حقق الامتثال العالمي القائم على المخاطر باستخدام أدوات اعرف عميلك (KYC) الأكثر ذكاءً وقابلية للتكوين.
توحيد التحقق من الهوية، والعناية الواجبة بالعملاء، وفحص مكافحة غسل الأموال، والمراقبة المستمرة في منصة أصلية واحدة مع قرارات متسقة وقابلة للتتبع وقابلة للتنفيذ بشأن مخاطر العملاء.
التحقق من العملاء في أكثر من 250 منطقة باستخدام الهوية العالمية وقاعدة البيانات وتغطية الفحص.
كشف هجمات التزييف وانتحال الشخصية المتطورة باستخدام مطابقة الوجه البيومترية وفحوصات التحقق من الحيوية.
تقييم أكثر من 3000 نقطة تحليل بيانات لتحديد التلاعب والتناقضات والوثائق المزورة.
فحص بيومتري
تؤكد فحوصات ComplyCube البيومترية من المستوى الثاني وفقًا لمعيار ISO 30107 PAD أن الشخص الذي يتم توظيفه هو حامل الوثيقة الأصلي.
كشف التزييف العميق، وهجمات إعادة التشغيل، والصور المطبوعة، والأقنعة باستخدام إشارات ثقة بيومترية واضحة. توجيه المستخدمين ذوي المخاطر العالية إلى إجراءات العناية الواجبة المعززة مع تقييم فوري للمخاطر.
التحقق من المستندات
التحقق من أكثر من 14000 نوع من الوثائق، بما في ذلك جوازات السفر وأختام التأشيرات وبطاقات الهوية الوطنية في أكثر من 250 منطقة خاضعة للتنظيم.
تحديد الهويات المزورة أو منتهية الصلاحية أو المخترقة باستخدام استخراج بيانات التعرف الضوئي على الأحرف المتقدمة، وتحليل منطقة القراءة الآلية، والتحقق من تقنية الاتصال قريب المدى للمستندات الإلكترونية.
تأكيد الهوية
تحقق فوراً من أسماء العملاء وتواريخ ميلادهم وأرقام هويتهم مقابل وكالات الائتمان والسلطات الحكومية ومصادر البيانات الموثوقة الأخرى.
قم بتطبيق مستوى مفصل من ضمان الهوية من خلال عمليات التحقق من مصدر واحد أو 2+2 وفقًا لسياسة "اعرف عميلك" القائمة على المخاطر.
استبيانات اعرف عميلك
جمع مصادر الأموال، وتفاصيل المستفيد النهائي، والتوقيعات الإلكترونية، والإقرارات، والمزيد ضمن سير عمل واحد لـ KYC لدعم العناية الواجبة المعززة وإعداد تقارير التدقيق.
تحديد المخاطر المتغيرة طوال دورة حياة العميل من خلال فحص العملاء مقابل العقوبات العالمية وقوائم المراقبة والشخصيات السياسية البارزة والمصادر التنظيمية.
التحقق من العقوبات الدولية والمحلية، والاستبعاد، وقوائم المراقبة من جهات موثوقة مثل الأمم المتحدة، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية، ووزارة الخزانة البريطانية، ووزارة الخارجية والتجارة، وشبكة مكافحة الجرائم المالية، وهيئة السلوك المالي، وغيرها.
تحديد الأفراد المرتبطين بالنشاط الإجرامي من خلال مصادر إنفاذ القانون الوطنية والدولية، بما في ذلك يوروبول والإنتربول ومكتب التحقيقات الفيدرالي.
الامتثال للمؤشرات التنظيمية والتنفيذية ومؤشرات مخاطر الجرائم المالية المتطورة التي تتطلب مراجعة يدوية أو بذل العناية الواجبة المعززة.
استفد من أدوات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل المتوافقة مع المعايير الدولية والمعترف بها دوليًا بشهادات الأمان والجودة وضمان الهوية.
أتمتة عمليات التحقق من اعرف عميلك (KYC) مع سجلات قرارات واضحة للتدقيق والمراجعة، مدعومة بضمان ISO 27001 وISO 9001 وISO 30107-3 PAD المستوى 2.
تأخذ خوارزمية المطابقة الخاصة بـ ComplyCube في الاعتبار اختلافات الأسماء، والتسلسلات، والترجمات الصوتية، والتشابهات الصوتية، وغير ذلك الكثير حتى تتمكن من تحديد التطابقات ذات الصلة بدقة.
قم بإزالة التنبيهات غير ذات الصلة، وقلل من المراجعة اليدوية، وركز موارد الامتثال الخاصة بك على المخاطر الحقيقية التي تتطلب التحقيق أو العناية الواجبة المعززة.
تحقق من العملاء من خلال مصادر عالمية وإقليمية ومحلية موثقة باستخدام حل "اعرف عميلك" المستمر:
قم بتضمين أدوات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل (AML & KYC) الخاصة بـ ComplyCube عبر جميع الأنظمة الرئيسية، بما في ذلك iOS و Android و Chrome و Firefox و Safari و Edge باستخدام واجهات برمجة التطبيقات (APIs) أو مجموعات تطوير البرامج (SDKs) أو عمليات التحقق المستضافة.
تقديم تجارب عملاء سلسة باستمرار دون إعادة بناء عمليات التحقق من الهوية لكل قناة.
يلبي نظام ComplyCube معايير استثنائية للأمن وخصوصية البيانات ومتطلبات إدارة المخاطر، مما يمكّن الشركات الخاضعة للتنظيم من العمل على نطاق واسع.
حماية بيانات العملاء الحساسة باستخدام التشفير أثناء النقل وأثناء التخزين، وضوابط الوصول القائمة على الأدوار، وسجلات التدقيق الغنية.
كيف تختار مزود خدمة التحقق من الهوية المناسب؟
قد يكون اختيار الشريك المناسب للتحقق من هوية العميل أمرًا صعبًا. استخدم هذا الدليل لتقييم مزودي خدمات التحقق من هوية العميل بثقة وتجنب الثغرات المكلفة في الامتثال.
الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال العالمية من خلال فحص المستخدمين بحثًا عن العقوبات، والشخصيات السياسية البارزة، وقوائم المراقبة، ومصادر الإعلام السلبية.
رصد التغييرات والحصول على إشعارات في الوقت الفعلي عند تغير ملف تعريف المخاطر الخاص بالعميل من خلال المراقبة المستمرة.
التحقق من وثائق الهوية واكتشاف الحالات الشاذة المعقدة، مثل الهويات المزورة أو المعدلة أو منتهية الصلاحية أو المخترقة.
تأكد من أن مقدم الطلب هو صاحب الوثيقة الأصلية باستخدام تقنية متقدمة لمطابقة الوجه والكشف عن حيوية الشخص.
التحقق من عنوان سكن العميل باستخدام وثائق إثبات العنوان (PoA) وقواعد البيانات وإشارات تحديد الموقع الجغرافي.
قم بمطابقة بيانات هوية العملاء مع بيانات الوكالات الحكومية الموثوقة، ووكالات الائتمان، ومصادر البيانات الخاصة.
ميزة
ComplyCube
الحلول السائدة
حلول تراثية
العالمية PEP والعقوبات
وسائط عكسية منظمة وغنية
المراقبة في الوقت الحقيقي
القياسات الحيوية المتقدمة
مصادقة العميل
دقة الحياة السلبية
ينشط منخفض الاحتكاك
الشيكات متعددة المكاتب
التحقق من العنوان
دعم API قابل للتطوير
حلول بدون كود غنية بالمميزات
حلول مرنة منخفضة التعليمات البرمجية
يجمع نظام ComplyCube بين المطابقة متعددة اللغات، وحل الكيانات، والقواعد القابلة للتكوين، والأتمتة القائمة على المخاطر لتقديم نتائج مطابقة دقيقة وقابلة للتنفيذ. فحص سرطان الدم النخاعي الحاد المدعوم بالذكاء الاصطناعي تُراعي هذه التقنية عمليات النقل الصوتي، والتشابهات الصوتية، والنصوص غير اللاتينية، وغير ذلك. وبذلك، تستطيع فرق الامتثال إعطاء الأولوية للتطابقات الحقيقية، وتصعيد المخاطر الفعلية، والحدّ بشكل كبير من المراجعات اليدوية المتكررة.
نعم، يمكن لمنصة ComplyCube أن تحل محل العديد من حلول وموردي مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC) التابعين لجهات خارجية، وذلك من خلال منصة واحدة. يساهم دمج عمليات التحقق من الهوية، ومكافحة الاحتيال، وإجراءات العناية الواجبة، وإعداد التقارير الخاصة بمنصة ComplyCube في سير عمل واحد في تقليل تشتت بيانات العملاء، ويدعم اتخاذ قرارات متسقة.
يُمكّن نظام فحص "اعرف عميلك" (KYC) القابل للتخصيص من ComplyCube الشركات الخاضعة للتنظيم من بناء مسارات تحقق قائمة على المخاطر، مصممة خصيصًا لعملائها، ونطاق اختصاصها، ومنتجاتها، ومتطلبات الامتثال. ويمكن تعديل ضوابط الفحص لتتوافق مع مستوى تقبّل المخاطر لدى المؤسسة، وذلك من خلال عتبات مطابقة الأسماء لمكافحة غسل الأموال، ومطابقة الأسماء التقريبية أو الدقيقة، وقواعد استبعاد المطابقة، ومتطلبات الحد الأدنى للسن، وحدود محاولات التقاط المستندات.
نعم، تم تصميم حلول ComplyCube لتكون مدمج يمكن دمجها بسرعة في أنظمتك الحالية من خلال واجهة برمجة التطبيقات (API) ومجموعات تطوير البرامج (SDKs) وعمليات التحقق المستضافة وخطافات الويب. تتيح لك عمليات سير العمل التي لا تتطلب كتابة أكواد أو تتطلب كتابة أكواد قليلة نشر عمليات التحقق من الهوية، وفحص مكافحة غسل الأموال، واستبيانات اعرف عميلك (KYC) بسرعة ضمن رحلة عميل واحدة.
يدعم حل مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل من ComplyCube السياسات المتوافقة مع الأطر العالمية والإقليمية الرائدة، بما في ذلك فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وشبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN)، ومركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC)، وهيئة النقد في سنغافورة (MAS)، ومركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الأسترالي (AUSTRAC)، وهيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، وغيرها. كما يمكن للشركات وضع سياسات داخلية مخصصة تعمل جنبًا إلى جنب مع اللوائح الخارجية لضمان الامتثال الكامل.
