👋 Bentornati su CryptoCubed! In questo Newsletter di CryptoCubed di gennaio 2026: Multa a Bithumb e CARF dell'OCSE In questa edizione, assistiamo agli sforzi delle autorità di regolamentazione per smantellare il selvaggio panorama delle criptovalute. Dall'antiriciclaggio (AML) alle lacune nella Due Diligence del Cliente (CDD), esploriamo i gravi errori commessi da aziende leader, come Bithumb, Saxo Bank e Cetera.
Inoltre, tratteremo anche i grandi cambiamenti normativi, tra cui l'applicazione da parte del Regno Unito dell'ultimo quadro normativo OCSE in materia di criptovalute, e una nota del nostro Chief Product Officer (CPO), Harry V., su come le aziende di criptovalute possono evitare queste spietate sanzioni.
Cetera colpita da una multa di $1,1M dopo che sono state scoperte lacune nel monitoraggio
USA, 16 gennaio 2026 🇺🇸 — Cetera è stata multata di 1,7 milioni di t/t dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) per lacune nei suoi sistemi antiriciclaggio. Con sede negli Stati Uniti, Cetera è il fornitore di servizi finanziari con il maggior numero di consulenti finanziari e broker-dealer registrati.
La FINRA ha scoperto che le tre controllate di Cetera (Cetera Advisors, Cetera Wealth Services e Cetera Investment Services) avevano violato il Bank Secrecy Act statunitense. Nel 2019, la società non ha segnalato transazioni sospette riguardanti "titoli a basso prezzo", nonostante la situazione lo giustificasse. Ciò ha permesso agli utenti di Cetera di vendere 800 milioni di azioni di penny stock.
Nonostante le azioni correttive intraprese attraverso revisioni quotidiane dei report, la FINRA ha ritenuto il report inadeguato in quanto non includeva gli audit precedenti, rendendolo inefficace per il monitoraggio di attività sospette. Questa svista ha impedito a Cetera di rilevare violazioni rischiose in materia di antiriciclaggio. In un caso, tre clienti hanno aperto conti, depositato oltre 100 milioni di azioni e le hanno liquidate, con un ricavato totale di $375.000.
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La dilagante caccia alle criptovalute in Corea del Sud prende di mira Upbit, Korbit e Bithumb
Corea del Sud, 21 gennaio 2026 🇰🇷 — L'anno scorso, l'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha avviato una caccia alle società di criptovalute che non hanno rispettato la legge antiriciclaggio del Paese. Nelle sue ispezioni in loco, la FIU ha scoperto migliaia di violazioni antiriciclaggio presso i principali exchange di criptovalute del Paese.
L'anno scorso, il principale exchange di criptovalute Upbit è stato sanzionato fino a 1,7 milioni di t/t di Taiwan (TP7T25 milioni). A gennaio di quest'anno, Korbit, il primo exchange di criptovalute della Corea del Sud, è stato colpito da una multa di 1,7 milioni di t/t di Taiwan (TP7T1,9 milioni). L'UIF ha dichiarato che Korbit ha commesso oltre 22.000 violazioni, inclusi oltre 12.800 casi in cui il personale ha accettato documenti d'identità sfocati o registrazioni senza un indirizzo di residenza.
Inoltre, Korbit non ha eseguito controlli KYC completi sui propri clienti e ha consentito trasferimenti con fornitori di criptovalute esteri non registrati secondo la legge sudcoreana. Un portavoce di Korbit ha dichiarato: "Accettiamo con rispetto e umiltà la decisione dell'Unità di informazione finanziaria di imporre una sanzione".“
Ora, le autorità di regolamentazione stanno puntando il dito contro Bithumb, il secondo exchange di criptovalute del Paese per volume di scambi. Le previsioni indicano una sanzione pecuniaria simile, pari a oltre 17.25 milioni di t/t, come quella di Upbit, a causa delle dimensioni della quota di mercato e delle sistematiche mancanze di due diligence da parte dei clienti.
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Le violazioni AML di Saxo Bank comportano una multa monumentale di $50M
Danimarca, 23 gennaio 2026 🇩🇰 — Saxo Bank è stata multata per $46.100.000 dall'Autorità di vigilanza finanziaria danese per sistematiche carenze AML riscontrate tra il 2021 e il 2023. La società non ha implementato un adeguato CDD e un monitoraggio continuo in linea con le leggi danesi sul riciclaggio di denaro.
In particolare, la società non aveva raccolto informazioni sullo scopo e sulla natura dei suoi rapporti con i clienti, compresi quelli con i partner white-label che utilizzavano la piattaforma per i loro clienti finali. Nonostante l'assenza di un effettivo riciclaggio di denaro, le autorità di regolamentazione danesi hanno sottolineato la debolezza strutturale del controllo nei modelli complessi di terze parti, che minaccia i quadri di valutazione del rischio.
All'inizio di questo mese, la Securities and Futures Commission (SFC) ha sanzionato la filiale di Hong Kong di Saxo Bank per 17,4 milioni di dollari di Hong Kong (circa 17,5 miliardi di dollari USA) per aver quotato prodotti di asset virtuali non autorizzati sulla sua piattaforma. Queste sanzioni ingenti segnalano i crescenti sforzi delle autorità di regolamentazione per rafforzare la supervisione nel settore delle criptovalute.
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Il CARF dell'OCSE mira a combattere l'evasione fiscale nelle società di criptovalute
Regno Unito, 1° gennaio 2026 🇬🇧 — Sviluppato dall'Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico (OCSE), il CARF è un nuovo quadro normativo concepito per aumentare la trasparenza fiscale a livello globale. Questo mese, nuove norme, tra cui l'obbligo di segnalare e raccogliere informazioni dettagliate sui clienti dei fornitori di servizi di criptovalute (CASP), entreranno in vigore nel Regno Unito, e molte giurisdizioni seguiranno l'esempio.
I CASP del Regno Unito devono dichiarare le informazioni raccolte all'Agenzia delle Entrate e delle Dogane (HMRC). In pratica, tutte le informazioni degli utenti vengono scambiate con altre giurisdizioni fiscali che hanno implementato il CARF. Oltre 67 giurisdizioni, tra cui Singapore, si impegneranno a implementare pienamente il CARF entro il 27/28, con la raccolta dei dati a partire da quest'anno.
A differenza del Common Reporting Standard (CRS), il CARF si impegna a garantire la granularità delle transazioni e una due diligence standardizzata a livello globale. Per i CASP, ciò comporta obblighi di reporting aggiuntivi per le singole transazioni crypto, inclusi tipologia, volume, date e valore di mercato.
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Le 5 principali multe antiriciclaggio per criptovalute dal 2025: lezioni con Harry V., specialista antiriciclaggio e CPO di ComplyCube
Globale, 2025 🌍 — Lo scorso anno, il totale delle multe antiriciclaggio nel settore delle criptovalute ha superato quota 1 miliardo, con multe multimilionarie per OKX ($505M), KuCoin ($300M), Cryptomus ($127M) e BitMEX ($100M). Lo specialista in antiriciclaggio Harry V. analizza i principali campanelli d'allarme nei 5 principali casi di antiriciclaggio in ambito crypto nel 2025, tra cui una governance debole e lacune nel monitoraggio continuo:
Governance debole
“"In generale, la governance ha fallito miseramente. La mancanza di una supervisione di alto livello ha lasciato i team ciechi", ha affermato Harry. Una governance solida è il fondamento di solidi quadri antiriciclaggio e KYC. Le aziende sono incoraggiate a nominare dirigenti senior, a formare regolarmente il personale e a mantenere una documentazione chiara delle procedure interne.
Monitoraggio continuo inadeguato
Il monitoraggio in tempo reale è un requisito imprescindibile per le aziende crypto. Harry afferma: "OKX e KuCoin sono state colpite duramente dalle continue lacune nel monitoraggio". Le aziende devono implementare un approccio dinamico basato sul rischio per il punteggio nel monitoraggio ed eseguire la ricalibrazione degli avvisi dopo la segnalazione di attività sospette (SAR) per rimuovere eventuali punti ciechi.
Rapporti tardivi e incompleti
Per fornire un report normativo valido, le aziende crypto devono investire in una solida gestione dei casi con chiari percorsi di controllo per monitorare le attività di conformità. "BitMEX ha ignorato la sua responsabilità in materia di SAR", ha affermato Harry. Aggiunge: "Le SAR devono essere standardizzate in base alle giurisdizioni locali, trasformando le segnalazioni reattive in scudi proattivi".“
Lax Due Diligence
“"C'è un controllo più rigoroso sull'implementazione della due diligence sulle partnership, non solo sui clienti finali", ha osservato Harry. La verifica completa, inclusa la Due Diligence Avanzata per gli scenari ad alto rischio, deve coprire tutte le relazioni commerciali. Utilizzare un motore di valutazione del rischio e dashboard in tempo reale per prevenire l'insorgenza di sanzioni.
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È il momento di una critica creativa e spensierata?
Quindi sei arrivato alla fine della nostra newsletter. È tempo di goderti un po' di satira, caro lettore, te la sei guadagnata.
🔥LA POESIA DEL CRYPTO CUBED: GENNAIO🔥
Bentornati a CryptoCubed, la nostra newsletter di gennaio illumina di nuovo la scena,
Dove i regolatori si alzano in piedi, decisi a ridurre il caos fino in fondo.
Dagli allarmi AML al CDD trovato debole,
Le crepe nei giganti delle criptovalute Bithumb, Saxo e Cetera parlano chiaro.
Il Regno Unito ora si muove sotto il comando dell'OCSE,
Rafforzare la chiarezza laddove un tempo regnava il grigio.
E ComplyCube scrive, come fiamma guida,
Per aiutare le aziende a emergere in questo gioco spietato.
Rimanete sintonizzati per la nostra newsletter di febbraio e vi auguriamo un mese fantastico!
