👋 ¡Bienvenidos de nuevo! En esta edición de mayo de CryptoCubed, exploramos importantes novedades regulatorias que impactan el panorama global de las criptomonedas. Esto incluye la reciente revisión de las normas MiCA de la UE sobre criptomonedas, el Reglamento de Enmienda de 2026 sobre Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo del Reino Unido y el escrutinio del Gobierno de la India sobre los Activos Digitales Virtuales (VDA). Además, también analizamos las recientes acusaciones de Binance contra Irán relacionadas con criptomonedas y las nuevas sanciones contra Rusia. ¡Sigue leyendo!
India considera las criptomonedas un sector de alto riesgo.
India, 26 de mayo de 2026 🇮🇳: El gobierno de la India advierte al comité parlamentario de finanzas, clasificando a VDA y al ecosistema cripto en general como de "alto riesgo". Esto es crucial, ya que el comité parlamentario de finanzas está revisando el marco regulatorio de VDA en la India.
La advertencia marca la pauta de la posible evolución de la política, que podría incluir una mayor vigilancia y una regulación más restrictiva, en lugar de un marco más favorable. De este modo, el mensaje cambia de “gravamos las criptomonedas” a “el mercado de criptomonedas puede generar importantes desafíos financieros y de seguridad”.”
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Acusaciones de Binance Irán sobre criptomonedas
Estados Unidos, 22 de mayo de 2026, 🇺🇸: Un artículo reciente del Wall Street Journal alegó que Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, permitió que 1.700.850 millones de dólares en transacciones se movieran a través de una red vinculada a Irán, a pesar de las múltiples señales de alerta en materia de cumplimiento normativo.
Este caso surge tras la declaración de culpabilidad de la compañía en 2023, por la cual Binance fue multada con 17.000 millones de yuanes por graves incumplimientos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y sanciones. En el artículo se afirmaba que las transacciones estaban vinculadas a una red comercial asociada a Irán, vinculada a Babak Zanjani, un empresario iraní que se ha declarado públicamente contrario a las sanciones.
El Wall Street Journal alegó que el equipo de cumplimiento de Binance marcó la actividad como sospechosa, pero la cuenta permaneció activa durante unos 15 meses. Binance ha rechazado categóricamente estas afirmaciones, reiterando su política de tolerancia cero ante actividades ilícitas.“
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Las enmiendas a la ley británica contra el blanqueo de capitales endurecerán los controles sobre criptomonedas.
Reino Unido, 22 de mayo de 2026, 🇬🇧: El Reino Unido introduce el Reglamento de Enmienda de 2026 sobre Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, con el objetivo de reforzar los controles contra el blanqueo de capitales para las empresas, incluidas las de criptomonedas. Las enmiendas introducen una serie de cambios, y la mayoría de las disposiciones entrarán en vigor entre junio y julio de 2026.
Algunos de los cambios introducidos incluyen un aumento Debida diligencia mejorada (EDD) Para ciertas relaciones de corresponsalía de criptomonedas, se aplican controles de riesgo similares a los de la banca. Por lo tanto, esto también puede implicar una mayor aprobación por parte de la alta dirección, un seguimiento continuo y una evaluación de riesgos más rigurosa.
Otras actualizaciones se refieren a cambios en el umbral de transferencia de criptomonedas y a los requisitos de información similares a los de la Regla de Viaje. Estas actualizaciones están diseñadas para reforzar la supervisión de las empresas de criptoactivos y armonizar las disposiciones contra el blanqueo de capitales con el régimen de criptomonedas de la Ley de Servicios Financieros y Mercados (FSMA).
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La UE revisa las normas de MiCA sobre criptomonedas.
Unión Europea, 20 de mayo de 2026 🇪🇺: La Comisión Europea abre una consulta pública para recabar opiniones sobre el funcionamiento del Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA). El objetivo de la consulta es evaluar si el MiCA sigue siendo adecuado, teniendo en cuenta la rápida evolución de los mercados de criptomonedas desde entonces.
El Mica Se propuso por primera vez en 2020 para orientar las normas y políticas del sector de las criptomonedas. Desde su entrada en vigor en 2023, la ley ha armonizado el marco normativo de la UE para los criptoactivos, las stablecoins, los emisores y los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP).
Tras su plena implementación, la Comisión Europea está recabando opiniones de las partes interesadas y del público sobre la eficacia de la ley MiCA. Para las empresas de criptomonedas, esta revisión es crucial, ya que puede influir en la siguiente fase de la normativa europea sobre criptomonedas. El plazo para presentar la revisión finaliza el 31 de agosto de 2026, lo que brinda a las plataformas de intercambio, los bancos y otros actores la oportunidad de influir en la próxima versión del reglamento europeo sobre criptomonedas.
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La FCA lidera las sanciones contra las redes rusas de criptomonedas.
Reino Unido, 25 de mayo de 2026 🇬🇧: El Reino Unido impone un nuevo paquete de sanciones contra 18 entidades e individuos vinculados a plataformas de criptomonedas y redes financieras con origen en Rusia. Esto supone un cambio de enfoque, pasando de una presión general mediante sanciones a una ofensiva selectiva contra las criptomonedas, en un contexto de creciente actividad ilícita rusa.
Las nuevas sanciones buscan desmantelar la red A7, respaldada por el Kremlin, que según funcionarios británicos explota activamente canales financieros extraterritoriales y regionales, incluidos los sistemas financieros de Kirguistán, para desviar fondos eludiendo las restricciones occidentales. En 2025, esta misma red procesó más de 1.070.900 millones de dólares.
El Reino Unido está adaptando y reforzando su estrategia para contrarrestar las tácticas en constante evolución que Rusia está utilizando para eludir las restricciones.
La secretaria de Asuntos Exteriores, Yvette Cooper, señaló en un comunicado: “El Reino Unido está adaptando y reforzando su estrategia para contrarrestar las tácticas en constante evolución que Rusia utiliza para eludir las restricciones. Estamos atacando la infraestructura que sustenta su economía de guerra al mismo tiempo que Ucrania aumenta la presión sobre Rusia en el campo de batalla”.”
Los equipos de cumplimiento normativo ahora esperan que los reguladores demuestren contundentemente mecanismos más eficaces de monitoreo de transacciones y autoinforme. Las empresas deben generar indicadores de riesgo sólidos y detectar patrones que puedan sugerir que están siendo utilizadas como canal para entidades sancionadas.
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Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥EL POEMA CRIPTO AL CUBO: MAYO🔥
India considera las criptomonedas un espacio de alto riesgo,
Mientras miles de millones se esfuman del caso de Binance.
El Reino Unido refuerza sus medidas contra el blanqueo de capitales y ahora incluye las criptomonedas.,
La UE está revisando ahora la ley MiCA, comprobando si las normas son coherentes.
La FCA lidera las sanciones, el cripto de Rusia se desmorona,
En todos los países, los organismos reguladores convergen como uno solo.
Desde banderas rojas izadas hasta redes cortadas y bloqueadas,
Ha comenzado la era del cumplimiento normativo en el ámbito de las criptomonedas.
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