香港新出台的加密货币法规强调，客户安全和了解你的客户 (KYC) 流程是该地区加密货币行业的主要弱点。香港证监会的这些最新加密货币法规旨在帮助在 2024 年底前向加密货币交易所发放更多牌照。然而，该地区的加密货币 KYC 和一般监管框架经常被认为难以驾驭。
无法协商这些法规并解决合规性缺陷的平台可能会发现其临时加密货币牌照被作废。本指南概述了香港加密货币交易所为获得香港证监会牌照需要满足哪些要求。
SFC 加密货币格局
在证券及期货事务监察委员会 (SFC) 的监管下，香港为该地区的加密资产行业实施了强有力的监管框架。这些法规于 2023 年 6 月进行了重大升级，通过加强托管安排和加强 KYC 计划来关注用户安全。
仅有两家交易所 HashKey 和 OSL 获得了香港证监会的全面许可，这表明公司在满足该地区加密货币法规方面面临挑战。目前， 11 家交易所正在接受审核 获得完整的虚拟资产交易平台（VATP）许可证。
这些加密货币公司在完全遵守该地区的立法并获得该许可证之前，不得接纳新客户。香港证监会首席执行官梁凤仪 (Julia Leung) 预计将在今年年底前向所有符合 100% 标准的公司发放牌照。
香港加密货币监管：许可制度
继香港金融管理局（金管局）和证监会于 2023 年更新立法后，香港出台了新的举措，主要关注两个议程：
- 加密货币交易所如何通过 KYC 流程接纳新客户。
- 虚拟资产交易平台如何通过托管服务保护客户资金。
保护客户资产
最近的 VATP 检查发现，依赖有限数量的高管进行资产托管存在重大问题和漏洞，这对客户资金的安全性和完整性构成了重大风险。
在该地区运营的交易所必须实施强有力的措施来保护这些资产，并解决任何可能使其遭受网络犯罪或其他形式的金融不当行为的漏洞。
香港证监会已明确表示，如果在 2024 年底之前无法建立实质性的安全系统和流程，VATP 将被吊销或拒绝颁发牌照。香港监管机构的要求表明了他们不遗余力地稳定该地区行业的监管方针。
虚拟资产行业中的加密 KYC
对于许多在香港运营的交易所来说，采用充分的 KYC 策略是一项挑战，这导致一些公司完全放弃获得该地区的牌照。加密货币 KYC 法规的进一步明确证明了强大的反洗钱和了解客户策略对行业的重要性。
HashKey 和 OSL 都表现出非常强大的客户入职和合规策略，这有助于他们成功获得运营许可。 HashKey 的入职流程 涉及强大的 KYC 流程，包括身份验证 (IDV)、财务信息、各种虚拟资产 (VA) 知识测试和银行账户验证。
用户还受到全天候监控，以确保其个人或家庭情况不会发生变化或受到损害。 ComplyCube 等一体化合规解决方案可轻松克服所有这些挑战。
有关香港加密货币法规的更多信息，包括相关立法的全面概述，包括《反恐怖主义融资条例》（AMLO）和其他主要监管机构，请阅读 2024 年香港加密货币监管.
ComplyCube 的加密货币 KYC 解决方案
如果没有合适的合规合作伙伴，遵守香港政府及其加密货币法规将是一项艰巨的任务。然而，尽管遵守法规具有挑战性，但监管机构制定这些规则和法规是有充分理由的。
金融行动特别工作组（FATF）、金融犯罪执法网络（FinCEN）和巴塞尔银行监管委员会（BCBS）等全球多个重要监管机构都认可自动化技术，以实现合规性并保障金融和数字资产市场。
这些合规技术之所以受到推崇，是因为它们能够抵御创新欺诈方法。加密货币市场遭受的欺诈攻击率最高，尤其是深度伪造。有关这方面的更多信息，请阅读 为什么身份验证人工智能至关重要.
ComplyCube 已为全球虚拟资产服务提供商 (VASP) 提供了一系列解决方案，这些解决方案包括有助于实现符合 SFC 规定的 AML 和 KYC 解决方案。所有 VASP 或提供 VA 交易服务的金融机构都需要：
- 强大的身份验证，包括文档和生物特征验证。
- 客户尽职调查 (CDD)，包括一系列反洗钱检查。
- 持续监控以确保客户情况保持不变。
- 交易筛选和监控。
- VASP分析。
遵守香港加密货币法规
合规领导者 加密货币 KYC 解决方案 在 TrustRadius 上获得了 10/10 的评分，其中一家 VASP 特别指出其增强的安全性和分析功能简化并实现了其国际扩张。
增强交易者入职安全性、高级分析和强大的支持。
这样的评论反映了他们在提供市场领先服务方面的成功，这种服务不仅仅是实现合规的工具，而且范围更广。如果您的 VASP、金融科技或相关公司需要精准的入职和合规解决方案， 与 ComplyCube 专家联系以了解更多信息.
