👋 欢迎回到 CryptoCubed！在本期 CryptoCubed 2026 年 3 月通讯中，我们将探讨摩根大通庞氏骗局和美国证券交易委员会 (SEC) 规则，了解监管机构为稳定加密货币行业所做的努力。我们将深入分析巨额罚款、吊销牌照以及旨在控制欺诈风险和明确规则的新指南。.
本月，我们将报道摩根大通的诉讼、加拿大对加密货币的整顿、日本日益严格的加密货币监管、Bithumb 被罚款 $2500 万美元，以及美国证券交易委员会 (SEC) 的新代币分类法。让我们一起来解读这些最热门的加密货币新闻的影响！
摩根大通庞氏骗局面临质疑
美国，2026 年 3 月 10 日🇺🇸：摩根大通面临加州地方法院提出的集体诉讼，指控其允许一项 $328 亿美元的加密货币庞氏骗局在该公司运作，而该公司却缺乏足够的反洗钱 (AML) 防护措施。.
这个案件围绕着…… 歌利亚风险投资公司, Goliath是一家加密货币投资公司，在首席执行官和创始人因涉嫌电信诈骗和洗钱被捕后，该公司现已倒闭。2023年至2025年间，该公司通过承诺高额回报，诱骗了2000名投资者，获利高达10073.28亿美元。Goliath将新投资者的资金转移给早期投资者，以满足他们的需求，这是加密货币庞氏骗局的典型模式。.
报告显示，超过1000万亿（1TP72.53亿美元）流入摩根大通账户，另有100万亿（1TP71.23亿美元）随后被转入Coinbase的加密货币钱包。原告方认为，摩根大通银行忽视了Goliath公司的可疑交易，包括其向加密货币交易所的快速、大额资金流动以及缺乏真实收入。.
根据金融犯罪执法网络（FinCEN）的规定，这些危险信号本应在其可疑活动报告（SAR）中提交。就在去年，摩根大通就面临着这样的情况。 罚款 4500 万欧元 （$5200万美元）因违反德国反洗钱法而被罚款。问题仍然是：这起诉讼是否会引发额外的监管罚款？
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加拿大严厉吊销23家加密货币公司的牌照
加拿大，2026年3月18日🇨🇦：加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）撤销了该国23家与加密货币相关的货币服务企业（MSB）的注册资格。此举体现了加拿大对加密货币公司反洗钱合规的严格态度。.
我们的政府将 继续监测 并采取新措施应对虚拟货币业务带来的风险。.
加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）在其报告中指出，这些公司严重违反了反洗钱义务，阻碍了该国有效打击欺诈和洗钱活动。在上述违规行为中，大多数与未能及时提交必要的可疑交易报告（STR）或大额虚拟货币交易报告有关。.
其他违规行为包括未满足注册资格要求以及未能及时更新记录。23家公司中有2家位于加拿大境外：斯洛伐克和英国。未注册的公司必须停止并冻结所有运营。加拿大加密货币公司目前正面临严峻的监管压力，这标志着它们正转向自动化、主动式的KYC（了解你的客户）和合规报告流程。.
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日本将加密货币服务犯罪的刑期和罚款提高三倍
日本，2026年3月16日🇯🇵：日本金融厅（FSA）发布一项新提案，表明将对未注册的加密货币销售采取更严厉的执法行动。此举旨在加强对投资者的保护，使其免受欺诈或未注册加密货币运营商的侵害。.
2025年，加密货币交易所市场规模达到 $36.57亿, 日本投资者的加密资产规模创下历史新高。 5万亿日元 （美元 $33.16 亿）。.
随着加密资产持有量的增长，日本监管机构发现有关该领域欺诈性投资的投诉激增。《金融工具及交易法》（FIEA）框架的目标是堵住非法加密货币交易中长期存在的漏洞。.
《支付服务法》（现行版）与《金融工具和交易法》（拟议版）：
- 对不合规加密货币公司的处罚从3年监禁增加到10年监禁。
- 罚款金额从300万日元大幅提高至1000万日元（约合1000万美元）。
- 加密货币公司现在面临着更高的信息披露义务，需要向用户披露加密资产的性质和功能、供应量、技术以及固有风险等信息。
- 出售加密资产时必须披露相关信息，并且需要持续披露，包括及时向用户更新任何变更。
- 投资研讨会和类似的咨询式活动可能被视为受监管的投资业务。
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Bithumb期待已久的$25 M Fine与之前的预测相符
韩国，2026年3月16日🇰🇷：过去几个月对韩国加密货币公司来说可谓举步维艰，因为韩国金融情报机构（FIU）接连对多家领先的加密货币服务商处以数百万美元的罚款。我们此前已报道过。 Upbit 被罚款 $2500 万美元 去年十一月和 Korbit $190万罚款 今年一月，Bithumb也加入了反洗钱失败的行列，损失高达$2460万美元。
金融情报机构的调查发现，Bithumb存在超过600万起反洗钱违规行为。其中，该公司在355万起案例中未能核实客户身份，并与18家未注册的外汇交易所进行了45772笔交易。这些违规行为使Bithumb的客户和韩国公民面临严重的欺诈和洗钱风险。.
该公司目前面临六个月的停业处罚，期间新用户将被禁止注册、充值和提现。鉴于该公司的业务规模，罚款金额与许多业内人士此前预测的10亿至7万亿美元以上相符。现在，许多人都在观望下一个倒霉的公司会是谁。.
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美国证券交易委员会（SEC）完善加密货币法律
美国，2026年3月17日🇺🇸：美国证券交易委员会（SEC）发布了关于证券法如何适用于加密货币公司的新指南。加密货币现在被分为五类，证券法仅适用于数字证券，从而结束了多年来监管方面的混乱局面。.
美国拥有全球最大的加密货币市场， 超过 $1 万亿 去年仅7个月的交易量就达到了这一数字。.
美国证券交易委员会（SEC）提出的新框架将帮助加密货币提供商了解哪些内容受监管，哪些不受监管。因此，这些公司可以更好地完善其合规框架，避免可能损害其运营的风险诉讼。代币现在根据其功能分为五类：
根据功能不同，令牌现在分为五个部分：
- 数字商品这些资产被视为“数字黄金”，可以自由交易，不受任何中央公司控制。其价值来源于市场供求关系。.
- 数字证券这些股份被视为投资，因为客户期望从团队的持续努力中获得利润。因此，它们被视为股票，需要在美国证券交易委员会（SEC）进行全面注册和披露。.
- 稳定币：指的是与货币（例如美元）挂钩的数字代币。它们更多地用于支付，而不是产生投资回报。.
- 收藏品：独特的物品，包括艺术品或游戏素材。除非这些物品作为投资份额出售，且用户预期从中获利，否则根据美国证券交易委员会（SEC）的规定，这些物品可获得豁免。.
- 数字工具用户购买代币或资产以获取软件或数字服务。不存在盈利预期。.
这一区别至关重要，因为根据美国证券法，加密货币公司面临更严格的反洗钱规定。然而，许多人仍在质疑拟议变更的模糊性和实用性。此举将推动加密货币领域的重大创新，还是会导致合规不确定性的加剧？
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🔥加密立方诗：三月🔥
摩根大通遭遇困境，庞氏骗局资金自由流入。,
歌利亚的承诺诱使投资者，让他们对反洗钱的弊端视而不见。.
加拿大吊销了大量营业执照，23家公司被迫停业。,
FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心）的利刃迅速落下，毫不留情地打击可疑活动。.
日本将加密货币影子交易的处罚力度提高三倍,
FSA强调，禁止销售未经注册的兴奋剂。.
Bithumb被罚款数十亿美元，这与早有预兆的传言相符。,
尽管美国证券交易委员会为加密货币公司开辟了五条道路，但这些道路依然大胆。.
敬请关注我们四月份的电子报，祝您四月愉快！
