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Il settore delle criptovalute sta subendo una pressione crescente, poiché i governi di tutto il mondo cercano di introdurre normative più severe. In risposta, molte aziende del settore si stanno trasferendo in paesi con meno controlli normativi. Ciò solleva la domanda: potrebbe essere questa la rovina dell'innovazione nel settore delle criptovalute nei mercati sviluppati? Nell'edizione di questo mese, parleremo dell'avviso australiano da $16,5 milioni di dollari australiani alle aziende di criptovalute senza licenza, della battaglia legale di KuCoin con la FINTRAC canadese, della coppia sposata che ha truffato oltre 145 investitori in criptovalute, del clamore scatenato dalla nuova legge polacca sulle criptovalute e molto altro! Restate sintonizzati.
Multe da $16,5 milioni di dollari australiani per le aziende di criptovalute non conformi in Australia
Il 24 settembre, l'Australia ha presentato una nuova bozza di legge, che impone a tutte le piattaforme di asset digitali e tokenizzate di possedere una licenza australiana per i servizi finanziari (AFSL). In base all'AFSL, le società di criptovalute sono sottoposte a un monitoraggio più rigoroso in relazione alle politiche di tutela dei consumatori, ai processi di transazione e alle politiche interne in materia di sicurezza informatica.
La licenza inserisce le società crypto nell'attuale quadro normativo australiano sui servizi finanziari, volto ad armonizzare la conformità delle organizzazioni tradizionali che operano nel settore delle criptovalute con quella di altri istituti finanziari. La legislazione istituisce una piattaforma di custodia per asset digitali e tokenizzata, due nuovi prodotti finanziari previsti dal Corporations Act australiano.
Qualsiasi azienda che si occupi di trading, scambio e custodia di asset digitali dovrà conformarsi alla legge australiana contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CFT). Ciò include l'implementazione di un efficace quadro di identificazione del cliente (KYC), il monitoraggio delle transazioni e la presentazione tempestiva di segnalazioni di attività sospette (SAR). Qualsiasi organizzazione ritenuta non conforme sarà soggetta a pesanti sanzioni, comprese multe che possono raggiungere i 10,9 milioni di dollari, pari al 10% del fatturato aziendale.
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Peken Global Limited contesta la sanzione di $19,5 milioni di FINTRAC
Peken Global, nota anche più comunemente con il nome KuCoin, è stata multata per 17.195.000 dollari canadesi (14.000.000 dollari canadesi) dal Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) per aver violato la legge canadese sui proventi di reato (riciclaggio di denaro) e sul finanziamento del terrorismo. Secondo la FINTRAC, KuCoin ha violato tre norme antiriciclaggio e antifinanziamento del terrorismo, con commissioni che vanno da lievi a gravi.
L'ultimo comunicato stampa di FINTRAC ha menzionato che l'azienda non si è registrata come impresa di servizi finanziari esteri, ha omesso di segnalare transazioni digitali per un importo pari o superiore a CAD $10.000 e ha ignorato transazioni sospette che presentavano ragionevoli collegamenti con il riciclaggio di denaro e altri reati finanziari. Queste violazioni hanno minato gli sforzi del Canada per contrastare i reati illegali e salvaguardare il mercato dei servizi finanziari.
Il regime canadese di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo è stato istituito per tutelare la sicurezza dei canadesi e la sicurezza dell'economia canadese.
Il CEO di KuCoin, BC Wong, ha pubblicato un post su X, affermando che l'azienda ha presentato ricorso alla Corte Federale del Canada, ritenendo che la sanzione sia "eccessiva". In una dichiarazione rilasciata al Direttore e Amministratore Delegato di FINTRAC, Sarah Paquet afferma: "FINTRAC collabora con le aziende per aiutarle a comprendere e rispettare i loro obblighi ai sensi della legge. Siamo inoltre risoluti nel garantire che le aziende continuino a fare la loro parte e adotteremo misure appropriate quando necessario". Il ricorso è attualmente in fase di valutazione, poiché KuCoin mantiene la sua posizione nel mantenere le proprie responsabilità ai sensi delle leggi canadesi.
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Svelato il piano fraudolento di criptovalute di una coppia del Tennessee
La coppia del Tennessee, Michael e Amanda Griffis, è stata multata di 1,7 milioni di t/t 6,8 milioni per aver truffato oltre 145 persone tramite una piattaforma contraffatta, volta a replicare la piattaforma di trading Apex. Dal 2021 al 2023, la coppia ha gestito un pool di materie prime fraudolento chiamato "Blessings of God Thru Crypto". Almeno 145 investitori sono stati truffati con promesse di enormi rendimenti.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) statunitense ha scoperto per la prima volta "Blessings of God Thru Crypto" dopo che le indagini hanno rintracciato pagamenti simili a quelli di uno schema Ponzi effettuati ad alcuni investitori. Secondo la CFTC, la coppia gestiva una società immobiliare ed era in grado di utilizzare i propri contatti all'interno dell'azienda per raggiungere gli investitori. Almeno 17,5 milioni di t/t sono stati ricevuti e depositati sui conti bancari personali della coppia, dove hanno effettuato pagamenti per mutui, prestiti e beni di lusso.
Se un'opportunità di investimento sembra troppo bella per essere vera, quasi certamente lo è, per te e per chiunque tu porti con te.
La coppia sposata è tenuta a pagare fino a 175,5 milioni di TP5,5 milioni di risarcimento alle vittime della frode e oltre 171,3 milioni di TP1,3 milioni di sanzioni pecuniarie civili, per un totale di oltre 176,8 milioni di TP6,8 milioni di TP1. Inoltre, è stata loro interdetta definitivamente la circolazione sul mercato. Charles Marvine, capo ad interim della task force per le frodi al dettaglio e l'applicazione generale della legge della Divisione di applicazione delle leggi, afferma: "Questo caso è un severo monito a essere cauti nella scelta di chi affidare i propri soldi: se un'opportunità di investimento sembra troppo bella per essere vera, quasi certamente lo è, per voi e per chiunque portiate con voi".
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La Polonia affronta una reazione negativa dopo l'approvazione della legge sul mercato delle criptovalute
Il Parlamento polacco trasmette il disegno di legge 1424 al Senato il 26 settembre, che impone un maggiore controllo e una regolamentazione più rigorosa per le aziende operanti nel settore delle criptovalute. Il disegno di legge mira ad allineare maggiormente la regolamentazione polacca al MiCA Act dell'Unione Europea. In base al disegno di legge, tutti i fornitori di servizi per criptovalute (CASP) devono presentare un documento che descriva dettagliatamente la struttura aziendale, i controlli di conformità interni ed esterni e le procedure antiriciclaggio prima di ottenere una licenza per operare in Polonia.
Il Parlamento ha ricevuto forti reazioni negative dall'opinione pubblica, con molti cittadini che hanno affermato che ciò potrebbe avere un impatto economico più ampio sul Paese. Gli esperti del settore hanno avvertito che questa regolamentazione eccessivamente restrittiva costringerà i principali operatori polacchi del settore delle criptovalute a trasferirsi, causando ingenti perdite di gettito fiscale al Paese. Secondo l'Autorità polacca di vigilanza finanziaria (KNF), la non conformità comporterà multe fino a 10 milioni di zloty polacchi (circa 2,75 milioni di dollari) e due anni di carcere per i soggetti privi di licenza.
Le aziende polacche stanno già preparando un piano B: trasferire le loro attività all'estero e operare in Polonia sulla base del passaporto
Piotr Bień, co-fondatore della Camera di Commercio Polacca per la Blockchain e le Criptovalute (IGBiNT), afferma: "La bozza del Ministero delle Finanze è lunga 104 pagine; per fare un confronto, quella della Germania è lunga 78 pagine e quella di alcuni Paesi è lunga solo poche pagine. Le questioni più controverse includono l'elevato numero di licenze, il blocco dei siti web di exchange da parte dei funzionari e la reclusione per chi opera senza licenza. Le aziende polacche stanno già preparando un piano B: trasferire le loro attività all'estero e operare in Polonia con il sistema del passaporto".
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OKX pagherà 2,25 milioni di euro di multe alla banca olandese
Aux Cayes Fintech Co. Ltd, operante come OKX, rischia una multa di 2,25 milioni di euro (circa 1,7 miliardi di dollari) da parte della De Nederlandsche Bank (DNB). La multa è stata emessa perché la DNB ha scoperto che OKX ha offerto servizi di criptovaluta nei Paesi Bassi dal 2023 al 2024 senza registrazione, violando le leggi locali antiriciclaggio. Nei Paesi Bassi, tutte le società di criptovaluta devono registrarsi presso la DNB ai sensi della legge nazionale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (WWFT).
Prima dell'entrata in vigore del quadro normativo europeo sui mercati delle criptovalute (MiCA), le società crypto dovevano registrarsi individualmente presso le autorità di regolamentazione locali, come DNB, per operare nei Paesi Bassi. Con l'entrata in vigore del MiCA, qualsiasi società con una licenza MiCA valida può operare in tutta Europa senza licenze separate. OKX ha rilasciato una dichiarazione in cui afferma di collaborare strettamente con DNB e sostiene che i Paesi Bassi rappresentano un'area chiave per l'attività.
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🔥LA POESIA CRYPTO CUBED: SETTEMBRE🔥
Le normative sono più severe, nette e chiare,
Le aziende del settore delle criptovalute ora si trovano ad affrontare una paura sempre maggiore.
L'allarme dell'Australia crea onde ampie,
Mentre KuCoin combatte senza problemi nei tribunali canadesi.
Il disegno di legge polacco suscita forte dissenso,
Le voci si levano dove viene inviato il cambiamento.
I mercati sviluppati alzano la posta in gioco,
Ma l'innovazione si piegherà o creerà una frattura?
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