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Ciao! Sono sicuro che vi siamo mancati (o forse siamo solo noi), quindi tenetevi forte mentre vi diamo il benvenuto all'ultima edizione di CryptoCubed. Agosto ha visto un'ondata di entusiasmo nel settore delle criptovalute. Dalla causa ad alto rischio di Ripple Lab agli ordini esecutivi del Presidente Trump per il debanking delle criptovalute, il mondo delle criptovalute è pieno di eventi sensazionali, da non perdere!
La saga delle multe per le criptovalute di Ripple Labs giunge al termine
Nel dicembre 2020, la società americana di blockchain e pagamenti digitali Ripple Labs si è trovata in una situazione complicata quando l'azienda è stata citata in giudizio dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. Secondo la SEC, Ripple Labs ha venduto la sua criptovaluta XRP come titolo non registrato a investitori istituzionali, raccogliendo oltre 1,3 miliardi di dollari. Il dibattito ruotava attorno alla classificazione di XRP come titolo ai sensi della legge statunitense o semplicemente come asset digitale come Bitcoin o Ethereum.
La regolamentazione dei titoli nel settore crypto statunitense comprende le leggi e le norme che regolano l'emissione e la negoziazione di asset finanziari, tra cui le criptovalute. Questa legge è concepita per proteggere gli investitori e richiede alle società crypto di divulgare informazioni chiave se ciò che vendono è considerato un titolo. Nel 2023, un giudice federale ha emesso un verdetto secondo cui le vendite di XRP ad acquirenti al dettaglio non erano considerate transazioni in titoli; tuttavia, le vendite dirette agli investitori lo erano. L'accordo si è concluso con l'accettazione da parte di Ripple di una sanzione civile di $125 milioni. Entrambe le parti hanno ritirato l'accordo nell'agosto 2025, consolidando la sanzione.
Sebbene il caso si sia concluso con un esito positivo per Ripple Labs, questo avrebbe potuto essere mitigato fin dall'inizio se l'azienda avesse rispettato fin dall'inizio le leggi statunitensi sui titoli. Sebbene la questione principale fosse la regolamentazione dei titoli, in particolare per quanto riguarda le vendite istituzionali di XRP, il caso evidenzia il crescente controllo normativo sulle società di criptovalute affinché aderiscano non solo alle leggi sui titoli, ma anche a quadri di conformità più ampi, tra cui Antiriciclaggio (AML) e obblighi di conoscenza del cliente (KYC).
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Donald Trump minaccia azioni coercitive per il debanking delle criptovalute
Il Presidente degli Stati Uniti Trump ha firmato ufficialmente un'ordinanza intitolata "Garantire un servizio bancario equo per tutti gli americani". L'ordinanza esecutiva mira a smantellare la pratica del debanking, ovvero il rifiuto da parte di istituti finanziari di fornire servizi a determinati soggetti o individui a causa di convinzioni politiche, religiose e attività commerciali, comprese le società di criptovalute. Uno degli obiettivi principali dell'ordinanza è proteggere le società di criptovalute da qualsiasi forma di discriminazione, riaffermando ulteriormente il suo sostegno alle criptovalute.
L'ordinanza impone alle banche di prendere decisioni oggettive e basate sul rischio nella valutazione di clienti e aziende, rendendo molto più delicato l'equilibrio tra la garanzia di un accesso equo e le normative AML/KYC esistenti. Gli istituti finanziari potrebbero trovarsi ad affrontare sfide operative, poiché mirano a mantenere una rigorosa conformità AML, in particolare con le società di criptovalute, dimostrando al contempo di rispettare i nuovi vincoli in materia di debanking. Le autorità di regolamentazione hanno 180 giorni di tempo per rivedere le loro pratiche di debanking, assicurandosi di reintegrare le parti che sono state rimosse ingiustamente.
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Paxos, società blockchain con sede a New York, rischia una multa di $48,5 milioni per inadempienze antiriciclaggio
Il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) ha inflitto a Paxos una multa di 17,48 milioni di t/t di Taiwan (TP7T48,5 milioni) dopo aver scoperto che l'azienda non ha rispettato il suo quadro normativo antiriciclaggio (AML) nella sua partnership con Binance sulla stablecoin BUSD. Le indagini hanno dimostrato che Paxos non ha mantenuto una due diligence continua su Binance, inclusa la segnalazione e la revisione regolare delle politiche AML/KYC e sanzionatorie di Binance.
La struttura AML di Paxos era priva di controlli essenziali per prevenire efficacemente attività sospette e illegali. Ciò significava che i truffatori potevano accedere ai suoi servizi tramite account falsi o documenti d'identità falsi. Ulteriori ricerche hanno rivelato transazioni sospette per oltre 1,6 miliardi di TP7T tramite Binance. Parte della multa di 1,7 miliardi di TP7T48,5 milioni include una multa di 1,7 miliardi di TP7T22 milioni destinata al miglioramento dei suoi sistemi di conformità. Questo caso evidenzia l'importanza dell'AML/KYC, non solo per i clienti, ma anche per le partnership di un'azienda, al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
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L'AUSTRAC incarica Binance Australia di nominare un revisore esterno
L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ha ordinato a Binance Australia di istituire un revisore esterno indipendente, a seguito di preoccupazioni relative ai controlli di Binance in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF). Fondato nel 2017, Binance è il più grande exchange di criptovalute per volume di scambi. Questa mossa sottolinea l'attenzione fondamentale dell'AUSTRAC sul settore delle criptovalute, considerato un ambiente ad alto rischio, che richiede a queste aziende di implementare una due diligence più rigorosa e controlli di identità più rigorosi per allinearsi alle normative locali.
Nella sua dichiarazione, il signor Thomas afferma che, sebbene le organizzazioni globali abbiano in atto politiche AML/CFT transfrontaliere, queste potrebbero non essere adeguate a soddisfare le leggi locali e regionali.
L'AUSTRAC si impegna a collaborare con il settore per garantire che siano in atto solide misure di salvaguardia per rendere più difficile per i criminali spostare e nascondere fondi illeciti utilizzando valute digitali - CEO dell'AUSTRAC, Brendan Thomas
L'AUSTRAC aveva inoltre rilevato che Binance presentava un elevato turnover del personale, nonché una mancanza di supervisione da parte del management senior, sollevando preoccupazioni sull'efficacia dei suoi programmi AML. Binance Australia ha 28 giorni di tempo per nominare revisori esterni che esaminino il suo quadro AML/KYC, da sottoporre all'attenzione dell'AUSTRAC.
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VARA penalizza Fuze perché mira a frenare la rapida espansione del settore delle attività virtuali di Dubai
La Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) di Dubai ha recentemente multato Fuze, nota anche come Morpheus Software Technology FZE, per le sue significative lacune in materia di antiriciclaggio. Le indagini formali sono iniziate ad aprile di quest'anno e la VARA ha riscontrato gravi lacune nel programma antiriciclaggio di Fuze, inclusi i controlli di sistema interni e la governance. Fuze è stata inoltre smascherata per aver violato la sua licenza conducendo attività di asset virtuali senza licenza.
L'importo totale della sanzione pecuniaria non è stato reso noto; tuttavia, Fuze ha accettato le sanzioni e ha avviato un piano di risanamento per colmare le lacune in materia di antiriciclaggio. L'azienda ha adottato misure proattive, come la nomina di una "Persona Specializzata" indipendente per supervisionare e monitorare i progressi del piano di risanamento. Inoltre, Fuze ha nominato un Chief Compliance Officer, un Responsabile della Gestione dei Rischi e un Responsabile Legale per supportare ulteriormente il suo obiettivo di rafforzare e mantenere la conformità alle normative negli Emirati Arabi Uniti.
Questa applicazione sottolinea la determinazione di VARA a rispettare rigorosi standard AML/KYC nel contesto del settore delle criptovalute in rapida espansione di Dubai, segnalando a tutti i partecipanti al mercato l'importanza fondamentale della conformità nella salvaguardia del sistema finanziario degli Emirati Arabi Uniti.
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È il momento della tua poesia mensile CryptoCubed
Quindi sei arrivato alla fine della nostra newsletter. È tempo di goderti un po' di satira, caro lettore, te la sei guadagnata.
🔥LA POESIA CRYPTO CUBED: AGOSTO🔥
Ripple ha pagato il suo prezzo, la tempesta si è finalmente calmata,
Eppure gli echi ricordano che la conformità è disarmata.
Paxos è stata multata per le sue mancanze con cura,
Mentre miliardi di dollari passavano senza controllo.
Binance in Australia ha affrontato lo sguardo dei revisori dei conti,
La loro scarsa supervisione alimenta lo stordimento dell'AUSTRAC.
Dubai ha colpito Fuze, esponendo ampie lacune,
Mentre Trump protegge le criptovalute dall'ondata di debanking.
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