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L'edizione di novembre della newsletter The CryptoCubed mette in luce un significativo cambiamento normativo nel settore delle criptovalute. Le notizie crypto che hanno fatto notizia questo mese includono la multa di 21,46 milioni di euro inflitta a Coinbase Europe per violazioni delle norme antiriciclaggio (AML), la sanzione di 5 milioni di euro inflitta a X per pubblicità non autorizzate di criptovalute in Spagna e l'inasprimento delle sanzioni per gli exchange di criptovalute in Corea del Sud.
Inoltre, nel Regno Unito, ci occupiamo del caso dell'Operazione Destabilise e forniamo aggiornamenti chiave sulle norme fiscali sulle criptovalute dell'HMRC per il 2026. Restate qui per saperne di più e non dimenticate di seguirci su LinkedIn per ulteriori aggiornamenti sulle criptovalute!
L'Irlanda multa Coinbase Europe per 21,46 milioni di euro
Coinbase Europe Limited è stata multata di 21,46 milioni di euro (circa 1725 milioni di dollari USA) per violazione delle normative antiriciclaggio e antiterrorismo (CTF). La multa è stata imposta dalla Banca Centrale d'Irlanda (CBI) a seguito di indagini che hanno rivelato significative carenze nel sistema di monitoraggio delle transazioni dell'azienda. Il caso è avvenuto a seguito di problemi tecnici di Coinbase Europe causati da errori di codifica, che hanno portato al mancato monitoraggio di oltre 30 milioni di transazioni per un valore di circa 176 miliardi di euro.
Coinbase ha impiegato tre anni per presentare ricorsi su queste violazioni, che includevano oltre 2.700 segnalazioni di transazioni sospette (STR) legate a reati finanziari, traffico di droga e sfruttamento sessuale. A causa del ritardo nella risposta di Coinbase, la CBI ha inizialmente imposto una sanzione di oltre 30 milioni di euro. Tale importo è stato ridotto di 30% grazie alla collaborazione dell'azienda in un accordo tempestivo.
Nei rapporti della CBI, l'autorità di regolamentazione sottolinea che Coinbase Europe non è riuscita a implementare politiche, controlli e procedure interne adeguate per individuare e prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Coinbase sta ora collaborando per migliorare i propri sistemi di monitoraggio in conformità con i requisiti MiCA.
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L'autorità di regolamentazione spagnola multa la X di Elon Musk per pubblicità non autorizzate sulle criptovalute
L'autorità di regolamentazione del mercato azionario spagnolo, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), ha multato X per 5 milioni di euro (circa 176 milioni di dollari USA) per pubblicità non autorizzate di criptovalute sulla piattaforma. Precedentemente nota come Twitter, X è un'app di comunicazione globale acquisita e rinominata da Elon Musk nel 2022.
Secondo la CNMV, X ha violato le normative spagnole in materia di pubblicità di criptovalute. La società non ha verificato la piattaforma di trading di criptovalute, Quantum AI, né se fosse autorizzata a fornire servizi di investimento o correttamente elencata negli avvisi normativi. La CNMV osserva che la sanzione mira a creare un precedente sulla crescente responsabilità delle piattaforme digitali nella verifica degli inserzionisti finanziari.
La CNMV opera ai sensi della Legge 24/1988 sul Mercato Mobiliare, con l'obiettivo di tutelare gli investitori e i consumatori garantendo la trasparenza del mercato. L'autorità di regolamentazione sottolinea l'importanza di diligenza dovuta Per tutelare gli individui da pubblicità ingannevoli o non autorizzate sulle criptovalute. Questo rientra nell'obiettivo più ampio della Spagna di allinearsi alla normativa europea sui mercati delle criptovalute (MiCA).
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La Corea del Sud reprime massicciamente i principali exchange di criptovalute
La Corea del Sud ha intensificato l'applicazione delle sanzioni antiriciclaggio sugli exchange di criptovalute. Tra le società colpite, Dunamu, l'operatore del principale exchange di criptovalute sudcoreano, Upbit, ha dovuto pagare la multa più alta, pari a 35,2 miliardi di won (circa 1725 milioni di dollari). Anche altre società, come Bithumb, Coinone, Korbit e GOPAX, sono state coinvolte, e l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) del Paese ha segnalato sanzioni simili.
La FIU opera come agenzia specializzata della Corea del Sud che supervisiona l'implementazione di framework critici Know Your Customer (KYC) e AML nei servizi di criptovaluta. Nonostante numerosi avvertimenti e sanzioni, la FIU ha riscontrato che gli exchange interessati non avevano aggiornato i propri sistemi AML. In particolare, le indagini hanno rivelato che Dunamu aveva commesso fino a 5,3 milioni di violazioni. All'azienda è stata inflitta una sospensione di tre mesi per l'inserimento di nuovi clienti.
Dichiarazioni autorevoli dell'UIF indicano che i continui ritardi e gli inadeguati aggiornamenti dei sistemi AML da parte di alcune borse hanno spinto le autorità di regolamentazione a passare dagli avvertimenti alle misure punitive. I VASP in Corea del Sud stanno subendo la pressione, con gli operatori più deboli che rischiano il completo scioglimento se non saranno in grado di soddisfare i rigorosi requisiti normativi.
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Norme fiscali HMRC del Regno Unito per la segnalazione delle criptovalute del 2026
Dal 1° gennaio 2026, tutti i cittadini del Regno Unito criptovaluta I fornitori sono tenuti a raccogliere e comunicare all'HMRC (HM Revenue and Customs) informazioni personali e transazionali affidabili sui propri clienti e sulle proprie attività. In precedenza, la tassazione delle criptovalute nel Regno Unito si basava sulla divulgazione volontaria da parte dei contribuenti stessi, con una condivisione limitata dei dati tra le piattaforme di criptovalute e l'HMRC.
Questa iniziativa mira a migliorare la trasparenza, la responsabilità e la conformità fiscale nel settore delle criptovalute. Exchange, broker e dealer devono comunicare informazioni complete sui clienti, inclusi nome completo, indirizzo, data di nascita, stato di residenza fiscale, numeri di identificazione fiscale e transazioni in criptovalute. Con questo nuovo obbligo di segnalazione, l'HMRC mira a trasferire parte dell'onere di conformità ai servizi di criptovalute.
Questo cambiamento è fondamentale per consentire all'HMRC di colmare il divario di evasione fiscale derivante dalla dichiarazione inesatta dei guadagni o dei redditi derivanti dalle criptovalute da parte dei clienti. Le prime relazioni relative a tutte le transazioni del 2026 devono essere presentate entro il 31 maggio 2027. I fornitori di criptovalute sono incoraggiati a iniziare a raccogliere informazioni in anticipo per prepararsi al meglio alle nuove norme quando entreranno in vigore.
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Smascherata la rete russa di riciclaggio di denaro
Oltre 25 milioni di sterline in contanti e criptovalute sono stati sequestrati nel Regno Unito in seguito al crollo di una rete russa di riciclaggio di denaro. L'indagine, nota come Operazione Destabilise, è stata condotta dalla National Crime Agency (NCA) del Regno Unito, che ha scoperto un'ampia rete criminale russa del valore di miliardi di dollari operante in tutto il Regno Unito e a livello internazionale.
La rete ha eluso le sanzioni e si è avvalsa di attività ad alto consumo di denaro contante e di exchange di criptovalute per riciclare denaro. L'NCA ha effettuato un totale di 128 arresti a seguito dell'operazione. Questo caso mette in luce le vulnerabilità e le lacune che persistono nelle aziende di criptovalute.
Stiamo lavorando instancabilmente per rilevare, interrompere e perseguire chiunque svolga attività per uno Stato straniero ostile.
Il Ministro della Sicurezza Dan Jarvis ha dichiarato: "Stiamo lavorando instancabilmente per individuare, bloccare e perseguire chiunque intraprenda attività per uno Stato straniero ostile. Non sarà mai tollerato nelle nostre strade". Questo caso evidenzia la debolezza delle politiche KYC e dei sistemi di monitoraggio delle transazioni che ancora caratterizzano il settore delle criptovalute, nonostante le normative più severe.
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È il momento della tua poesia mensile CryptoCubed
Quindi sei arrivato alla fine della nostra newsletter. È tempo di goderti un po' di satira, caro lettore, te la sei guadagnata.
🔥 LA POESIA CRYPTO CUBED: NOVEMBRE 🔥
Il codice di Coinbase Europe era scivolato,
Trenta milioni di transazioni decompresse.
Violate le norme antiriciclaggio, multe ingenti,
Una spesa di ventuno milioni di euro.
Gli annunci di X in Spagna sono andati persi,
Ora devono essere pagati cinque milioni di euro.
La Corea del Sud reprime con forza,
Le regole sulle criptovalute sono ora più rigide.
