👋 Bentornati! Le notizie di giugno sul mondo delle criptovalute riguardano gli ultimi sviluppi normativi a livello globale. Analizziamo le recenti contestazioni relative alla licenza MiCA di Binance, la nuova normativa FinCEN sulle stablecoin, gli attacchi mirati degli Stati Uniti contro le reti criminali del Sud-est asiatico, l'avvertimento di Hong Kong in materia di sicurezza informatica basata sull'intelligenza artificiale e, infine, la vittoria dell'ASIC presso l'Alta Corte contro Block Earner.
Per i responsabili della conformità, questo mese l'attenzione va oltre le semplici azioni di contrasto. Si concentra sulla creazione di solidi sistemi di controllo antiriciclaggio (AML) e antifrode, in grado di adattarsi all'evoluzione delle normative e dei rischi legati alle criptovalute.
Il ritiro della licenza MiCA di Binance costringe l'UE ad uscire dall'Unione Europea.
Unione Europea, 29 giugno 2026, 🇪🇺: Dal 1° luglio, Binance sospenderà i suoi servizi di criptovalute in diversi mercati dell'UE dopo aver ritirato la propria licenza per i mercati delle criptovalute (MiCA) in Grecia.
In base alle normative MiCA, i fornitori di servizi di criptovalute e asset virtuali (VASP) hanno tempo fino al 30 giugno per ottenere l'autorizzazione a operare nell'UE. Le autorità di regolamentazione si aspettano che queste imprese forniscano prove. leucemia mieloide acuta grave governance, controllo del rischio e tutela dei clienti nell'ambito della revisione delle licenze.
Binance è uno dei maggiori exchange di criptovalute per volume di scambi e, come tale, le autorità richiedono una documentazione più completa e controlli antiriciclaggio più rigorosi. In un altro caso, la società è stata oggetto di indagini in Francia per problematiche normative e operative, che potrebbero rendere molto più difficile il suo ingresso nel regime UE.
Per le aziende del settore delle criptovalute, pianificare le tempistiche specifiche richieste dalle autorità di regolamentazione durante la registrazione MiCA è fondamentale. Ciò garantisce che le aziende non debbano ripresentare le domande per diverse serie di quesiti. Binance ha dichiarato che ora si concentrerà sull'ottenimento dell'autorizzazione da un altro Stato membro dell'UE piuttosto che completare la procedura greca.
L'autorità di vigilanza del mercato spagnola concederà nessuna estensione o deroghe per le aziende di criptovalute che non riescono a ottenere le licenze previste dal regime MiCA dell'UE.
Tuttavia, le autorità di regolamentazione dell'UE stanno imponendo una supervisione più rigorosa del MiCA, con un maggiore controllo sulle aziende che praticano il "license shopping", ovvero che richiedono una licenza in più Stati membri per ottenere l'approvazione più facilmente. Paesi come la Spagna hanno ribadito questo concetto, con il presidente Carlos San Basilio che ha dichiarato: "L'autorità di vigilanza del mercato spagnola non concederà proroghe o deroghe alle aziende di criptovalute che non otterranno le licenze previste dal regime MiCA dell'UE". Riuscirà Binance a vincere questa battaglia per operare nell'UE?
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La normativa FinCEN sulle stablecoin sottopone gli emittenti a una maggiore supervisione.
Stati Uniti, 18 giugno 2026, 🇺🇸: Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e altri enti regolatori federali statunitensi hanno proposto una nuova norma che impone agli emittenti di stablecoin di pagamento di applicare il Customer Identification Program (CIP) previsto dal GENIUS Act.
Una stablecoin è una forma di criptovaluta progettata per mantenere un valore fisso anziché subire drastiche oscillazioni di prezzo, a differenza del Bitcoin. Tuttavia, le autorità le considerano sempre più a rischio medio-alto, poiché sono comunemente utilizzate nel trading e nei pagamenti transfrontalieri.
In base a questa proposta di regolamento, gli emittenti di stablecoin devono identificare i clienti prima dell'apertura del conto o del riscatto. In tal modo, le autorità di regolamentazione avvicinano queste aziende a procedure di onboarding più rigorose, simili a quelle bancarie. La conformità alle normative antiriciclaggio per le stablecoin è considerata un'attività finanziaria, piuttosto che un prodotto crittografico.
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Organizzazione criminale transnazionale del Sud-est asiatico smantellata dagli Stati Uniti.
Stati Uniti, 23 giugno 2026, 🇺🇸: Le autorità statunitensi hanno sanzionato 9 individui e 26 entità legate alla famigerata organizzazione criminale transnazionale Prince Group, attiva nel sud-est asiatico e coinvolta in frodi su larga scala nel Paese.
Il Prince Group gestisce truffe online legate alla macellazione di maiali, che attirano le vittime inducendole a investire in criptovalute. L'organizzazione è considerata una minaccia regionale e transfrontaliera, con paesi come il Regno Unito, la Corea del Sud e il Giappone che hanno rapidamente arrestato e sanzionato i suoi associati.
Ogni anno, centri di truffe nel sud-est asiatico sottraggono miliardi di dollari a vittime americane.
Questo caso evidenzia quanto siano efficaci i moderni gruppi criminali nell'utilizzare strutture aziendali, intermediari finanziari ed entità offshore transfrontaliere per industrializzare le attività fraudolente. Questa truffa rappresenta ora una delle principali sfide globali in materia di antiriciclaggio.
Le imprese che operano nei mercati regolamentati, in particolare quelle del settore delle criptovalute, svolgono un ruolo fondamentale nel rafforzare i controlli di conformità per identificare e segnalare questi gruppi. Le autorità stanno spingendo per l'adozione di misure coercitive nei confronti delle aziende che non riescono a identificare e segnalare le tipologie di truffa.
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Hong Kong si aspetta che le aziende di criptovalute si preparino agli attacchi informatici basati sull'intelligenza artificiale.
Hong Kong, 2 giugno 2026, 🇭🇰: La Securities and Futures Commission (SFC) e l'Autorità Monetaria di Hong Kong (HKMA) avvertono le società autorizzate (LC) e le piattaforme di trading di asset virtuali (VATP) di rafforzare le proprie difese in vista degli attacchi informatici basati sull'intelligenza artificiale.
La proliferazione di strumenti basati sull'intelligenza artificiale potrebbe abbassare la barriera tecnica per gli autori di minacce che desiderano mettere in atto attività dannose, come il phishing, l'ingegneria sociale e la creazione di deepfake.
Nel 2025, Hong Kong ha registrato un forte aumento degli attacchi informatici (27%). A causa della loro velocità, della natura remota e degli elevati volumi di transazioni, le piattaforme di asset virtuali rimangono obiettivi attraenti per questi attacchi assistiti dall'intelligenza artificiale. La SFC ora segnala una maggiore supervisione su come le aziende resistono agli attacchi distruttivi, non solo su come li rilevano. Anche i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) devono considerare il rischio informatico basato sull'intelligenza artificiale come una questione di governance.
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L'ASIC vince la battaglia in Alta Corte sul prodotto crittografico di Block Earner
Australia, 17 giugno 2026, 🇦🇺: L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha ottenuto una vittoria presso l'Alta Corte dopo che i giudici hanno stabilito che il prodotto a rendimento fisso "Earner" di Block Earner è un prodotto finanziario, il che suggerisce che la sua iniziale sanzione civile di 350.000 ATP7T ($240K USD) è di nuovo in discussione.
Block Earner è una società fintech australiana basata sulla tecnologia blockchain. Nel 2024, l'ASIC ha imposto una sanzione civile a Block Earner, ritenendo il suo prodotto a rendimento fisso "Earner" un prodotto finanziario che richiedeva una licenza australiana per i servizi finanziari. In seguito, la Corte Federale ha revocato la sanzione a Block Earner e l'ASIC ha presentato ricorso contro la decisione.
In genere, le autorità di regolamentazione considerano i prodotti di rendimento delle criptovalute come un'area grigia dal punto di vista legale, poiché li vedono come software o token digitali, piuttosto che come titoli regolamentati. Tuttavia, la recente sentenza dell'Alta Corte dimostra che le autorità di regolamentazione si stanno allontanando dalle etichette dei prodotti e si concentrano invece sul loro comportamento. In questo caso, le autorità hanno considerato il prodotto Earner come simile a un investimento, un derivato o un'attività di gestione del rendimento, anche se commercializzato come un innovativo servizio di asset digitali.
Per le aziende del settore blockchain e delle criptovalute, questo caso evidenzia un cambiamento cruciale: le autorità di regolamentazione si stanno spingendo oltre la progettazione del prodotto, concentrando la loro attenzione su prodotti e servizi in base al rischio che comportano per gli investitori, i consumatori e l'intero ecosistema. Le indagini sono tuttora in corso.
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È il momento di una critica creativa e spensierata?
Quindi sei arrivato alla fine della nostra newsletter. È tempo di goderti un po' di satira, caro lettore, te la sei guadagnata.
🔥LA POESIA CRYPTO CUBED: GIUGNO🔥
Il mercato si è precipitato dove le regole erano deboli,
Ma June ha tracciato dei confini e li ha tirati dentro.
L'Europa ha chiuso le porte ai giochi con licenza MiCA,
Mentre gli emittenti di stablecoin si trovano ad affrontare pretese simili a quelle delle banche.
Hong Kong ha osservato l'intelligenza artificiale affinare le frodi,
E l'ASIC ha giudicato il prodotto di rendimento difettoso.
In tutta la mappa, truffatori sofisticati sono caduti,
Man mano che la conformità aumentava, suonava la campana.
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