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La industria de las criptomonedas se enfrenta a una creciente presión a medida que los gobiernos de todo el mundo buscan introducir regulaciones más estrictas. En respuesta, muchas empresas de criptomonedas se están reubicando en países con menor supervisión regulatoria. Esto plantea la pregunta: ¿podría ser esto el fin de la innovación en criptomonedas en los mercados desarrollados? En la edición de este mes, cubrimos la advertencia de Australia por valor de 16,5 millones de dólares australianos a las empresas de criptomonedas sin licencia, la batalla legal de KuCoin con FINTRAC de Canadá, el matrimonio que estafó a más de 145 inversores en criptomonedas, el revuelo provocado por la nueva ley de criptomonedas de Polonia, ¡y mucho más! Manténganse al tanto.
Multas por valor de 16,5 millones de dólares australianos para empresas de criptomonedas que no cumplen con las normas en Australia.
El 24 de septiembre, Australia presentó un nuevo proyecto de ley que obliga a todas las plataformas de activos digitales y tokenizadas a contar con una Licencia Australiana de Servicios Financieros (AFSL). Bajo la AFSL, las empresas de criptomonedas están sujetas a una supervisión rigurosa en relación con las políticas de protección al consumidor, los procesos de transacción y las políticas internas de ciberseguridad.
La licencia somete a las empresas de criptomonedas al marco vigente de servicios financieros de Australia, con el objetivo de armonizar el cumplimiento de las organizaciones de criptomonedas tradicionales con el de otras instituciones financieras. La legislación establece una plataforma de custodia de activos digitales y tokenizados, dos nuevos productos financieros bajo la Ley de Sociedades de Australia.
Cualquier empresa que opere con el comercio, intercambio y custodia de activos digitales deberá cumplir con la Ley Australiana contra el Lavado de Dinero (ALD) y la Financiación del Terrorismo (CFT). Esto incluye implementar un marco eficaz de Conozca a su Cliente (KYC), monitorear las transacciones y presentar oportunamente Informes de Actividades Sospechosas (SAR). Cualquier organización que incumpla las normas se enfrentará a fuertes sanciones, incluyendo multas que pueden alcanzar hasta USD 10,9 millones, o el 101% de la facturación de la empresa.
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Peken Global Limited impugna la multa de $19,5 millones impuesta por FINTRAC
Peken Global, también conocida como KuCoin, ha recibido una multa de 19,5 millones de CAD (14 millones de CAD) impuesta por el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC) por infringir la Ley Canadiense contra el Producto del Delito (Lavado de Dinero) y la Financiación del Terrorismo. Según FINTRAC, KuCoin incumplió tres normas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, con infracciones que van desde leves hasta graves.
El último comunicado de prensa de FINTRAC menciona que la empresa no se registró como empresa de servicios de cambio de divisas, no reportó transacciones digitales por un monto igual o superior a CAD $10,000 e ignoró transacciones sospechosas con vínculos razonables con el lavado de dinero y otros delitos financieros. Estas infracciones socavaron los esfuerzos de Canadá para combatir los delitos ilegales y proteger el mercado de servicios financieros.
El Régimen de Canadá contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo existe para proteger la seguridad de los canadienses y la seguridad de la economía de Canadá.
El director ejecutivo de KuCoin, BC Wong, publicó una publicación en X, mencionando que la empresa presentó una apelación ante el Tribunal Federal de Canadá, ya que considera que la sanción es "excesiva". En una declaración con la directora y directora ejecutiva de FINTRAC, Sarah Paquet, menciona: "FINTRAC trabaja con las empresas para ayudarlas a comprender y cumplir con sus obligaciones bajo la Ley. También nos mantenemos firmes en asegurar que las empresas sigan cumpliendo con su parte y tomaremos las medidas pertinentes cuando sea necesario". La apelación se está estudiando actualmente, ya que KuCoin mantiene su postura de mantener sus responsabilidades bajo las leyes canadienses.
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Se revela un esquema fraudulento de criptomonedas perpetrado por una pareja de Tennessee
La pareja de Tennessee, Michael y Amanda Griffis, ha sido multada con $6.8 millones por estafar a más de 145 personas a través de una plataforma falsificada que replicaba la plataforma de comercio Apex. Entre 2021 y 2023, el dúo operó un fondo de materias primas fraudulento llamado "Bendiciones de Dios a través de Criptomonedas". Al menos 145 inversores fueron estafados con promesas de grandes ganancias.
La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU. (CFTC) descubrió por primera vez "Bendiciones de Dios a través de las Criptomonedas" después de que las investigaciones rastrearan pagos similares a los de una estafa piramidal realizados a algunos inversores. Según la CFTC, la pareja dirigía una empresa inmobiliaria y pudo usar sus contactos en la empresa para atraer inversores. Se recibieron al menos 1 millón de TP7T6,5 millones y se depositaron en las cuentas bancarias personales de la pareja, donde realizaron pagos de hipotecas, préstamos y artículos de lujo.
Si una oportunidad de inversión parece demasiado buena para ser verdad, es casi seguro que lo es, para usted y cualquier persona que lo acompañe.
El matrimonio deberá pagar hasta $5.5 millones en restitución a las víctimas defraudadas y más de $1.3 millones en multas civiles, lo que suma un total de más de $6.8 millones en multas. Además, se les prohibió ejercer la actividad comercial permanentemente. Charles Marvine, jefe interino del Grupo de Trabajo contra el Fraude Minorista y la Aplicación General de la Ley de la División de Cumplimiento, afirma: «Este caso es una clara advertencia para tener cuidado con las personas a las que se les confía el dinero. Si una oportunidad de inversión parece demasiado buena para ser real, casi con toda seguridad lo es, tanto para usted como para quienes lo acompañan».
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Polonia enfrenta una reacción violenta tras la aprobación de la Ley del Mercado de Criptoactivos
El Parlamento polaco envió el Proyecto de Ley 1424 al Senado el 26 de septiembre, que exige una mayor supervisión y regulación para las empresas de criptomonedas. El proyecto de ley busca armonizar la regulación polaca con la Ley MiCA de la Unión Europea. Según el proyecto de ley, todos los Proveedores de Servicios de Criptoactivos (CASP) deben presentar un documento que detalle la estructura de su empresa, los controles de cumplimiento internos y externos, y los procesos de prevención del blanqueo de capitales (AML) antes de obtener una licencia para operar en Polonia.
El Parlamento ha recibido una gran reacción del público, y muchos ciudadanos han mencionado que esto podría tener un impacto económico más amplio en el país. Expertos del sector han advertido que esta regulación excesivamente restrictiva obligará a las principales empresas de criptomonedas polacas a reubicarse y causará importantes pérdidas de ingresos fiscales al país. Según la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF), el incumplimiento conllevará multas de hasta 10 millones de zlotys polacos (aproximadamente 2,75 millones de dólares estadounidenses) y dos años de cárcel para quienes no tengan licencia.
Las empresas polacas ya están preparando un plan B: trasladar sus operaciones al extranjero y operar en Polonia mediante pasaporte.
Piotr Bień, cofundador de la Cámara Polaca de Comercio Blockchain y Criptomonedas (IGBiNT), menciona: «El borrador del Ministerio de Finanzas tiene 104 páginas; en comparación, el de Alemania tiene 78, y el de algunos países solo tiene unas pocas. Los temas más controvertidos incluyen el alto nivel de requisitos de licencia, el bloqueo de plataformas de intercambio por parte de las autoridades y el encarcelamiento por operar sin licencia. Las empresas polacas ya están preparando un plan B: trasladar sus operaciones al extranjero y operar en Polonia con un pasaporte».
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OKX pagará 2,25 millones de euros en multas al banco holandés
Aux Cayes Fintech Co. Ltd, que opera como OKX, se enfrenta a una multa de 2,25 millones de euros (aproximadamente 1 millón de dólares estadounidenses) impuesta por el Banco Neerlandés (DNB). La multa se impuso porque el DNB descubrió que OKX ofreció servicios de criptomonedas en los Países Bajos entre 2023 y 2024 sin registro, lo que infringe la legislación local contra el blanqueo de capitales (AML). En los Países Bajos, todas las empresas de criptomonedas deben registrarse en el DNB en virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (WWFT).
Antes del marco de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE, las empresas de criptomonedas debían registrarse individualmente ante reguladores locales como el DNB para operar en los Países Bajos. Con la entrada en vigor de MiCA, cualquier empresa con una licencia MiCA válida puede operar en toda Europa sin licencias independientes. OKX ha publicado un comunicado en el que menciona su estrecha colaboración con el DNB y sostiene que los Países Bajos son un mercado clave para el negocio.
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🔥EL POEMA CRIPTO AL CUBO: SEPTIEMBRE🔥
Las regulaciones son cada vez más estrictas, claras y concisas,
Las empresas de criptomonedas ahora enfrentan un miedo cada vez mayor.
La advertencia de Australia tiene gran repercusión
Mientras KuCoin lucha sin contratiempos en los tribunales canadienses.
El proyecto de ley de Polonia genera un fuerte desacuerdo
Las voces se alzan donde se envía el cambio.
Los mercados desarrollados aumentan la apuesta,
Pero ¿la innovación se doblegará o se romperá?
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