ComplyCube offre soluzioni avanzate di conformità KYC e AML per il settore assicurativo che consentono alle compagnie assicurative di rilevare le richieste di risarcimento fraudolente in tempo reale. verifica automatizzata del titolare della polizza, Grazie allo screening antiriciclaggio e al monitoraggio continuo, le compagnie assicurative possono proteggere i portafogli e rafforzare la fiducia.
La nostra IA proprietaria semplifica la conformità AML nel settore assicurativo, riduce i costi e offre onboarding senza interruzioni per clienti privati e aziendali.
Sfrutta controlli KYC e AML intelligenti per bloccare le richieste di risarcimento fraudolente e identificare gli assicurati ad alto rischio. Adatta la tua propensione al rischio in base al tipo di assicurazione o al processo di sottoscrizione.
Rispetta le normative, riduci i rischi e semplifica le operazioni. I nostri strumenti AML e KYC per il settore assicurativo si integrano con i sistemi di gestione sinistri, sottoscrizione e polizze.
Riduci i ritardi e gli abbandoni nella procedura KYC. Offri un processo di onboarding dei clienti senza intoppi, approvazioni più rapide e tassi di conversione più elevati, riducendo al contempo i costi di conformità.
Processo di onboarding dei clienti più rapido
Accelera l'emissione delle polizze con l'onboarding KYC automatizzato. Utilizza flussi di lavoro personalizzati per soddisfare le esigenze aziendali e i requisiti normativi.
Raccogli documenti accurati dai richiedenti e dagli assicurati per ridurre i ritardi nell'approvazione, diminuire le perdite di clienti e aumentare le conversioni in tutto il tuo portafoglio assicurativo.
Semplificare i processi di conformità
Integra potenti soluzioni di conformità AML e KYC per il settore assicurativo direttamente nei processi di sottoscrizione e gestione dei sinistri. Scegli le opzioni di integrazione no-code/low-code più intuitive sul mercato per un'integrazione rapidissima.
Utilizza strumenti eKYC personalizzati per il settore assicurativo per ottimizzare i flussi di lavoro e prendere decisioni consapevoli in materia di conformità in ogni fase del ciclo di vita del cliente.
Soluzioni AML avanzate
Sfrutta soluzioni di conformità avanzate per prevenire le frodi assicurative e integrarle con precisione, rapidità e su larga scala.
ComplyCube è certificato secondo standard riconosciuti a livello globale come ISO 9001, ISO 27001 e ISO 30107-2, e rispetta pienamente le normative vigenti. DIATF del Regno Unito, il eIDAS dell'UE, e NIST statunitense Requisiti di sicurezza. Il nostro framework olistico offre una protezione multilivello per i dati degli assicurati e dei richiedenti risarcimento durante l'intero ciclo di vita dell'assicurazione.
ComplyCube aiuta le compagnie assicurative a soddisfare i requisiti AML e CFT a livello globale, allineando le procedure KYC (Know Your Customer), la verifica dell'identità, il controllo delle sanzioni e la due diligence ai principali quadri normativi.
Tra questi figurano la direttiva AMLD6 dell'UE, la FCA del Regno Unito, la NAIC degli Stati Uniti, l'AUSTRAC, la MAS, la DFSA degli Emirati Arabi Uniti e la SAMA saudita. Insieme, garantiscono la conformità agli standard più rigorosi al mondo.
Con un tasso di adesione di 98% in oltre 250 mercati, le nostre soluzioni di conformità AML per il settore assicurativo rafforzano la prevenzione delle frodi, semplificano il percorso degli assicurati e garantiscono una conformità normativa globale uniforme.
Esegui controlli globali KYC e AML in oltre 220 paesi. Anticipa le frodi e rispetta i rigorosi standard di conformità AML del settore assicurativo.
Crea e aggiorna le tue watchlist di richiedenti, intermediari o aziende. Ottimizza i processi di KYC (Know Your Customer) e AML (Antiriciclaggio) con soluzioni di conformità personalizzate.
Offri verifiche KYC e AML (Antiriciclaggio) senza interruzioni su web, dispositivi mobili e app. Accelera il processo di onboarding e soddisfa i requisiti di conformità AML del settore assicurativo.
Progettato per le compagnie assicurative globali, ComplyCube garantisce una conformità affidabile alle normative KYC e AML nel settore assicurativo, grazie a controlli di sicurezza e audit di livello aziendale.
Come proteggere la tua azienda dalle frodi assicurative
Adattare la due diligence del cliente al profilo di rischio di ciascun assicurato, garantendo un controllo mirato laddove è più necessario. Adottare senza soluzione di continuità un approccio basato sul rischio, in linea con le linee guida del GAFI in materia di assicurazioni antiriciclaggio.
Sfrutta i controlli biometrici intelligenti e avanzati di ComplyCube, progettati per il processo di onboarding dei clienti KYC nel settore assicurativo. Verifica l'autenticità del richiedente e proteggi ogni transazione assicurativa.
Garantire la conformità continua con la soluzione automatizzata di screening delle sanzioni, delle persone politicamente esposte (PEP) e delle notizie negative. Ricevere notifiche istantanee e in tempo reale sulle modifiche ai profili di rischio degli assicurati.
Le frodi assicurative più comuni includono la sovrastima o la falsificazione dei sinistri da parte degli assicurati, ad esempio esagerando i danni alla proprietà o le lesioni riportate in incidenti automobilistici. Le frodi possono anche riguardare la presentazione di richieste di risarcimento per incidenti o perdite mai avvenuti, e le frodi sui premi, in cui i richiedenti mentono per ottenere tariffe più basse. Pertanto, le compagnie assicurative dovrebbero implementare solidi sistemi di verifica dell'identità, autenticazione biometrica e monitoraggio continuo antiriciclaggio per individuare comportamenti sospetti e prevenire efficacemente le frodi assicurative.
ComplyCube supporta la conformità normativa in oltre 250 territori, consentendo alle compagnie assicurative di orientarsi con sicurezza tra le normative locali e globali. La piattaforma include monitoraggio basato sul rischio, verifica dell'identità e controlli sulla titolarità effettiva, personalizzati per diverse giurisdizioni come la FCA del Regno Unito, la Sesta Direttiva Antiriciclaggio (6AMLD) dell'UE, il FinCEN degli Stati Uniti, l'AUSTRAC australiana e altre ancora. In qualità di fornitore di servizi di identità certificato DIATF del Regno Unito, ComplyCube supporta le compagnie assicurative nel soddisfare i requisiti KYC e AML in continua evoluzione con soluzioni di conformità personalizzate e pronte per la normativa.
Le compagnie di assicurazione devono rispettare rigorosi requisiti in materia di antiriciclaggio. Ciò include la verifica dell'identità dei clienti, il monitoraggio delle transazioni per individuare attività sospette, il controllo delle sanzioni e la rivalutazione periodica del rischio degli assicurati, soprattutto in caso di rinnovo o cessazione del contratto.
ComplyCube fornisce supporto per la conformità e l'allineamento operativo con gli standard AML/KYC a livello mondiale. Ciò include l'approccio basato sul rischio per le assicurazioni sulla vita del GAFI, le linee guida della FCA del Regno Unito per una maggiore diligenza e l'individuazione delle frodi nel mercato assicurativo, e i reati presupposto e i requisiti di responsabilità aziendale della Sesta Direttiva Antiriciclaggio (6AMLD) dell'UE.
ComplyCube si integra perfettamente con i sistemi di gestione sinistri o di sottoscrizione esistenti grazie alla sua piattaforma flessibile basata su API. Offre semplici opzioni di integrazione, tra cui API REST, SDK per dispositivi mobili e web e librerie client, consentendo alle compagnie assicurative di incorporare le soluzioni di conformità AML di ComplyCube direttamente nei loro flussi di lavoro di calcolo dei premi e di gestione dei sinistri. Ciò permette agli assicuratori di verificare l'identità dei richiedenti prima dei pagamenti e di bloccare le frodi alla fonte senza interruzioni, migliorando l'efficienza e la precisione lungo tutto il ciclo di vita della polizza.
