ComplyCube propose des solutions avancées de conformité en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les assurances, permettant aux assureurs de détecter les déclarations frauduleuses en temps réel. vérification automatisée des assurés, Grâce au dépistage en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et à une surveillance continue, les assureurs peuvent protéger les portefeuilles et renforcer la confiance.
Notre IA exclusive simplifie la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur de l'assurance, réduit les coûts et offre des résultats concrets. intégration sans faille pour les particuliers et les entreprises.
Utilisez des contrôles KYC et AML intelligents pour bloquer les fausses déclarations et identifier les assurés à haut risque. Adaptez votre tolérance au risque en fonction du type d'assurance et du processus de souscription.
Restez conforme, réduisez les risques et simplifiez vos opérations. Nos outils d'assurance LCB-FT et KYC s'intègrent à vos systèmes de gestion des sinistres, de souscription et de polices.
Réduisez les délais et les abandons liés à la connaissance du client (KYC). Offrez une expérience d'intégration fluide aux assurés, des approbations plus rapides et des taux de conversion plus élevés, tout en diminuant les coûts de conformité.
Intégration client plus rapide
Accélérez l'émission des polices grâce à l'intégration KYC automatisée. Utilisez des flux de travail personnalisés pour répondre aux besoins de votre entreprise et aux exigences réglementaires.
Collectez des documents précis sur les demandeurs et les assurés afin de réduire les délais d'approbation, de diminuer les abandons et d'améliorer les conversions dans l'ensemble de votre portefeuille d'assurance.
Simplifier les processus de conformité
Intégrez des solutions performantes de conformité AML et KYC directement dans vos processus de souscription et de gestion des sinistres. Optez pour les options d'intégration sans code ou à faible code les plus intuitives du marché pour une intégration ultra-rapide.
Utilisez des outils d'assurance eKYC sur mesure pour rationaliser les flux de travail et prendre des décisions de conformité éclairées à chaque étape du cycle de vie du client.
Solutions avancées de lutte contre le blanchiment d'argent
Tirez parti de solutions de conformité avancées pour prévenir la fraude à l'assurance et intégrer les assurés avec précision, rapidité et à grande échelle.
ComplyCube est certifié conforme aux normes mondialement reconnues telles que ISO 9001, ISO 27001 et ISO 30107-2, et est entièrement conforme à la DIATF ROYAUME-UNI, la eIDAS de l'UE, et NIST américain Exigences de sécurité. Notre cadre global assure une protection multicouche des données des assurés et des demandeurs d'indemnisation tout au long du cycle de vie de l'assurance.
ComplyCube aide les assureurs à respecter les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) dans le monde entier en alignant l'assurance KYC, la vérification d'identité, le filtrage des sanctions et la diligence raisonnable sur les principaux cadres réglementaires.
Ces organismes comprennent la directive européenne AMLD6, la FCA britannique, la NAIC américaine, AUSTRAC, la MAS, la DFSA des Émirats arabes unis et la SAMA saoudienne. Ensemble, ils garantissent la conformité aux normes les plus strictes au monde.
Avec un taux d'intégration de 98% sur plus de 250 marchés, nos solutions de conformité en matière d'assurance AML renforcent la prévention de la fraude, simplifient le parcours des assurés et garantissent une conformité réglementaire mondiale cohérente.
Effectuez des contrôles KYC et AML à l'échelle mondiale dans plus de 220 pays. Anticipez la fraude et respectez les normes strictes de conformité AML du secteur de l'assurance.
Créez et mettez à jour vos propres listes de surveillance de demandeurs, de courtiers ou d'entreprises. Améliorez vos processus de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) grâce à une conformité personnalisée.
Assurez des contrôles KYC et AML fluides pour les assurances sur le web, les appareils mobiles et les applications. Accélérez l'intégration tout en répondant aux exigences de conformité AML des assurances.
Conçu pour les assureurs internationaux, ComplyCube garantit une assurance KYC fiable et une conformité AML en matière d'assurance grâce à des contrôles de sécurité et d'audit de niveau entreprise.
Comment protéger votre entreprise contre la fraude à l'assurance
Adapter la vérification préalable de la clientèle au profil de risque de chaque assuré, en assurant un examen ciblé là où il est le plus nécessaire. Adopter sans difficulté une approche fondée sur les risques et conforme aux lignes directrices du GAFI en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur de l'assurance.
Utilisez les contrôles biométriques intelligents et avancés de ComplyCube, conçus pour le processus d'identification des clients (KYC) dans le secteur de l'assurance. Vérifiez l'authenticité des assurés et sécurisez chaque transaction.
Assurez une conformité continue avec les solutions automatisées de sanctions, de PPE et de surveillance des médias négatifs. Recevez des notifications instantanées et en temps réel des modifications apportées aux profils de risque des assurés.
Les fraudes à l'assurance les plus courantes consistent à gonfler ou falsifier des sinistres, par exemple en surestimant les dommages matériels ou en exagérant les blessures lors d'accidents de la route. La fraude peut également prendre la forme de déclarations de sinistres pour des accidents ou des pertes qui n'ont jamais eu lieu, ou encore de fraudes aux primes où les assurés mentent pour obtenir des tarifs plus avantageux. C'est pourquoi les assureurs doivent mettre en œuvre des systèmes robustes de vérification d'identité, d'authentification biométrique et de surveillance continue en matière de lutte contre le blanchiment d'argent afin de détecter les comportements suspects et de prévenir efficacement les déclarations de sinistres frauduleuses.
ComplyCube accompagne les assureurs dans leur mise en conformité avec les réglementations spécifiques à chaque région, dans plus de 250 territoires, leur permettant ainsi de se conformer sereinement aux réglementations locales et internationales. La plateforme inclut un suivi basé sur les risques, la vérification d'identité et le contrôle des bénéficiaires effectifs, adaptés aux spécificités de différentes juridictions telles que la FCA au Royaume-Uni, la 6e directive anti-blanchiment de l'UE, le FinCEN aux États-Unis, l'AUSTRAC en Australie, et bien d'autres. En tant que fournisseur de services d'identité certifié par le DIATF au Royaume-Uni, ComplyCube aide les assureurs à répondre aux exigences KYC et AML en constante évolution grâce à des solutions de conformité personnalisées et prêtes à l'emploi.
Les compagnies d'assurance doivent se conformer à des exigences strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Cela comprend la vérification de l'identité des clients, la surveillance des transactions afin de détecter toute activité suspecte, le contrôle des sanctions et la réévaluation régulière du risque lié aux assurés, notamment lors du renouvellement ou de la résiliation des polices.
ComplyCube propose un accompagnement en matière de conformité et d'alignement opérationnel avec les normes internationales de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Cela inclut l'approche fondée sur les risques du GAFI pour l'assurance-vie, les lignes directrices de la FCA britannique relatives au renforcement des mesures de vigilance et à la détection des fraudes sur le marché de l'assurance, ainsi que les exigences de la 6e directive anti-blanchiment de l'UE en matière d'infractions sous-jacentes et de responsabilité des entreprises.
Grâce à sa plateforme flexible basée sur les API, ComplyCube s'intègre facilement aux systèmes de gestion des sinistres et de souscription existants. Elle offre des options d'intégration simples, notamment des API REST, des kits de développement logiciel (SDK) mobiles et web, ainsi que des bibliothèques clientes, permettant aux compagnies d'assurance d'intégrer directement les solutions de conformité AML de ComplyCube à leurs calculs de primes et à leurs processus de gestion des sinistres. Les assureurs peuvent ainsi vérifier l'identité des demandeurs avant tout versement et stopper la fraude à la source, sans interruption de service, ce qui améliore l'efficacité et la précision tout au long du cycle de vie des polices.
