Barclays ha rivelato che la Financial Conduct Authority (FCA), il più grande ente di regolamentazione finanziaria del Regno Unito, ha indagato sui propri processi AML a causa di possibili condotte scorrette. Mentre Barclays mantiene una forte posizione normativa in molte giurisdizioni globali, la sua divisione del Regno Unito è da tempo soggetta al controllo della FCA. Questo è un inizio non sorprendente per il panorama normativo del Regno Unito del 2025, poiché molti hanno previsto un pugno più stretto da parte della FCA nel mezzo della loro implementazione di "nuove regole" per rafforzare la resilienza del settore finanziario del Regno Unito.
Con diversi importanti banche del Regno Unito, tra cui Starling e Metroessendo stato nominato e svergognato per gli incidenti AML e IDV nel 2024, tra cui Starling e Metro, il settore finanziario del Regno Unito deve prepararsi a un rimpasto normativo nel 2025, con AML che fa il suo debutto come priorità del settore. Garantire le migliori soluzioni KYC e una solida piattaforma AML è fondamentale.
Giovedì la banca ha affermato che Autorità di condotta finanziaria (FCA) stava esaminando se i controlli finanziari presso la sua divisione britannica fossero stati troppo lassisti e se l'istituto di credito avesse violato le leggi antiriciclaggio.
Non è la prima volta che Barclay viene sottoposta a un esame pubblico da parte dell'autorità di regolamentazione. Il Guardian ha osservato nel 2021 che la filiale britannica del colosso bancario è stata coinvolta in uno scandalo dopo l'altro negli ultimi dieci anni, a partire dalla condanna per aver incanalato commissioni segrete verso investitori del Qatar in cambio di finanziamenti di emergenza durante il picco della crisi finanziaria del 2008. L'anno scorso, la FCA ha finito per multare Barclays di ben 40 milioni di sterline per questo incidente del 2008, apparentemente troppo grande per essere dimenticato, anche dopo 15 anni. Barclays è stata etichettata come "sconsiderata" dalla FCA per non aver divulgato informazioni sufficienti sull'accordo con il Qatar.
L'esame della FCA evidenzia l'importanza di solidi processi di controllo AML
L'indagine attuale segue una precedente indagine di due anni sulla conformità di Barclay alle normative antiriciclaggio del Regno Unito, conclusasi appena l'anno scorso. Questa precedente indagine ha esaminato il monitoraggio delle transazioni di Barclay in alcune parti della banca del Regno Unito.
L'indagine della FCA si concentra principalmente sulla supervisione storica e la gestione di determinati clienti con rischio elevato.
Nonostante abbia segnalato un aumento di 24% sia negli utili ante imposte che in quelli attribuibili per l'intero anno e abbia annunciato piani per un riacquisto di azioni da 1 miliardo di sterline, le azioni di Barclay sono scese di quasi 6% giovedì mattina. È probabile che queste questioni normative possano aver avuto un ruolo importante nel calo del prezzo delle azioni, il che indica chiaramente preoccupazioni che superano il bilancio della banca.
Con l'avvicinarsi del 2025, i servizi finanziari del Regno Unito devono monitorare in modo proattivo l'infrastruttura AML, o rischiare che la nuova frusta normativa della FCA riduca i prezzi delle azioni. Se stai cercando di rafforzare la tua conformità normativa, contatta il nostro team di esperti in conformità.
