannosi: Sia i dipendenti che i clienti sono presi di mira da email di phishing in cui i criminali fingono di essere organizzazioni o individui affidabili.
• Ransomware: Software che blocca l'accesso al dispositivo o ai dati tramite crittografia e che, in cambio, richiede un pagamento o minaccia di divulgare i dati.

Come la valutazione del rischio delle email riduce il rischio

Per ridurre rischi e vulnerabilità, le aziende devono implementare un sistema di valutazione del rischio per le email. Oggi, un indirizzo email rappresenta un segnale precoce di frode. La valutazione del rischio per le email assegna un livello di rischio basandosi su molteplici segnali, anziché su un singolo controllo.

I servizi di prevenzione delle frodi valutano i rischi delle transazioni associati agli indirizzi email prima che un utente venga coinvolto nelle fasi più delicate del percorso del cliente. Ad esempio, grazie alla valutazione del rischio delle email, un indirizzo a basso rischio può essere gestito tramite un flusso di onboarding semplificato. I team possono invece indirizzare le email ad alto rischio verso il monitoraggio, la revisione manuale o il blocco dell'accesso.

Secondo un rapporto di AtData, tariffe per domini email temporanei I tassi di frode hanno superato il livello 70% in diversi settori. Gli indirizzi email creati pochi giorni prima di una transazione avevano una probabilità 25 volte maggiore di essere collegati a frodi. Questi segnali di rischio relativi alle email sono indicatori significativi se considerati nell'ambito di un'analisi del rischio più ampia.

Verifica dell'email vs. analisi dell'email

Esiste un'importante distinzione tra verifica dell'indirizzo email e analisi dell'email. Spesso confuse, si tratta di due concetti che risolvono problematiche completamente diverse. La verifica si concentra sulla validità di un indirizzo email, mentre l'analisi dell'email va oltre. L'analisi dell'email valuta l'affidabilità di un indirizzo email analizzando comportamenti sospetti e possibili collegamenti con attività illecite.

Questo è importante semplicemente perché un truffatore non ha bisogno di un indirizzo email non valido per creare problemi. Gli basta un indirizzo email che gli permetta di completare la procedura di onboarding, richiedere una promozione, testare credenziali rubate o ottenere l'accesso a qualcosa prima che l'azienda abbia sufficienti informazioni per rispondere.

Prevenire le frodi nei casi d'uso dell'intelligence via e-mail

Tuttavia, l'intelligence via e-mail è utile solo quando le aziende hanno bisogno di conoscere il rischio degli utenti in una fase iniziale. Ad esempio, in fintech e pagamenti, Questa soluzione può aiutare a individuare account falsi e a ricercare attività sospette prima che gli utenti accedano a servizi ad alto rischio.

Allo stesso modo in cripto, le valutazioni del rischio e-mail supportano l'onboarding segnalando e-mail, domini o account rischiosi prima che un utente possa effettuare operazioni di trading, depositare o prelevare fondi. D'altra parte, in mercati e piattaforme digitali, La valutazione del rischio delle email può aiutare a individuare i recidivi, i venditori falsi, gli acquirenti fraudolenti o gli utenti che cercano di tornare con nuove credenziali.

Come gli strumenti giusti migliorano l'analisi delle email

Nei settori regolamentati come il fintech, le criptovalute e i marketplace, l'utilizzo degli strumenti giusti può migliorare la sicurezza delle email. Grazie all'intelligenza artificiale o all'apprendimento automatico, l'analisi delle email può elaborare grandi volumi di indirizzi, domini, account e dati comportamentali. Per saperne di più, clicca qui: Perché l'intelligenza artificiale per la verifica dell'identità è fondamentale

Queste tecnologie sono in grado di individuare schemi o attacchi che sono troppo difficili da rilevare manualmente per team o analisti. Questo è importante perché le frodi si evolvono rapidamente. Le regole in vigore oggi potrebbero non essere più valide domani. L'intelligenza artificiale può migliorare la precisione, velocizzare i tempi di risposta e contribuire a decisioni di rischio più efficienti.

Come l'intelligenza artificiale applicata alle email contribuisce alla sicurezza dei dati di posta elettronica.

L'elemento più importante in questo contesto è che l'intelligenza artificiale applicata alle email contribuisce a rafforzare la sicurezza dei dati di posta elettronica. Aiuta le aziende a prendere decisioni migliori fin dalle prime fasi del processo di onboarding. Non solo è in grado di confermare la validità di un indirizzo email, ma può anche determinare se le email presentano dei rischi.

Inoltre, aiuta le aziende a evitare due errori comuni: la sotto-selezione e la sovra-selezione. Il primo consente facilmente agli utenti a rischio di proseguire nel percorso prima di essere segnalati. Il secondo costringe ogni cliente, compresi gli utenti a basso rischio, a passare attraverso un pesante ad attrito processo. L'implementazione di controlli di intelligence sulle email aiuta i team a trovare il giusto equilibrio tra i due aspetti. Gli utenti fidati potranno procedere più velocemente, mentre gli individui sospetti saranno soggetti a controlli aggiuntivi.

Verifica le identità email con ComplyCube

Le organizzazioni necessitano di informazioni sulle email per valutare il rischio nell'ambito di una più ampia strategia di verifica dell'identità e prevenzione delle frodi. Analizzando diversi segnali come la validità del dominio, la possibilità di eliminare l'email e gli indicatori di rischio digitale, generano e assegnano un punteggio di rischio all'email. La valutazione e l'assegnazione del punteggio di rischio alle email forniscono informazioni chiare sull'eventuale collegamento di un'email a un utente reale. A partire da queste informazioni, le aziende possono creare flussi di lavoro molto più intelligenti in base al livello di rischio. Per scoprire come ComplyCube può aiutarti a verificare le identità via email, contattaci. il nostro team oggi per scoprire il valore dell'intelligenza artificiale nelle email.