什么是最好的 KYC 软件？

使用我们智能且可配置的身份验证检查，在不给真正客户增加不必要摩擦的情况下阻止欺诈者，并轻松遵守您的 KYC 义务。

ComplyCube 是否提供 kyc 解决方案？

ComplyCube 提供广泛的 KYC 解决方案，包括强大的生物特征验证和活体检测、全球文件验证、多局检查等。

完成KYC审核，确保完全合规

利用更智能、可配置的“了解你的客户”（KYC）工具，实现全球范围内的、基于风险的合规性。.

在一个原生平台上统一进行身份验证、客户尽职调查、反洗钱筛查和持续监控，从而做出一致、可追溯且可操作的客户风险决策。.

全球KYC筛选

利用全球身份、数据库和筛选覆盖范围，对 250 多个地区的客户进行身份验证。.

生物识别欺诈检测

利用生物特征人脸匹配和活体检测技术，检测复杂的欺骗和冒充攻击。.

文件真实性检查

评估 3000 多个数据分析点，以识别篡改、不一致和欺诈性文件。.

生物识别检查

PAD 2级认证生物识别和活体检测

ComplyCube 的 ISO 30107 PAD 2 级生物识别检查可确认入职人员是证件的真正持有人。.

利用清晰的生物特征置信度信号，检测深度伪造、重放攻击、打印照片和面具。将高风险用户引导至强化尽职调查流程，并进行即时风险评分。.

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文件验证

全球文件审核，确保KYC的可靠性

可验证超过 14,000 种文件类型，包括护照、签证章和国民身份证，覆盖 250 多个受监管地区。.

利用先进的 OCR 数据提取、MRZ 分析和 NFC 验证技术，识别电子文档中伪造、过期或被盗用的 ID。.

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身份保证

多机构 KYC 解决方案

立即通过信用机构、政府机构和其他可信数据源验证客户姓名、出生日期和身份证号码。.

根据您基于风险的“了解您的客户”政策，通过单源或 2+2 机构核查，实施详细级别的身份验证。.

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KYC问卷

在单一视图中捕获丰富的客户详细信息

在一个 KYC 工作流程中收集资金来源、最终受益所有人详情、电子签名、声明等信息，以支持加强尽职调查和审计报告。.

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KYC风险筛查，用于持续的客户尽职调查

通过对客户进行全球制裁、观察名单、政治公众人物和监管来源的筛查，识别客户生命周期中不断变化的风险。.

全球关注名单

筛查是否在联合国、美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC)、英国财政部、澳大利亚外交贸易部 (DFAT)、金融犯罪执法网络 (FinCEN)、英国金融行为监管局 (FCA) 等可信机构的国际和本地制裁、排除名单和观察名单中。.

执法

通过国家和国际执法机构（包括欧洲刑警组织、国际刑警组织和联邦调查局）识别与犯罪活动有关的人员。.

监管机构

遵守不断变化的监管、执法和金融犯罪风险指标，这些指标需要人工审查或加强尽职调查。.

值得信赖的认证客户身份识别 (KYC) 解决方案

利用符合国际标准的反洗钱和了解你的客户 (AML and KYC) 工具，这些工具具有安全、质量和身份验证认证。.

通过清晰的决策记录实现 KYC 检查的自动化，以便进行审计和审查，并获得 ISO 27001、ISO 9001 和 ISO 30107-3 PAD 2 级保证的支持。.

减少误报s

ComplyCube 的专有匹配算法考虑了名称变体、序列、音译、语音相似性等因素，因此您可以精确地识别相关匹配项。.

消除无关警报，减少人工审核，并将合规资源集中用于需要调查或加强尽职调查的真正风险。.

全球筛查覆盖范围

通过持续的“了解你的客户”解决方案，根据已验证的全球、区域和本地来源对客户进行筛选：

3000多项制裁、政治公众人物名单、观察名单和负面媒体报道。.
数百万篇经过核实的媒体文章，结构清晰，包含来源详情和佐证材料。.
清晰的审计记录，便于调查和报告。.

全渠道

使用 API、SDK 或托管验证流程，将 ComplyCube 的 AML 和 KYC 工具嵌入到所有主要系统中，包括 iOS、Android、Chrome、Firefox、Safari 和 Edge。.

无需为每个渠道重建身份验证，即可持续提供无缝的客户体验。.

企业就绪

ComplyCube 符合卓越的安全、数据隐私和风险管理要求，因此受监管的企业能够大规模运营。.

通过传输中和静态加密、基于角色的访问控制和丰富的审计跟踪来保护敏感的客户数据。.

深受大牌信赖

如何选择合适的KYC服务提供商？

选择合适的“了解你的客户”（KYC）验证合作伙伴可能充满挑战。使用本指南，您可以自信地评估 KYC 提供商，避免合规方面出现代价高昂的漏洞。.

探索其他解决方案

制裁和 PEP 筛查

通过筛查用户是否在制裁名单、政治公众人物名单、观察名单以及负面媒体来源中，遵守全球反洗钱法规。.

查看解决方案

实时持续监控

通过持续监控，实时检测客户风险状况的变化并接收通知。.

查看解决方案

文件验证

验证身份文件并检测复杂的异常情况，例如伪造、篡改、过期或被盗用的身份证件。.

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生物特征验证

利用先进的人脸识别和活体检测技术，确认申请人是否为证件持有人本人。.

查看解决方案

地址验证

使用地址证明文件、数据库和地理位置信号验证客户住宅地址。.

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多局检查

比对客户身份数据与可信的政府机构、信用局和专有数据源。.

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比较表

特征

ComplyCube

主流解决方案

传统解决方案

全球 PEP 和制裁

结构化和丰富的不良媒体

实时监控

先进的生物识别

客户认证

准确的被动活跃度

低摩擦活性活性炭

多局检查

地址验证

可扩展的 API 支持

功能丰富的无代码解决方案

灵活的低代码解决方案

功能亮点

经常问的问题

ComplyCube 的“了解你的客户”（KYC）解决方案如何减少误报？

ComplyCube 结合了多语言匹配、实体解析、可配置规则和基于风险的自动化，以返回准确、可操作的匹配结果。其先进的人工智能驱动的急性髓系白血病筛查该系统考虑了音译、语音相似性、非拉丁字母等因素。因此，合规团队可以优先处理真正匹配的内容，上报实际风险，并大幅减少重复的人工审核。.

ComplyCube能否取代多个反洗钱和KYC解决方案及供应商？

是的，ComplyCube 可以在一个平台上取代多个第三方反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 解决方案及供应商。ComplyCube 将身份验证、欺诈检测、尽职调查和报告整合到一个工作流程中，减少了客户数据的碎片化，并支持一致的决策。.

ComplyCube的可配置KYC筛选是如何运作的？

ComplyCube 的可配置 KYC 筛选功能使受监管企业能够构建基于风险的验证工作流程，并根据其客户、司法管辖区、产品和合规要求进行定制。其筛选控制功能可根据组织的风险承受能力进行调整，包括可自定义的反洗钱 (AML) 姓名匹配阈值、模糊或精确姓名匹配、匹配排除规则、最低年龄要求和文档采集尝试次数限制。.

我可以快速集成 ComplyCube 的 KYC 工具吗？

是的，ComplyCube 的解决方案旨在实现这一点。融合的通过其 API、SDK、托管验证流程和 Webhook，您可以快速将其集成到现有系统中。其无代码/低代码工作流程可在单一客户旅程中快速部署身份验证、反洗钱筛查和 KYC 问卷调查。.

ComplyCube的KYC解决方案如何支持合规性？

ComplyCube 的反洗钱和了解你的客户 (AML/KYC) 解决方案支持符合全球和区域领先框架的政策，包括金融行动特别工作组 (FATF)、美国金融犯罪执法网络 (FinCEN)、加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC)、新加坡金融管理局 (MAS)、澳大利亚交易报告和报告分析中心 (AUSTRAC)、迪拜金融服务管理局 (DFSA) 等。企业还可以创建与外部法规相配合的定制化内部政策，以实现全面合规。.