Neue Krypto-Vorschriften in Hongkong haben die Kundensicherheit und Know Your Customer (KYC)-Prozesse als Hauptschwachstellen im Krypto-Sektor der Region hervorgehoben. Diese aktualisierten Krypto-Vorschriften der SFC zielen darauf ab, bis Ende 2024 mehr Lizenzen an Krypto-Börsen zu vergeben. Allerdings wurden die Krypto-KYC-Prozesse und der allgemeine Regulierungsrahmen der Region oft als komplex bezeichnet.
Plattformen, die diese Vorschriften nicht aushandeln und Compliance-Mängel nicht beheben können, müssen möglicherweise damit rechnen, dass ihre vorläufige Krypto-Lizenz ungültig wird. Dieser Leitfaden fasst zusammen, was von Krypto-Börsen in Hongkong erwartet wird, um sich für eine SFC-Lizenz zu qualifizieren.
SFC-Kryptolandschaft
Unter der Securities and Futures Commission (SFC) hat Hongkong einen robusten Regulierungsrahmen für die Krypto-Asset-Industrie der Region implementiert. Diese Vorschriften, die im Juni 2023 erheblich verbessert wurden, konzentrieren sich auf die Benutzersicherheit durch verbesserte Verwahrungsvereinbarungen und strengere KYC-Programme.
Nur zwei Börsen, HashKey und OSL, haben eine Volllizenz von der SFC erhalten, was die Herausforderungen verdeutlicht, denen sich Unternehmen bei der Einhaltung der Krypto-Vorschriften der Region gegenübersehen. Derzeit 11 Börsen werden überprüft für eine vollständige Virtual Asset Trading Platform (VATP)-Lizenz.
Diese Kryptofirmen dürfen keine neuen Kunden aufnehmen, bis sie die Gesetze der Region vollständig erfüllen und diese Lizenz erhalten haben. Die CEO der SFC, Julia Leung, geht davon aus, bis Ende des Jahres allen Firmen, die 100%-konform sind, Lizenzen auszustellen.
Krypto-Regulierung in Hongkong: Das Lizenzierungssystem
Nach der aktualisierten Gesetzgebung der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) und der SFC im Jahr 2023 gab es erneute Initiativen, die sich hauptsächlich auf zwei Agenden konzentrierten:
- Wie Krypto-Börsen über ihren KYC-Prozess neue Kunden aufnehmen.
- Wie Handelsplattformen für virtuelle Vermögenswerte die Gelder ihrer Kunden über ihre Depotdienste schützen.
Schutz des Kundenvermögens
Jüngste VATP-Inspektionen offenbarten erhebliche Bedenken und Schwachstellen im Zusammenhang mit der Abhängigkeit einer begrenzten Zahl von Führungskräften bei der Vermögensverwahrung, was erhebliche Risiken für die Sicherheit und Integrität der Kundengelder birgt.
In der Region tätige Börsen müssen robuste Maßnahmen zum Schutz dieser Vermögenswerte ergreifen und alle Schwachstellen beseitigen, die sie der Gefahr von Cyberkriminalität oder anderen Formen von Finanzvergehen aussetzen könnten.
Die SFC hat klargestellt, dass den VATPs die Lizenzen entzogen oder verweigert werden, wenn nicht bis Ende 2024 umfassende Sicherheitssysteme und -prozesse eingeführt werden. Die Forderungen der Hongkonger Regulierungsbehörden zeigen, dass sie nichts unversucht lassen, um die Industrie in der Region zu stabilisieren.
Krypto-KYC in der Branche der virtuellen Vermögenswerte
Die Einführung einer ausreichenden KYC-Strategie hat sich für viele in Hongkong tätige Börsen als schwierig erwiesen, was dazu führte, dass einige Unternehmen von der Erlangung einer Lizenz für die Region Abstand nahmen. Eine weitere Präzisierung der KYC-Vorschriften für Kryptowährungen zeigt, wie wichtig eine robuste Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Strategie in der Branche ist.
Sowohl HashKey als auch OSL verfügen über sehr starke Strategien zur Kundeneinführung und Einhaltung von Vorschriften, was zu ihrem Erfolg bei der Erlangung von Betriebslizenzen beiträgt. Der Onboarding-Prozess von HashKey umfasst robuste KYC-Prozesse, einschließlich Identitätsprüfung (IDV), Finanzinformationen, verschiedene Wissenstests zu virtuellen Vermögenswerten (VA) und Bankkontoprüfung.
Benutzer werden außerdem rund um die Uhr überwacht, um sicherzustellen, dass sich ihre persönlichen oder häuslichen Umstände nicht geändert haben oder gefährdet sind. Eine All-in-One-Compliance-Lösung wie ComplyCube bewältigt all diese Herausforderungen problemlos.
Weitere Informationen zu den Kryptovorschriften Hongkongs, einschließlich eines umfassenden Überblicks über die damit verbundene Gesetzgebung, einschließlich der Verordnung zur Terrorismusfinanzierung (Counter-Terrorist Financing Ordinance, AMLO) und anderer wichtiger Regulierungsbehörden, finden Sie unter Krypto-Regulierung in Hongkong im Jahr 2024.
Die Krypto-KYC-Lösung von ComplyCube
Die Einhaltung der Krypto-Vorschriften der Regierung von Hongkong ist ohne den richtigen Compliance-Partner eine Herausforderung. Obwohl die Einhaltung schwierig ist, haben die Regulierungsbehörden diese Regeln und Vorschriften aus gutem Grund geschaffen.
Mehrere bedeutende Regulierungsbehörden weltweit, darunter die Financial Action Task Force (FATF), das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS), befürworten automatisierte Technologien, um die Einhaltung von Vorschriften zu erreichen und die Finanz- und Digitalvermögensmärkte zu schützen.
Diese Compliance-Technologien werden aufgrund ihrer Widerstandsfähigkeit gegen innovative Betrugsmethoden empfohlen. Der Kryptomarkt hat die höchste Rate an betrügerischen Angriffen erlebt, insbesondere Deepfakes. Weitere Informationen hierzu finden Sie unter Warum KI zur Identitätsüberprüfung so wichtig ist.
ComplyCube stellt bereits eine Reihe von Lösungen für Virtual Asset Service Provider (VASPs) auf der ganzen Welt bereit, die Arten von AML- und KYC-Lösungen, die dabei helfen, die SFC-Konformität zu erreichen. Alle VASPs oder Finanzinstitute mit VA-Handelsdiensten benötigen:
- Robuste Identitätsprüfung, einschließlich Dokumenten- und biometrischer Prüfung.
- Customer Due Diligence (CDD), einschließlich einer Vielzahl von AML-Prüfungen.
- Laufende Überwachung, um sicherzustellen, dass die Umstände des Kunden konstant bleiben.
- Überprüfung und Überwachung von Transaktionen.
- VASP-Analyse.
Halten Sie die Krypto-Vorschriften von Hongkong ein
Der Compliance-Leiter Krypto-KYC-Lösung wird auf TrustRadius mit 10/10 bewertet, wobei ein VASP insbesondere die verbesserten Sicherheits- und Analysefunktionen hervorhebt, die seine internationale Expansion vereinfacht und ermöglicht haben.
Verbesserte Sicherheit beim Onboarding neuer Händler, erweiterte Analysen und großartiger Support.
Eine solche Bemerkung spiegelt ihren Triumph wider, einen marktführenden Service anzubieten, der weitaus umfassender ist als nur ein Mittel zur Einhaltung von Vorschriften. Wenn Ihr VASP, Fintech oder ein verwandtes Unternehmen präzise Onboarding- und Compliance-Lösungen benötigt, Kontaktieren Sie einen ComplyCube-Spezialisten, um mehr zu erfahren.
