👋 أهلاً بكم مجدداً! في هذا العدد من نشرة CryptoCubed لشهر مايو، نستعرض العديد من التطورات التنظيمية الهامة التي تؤثر على مشهد العملات الرقمية عالمياً. يشمل ذلك مراجعة الاتحاد الأوروبي الأخيرة لقواعد MiCA للعملات الرقمية، ولوائح المملكة المتحدة المعدلة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2026، وتدقيق الحكومة الهندية في الأصول الرقمية الافتراضية. بالإضافة إلى ذلك، نتناول أيضاً الادعاءات الأخيرة المتعلقة بمنصة Binance Iran للعملات الرقمية والعقوبات الجديدة المفروضة على روسيا. تابعوا القراءة أدناه!
الهند تصنف العملات المشفرة كقطاع عالي المخاطر
الهند، 26 مايو 2026 🇮🇳: وجهت الحكومة الهندية تحذيراً إلى اللجنة المالية البرلمانية، مصنفةً نظام VDA والنظام البيئي الأوسع للعملات المشفرة على أنه "عالي المخاطر". وهذا أمر بالغ الأهمية، حيث تراجع اللجنة المالية البرلمانية الإطار التنظيمي لنظام VDA في الهند.
يُشير هذا التحذير إلى التوجهات المستقبلية المحتملة للسياسة، والتي قد تشمل تشديد الرقابة وربما فرض قيود تنظيمية أكثر صرامة بدلاً من إطار عمل أكثر مرونة. وبذلك، يتحول الخطاب من "فرض ضرائب على العملات الرقمية" إلى "قد يُشكّل سوق العملات الرقمية تحديات مالية وأمنية كبيرة".“
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
مزاعم بينانس وإيران بشأن العملات المشفرة
الولايات المتحدة، 22 مايو 2026، 🇺🇸: زعمت مقالة حديثة نشرتها صحيفة وول ستريت جورنال أن منصة باينانس، أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، سمحت بمرور معاملات بقيمة $850 مليون دولار عبر شبكة مرتبطة بإيران، على الرغم من وجود العديد من المؤشرات التحذيرية المتعلقة بالامتثال.
تأتي هذه القضية في أعقاب إقرار الشركة بالذنب عام 2023، والذي أسفر عن تغريم منصة باينانس 4.3 مليار دولار أمريكي لانتهاكات جسيمة لقواعد مكافحة غسل الأموال والعقوبات. وذكر المقال أن المعاملات مرتبطة بشبكة تداول إيرانية مرتبطة ببابك زنجاني، رجل الأعمال الإيراني الذي وصف نفسه علنًا بأنه "معارض للعقوبات".
زعمت صحيفة وول ستريت جورنال أن فريق الامتثال في منصة باينانس صنّف النشاط على أنه مشبوه، ومع ذلك ظل الحساب نشطًا لمدة 15 شهرًا تقريبًا. وقد رفضت باينانس هذه الادعاءات بشدة، مؤكدةً أنها "لا تتسامح مطلقًا مع أي نشاط غير مشروع".“
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
تعديلات قانون مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة لتشديد ضوابط العملات المشفرة
المملكة المتحدة، ٢٢ مايو ٢٠٢٦: أصدرت المملكة المتحدة لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (المعدلة) لعام ٢٠٢٦، بهدف تشديد ضوابط مكافحة غسل الأموال للشركات، بما في ذلك شركات العملات المشفرة. وتُدخل التعديلات مجموعة من التغييرات، على أن تدخل معظم أحكامها حيز التنفيذ في يونيو/يوليو ٢٠٢٦.
تتضمن بعض التغييرات التي تم إدخالها زيادة تعزيز العناية الواجبة (EDD) بالنسبة لبعض علاقات مراسلي العملات المشفرة، يتم تطبيق ضوابط إدارة المخاطر على غرار النظام المصرفي. وبالتالي، قد يعني هذا أيضاً موافقة أقوى من الإدارة العليا، ومراقبة مستمرة، وتقييماً أدق للمخاطر.
تتضمن التحديثات الأخرى تغييرات في عتبة تحويل العملات المشفرة ومتطلبات المعلومات المشابهة لقاعدة السفر. وتهدف هذه التحديثات إلى تعزيز الرقابة على شركات الأصول المشفرة ومواءمة ترتيبات مكافحة غسل الأموال بموجب نظام العملات المشفرة الأوسع نطاقاً بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية (FSMA).
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
الاتحاد الأوروبي يراجع قواعد MiCA للعملات المشفرة
الاتحاد الأوروبي، 20 مايو 2026 🇪🇺: أعلنت المفوضية الأوروبية عن بدء استشارة عامة لجمع آراء الجمهور حول آلية عمل لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA). وتهدف هذه الاستشارة إلى تقييم مدى ملاءمة اللائحة للغرض المنشود، في ضوء التطور السريع الذي شهدته أسواق العملات المشفرة منذ ذلك الحين.
ال ميكا طُرح هذا القانون لأول مرة في عام 2020 بهدف وضع القواعد والسياسات الخاصة بصناعة العملات المشفرة. ومنذ دخوله حيز التنفيذ في عام 2023، عمل القانون على توحيد إطار الاتحاد الأوروبي للأصول المشفرة والعملات المستقرة والجهات المصدرة ومقدمي خدمات الأصول المشفرة.
بعد اكتمال تطبيق قانون MiCA، تقوم المفوضية الأوروبية بجمع آراء أصحاب المصلحة والجمهور حول فعاليته. يُعدّ هذا التقييم بالغ الأهمية لشركات العملات الرقمية، إذ يُمكن أن يؤثر على المرحلة التالية من لوائح الاتحاد الأوروبي الخاصة بالعملات الرقمية. يستمر التقييم حتى 31 أغسطس 2026، مما يتيح للبورصات والبنوك وغيرها فرصة التأثير على النسخة القادمة من قواعد الاتحاد الأوروبي الخاصة بالعملات الرقمية.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
هيئة السلوك المالي تقود العقوبات على شبكات العملات المشفرة الروسية
المملكة المتحدة، 25 مايو/أيار 2026 🇬🇧: فرضت المملكة المتحدة حزمة عقوبات جديدة تستهدف 18 كيانًا وشخصًا مرتبطين بمنصات العملات المشفرة والشبكات المالية المرتبطة بروسيا. وبهذا، تنتقل البلاد من ممارسة ضغوط عقوبات واسعة النطاق إلى حملة قمعية مُستهدفة للعملات المشفرة، في ظل تصاعد تدفقات العملات الروسية غير المشروعة.
تهدف العقوبات الجديدة إلى تفكيك شبكة A7 المدعومة من الكرملين، والتي يقول مسؤولون بريطانيون إنها تستغل بنشاط القنوات المالية الخارجية والإقليمية، بما في ذلك الأنظمة المالية في قيرغيزستان، لتوجيه الأموال متجاوزةً القيود الغربية. وفي عام 2025، عالجت هذه الشبكة نفسها ما يزيد عن 1790 مليار دولار.
تعمل المملكة المتحدة على تكييف وتعزيز نهجها لاستهداف التكتيكات المتطورة التي تستخدمها روسيا للتهرب من القيود.
أشارت وزيرة الخارجية البريطانية، إيفيت كوبر، في بيان لها، إلى أن "المملكة المتحدة تعمل على تكييف وتعزيز نهجها لاستهداف التكتيكات المتطورة التي تستخدمها روسيا للتهرب من القيود. ونحن نستهدف البنية التحتية التي تدعم اقتصادها الحربي، في الوقت الذي تزيد فيه أوكرانيا الضغط على روسيا في ساحة المعركة".“
بالنسبة لفرق الامتثال، يتوقع المنظمون الآن أدلة قوية على آليات مراقبة المعاملات والإبلاغ الذاتي الفعّالة. يجب على الشركات بناء مؤشرات قوية للمخاطر واكتشاف الأنماط التي قد تشير إلى استخدامها كقناة لكيانات خاضعة للعقوبات.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: مايو🔥
تعتبر الهند العملات المشفرة مجالاً عالي المخاطر.,
بينما تتسرب مليارات الدولارات من خلال قضية بينانس.
المملكة المتحدة تُشدد إجراءات مكافحة غسل الأموال، والعملات المشفرة تتماشى معها الآن.,
يقوم الاتحاد الأوروبي الآن بمراجعة اتفاقية الهجرة الدولية (MiCA)، للتحقق من توافق القواعد.
هيئة السلوك المالي تقود العقوبات، وتراجع العملات المشفرة الروسية.,
على مستوى الدول، تتقارب الهيئات التنظيمية كجهة واحدة.
من رفع الرايات الحمراء إلى قطع الشبكات وحظرها،,
لقد بدأ عصر الامتثال لقوانين العملات المشفرة.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر يونيو، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
