Obtenez une conformité mondiale basée sur les risques grâce à des outils de connaissance du client (KYC) plus intelligents et configurables.
Unifiez la vérification d'identité, le contrôle de la clientèle, le filtrage AML et la surveillance continue sur une seule plateforme native, avec des décisions cohérentes, traçables et exploitables en matière de risques clients.
Vérifiez l'identité de vos clients dans plus de 250 territoires grâce à une couverture mondiale en matière d'identité, de bases de données et de vérification.
Détectez les attaques sophistiquées d'usurpation d'identité grâce à la reconnaissance faciale biométrique et aux contrôles de présence.
Analyser plus de 3000 points de données pour identifier les falsifications, les incohérences et les documents frauduleux.
Contrôle BIOMÉtrique
Les contrôles biométriques ISO 30107 PAD de niveau 2 de ComplyCube confirment que la personne qui s'intègre est bien le véritable titulaire du document.
Détectez les deepfakes, les attaques par rejeu, les photos imprimées et les masques grâce à des signaux de confiance biométriques clairs. Orientez les utilisateurs à haut risque vers des procédures de vigilance renforcée avec évaluation instantanée des risques.
VÉRIFICATION DES DOCUMENTS
Vérifiez plus de 14 000 types de documents, y compris les passeports, les visas et les cartes d’identité nationales, dans plus de 250 territoires réglementés.
Identifiez les pièces d'identité falsifiées, expirées ou compromises grâce à l'extraction de données OCR avancée, l'analyse MRZ et la vérification NFC pour les documents électroniques.
Vérification d'identité
Vérifiez instantanément les noms, dates de naissance et numéros d'identité de vos clients auprès des agences de crédit, des autorités gouvernementales et d'autres sources de données fiables.
Appliquez un niveau détaillé d'assurance d'identité via une source unique ou des vérifications auprès de deux agences d'évaluation des risques (2+2) conformément à votre politique de connaissance du client basée sur les risques.
questionnaires KYC
Collectez les informations relatives à la provenance des fonds, aux bénéficiaires effectifs, aux signatures électroniques, aux déclarations et plus encore au sein d'un seul flux de travail KYC afin de faciliter une diligence raisonnable et des rapports d'audit améliorés.
Identifier l'évolution des risques tout au long du cycle de vie du client en vérifiant les clients par rapport aux sanctions mondiales, aux listes de surveillance, aux PPE et aux sources réglementaires.
Vérifiez que vous ne faites pas l'objet de sanctions, d'exclusions ou de listes de surveillance internationales et locales émanant d'autorités de confiance telles que l'ONU, l'OFAC, le Trésor britannique, le DFAT, le FinCEN, la FCA, etc.
Identifier les individus liés à des activités criminelles grâce aux sources policières nationales et internationales, notamment Europol, Interpol et le FBI.
Se conformer à l'évolution des indicateurs de risque en matière de réglementation, d'application de la loi et de criminalité financière qui nécessitent un examen manuel ou une diligence raisonnable renforcée.
Utilisez des outils AML et KYC conformes et reconnus internationalement, bénéficiant de certifications en matière de sécurité, de qualité et d'assurance d'identité.
Automatisez les contrôles KYC avec des enregistrements de décisions clairs pour l'audit et la révision, pris en charge par l'assurance ISO 27001, ISO 9001 et ISO 30107-3 PAD niveau 2.
L'algorithme de correspondance exclusif de ComplyCube prend en compte les variations de noms, les séquences, les translittérations, les similarités phonétiques et bien plus encore, afin que vous puissiez identifier les correspondances pertinentes avec précision.
Éliminez les alertes non pertinentes, réduisez les examens manuels et concentrez vos ressources de conformité sur les risques réels qui nécessitent une enquête ou une diligence raisonnable renforcée.
Vérifiez vos clients en les comparant à des sources mondiales, régionales et locales vérifiées grâce à une solution de connaissance du client (KYC) continue :
Intégrez les outils AML et KYC de ComplyCube sur tous les principaux systèmes, notamment iOS, Android, Chrome, Firefox, Safari et Edge, à l'aide d'API, de SDK ou de flux de vérification hébergés.
Offrir systématiquement des expériences client fluides sans avoir à reconstruire les contrôles d'identité pour chaque canal.
ComplyCube répond à des normes exceptionnelles en matière de sécurité, de confidentialité des données et de gestion des risques, permettant ainsi aux entreprises réglementées d'opérer à grande échelle.
Protégez les données sensibles de vos clients grâce au chiffrement en transit et au stockage, aux contrôles d'accès basés sur les rôles et à des journaux d'audit détaillés.
Comment choisir le bon fournisseur KYC ?
Choisir le bon partenaire de vérification KYC peut s'avérer complexe. Ce guide vous permettra d'évaluer les fournisseurs KYC en toute confiance et d'éviter des lacunes coûteuses en matière de conformité.
Se conformer à la réglementation mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent en vérifiant que les utilisateurs ne font pas l'objet de sanctions, ne sont pas des PPE, ne figurent pas sur les listes de surveillance et n'ont pas accès à des sources médiatiques défavorables.
Détectez les changements et recevez des notifications en temps réel lorsqu'un profil de risque client évolue grâce à une surveillance continue.
Vérifier les documents d'identité et détecter les anomalies sophistiquées, telles que les pièces d'identité falsifiées, modifiées, expirées ou compromises.
Vérifiez que le demandeur est bien le titulaire du document grâce à une technologie avancée de reconnaissance faciale et de détection de présence.
Vérifier l'adresse résidentielle du client à l'aide de documents de preuve d'adresse (PoA), de bases de données et de signaux de géolocalisation.
Comparer les données d'identité des clients avec celles d'organismes gouvernementaux de confiance, de bureaux de crédit et de sources de données propriétaires.
Caractéristique
ComplyCube
Solutions grand public
Solutions héritées
PPE mondiale et sanctions
Adverse Media structuré et riche
Surveillance en temps réel
Biométrie avancée
Authentification du client
Vivacité passive précise
Livenes actives à faible frottement
Vérification multibureaux
Vérification d'adresse
Prise en charge d'API évolutive
Solutions sans code riches en fonctionnalités
Solutions low-code flexibles
ComplyCube combine la correspondance multilingue, la résolution d'entités, des règles configurables et l'automatisation basée sur les risques pour fournir des correspondances précises et exploitables. Ses fonctionnalités avancées Dépistage de la LMA par l'IA Il prend en compte les translittérations, les similarités phonétiques, les écritures non latines, etc. Ainsi, les équipes de conformité peuvent prioriser les correspondances authentiques, signaler les risques réels et réduire considérablement les vérifications manuelles redondantes.
Oui, ComplyCube peut remplacer plusieurs solutions et fournisseurs tiers de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de connaissance du client (KYC) au sein d'une plateforme unique. La consolidation des processus de vérification d'identité, de détection de fraude, de diligence raisonnable et de reporting de ComplyCube dans un flux de travail unique réduit la fragmentation des données clients et favorise une prise de décision cohérente.
La solution KYC configurable de ComplyCube permet aux entreprises réglementées de mettre en place des processus de vérification basés sur les risques et adaptés à leurs clients, juridictions, produits et exigences de conformité. Ses contrôles de filtrage peuvent être ajustés en fonction de l'appétit pour le risque de l'organisation grâce à des seuils de correspondance de noms personnalisables (lutte contre le blanchiment d'argent), une correspondance de noms approximative ou précise, des règles d'exclusion de correspondance, des exigences d'âge minimum et des limites de tentatives de capture de documents.
Oui, les solutions de ComplyCube sont conçues pour être intégré Intégrez-le rapidement à vos systèmes existants grâce à son API, ses SDK, ses flux de vérification hébergés et ses webhooks. Ses workflows sans code ou à faible code permettent de déployer rapidement des contrôles d'identité, des filtrages AML et des questionnaires KYC au sein d'un parcours client unique.
La solution de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (LCB-FT) de ComplyCube prend en charge les politiques conformes aux principaux cadres réglementaires internationaux et régionaux, notamment ceux du Groupe d'action financière (GAFI), du FinCEN américain, du FINTRAC canadien, de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), d'AUSTRAC australien, de la Dubai Financial Services Authority (DFSA), et bien d'autres. Les entreprises peuvent également élaborer des politiques internes sur mesure qui complètent les réglementations externes pour une conformité totale.
