سلطت لوائح التشفير الجديدة في هونج كونج الضوء على سلامة العميل وعمليات معرفة العميل (KYC) باعتبارها نقاط ضعف رئيسية في قطاع التشفير في المنطقة. تهدف لوائح التشفير المحدثة هذه إلى المساعدة في تقديم المزيد من التراخيص لبورصات التشفير بحلول نهاية عام 2024. ومع ذلك، غالبًا ما يُستشهد بـ KYC التشفيري والإطار التنظيمي العام في المنطقة على أنهما معقدان للتنقل.
قد تجد المنصات التي لا تستطيع التفاوض بشأن هذه اللوائح وإصلاح أوجه القصور في الامتثال أن تراخيص التشفير المؤقتة الخاصة بها قد ألغيت. يلخص هذا الدليل ما هو متوقع من بورصات التشفير في هونج كونج من أجل التأهل للحصول على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصات.
المشهد المشفر لـ SFC
في ظل هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة، طبقت هونج كونج إطارًا تنظيميًا قويًا لصناعة الأصول المشفرة في المنطقة. وتركز هذه اللوائح، التي تم ترقيتها بشكل كبير في يونيو 2023، على سلامة المستخدم من خلال ترتيبات الحراسة المعززة وبرامج KYC المشددة.
حصلت بورصتان فقط، HashKey وOSL، على ترخيص كامل من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، مما يدل على التحديات التي تواجهها الشركات في تلبية لوائح التشفير في المنطقة. حاليًا، 11 بورصة قيد المراجعة للحصول على ترخيص كامل لمنصة تداول الأصول الافتراضية (VATP).
لا يُسمح لهذه الشركات العاملة في مجال العملات المشفرة باستقطاب عملاء جدد إلا بعد أن تلتزم بشكل كامل بتشريعات المنطقة وتحصل على هذا الترخيص. وتتوقع الرئيسة التنفيذية لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، جوليا ليونج، إصدار تراخيص لجميع الشركات المتوافقة مع 100% بحلول نهاية العام.
لوائح العملات المشفرة في هونج كونج: نظام الترخيص
في أعقاب التشريعات المحدثة التي أصدرتها هيئة النقد في هونج كونج وهيئة الأوراق المالية والبورصة في عام 2023، كانت هناك مبادرات متجددة تركز بشكل أساسي على جدول أعمالين:
- كيف تقوم بورصات العملات المشفرة باستقطاب عملاء جدد من خلال عملية KYC الخاصة بها.
- كيف تعمل منصات تداول الأصول الافتراضية على حماية أموال العملاء من خلال خدمات الحفظ التي تقدمها.
حماية أصول العملاء
كشفت عمليات التفتيش الأخيرة لبرنامج VATP عن مخاوف ونقاط ضعف كبيرة في الاعتماد على عدد محدود من المديرين التنفيذيين لحفظ الأصول، مما يفرض مخاطر كبيرة على أمن وسلامة أموال العملاء.
ويتعين على البورصات العاملة في المنطقة أن تطبق تدابير قوية لحماية هذه الأصول ومعالجة أي نقاط ضعف قد تعرضها للجرائم الإلكترونية أو غيرها من أشكال سوء السلوك المالي.
أوضحت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أن تراخيص مقدمي خدمات الوساطة المالية سيتم إلغاؤها أو رفضها إذا لم يتم وضع أنظمة وعمليات أمنية جوهرية قبل نهاية عام 2024. وتوضح مطالب الجهات التنظيمية في هونج كونج نهجها المتمثل في عدم ترك أي حجر تنظيمي دون تحريكه لتحقيق الاستقرار في الصناعة في المنطقة.
Crypto KYC في صناعة الأصول الافتراضية
لقد ثبت أن تبني استراتيجية معرفة العميل الكافية يمثل تحديًا كبيرًا للعديد من البورصات العاملة في هونج كونج، مما دفع بعض الشركات إلى الانسحاب من الحصول على ترخيص للمنطقة على الإطلاق. إن المزيد من التوضيحات حول لوائح معرفة العميل للعملات المشفرة يثبت مدى أهمية استراتيجية مكافحة غسل الأموال القوية ومعرفة العميل في الصناعة.
أظهرت كل من HashKey وOSL استراتيجيات قوية جدًا لإشراك العملاء والامتثال، مما ساهم في نجاحهما في الحصول على تراخيص التشغيل. عملية دمج HashKey تتضمن عمليات KYC القوية، بما في ذلك التحقق من الهوية (IDV)، والمعلومات المالية، واختبارات المعرفة المختلفة للأصول الافتراضية (VA)، والتحقق من الحساب المصرفي.
كما يتم مراقبة المستخدمين على مدار الساعة للتأكد من عدم تغير ظروفهم الشخصية أو المنزلية أو المساس بها. إن حل الامتثال الشامل، مثل ComplyCube، يتغلب بسهولة على كل هذه التحديات.
لمزيد من المعلومات حول لوائح العملات المشفرة في هونج كونج، بما في ذلك نظرة عامة شاملة على التشريعات ذات الصلة، بما في ذلك قانون مكافحة تمويل الإرهاب (AMLO) والهيئات التنظيمية الرئيسية الأخرى، اقرأ تنظيم العملات المشفرة في هونغ كونغ في عام 2024.
حل ComplyCube Crypto KYC
إن الامتثال لحكومة هونج كونج ولوائحها الخاصة بالعملات المشفرة أمر صعب دون وجود شريك الامتثال المناسب. ومع ذلك، على الرغم من صعوبة الامتثال، فقد وضعت الهيئات التنظيمية هذه القواعد واللوائح لسبب وجيه.
وتؤيد العديد من الهيئات التنظيمية الهامة في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك مجموعة العمل المالي (FATF)، وشبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)، ولجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS)، التكنولوجيا الآلية لتحقيق الامتثال وحماية الأسواق المالية والأصول الرقمية.
يتم الترويج لهذه التقنيات الامتثالية نظرًا لقدرتها على الصمود في مواجهة الأساليب الاحتيالية المبتكرة. لقد شهدت سوق التشفير أعلى معدل للهجمات الاحتيالية، وخاصة التزييف العميق. لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، اقرأ لماذا يعد التحقق من الهوية باستخدام الذكاء الاصطناعي أمرًا بالغ الأهمية.
تقدم شركة ComplyCube بالفعل مجموعة من الحلول لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في جميع أنحاء العالم، وأنواع حلول مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل التي تساعد في تحقيق الامتثال لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. تتطلب جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية أو المؤسسات المالية التي تقدم خدمات التعامل مع الأصول الافتراضية ما يلي:
- التحقق القوي من الهوية، بما في ذلك التحقق من المستندات والبيانات الحيوية.
- العناية الواجبة بالعملاء (CDD)، بما في ذلك مجموعة من عمليات التحقق من مكافحة غسل الأموال.
- المراقبة المستمرة لضمان بقاء ظروف العميل ثابتة.
- فحص المعاملات ومراقبتها.
- تحليل VASP.
الالتزام بلوائح التشفير في هونج كونج
زعيم الامتثال حل KYC للعملات المشفرة حصلت على تقييم 10/10 على موقع TrustRadius، حيث أشار أحد مزودي خدمات الأصول الافتراضية على وجه الخصوص إلى ميزات الأمان والتحليلات المحسّنة التي سهلت ومكّنت من توسعها الدولي.
تعزيز الأمن لإدراج المتداولين، تحليلات متقدمة، ودعم رائع.
تعكس هذه الملاحظة انتصارهم في تقديم خدمة رائدة في السوق وهي خدمة أوسع نطاقًا من مجرد وسيلة لتحقيق الامتثال. إذا كانت شركتك أو شركة التكنولوجيا المالية أو الشركة ذات الصلة تتطلب حلولًا دقيقة للدمج والامتثال، تواصل مع أحد المتخصصين في ComplyCube لمعرفة المزيد.
