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嘿！我相信你肯定想念我们了（或者可能只是我们想念），所以请耐心等待，我们欢迎你回到最新一期的 CryptoCubed。8 月是加密货币行业经历了一段疯狂的时期。从 Ripple Lab 的高风险诉讼到特朗普总统下达的加密货币去银行化行政命令，加密货币领域充满了戏剧性的事件，你一定不想错过！
Ripple Labs 加密货币罚款事件告一段落
2020年12月，美国区块链和数字支付公司Ripple Labs被美国证券交易委员会（SEC）起诉，陷入困境。SEC称，Ripple Labs将其加密货币XRP作为未注册证券出售给机构投资者，融资超过170亿美元。争论的焦点在于，XRP应该根据美国法律被归类为证券，还是仅仅被归类为像比特币或以太坊这样的数字资产。
美国加密货币领域的证券监管涉及监管金融资产（包括加密货币）发行和交易的法律和规则。该法律旨在保护投资者，并要求加密货币公司披露其所售产品被视为证券的关键信息。2023年，一位联邦法官裁定，向散户出售XRP不被视为证券交易；但直接向投资者出售则被视为证券交易。最终，Ripple同意支付1.25亿美元的民事罚款，并达成和解。双方于2025年8月撤销和解协议，罚款金额保持不变。
虽然此案最终对 Ripple Labs 有利，但如果该公司从一开始就遵守美国证券法，其风险或许可以得到缓解。虽然主要问题是证券监管，特别是围绕 XRP 的机构销售，但此案凸显了对加密货币公司的审查日益严格，不仅要遵守证券法，还要遵守更广泛的合规框架，包括： 反洗钱 (AML) 以及了解你的客户（KYC）义务。
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唐纳德·特朗普威胁对加密货币去银行化采取执法行动
美国总统特朗普正式签署了一项名为“保障所有美国人公平银行服务”的行政令。该行政令旨在废除“去银行化”的做法，即金融机构因政治、宗教信仰和商业活动而拒绝向某些团体或个人提供服务，其中也包括加密货币公司。该行政令的主要重点是保护加密货币公司免受歧视，这进一步巩固了特朗普对加密货币的倡导。
该命令要求银行在评估客户和业务时做出客观、基于风险的决策，这使得在确保公平准入与现有反洗钱/了解你的客户 (AML/KYC) 法规之间的平衡变得更加微妙。金融机构可能面临运营挑战，因为它们既要保持严格的反洗钱合规性，尤其是对加密货币公司的合规性，又要证明其符合新的去银行化限制。监管机构有 180 天的时间来审查其去银行化实践，确保恢复任何被不公平地移除的参与者。
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纽约区块链公司 Paxos 因反洗钱违规面临 $4850 万美元罚款
纽约金融服务部 (NYDFS) 发现 Paxos 在与币安合作开发 BUSD 稳定币时未遵守其反洗钱 (AML) 框架，因此对其处以 17485 万美元的巨额罚款。调查显示，Paxos 未能对币安进行持续尽职调查，包括定期报告和审查币安的反洗钱/KYC 及制裁政策。
Paxos 的反洗钱 (AML) 架构缺乏关键控制措施，无法有效防范可疑和非法活动。这意味着欺诈者能够通过虚假账户或虚假身份信息访问其服务。进一步调查发现，通过币安进行的可疑交易超过 170 亿美元。在 4850 万美元的罚款中，有 2200 万美元用于改进其合规系统。此案凸显了 AML/KYC 的重要性，这不仅对客户如此，也对公司合作伙伴如此，以防止洗钱和恐怖主义融资。
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AUSTRAC 指示币安澳大利亚任命外部审计机构
鉴于对币安反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 管控措施的担忧，澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 已要求币安澳大利亚 (Binance Australia) 设立独立的外部审计机构。币安成立于 2017 年，是交易量最大的加密货币交易所。此举标志着 AUSTRAC 将加密货币行业作为高风险环境的重点关注对象，要求这些公司实施更严格的客户尽职调查和身份核查，以符合当地法规。
托马斯先生在声明中提到，虽然全球组织已经制定了跨境反洗钱/反恐怖融资政策，但这可能不足以满足当地和地区法律。
AUSTRAC 致力于与业界合作，确保建立强有力的保障措施，使犯罪分子更难以利用数字货币转移和隐藏非法资金——AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas
AUSTRAC 还指出，币安员工流动率高，且缺乏高级管理层监督，这引发了人们对其反洗钱计划有效性的担忧。币安澳大利亚有 28 天的时间提名外部审计师审查其反洗钱/KYC 框架，以供 AUSTRAC 审议。
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《虚拟资产监管法》对 Fuze 处以罚款，旨在抑制迪拜快速扩张的虚拟资产行业
迪拜虚拟资产监管局 (VARA) 近期对 Fuze（又名 Morpheus Software Technology FZE）处以罚款，原因是其存在严重的反洗钱漏洞。VARA 于今年 4 月启动了正式调查，发现 Fuze 的反洗钱计划存在大量漏洞，包括其内部系统控制和治理。此外，Fuze 还被曝出违反其牌照规定，未经许可从事虚拟资产活动。
罚款总额尚未披露；不过，Fuze 接受了处罚，并制定了整改计划，以弥补其反洗钱漏洞。该公司采取了积极主动的措施，例如任命一位独立的“专业人员”来监督和维护整改计划的进展。此外，Fuze 还任命了首席合规官、风险主管和法务主管，以进一步支持其加强和保持对阿联酋法规合规性的目标。
此次执法凸显了 VARA 在迪拜快速发展的加密货币行业中坚持严格的 AML/KYC 标准的决心，向所有市场参与者表明了合规对于维护阿联酋金融体系的关键性。
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每月 CryptoCubed 诗歌时间
您已经读完了我们的新闻通讯。是时候享受一点讽刺了，亲爱的读者，您值得拥有它。
🔥加密立方诗：八月🔥
Ripple 付出了代价，风暴终于平息了，
然而，回声提醒我们，遵守规定就解除了武装。
Paxos 因疏忽谨慎而被罚款，
数十亿资金在没有控制的地方流失。
币安澳大利亚面临审计师的目光，
他们薄弱的监管让 AUSTRAC 更加困惑。
迪拜袭击了Fuze，暴露了差距，
而特朗普则保护加密货币免受去银行化浪潮的影响。
请继续关注我们本月底的新闻通讯，祝您度过美好的一天！
