Il 6 luglio 2026, l'Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) ha emesso un mandato legalmente vincolante nei confronti della società di scommesse Bet365 per rafforzare i suoi processi antiriciclaggio (AML) dopo aver riscontrato "gravi lacune" nelle sue valutazioni del rischio e nella segnalazione di attività sospette.
Bet365 ha commesso gravi violazioni delle norme antiriciclaggio.
Bet365 è un bookmaker online britannico, fondato nel 2000, che offre scommesse sportive e servizi di casinò online ai consumatori. Durante una verifica indipendente delle operazioni di Bet365, sono emerse diverse carenze in materia di conformità, il che ha spinto AUSTRAC ad avviare una propria indagine sull'azienda.
In base al mandato di AUSTRAC, Bet365 è tenuta a rivedere completamente i propri processi di antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF). L'azienda deve implementare una valutazione del rischio aggiornata, completa e continua, supportata da una metodologia chiara. Inoltre, deve documentare e dimostrare come intende contrastare efficacemente le transazioni sospette man mano che i rischi si evolvono. Il messaggio per Bet365 è chiaro: implementare gli standard richiesti o incorrere in sanzioni civili.
Rischio AML specifico nel settore del gioco d'azzardo
Gli standard normativi globali considerano il settore del gioco d'azzardo e dei casinò altamente vulnerabile ai rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Ciò è dovuto a diversi fattori, tra cui: natura ad alta intensità di cassa e la rapidità dei trasferimenti. Il CEO di AUSTRAC, Brendan Thomas, ribadisce questo concetto: "L'industria del gioco d'azzardo gestisce grandi quantità di denaro ad alta velocità, spesso attraverso canali digitali anonimi. Questo crea opportunità che i criminali cercano di sfruttare".“
Secondo il Rapporto annuale sulle attività sospette (SAR) del 2025 della National Crime Agency, le società di gioco d'azzardo hanno presentato oltre 7000 SAR, che indicano la continua esposizione del settore a sospetti rischi di riciclaggio di denaro. Inoltre, nello stesso anno, la Gambling Commission ha intrapreso azioni coercitive contro 24 operatori, con conseguenti sanzioni regolamentari per un totale fino a 4,2 milioni di sterline.
L'industria del gioco d'azzardo elabora grandi volumi di denaro a ad alta velocità, spesso attraverso canali digitali anonimi.
Il livello di applicazione indica che le debolezze in materia di antiriciclaggio rimangono una sfida per molte aziende. Inoltre, questi casi mostrano come le autorità di regolamentazione stiano lentamente portando le società di gioco d'azzardo verso gli standard di conformità bancaria. Pertanto, una forte Due Diligence della clientela (CDD), Il monitoraggio continuo e le valutazioni del rischio non sono più facoltativi o un "compito trimestrale".“
Come evitare questa situazione
Per i team addetti alla conformità nel settore del gioco d'azzardo, la non conformità comporta ora rischi legali, finanziari e reputazionali. Harry Varatharasan, Il Chief Product Officer di ComplyCube afferma: "Le autorità di regolamentazione globali non esitano ad applicare un modello di controllo aggressivo nei confronti di coloro che non sono in grado di dimostrare la solidità della propria infrastruttura di conformità rispetto ai rischi odierni".“
Il procedimento sanzionatorio di AUSTRAC nei confronti di Bet365 dimostra cosa accade quando la valutazione del rischio e la governance non sono allineate con i rischi settoriali. Per evitare le gravi e sistematiche carenze riscontrate in Bet365, le aziende devono tenere conto dei seguenti aspetti:
1. Valutazioni del rischio inadeguate
Mancata conformità: Bet365 non è riuscita a mantenere un approccio di valutazione del rischio continuo. Ciò ha comportato che la sua infrastruttura sottostante per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo non si sia evoluta di pari passo con il cambiamento del rischio di riciclaggio di denaro nei suoi servizi, canali, aree geografiche e tipologie di clienti.
Come evitare: In pratica, i team AML devono rivedere periodicamente le valutazioni del rischio, documentare decisioni chiare e definire precisi indicatori di variazione del rischio. Inoltre, è necessario ottenere l'approvazione del management di alto livello per dimostrare la verificabilità dei controlli. Per saperne di più, clicca qui: Che cos'è il rischio di riciclaggio di denaro?
2. Meccanismo di segnalazione inefficace
Mancata conformità: Ai sensi della legge australiana antiriciclaggio e antiterrorismo (AML/CTF Act), le aziende sono tenute a presentare segnalazioni di operazioni sospette (Suspicious Matter Reports, SMR) entro un periodo compreso tra 24 ore e 3 giorni, a seconda del livello di rischio. Bet365 non è riuscita a individuare e segnalare ad AUSTRAC le transazioni ad alto rischio.
Come evitare: Le società di gioco d'azzardo dovrebbero adattare le proprie regole di monitoraggio a specifici modelli di gioco ad alto rischio. Esempi comuni includono depositi e prelievi rapidi o l'utilizzo di più account. Un percorso di escalation SMR chiaro, che includa la revisione, la decisione e l'invio degli avvisi, è fondamentale per la conformità.
3. Debole governance della conformità
Mancata conformità: Secondo AUSTRAC, i processi di conformità di Bet365 non si sono evoluti di pari passo con l'azienda. Di conseguenza, i criminali possono sfruttare alcune lacune per eludere i controlli. Questo rispecchia la multa di 582.120 sterline (1.000.777.112 dollari USA) inflitta nel 2024 dalla Gambling Commission del Regno Unito per l'inefficacia dei meccanismi di Enhanced Due Diligence (EDD) e Know Your Customer (KYC), evidenziando problemi di governance più profondi.
Come evitare: Le aziende dovrebbero implementare una chiara supervisione e responsabilità per la segnalazione, il monitoraggio e la qualità dei report sui rischi di riciclaggio di denaro (AML). I controlli KYC e AML dovrebbero essere sottoposti a stress test continui, in modo da poter essere scalabili in base alla crescita o ai cambiamenti aziendali. Per saperne di più, clicca qui: Quando è necessaria una due diligence rafforzata?
Creare un programma antiriciclaggio per il gioco d'azzardo resiliente
Le autorità di regolamentazione stanno intensificando la supervisione sui bookmaker online, e aziende leader come Entain Group e Sportsbet stanno attualmente attuando revisioni analoghe dei propri sistemi antiriciclaggio e antiterrorismo. Data la natura specifica di questo settore, i team di compliance devono mantenere costantemente tracciabilità chiara e affidabile delle attività di audit, al passo con i rischi odierni.
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