Le nuove normative sulle criptovalute di Hong Kong hanno evidenziato la sicurezza dei clienti e i processi Know Your Customer (KYC) come vulnerabilità chiave nel settore delle criptovalute della regione. Queste normative sulle criptovalute SFC aggiornate mirano ad aiutare a fornire più licenze agli exchange di criptovalute entro la fine del 2024. Tuttavia, il KYC sulle criptovalute e il quadro normativo generale della regione sono stati spesso citati come complessi da gestire.
Le piattaforme che non sono in grado di negoziare queste normative e correggere le carenze di conformità potrebbero vedere annullate le loro licenze crittografiche provvisorie. Questa guida riassume ciò che ci si aspetta dagli exchange crittografici di Hong Kong per qualificarsi per una licenza SFC.
Panorama crittografico SFC
Sotto la Securities and Futures Commission (SFC), Hong Kong ha implementato un solido quadro normativo per il settore delle criptovalute della regione. Queste normative, che sono state notevolmente aggiornate a giugno 2023, si concentrano sulla sicurezza degli utenti attraverso accordi di custodia migliorati e programmi KYC più rigorosi.
Solo due exchange, HashKey e OSL, hanno ottenuto una licenza completa dalla SFC, a dimostrazione delle sfide che le aziende devono affrontare per soddisfare le normative crypto della regione. Attualmente, 11 scambi sono in fase di revisione per una licenza completa di Virtual Asset Trading Platform (VATP).
A queste aziende di criptovalute non è consentito di accogliere nuovi clienti finché non saranno pienamente conformi alla legislazione della regione e non avranno ottenuto questa licenza. Il CEO di SFC, Julia Leung, prevede di rilasciare licenze a tutte le aziende conformi a 100% entro la fine dell'anno.
Regolamentazione delle criptovalute di Hong Kong: il regime di licenze
In seguito all'aggiornamento della legislazione dell'Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA) e della SFC nel 2023, sono state rinnovate le iniziative incentrate principalmente su due programmi:
- Come gli exchange di criptovalute accolgono nuovi clienti tramite il processo KYC.
- In che modo le piattaforme di trading di asset virtuali tutelano i fondi dei clienti tramite i loro servizi di custodia.
Tutela dei beni dei clienti
Le recenti ispezioni del VATP hanno evidenziato notevoli preoccupazioni e vulnerabilità nell'affidamento a un numero limitato di dirigenti per la custodia dei beni, il che comporta rischi sostanziali per la sicurezza e l'integrità dei fondi dei clienti.
Gli exchange che operano nella regione devono implementare misure robuste per proteggere queste attività e affrontare eventuali vulnerabilità che potrebbero esporli alla criminalità informatica o ad altre forme di condotta finanziaria illecita.
La SFC ha chiarito che le licenze dei VATP saranno revocate o negate se non saranno implementati sistemi e processi di sicurezza sostanziali prima della fine del 2024. Le richieste dei regolatori di Hong Kong dimostrano il loro approccio nel non lasciare nulla di intentato in termini di regolamentazione per stabilizzare l'industria della regione.
KYC delle criptovalute nel settore delle attività virtuali
L'adozione di una strategia KYC sufficiente si è rivelata una sfida per molti exchange che operano a Hong Kong, portando alcune aziende a ritirarsi del tutto dall'ottenimento di una licenza per la regione. Un'ulteriore chiarificazione delle normative KYC sulle criptovalute dimostra quanto sia importante una solida strategia antiriciclaggio e Know-Your-Customer nel settore.
Sia HashKey che OSL dimostrano di avere strategie di onboarding e conformità dei clienti molto efficaci, che contribuiscono al loro successo nell'ottenimento delle licenze operative. Processo di onboarding di HashKey prevede solidi processi KYC, tra cui la verifica dell'identità (IDV), informazioni finanziarie, vari test di conoscenza delle risorse virtuali (VA) e la verifica del conto bancario.
Gli utenti vengono inoltre monitorati 24 ore su 24 per garantire che le loro circostanze personali o domestiche non siano cambiate o siano state compromesse. Una soluzione di conformità all-in-one, come ComplyCube, supera facilmente tutte queste sfide.
Per maggiori informazioni sulle normative sulle criptovalute di Hong Kong, inclusa una panoramica completa della legislazione correlata, tra cui l'Ordinanza sul finanziamento del terrorismo (AMLO) e altri enti normativi chiave, leggi Regolamento sulle criptovalute di Hong Kong nel 2024.
Soluzione KYC crittografica di ComplyCube
Rispettare il governo di Hong Kong e le sue normative sulle criptovalute è una sfida senza il giusto partner per la conformità. Tuttavia, sebbene sia difficile rispettarle, le autorità di regolamentazione hanno creato queste regole e normative per una buona ragione.
Numerosi importanti organismi di regolamentazione in tutto il mondo, tra cui la Financial Action Task Force (FATF), la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e il Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria (BCBS), approvano la tecnologia automatizzata per raggiungere la conformità e salvaguardare i mercati finanziari e delle attività digitali.
Queste tecnologie di conformità sono sostenute per la loro resilienza contro metodi fraudolenti innovativi. Il mercato delle criptovalute ha sperimentato il tasso più alto di attacchi fraudolenti, in particolare deepfake. Per maggiori informazioni a riguardo, leggi Perché l'intelligenza artificiale per la verifica dell'identità è fondamentale.
ComplyCube fornisce già una gamma di soluzioni ai Virtual Asset Service Provider (VASP) in tutto il mondo, i tipi di soluzioni AML e KYC che aiutano a raggiungere la conformità con l'SFC. Tutti i VASP o gli istituti finanziari con servizi di negoziazione VA richiedono:
- Verifica affidabile dell'identità, inclusa la verifica dei documenti e quella biometrica.
- Due Diligence del Cliente (CDD), inclusa una serie di controlli AML.
- Monitoraggio continuo per garantire che le circostanze del cliente rimangano costanti.
- Screening e monitoraggio delle transazioni.
- Analisi VASP.
Rispettare le normative sulle criptovalute di Hong Kong
Il leader della conformità soluzione KYC crittografica ha ottenuto una valutazione di 10/10 su TrustRadius, con un VASP in particolare che ha sottolineato le sue funzionalità avanzate di sicurezza e analisi che hanno semplificato e consentito la sua espansione internazionale.
Maggiore sicurezza per l'onboarding dei trader, analisi avanzate e ottimo supporto.
Tale osservazione riflette il loro trionfo nel fornire un servizio leader di mercato che è un servizio molto più ampio di un semplice veicolo per raggiungere la conformità. Se il tuo VASP, fintech o azienda correlata richiede soluzioni di onboarding e conformità precise, contatta uno specialista ComplyCube per saperne di più.
