Barclays ha revelado que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el mayor organismo regulador financiero del Reino Unido, ha estado investigando sus procesos de lucha contra el blanqueo de capitales debido a una posible mala praxis. Si bien Barclays mantiene una postura regulatoria sólida en muchas jurisdicciones globales, su división del Reino Unido ha estado sujeta al escrutinio de la FCA durante mucho tiempo. Este es un comienzo poco sorprendente para el panorama regulatorio del Reino Unido en 2025, ya que muchos han estado prediciendo un puño más duro por parte de la FCA en medio de su implementación de "nuevas reglas" para fortalecer la resiliencia del sector financiero del Reino Unido.
Con varios importantes bancos del Reino Unido, incluidos Starling y MetroTras haber sido señalado y avergonzado por los errores en materia de AML y de IDV en 2024, incluidos Starling y Metro, el sector financiero del Reino Unido debe prepararse para una reestructuración regulatoria en 2025, en la que la AML hará su debut como prioridad del sector. Es fundamental garantizar las mejores soluciones KYC y una sólida plataforma AML.
El jueves, el banco dijo que Autoridad de Conducta Financiera (FCA) Estaba examinando si los controles financieros en su división del Reino Unido habían sido demasiado laxos y si el prestamista había violado las leyes contra el lavado de dinero.
Esta no es la primera vez que Barclays es objeto de escrutinio público por parte del regulador. The Guardian señaló en 2021 que la sucursal británica del gigante bancario se ha visto envuelta en un escándalo tras otro durante la última década, empezando por su condena por canalizar comisiones secretas a inversores qataríes a cambio de financiación de emergencia durante el pico de la crisis financiera de 2008. La FCA acabó multando a Barclays con la friolera de 40 millones de libras el año pasado por este incidente de 2008, uno que aparentemente fue demasiado grave para olvidar, incluso más de 15 años después. La FCA calificó a Barclays de "imprudente" por no revelar suficiente información sobre el acuerdo qatarí.
El escrutinio de la FCA destaca la importancia de contar con procesos sólidos de verificación AML
La investigación actual es la continuación de una investigación previa de dos años sobre el cumplimiento por parte de Barclay de las normas británicas contra el blanqueo de dinero, que finalizó el año pasado. Esta investigación anterior examinó el control de las transacciones de Barclay en determinadas partes del banco británico.
La investigación de la FCA se centra principalmente en la supervisión histórica y gestión de determinados clientes con mayor riesgo.
A pesar de haber informado de un aumento de 241 TP6T en los beneficios antes de impuestos y atribuibles para el ejercicio completo y de haber anunciado planes para una recompra de acciones por valor de 1.000 millones de libras, las acciones de Barclay's cayeron casi 61 TP6T el jueves por la mañana. Es probable que estos problemas regulatorios hayan tenido un papel importante en la caída del precio de las acciones, lo que indica claramente que existen preocupaciones que van más allá del balance del banco.
A medida que se acerca el año 2025, los servicios financieros del Reino Unido deben monitorear de manera proactiva la infraestructura contra el lavado de dinero o se arriesgan a que el nuevo látigo regulatorio de la FCA reduzca drásticamente los precios de las acciones. Si desea reforzar su cumplimiento normativo, comuníquese con nuestro Equipo experto en cumplimiento.
