👋 Bentornati su CryptoCubed! Invece del nostro consueto riepilogo mensile sulle notizie crypto, questo mese evidenziamo le 5 più grandi multe antiriciclaggio (AML) nel settore delle criptovalute nel 2025. Quest'anno, le accuse di antiriciclaggio (AML) nel settore delle criptovalute ha superato 1 miliardo di TP7T1 a livello globale, con una sanzione media per ogni azienda di criptovalute che salirà a $3,8 milioni nella prima metà del 2025.
Negli Stati Uniti, le autorità di regolamentazione hanno assunto una posizione ferma nel penalizzare le aziende crypto in caso di inadempienza, con nomi di spicco come OKX e KuCoin che hanno dovuto affrontare ripercussioni significative. Quest'anno, anche i titoli dei giornali parlano di casi globali come la canadese Cryptomus. Riuscite a indovinare le 5 più alte sanzioni per inadempienza nel settore crypto del 2025? Scopritele qui sotto.
1. Multa storica per AML di OKX
OKX, multa di $505 milioni (24 febbraio 2025) — Il principale exchange di criptovalute OKX è stato multato per oltre $505 milioni da Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ). Si tratta della sanzione più ingente nella storia delle criptovalute, con l'azienda sanzionata per gravi violazioni delle norme antiriciclaggio. La piattaforma con sede alle Seychelles ha elaborato transazioni non monitorate per 1,7 miliardi di t/t, collegate a giurisdizioni ad alto rischio.
OKX ha violato il Bank Secrecy Act (BSA) statunitense, facilitando potenzialmente transazioni illecite e attività illegali sulla piattaforma. Inoltre, il Dipartimento di Giustizia ha scoperto che OKX consentiva agli utenti di aggirare i controlli Know Your Customer (KYC), con dipendenti che aiutavano i clienti a falsificare i loro documenti d'identità e a utilizzare VPN per eludere i divieti IP.
Risultati e lezioni apprese:
- OKX ha accettato di rinunciare penalmente $420,3 milioni e pagare una multa penale di circa $84,4 milioni.
- Le società statunitensi di criptovalute devono rispettare la regola di viaggio del FinCEN per i VASP, tra cui un rigoroso processo di presentazione delle segnalazioni di attività sospette (SAR).
- Le aziende nei settori regolamentati sono tenute a implementare solide sanzioni e screening delle liste di controllo, seguito dal geofencing, per bloccare in modo efficace gli utenti ad alto rischio.
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2. Collegamento di KuCoin con fondi illeciti
KuCoin, multa di $300 milioni (27 gennaio 2025) — Peken Global Ltd., operante come KuCoin, si è dichiarata colpevole di aver violato il BSA. Fondata nel 2017, KuCoin è uno dei più grandi exchange di criptovalute al mondo, con oltre miliardi di transazioni. KuCoin è stata accusata di aver gestito un'attività di exchange senza licenza, aggirando i controlli AML e KYC fondamentali e non presentando le SAR.
Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti e la Securities and Exchange Commission (SEC) hanno denunciato l'azienda per aver consentito ai clienti di effettuare transazioni di trading senza un'adeguata verifica dell'identità, consentendo loro di effettuare transazioni di denaro in modo anonimo. KuCoin ha elaborato oltre 17,4 miliardi di t/t in transazioni sospette, potenzialmente consentendo flussi illeciti di frode ed elusione delle sanzioni.
Risultati e lezioni apprese:
- KuCoin ha accettato di rinunciare $184,5 milioni e pagare una multa di circa 112,9 milioni di TP7T. I suoi co-fondatori, Gan e Tang, hanno dovuto rinunciare a circa 122,7 milioni di TP7T in fondi ricevuti.
- Le società di criptovalute negli Stati Uniti devono aderire a rigorosi standard Programmi di identificazione del cliente (CIP), raccogliendo dati affidabili sui clienti, tra cui nome completo, data di nascita e indirizzo.
- Ai sensi del FinCEN, le aziende che operano negli Stati Uniti devono registrarsi come imprese di trasferimento di denaro e presentare tempestivamente le SAR richieste.
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3. BitMEX elude le principali leggi antiriciclaggio
BitMEX, multa da $100 milioni (15 gennaio 2025) — BitMEX, che opera tramite HDR Global Trading Limited, si è dichiarata colpevole nel luglio 2024 ed è stata condannata quest'anno a una multa di 100 milioni di TP7T per violazione delle leggi AML e KYC. In base alla registrazione presso la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), BitMEX è tenuta a implementare solidi programmi AML e KYC, ma ha scelto di eluderli.
BitMEX ha permesso ai suoi clienti di fare trading sulla piattaforma con un semplice indirizzo email, il che non è stato sufficiente a prevenire il riciclaggio di denaro e altri reati finanziari ai sensi della legge statunitense. Inoltre, l'azienda ha mentito a una banca sullo scopo e sulla natura di una sussidiaria per continuare a generare milioni di ricavi dalle sue operazioni negli Stati Uniti.
Risultati e lezioni apprese:
- BitMEX è stata multata $100 milioni e posti in libertà vigilata per due anni. I suoi tre fondatori e dirigenti, Hayes, Delo e Reed, hanno pagato 17.100.000 dollari di sanzioni pecuniarie civili alla CFTC.
- I fondatori devono dare priorità alla governance rispetto alla crescita, nominando team dedicati alla gestione del rischio e conducendo audit annuali per evitare ripercussioni.
- Ai sensi del BSA, la registrazione tramite sola e-mail è considerata inadeguata. Le aziende devono implementare processi KYC completi e monitoraggio continuo per individuare gli utenti ad alto rischio.
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4. Multa record per Cryptomus in Canada
Cryptomus, multa di $127 milioni (22 ottobre 2025) — Cryptomus, precedentemente nota come Certa Payments LTD, è stata multata per 176,96 milioni di sterline dal Centro di analisi delle transazioni e dei report finanziari del Canada (FINTRAC). Cryptomus, la piattaforma di pagamento in criptovaluta, è stata ritenuta colpevole di violazione della legge sui proventi di reato (riciclaggio di denaro) e sul finanziamento del terrorismo.
L'azienda ha violato le leggi antiriciclaggio canadesi, tra cui la mancata presentazione di 1.068 segnalazioni di transazioni sospette potenzialmente collegate a materiale pedopornografico, frode ed evasione delle sanzioni. Inoltre, Cryptomus non ha segnalato trasferimenti di valuta virtuale di importo superiore a $10.000 e ha ignorato transazioni ad alto rischio legate all'Iran.
Risultati e lezioni apprese:
- FINTRAC ha imposto un record C$176,96 milioni sanzione amministrativa, la più alta multa in criptovalute nella storia canadese.
- Secondo la legge canadese, le società di criptovalute sono tenute ad avere un'adeguata supervisione della conformità su tutti i programmi AML e KYC.
- Le valutazioni proattive dei rischi e la tempestiva segnalazione delle sanzioni sono essenziali per prevenire le mancanze da parte di soggetti malintenzionati.
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5. Svelata la partnership tra Paxos e Binance
Paxos, multa di $48,5 milioni (6 agosto 2025) — Paxos Trust Company ha ricevuto una sanzione di $48,5 milioni per carenze sistematiche in materia di antiriciclaggio. Fondata nel 2015, Paxos è un fornitore di infrastrutture blockchain regolamentato nel settore delle criptovalute, che offre stablecoin come PAX. L'azienda è stata multata dopo che il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) ha riscontrato lacune critiche nei suoi programmi di conformità.
Il NYDFS ha avviato indagini nel 2023 dopo aver scoperto gravi falle AML e KYC relative alla partnership di Paxos con Binance, a cui sono stati addebitati $4,3 miliardi nel 2024 per violazione delle leggi AML. È stato riscontrato che Paxos aveva debolezze diligenza dovuta controlli, consentendo il flusso di fondi illeciti per 1,6 miliardi di dollari. Inoltre, i processi di monitoraggio delle transazioni erano carenti.
Risultati e lezioni apprese:
- A Paxos è stato addebitato un $26,5 milioni sanzione da parte dello Stato di New York e gli è stato imposto di pagare $22 milioni per porre rimedio al suo programma di conformità.
- Le società di criptovalute sono tenute a condurre una due diligence continua su tutte le attività e le partnership, comprese le borse.
- Il monitoraggio automatizzato delle transazioni è fondamentale per individuare e segnalare tempestivamente ai dirigenti le transazioni ad alto rischio.
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Le 5 principali multe antiriciclaggio per criptovalute: la tua poesia mensile su CryptoCubed
Quindi sei arrivato alla fine della nostra newsletter. È tempo di goderti un po' di satira, caro lettore, te la sei guadagnata.
🔥 LA POESIA CRYPTO CUBED: DICEMBRE 🔥
Nel 2025, suonano le campane della slitta,
Mentre i regolatori lavorano a pieno ritmo.
Le aziende di criptovalute cercano di effettuare audit con attenzione,
Mentre cercano di garantire la conformità ovunque.
I portafogli canticchiano un tintinnio luminoso,
Mentre le multe scendono dolcemente durante la notte.
Il regalo di quest'anno, un cartello costoso,
Pace a Natale, ma non al trading di criptovalute online.
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