Am 6. Juli 2026 erteilte das Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) dem Glücksspielunternehmen Bet365 ein rechtsverbindliches Mandat zur Stärkung seiner Prozesse zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), nachdem es “ernsthafte Lücken” in seinen Risikobewertungen und der Meldung verdächtiger Aktivitäten festgestellt hatte.
Signifikante Verstöße gegen die Geldwäschebestimmungen bei Bet365
Bet365 ist ein britischer Online-Buchmacher, der im Jahr 2000 gegründet wurde und Sportwetten sowie Online-Casino-Dienste anbietet. Bei einer unabhängigen Prüfung der Geschäftstätigkeit von Bet365 wurden mehrere Compliance-Schwachstellen festgestellt, woraufhin die australische Wettbewerbsbehörde AUSTRAC eigene Ermittlungen gegen das Unternehmen einleitete.
Gemäß dem Mandat von AUSTRAC ist Bet365 verpflichtet, seine Prozesse zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung grundlegend zu überarbeiten. Das Unternehmen muss eine aktualisierte, umfassende und fortlaufende Risikobewertung mit klarer Methodik implementieren. Darüber hinaus muss Bet365 dokumentieren und nachweisen, wie es verdächtige Transaktionen im Zuge der sich wandelnden Risiken wirksam bekämpfen kann. Die Botschaft an Bet365 ist eindeutig: Entweder die geforderten Standards werden umgesetzt, oder es drohen zivilrechtliche Strafen.
Einzigartiges Geldwäscherisiko in der Glücksspielindustrie
Globale Regulierungsstandards stufen den Glücksspiel- und Casinosektor als besonders anfällig für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein. Dies ist auf mehrere Faktoren zurückzuführen, darunter: bargeldintensive Natur und die hohe Geschwindigkeit der Geldtransfers. Brendan Thomas, CEO von AUSTRAC, bestätigt dies: “Die Glücksspielindustrie verarbeitet große Geldmengen in hoher Geschwindigkeit, oft über anonyme digitale Kanäle. Dadurch entstehen Möglichkeiten, die Kriminelle auszunutzen versuchen.”
Laut dem Jahresbericht 2025 der National Crime Agency über verdächtige Aktivitäten (SAR) haben Glücksspielunternehmen über 7000 Verdachtsmeldungen (SARs) wiesen auf das anhaltende Risiko der Branche im Zusammenhang mit mutmaßlicher Geldwäsche hin. Darüber hinaus leitete die Glücksspielkommission im selben Jahr Maßnahmen gegen 24 Betreiber ein, was zu Bußgeldern in Höhe von insgesamt bis zu [Betrag fehlt] führte. 4,2 Millionen Pfund.
Die Glücksspielindustrie verarbeitet große Geldmengen bei hohe Geschwindigkeit, oft über anonyme digitale Kanäle.
Das Ausmaß der Durchsetzung deutet darauf hin, dass Schwächen im Bereich der Geldwäschebekämpfung für viele Unternehmen weiterhin eine Herausforderung darstellen. Darüber hinaus zeigen diese Fälle, wie die Aufsichtsbehörden Glücksspielunternehmen schrittweise an die Compliance-Standards des Bankwesens anpassen. Daher ist eine starke Durchsetzung der Vorschriften unerlässlich. Kunden-Due-Diligence (CDD), Die kontinuierliche Überwachung und Risikobewertung sind nicht länger optional oder eine “vierteljährliche Aufgabe”.”
Wie man dieses Szenario vermeiden kann
Für Compliance-Teams im Glücksspielsektor birgt die Nichteinhaltung von Vorschriften mittlerweile rechtliche, finanzielle und Reputationsrisiken. Harry Varatharasan, Chief Product Officer bei ComplyCube, erklärt: “Die globalen Regulierungsbehörden zögern nicht, ein aggressives Durchsetzungsmodell auf diejenigen anzuwenden, die die Widerstandsfähigkeit ihrer Compliance-Infrastruktur gegenüber den heutigen Risiken nicht nachweisen können.”
Die Durchsetzungsmaßnahmen von AUSTRAC gegen Bet365 zeigen, was passiert, wenn Risikobewertung und Governance nicht mit den branchenspezifischen Risiken übereinstimmen. Um die gravierenden, systematischen Mängel bei Bet365 zu vermeiden, müssen Unternehmen Folgendes berücksichtigen:
1. Mangelhafte Risikobewertungen
Verstoß gegen die Vorschriften: Bet365 versäumte es, einen kontinuierlichen Risikobewertungsansatz beizubehalten. Dies bedeutete, dass sich die zugrunde liegende Infrastruktur zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nicht im Einklang mit den sich ändernden Geldwäscherisiken über die verschiedenen Dienstleistungen, Kanäle, Regionen und Kundentypen hinweg weiterentwickelte.
So vermeiden Sie Folgendes: In der Praxis müssen AML-Teams Risikobewertungen regelmäßig überprüfen, klare Entscheidungen dokumentieren und eindeutige Auslöser für Risikoänderungen definieren. Zusätzlich ist die Zustimmung des Top-Managements erforderlich, um die Prüfbarkeit der Kontrollen nachzuweisen. Weitere Informationen finden Sie hier: Was ist Geldwäscherisiko?
2. Ineffektiver Meldemechanismus
Verstoß gegen die Vorschriften: Gemäß dem australischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetz (AML/CTF Act) müssen Unternehmen je nach Risikostufe innerhalb von 24 Stunden bis 3 Tagen Verdachtsmeldungen (Suspicious Matter Reports, SMRs) einreichen. Bet365 hat es versäumt, risikoreiche Transaktionen zu erkennen und an AUSTRAC zu melden.
So vermeiden Sie Folgendes: Glücksspielunternehmen sollten ihre Überwachungsregeln an spezifische, risikoreiche Spielmuster anpassen. Häufige Beispiele hierfür sind schnelle Ein- und Auszahlungen oder die Nutzung mehrerer Konten. Ein klarer Eskalationsprozess für Sicherheitsüberprüfungen (SMR), der die Prüfung, Entscheidung und Weiterleitung von Warnmeldungen umfasst, ist für die Einhaltung der Vorschriften unerlässlich.
3. Schwache Compliance-Governance
Verstoß gegen die Vorschriften: Laut AUSTRAC haben sich die Compliance-Prozesse von Bet365 nicht mit dem Geschäftswachstum weiterentwickelt. Kriminelle können daher Sicherheitslücken ausnutzen, um Kontrollen zu umgehen. Dies ähnelt der Geldstrafe der britischen Glücksspielkommission in Höhe von 582.120 £ (1.070.777.112 USD) aus dem Jahr 2024 wegen unzureichender Maßnahmen zur verstärkten Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) und zur Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC), was auf tieferliegende Herausforderungen im Bereich der Unternehmensführung hinweist.
So lässt sich Folgendes vermeiden: Unternehmen sollten klare Kontrollmechanismen und Verantwortlichkeiten für die Meldung, Überwachung und Qualität der AML-Risiken sowie die Sicherstellung der Einhaltung der Vorschriften implementieren. KYC- und AML-Kontrollen sollten kontinuierlich auf ihre Belastbarkeit geprüft werden, um mit dem Unternehmenswachstum oder Veränderungen Schritt halten zu können. Weitere Informationen finden Sie hier: Wann ist eine verstärkte Sorgfaltsprüfung erforderlich?
Aufbau eines widerstandsfähigen Programms zur Bekämpfung von Geldwäsche im Glücksspielbereich
Die Aufsichtsbehörden verstärken die Kontrollen von Online-Buchmachern. Führende Unternehmen wie die Entain Group und Sportsbet überarbeiten derzeit ihre Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Aufgrund der Besonderheiten dieser Branche müssen Compliance-Teams kontinuierlich lückenlose und zuverlässige Prüfprotokolle führen, die den heutigen Risiken gerecht werden.
Weitere Neuigkeiten zum Thema Geldwäschebekämpfung finden Sie in ComplyCubes Newsletter „Trust Edition“. Wir beleuchten die neuesten Entwicklungen im Bereich der Identitätsprüfung und der Bekämpfung von Geldwäsche weltweit.
