¡Bienvenidos de nuevo a CryptoCubed! En este Boletín informativo de CryptoCubed de enero de 2026: Multa a Bithumb y CARF de la OCDE En esta edición, observamos los esfuerzos de los reguladores por desmantelar el panorama de las criptomonedas. Desde la prevención del blanqueo de capitales (AML) hasta las fallas en la diligencia debida del cliente (CDD), exploramos los graves errores cometidos por empresas líderes como Bithumb, Saxo Bank y Cetera.
Además, también cubrimos cambios regulatorios masivos, incluida la aplicación por parte del Reino Unido del último marco de criptografía de la OCDE, y una nota de nuestro Director de Producto (CPO), Harry V., sobre cómo las empresas de criptografía pueden mantenerse a la vanguardia de estas sanciones de aplicación despiadadas.
Cetera recibe una multa de 1 millón de dólares tras descubrirse deficiencias en el monitoreo
EE. UU., 16 de enero de 2026 🇪🇸 — Cetera ha recibido una multa de 1,1 millones de TP7T por parte de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) debido a deficiencias en sus sistemas de prevención del blanqueo de capitales. Con sede en EE. UU., Cetera es el proveedor de servicios financieros con el mayor número de asesores de inversión y corredores de bolsa registrados.
La FINRA descubrió que las tres filiales de Cetera (Cetera Advisors, Cetera Wealth Services y Cetera Investment Services) incumplían la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. En 2019, la firma no reportó transacciones sospechosas relacionadas con valores de bajo precio, a pesar de que la situación lo justificaba. Esto permitió a los usuarios de Cetera vender 800 millones de acciones de bajo precio.
A pesar de la corrección mediante revisiones diarias de los informes, la FINRA consideró que el informe era inadecuado, ya que no incluía auditorías anteriores, lo que lo hacía ineficaz para monitorear actividades sospechosas. Este descuido impidió que Cetera detectara infracciones peligrosas de la normativa AML. En un caso, tres clientes abrieron cuentas, depositaron más de 100 millones de acciones y las liquidaron, con un total de $375,000 en ganancias.
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La caza de criptomonedas en Corea del Sur culmina con multas para Upbit, Korbit y Bithumb.
Corea del Sur, 21 de enero de 2026 🇰🇷 — El año pasado, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur inició una búsqueda de empresas de criptomonedas que incumplían la ley antilavado de dinero (AML) del país. En sus inspecciones in situ, la UIF descubrió miles de infracciones de AML en las principales plataformas de intercambio de criptomonedas del país.
El año pasado, Upbit, la principal plataforma de intercambio de criptomonedas, recibió una multa de hasta $25 millones. En enero de este año, Korbit, la primera plataforma de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, recibió una multa de $1.9 millones. La UIF declaró que Korbit cometió más de 22,000 infracciones. Esto incluye más de 12,800 casos en los que el personal aceptó documentos de identidad borrosos o registros sin domicilio.
Además, Korbit no realizó verificaciones KYC completas a sus clientes y permitió transferencias con proveedores de criptomonedas extranjeros que no estaban registrados bajo la ley surcoreana. Un portavoz de Korbit declaró: “Aceptamos con respeto y humildad la decisión de la Unidad de Inteligencia Financiera de imponer una multa”.”
Ahora, los reguladores tienen la mira puesta en Bithumb, la segunda plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del país por volumen de operaciones. Las predicciones indican una multa similar, de más de 1,7 millones de TP7T25, al igual que Upbit, debido a su cuota de mercado y a fallos sistemáticos en la debida diligencia del cliente.
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Las infracciones de la normativa AML de Saxo Bank dan lugar a una multa monumental de $50M
Dinamarca, 23 de enero de 2026 🇩🇰 — Saxo Bank recibió una multa de $46,100,000 por parte de la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca por deficiencias sistemáticas en la lucha contra el blanqueo de capitales detectadas entre 2021 y 2023. La empresa no implementó una debida diligencia del cliente (CDD) ni un seguimiento continuo de acuerdo con las leyes danesas contra el blanqueo de capitales.
En concreto, la firma no había recopilado información sobre el propósito y la naturaleza de sus relaciones con los clientes, incluidas aquellas con socios de marca blanca que utilizaban la plataforma para sus clientes finales. A pesar de no existir un caso real de blanqueo de capitales, los reguladores daneses destacaron la debilidad del control estructural en los complejos modelos de terceros, lo que amenaza los marcos de evaluación de riesgos.
A principios de este mes, la Comisión de Valores y Futuros (SFC) sancionó a la filial hongkonesa de Saxo Bank con 1,7 millones de HKD (casi 514,000 USD) por incluir productos de activos virtuales no autorizados en su plataforma. Estas cuantiosas multas demuestran los crecientes esfuerzos de los reguladores por reforzar la supervisión en el sector de las criptomonedas.
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El CARF de la OCDE busca combatir la evasión fiscal en las empresas de criptomonedas
Reino Unido, 1 de enero de 2026 🇪🇸 — Desarrollado por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), el CARF es un nuevo marco diseñado para aumentar la transparencia fiscal global. Este mes, entran en vigor en el Reino Unido nuevas normas, que incluyen la obligación de informar y recopilar información detallada sobre los clientes de los Proveedores de Servicios de Criptoactivos (CASP), y muchas jurisdicciones siguen su ejemplo.
Los CASP del Reino Unido deben declarar la información recopilada a la Agencia Tributaria y de Aduanas (HMRC). En la práctica, toda la información de los usuarios se intercambia con otras jurisdicciones fiscales que también han implementado el CARF. Más de 67 jurisdicciones, incluida Singapur, se comprometerán a implementar plenamente el CARF para el 27/28, y la recopilación de datos comenzará este año.
A diferencia del Estándar Común de Reporte (CRS), el CARF se compromete con la granularidad de las transacciones y una diligencia debida global estandarizada. Para los CASP, esto implica requisitos de reporte adicionales para transacciones de criptomonedas individuales, incluyendo tipo, volumen, fechas y valor de mercado.
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Las 5 principales multas contra criptomonedas por lavado de dinero en 2025: lecciones con Harry V., especialista en lavado de dinero y director de operaciones de ComplyCube
Global, 2025 🌍 — El año pasado, las multas totales por lavado de dinero en el sector de las criptomonedas se dispararon a más de mil millones, con multas multimillonarias para OKX ($505M), KuCoin ($300M), Cryptomus ($127M) y BitMEX ($100M). El especialista en lavado de dinero, Harry V., analiza las principales señales de alerta en los 5 principales casos de lavado de dinero en criptomonedas en 2025, incluyendo una gobernanza deficiente y deficiencias en la supervisión continua.
Gobernanza débil
“En general, la gobernanza falló terriblemente. La falta de supervisión de los altos directivos dejó a los equipos ciegos”, mencionó Harry. Una gobernanza sólida es la base de marcos sólidos de prevención del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (KYC). Se anima a las empresas a nombrar altos ejecutivos, capacitar al personal regularmente y mantener una documentación clara de los procedimientos internos.
Monitoreo continuo inadecuado
El monitoreo en tiempo real es indispensable para las empresas de criptomonedas. Harry afirma: “OKX y KuCoin se vieron afectados por las continuas deficiencias en el monitoreo”. Las empresas deben implementar un sistema dinámico de puntuación basado en el riesgo para el monitoreo y recalibrar las alertas tras los Informes de Actividades Sospechosas (SAR) para eliminar los puntos ciegos.
Informes tardíos e incompletos
Para proporcionar un informe regulatorio sólido, las empresas de criptomonedas deben invertir en una gestión de casos sólida con registros de auditoría claros para monitorear las actividades de cumplimiento. “BitMEX ha ignorado su responsabilidad ante los SAR”, declaró Harry. Y añadió: “Los SAR deben estandarizarse en las jurisdicciones locales, convirtiendo las presentaciones reactivas en escudos proactivos”.”
Debida diligencia laxa
“Se aplica un mayor escrutinio a la implementación de la debida diligencia en las asociaciones, no solo en los clientes finales”, señaló Harry. La verificación completa, incluyendo la debida diligencia mejorada para escenarios de alto riesgo, debe abarcar todas las relaciones comerciales. Utilice un sistema de calificación de riesgos y paneles de control en tiempo real para evitar el aumento de las sanciones.
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¿Es hora de una crítica creativa y desenfadada?
Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥EL POEMA CRIPTO CUBADO: ENERO🔥
Bienvenido nuevamente a CryptoCubed, nuestro boletín de enero ilumina el escenario nuevamente,
Allí donde los reguladores se alzan, con la intención de cortar el caos por completo.
Desde las alarmas de AML hasta la CDD encontrada débil,
Las grietas en los gigantes criptográficos Bithumb, Saxo y Cetera hablan.
El Reino Unido ahora se mueve bajo el mando de la OCDE,
Imponiendo claridad donde antes el gris gobernaba la tierra.
Y ComplyCube escribe, como una llama guía,
Para ayudar a las empresas a mantenerse firmes en este juego implacable.
¡Esté atento a nuestro boletín de febrero y tenga un excelente mes!
