👋 Bentornati su CryptoCubed! In questa edizione della newsletter di CryptoCubed di marzo 2026, dedicata allo schema Ponzi di JPMorgan e alle norme della SEC, esaminiamo gli sforzi delle autorità di regolamentazione per stabilizzare il settore delle criptovalute. Analizziamo multe salatissime, revoche di licenze e nuove linee guida per contenere i rischi di frode e chiarire le normative.
Questo mese, parliamo della causa intentata da JPMorgan, della "purga" di criptovalute in Canada, del crescente controllo sulle criptovalute in Giappone, della multa di $25 milioni di dollari inflitta a Bithumb e della nuova tassonomia dei token della SEC statunitense. Analizziamo l'impatto delle notizie più importanti del mondo delle criptovalute!
Presunti legami di JPMorgan con uno schema Ponzi basato sulle criptovalute
Stati Uniti, 10 marzo 2026 🇺🇸: JPMorgan Chase si trova ad affrontare una proposta di class action da parte del Tribunale distrettuale della California per aver consentito a uno schema Ponzi in criptovalute da 1.773.28 milioni di dollari di transitare attraverso la società senza adeguate misure di protezione antiriciclaggio (AML).
Questo caso ruota attorno a Goliath Ventures, Goliath, una società di investimento in criptovalute, ora fallita dopo l'arresto del suo CEO e fondatore per frode telematica e riciclaggio di denaro, ha guadagnato tra il 2023 e il 2025 1.700.328 milioni di dollari, coinvolgendo 2.000 investitori attirati con la promessa di alti rendimenti. Goliath utilizzava i fondi dei nuovi investitori per soddisfare i precedenti, una pratica comune negli schemi Ponzi basati sulle criptovalute.
Secondo le segnalazioni, oltre 1.700.253 milioni di dollari sono confluiti nei conti di JPMorgan e 1.700.123 milioni di dollari sono stati poi trasferiti nei portafogli di criptovalute di Coinbase. I querelanti sostengono che la banca abbia trascurato le transazioni sospette di Goliath, inclusi i rapidi e ingenti flussi verso gli exchange di criptovalute e l'assenza di entrate reali.
In base al FinCEN, questi segnali di allarme avrebbero dovuto essere presentati nelle sue segnalazioni di attività sospette (SAR). Proprio l'anno scorso, JPMorgan SE ha dovuto affrontare un Multa di 45 milioni di euro (USD $52 M) per violazione della legge tedesca sul riciclaggio di denaro. Resta da chiedersi: questa causa potrebbe innescare ulteriori sanzioni normative?
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Il Canada revoca severamente le licenze a 23 aziende di criptovalute.
Canada, 18 marzo 2026 🇨🇦: Il Centro canadese per l'analisi delle transazioni e delle segnalazioni finanziarie (FINTRAC) ha revocato l'autorizzazione a 23 imprese di servizi finanziari (MSB) legate alle criptovalute presenti nel Paese. Tale provvedimento riflette la rigorosa posizione del Canada in materia di conformità alle normative antiriciclaggio per le aziende del settore delle criptovalute.
Il nostro governo lo farà continuare a monitorare e perseguire nuove misure per affrontare i rischi posti dalle attività legate alle valute virtuali.
Nei suoi rapporti, FINTRAC ha rilevato che queste società hanno violato in modo significativo gli obblighi in materia di antiriciclaggio, impedendo un'efficace mitigazione delle frodi e del riciclaggio di denaro nel paese. Tra le violazioni menzionate, la maggior parte riguardava la mancata presentazione tempestiva delle necessarie segnalazioni di operazioni sospette (STR) o delle segnalazioni di transazioni in valuta virtuale di importo elevato.
Ulteriori violazioni includono il mancato rispetto dei requisiti di ammissibilità alla registrazione e l'incapacità di aggiornare i dati in tempo. Due delle 23 aziende avevano sede al di fuori del Canada: in Slovacchia e nel Regno Unito. Senza registrazione, queste aziende devono cessare e sospendere tutte le operazioni. Le aziende canadesi del settore delle criptovalute stanno ora affrontando un'intensa attività di controllo, che segna il passaggio a procedure KYC (Know Your Customer) automatizzate e proattive, nonché alla rendicontazione per la conformità.
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In Giappone triplica le pene detentive e le multe per i servizi legati alle criptovalute.
Giappone, 16 marzo 2026 🇯🇵: L'Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA) lancia una nuova proposta che prevede misure di contrasto più severe per le vendite di criptovalute non registrate. L'obiettivo è quello di rafforzare la tutela degli investitori contro gli operatori di criptovalute fraudolenti o non registrati.
Nel 2025, la dimensione del mercato degli scambi di criptovalute ha raggiunto $3,657 milioni, con gli asset crittografici degli investitori giapponesi che superano un record 5 trilioni di yen (USD $33.16 B).
A fronte della crescente diffusione delle criptovalute, le autorità di regolamentazione giapponesi hanno riscontrato un'impennata di denunce relative a investimenti fraudolenti nel settore. L'obiettivo della legge sugli strumenti finanziari e gli scambi (FIEA) è quello di colmare queste persistenti lacune nel commercio illecito di criptovalute.
Legge sui servizi di pagamento (attuale) vs. Legge sugli strumenti finanziari e sugli scambi (proposta):
- Le pene per le aziende di criptovalute non conformi sono state aumentate da 3 a 10 anni di reclusione.
- Le sanzioni pecuniarie ora passano da 3 milioni di yen a ben 10 milioni di yen (1 TP7T67K USD)
- Le aziende del settore delle criptovalute sono ora soggette a maggiori obblighi di divulgazione nei confronti degli utenti, come la natura e le funzioni della criptovaluta, il volume di offerta, la tecnologia e i rischi intrinseci.
- Le informazioni devono essere fornite al momento della vendita di una criptovaluta e in modo continuativo, compreso l'aggiornamento tempestivo degli utenti su eventuali modifiche.
- I seminari sugli investimenti e attività di consulenza simili potrebbero essere considerati attività di investimento regolamentate.
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La tanto attesa $25 M di Bithumb si allinea alle previsioni precedenti
Corea del Sud, 16 marzo 2026 🇰🇷: Gli ultimi mesi sono stati difficili per le aziende di criptovalute sudcoreane, poiché l'Unità di intelligence finanziaria (FIU) del paese ha inflitto multe multimilionarie ai principali servizi di criptovalute, uno dopo l'altro. Abbiamo trattato Penalità di 25 milioni di $ per Upbit lo scorso novembre e La multa di $1,9 milioni di Korbit questo gennaio. Ora, Bithumb si unisce alla lista con un brutale $24,6 milioni per fallimenti AML.
Le indagini dell'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) hanno rilevato oltre 6 milioni di violazioni delle norme antiriciclaggio. Di queste, la società non ha verificato l'identità dei clienti in 3,55 milioni di casi e ha effettuato 45.772 transazioni con 18 piattaforme di scambio estere non registrate. Queste violazioni hanno esposto i clienti di Bithumb e i cittadini sudcoreani a rischi elevatissimi di frode e riciclaggio di denaro.
L'azienda ora rischia una sospensione di sei mesi, durante la quale non sarà possibile per i nuovi utenti registrarsi, effettuare depositi o prelievi. La sanzione è in linea con le previsioni di molti esperti del settore, che stimavano una multa di oltre 1.700.250 milioni di dollari, vista la portata dell'attività. Ora, in molti attendono di vedere quale sarà la prossima azienda a subire la stessa sorte.
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La Securities and Exchange Commission (SEC) perfeziona la normativa sulle criptovalute.
Stati Uniti, 17 marzo 2026 🇺🇸: La SEC statunitense ha pubblicato le nuove linee guida sull'applicazione delle leggi sui titoli alle società di criptovalute. Il settore delle criptovalute è ora suddiviso in cinque categorie, con le leggi sui titoli applicabili solo ai titoli digitali, ponendo fine ad anni di confusione normativa.
Gli Stati Uniti ospitano il più grande mercato di criptovalute al mondo, con oltre $1 trilioni in volume di transazioni in soli 7 mesi dell'anno scorso.
Il nuovo quadro normativo proposto dalla SEC aiuterà ora i fornitori di criptovalute a comprendere cosa è regolamentato e cosa no. Di conseguenza, queste aziende potranno migliorare il proprio quadro di conformità ed evitare rischiose cause legali che potrebbero compromettere le loro attività. I token sono ora suddivisi in cinque sezioni in base alla loro funzionalità:
I token sono ora suddivisi in cinque sezioni in base alla loro funzionalità:
- beni digitaliSi tratta di asset liberamente negoziabili, definiti "oro digitale", che non sono controllati da un'azienda centrale. Il loro valore deriva dalla domanda e dall'offerta del mercato.
- titoli digitaliQuesti strumenti sono considerati investimenti, poiché i clienti si aspettano profitti derivanti dall'impegno costante del team. Pertanto, sono trattati come azioni, il che richiede la piena registrazione e divulgazione presso la SEC.
- StablecoinSi riferisce a token digitali collegati a una valuta, come il dollaro statunitense. Sono utilizzati principalmente per i pagamenti e non per generare rendimenti da investimento.
- oggetti da collezione: Articoli unici, inclusi opere d'arte o risorse di gioco. Questi sono esenti dalle normative della SEC a meno che non vengano venduti come quote di investimento, nel qual caso gli utenti si aspettano di ricavarne un profitto.
- Strumenti digitaliGli utenti acquistano token o asset per accedere a software o servizi digitali. Non sono previste aspettative di profitto.
Questa distinzione è importante perché, secondo le leggi statunitensi sui titoli, le aziende di criptovalute sono soggette a normative antiriciclaggio più severe. Tuttavia, molti continuano a contestare la vaghezza e la praticità delle modifiche proposte. Questa iniziativa porterà a innovazioni significative nel settore delle criptovalute o contribuirà ad alimentare l'incertezza in materia di conformità?
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È il momento di una critica creativa e spensierata?
Quindi sei arrivato alla fine della nostra newsletter. È tempo di goderti un po' di satira, caro lettore, te la sei guadagnata.
🔥LA POESIA DEL CRIPTOCUBO: MARZO🔥
JPMorgan incontra difficoltà, mentre i fondi Ponzi fluiscono liberamente,
Le promesse di Golia attirano gli investitori, ciechi di fronte alle problematiche legate al riciclaggio di denaro.
Il Canada ha revocato numerose licenze, con 23 aziende bloccate definitivamente,
La lama di FINTRAC si abbatte rapidamente su attività sospette non dichiarate.
Il Giappone triplica le sanzioni per le attività occulte legate alle criptovalute,
L'FSA rafforza, nessuna sostanza stupefacente non registrata.
La multa miliardaria di Bithumb corrisponde alle voci che si sussurrano da tempo,
Mentre la SEC traccia cinque percorsi per le aziende di criptovalute audaci.
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