In un recente annuncio, la Solicitors Regulation Authority (SRA) ha affermato che condurrà la sua ultima raccolta dati dal 7 luglio al 15 agosto 2025. L'obiettivo dell'attività di raccolta dati è monitorare la conformità e migliorare la comprensione da parte dell'SRA del rischio di leucemia mieloide acuta (AML).
Adottare un quadro di vigilanza basato sul rischio
Fondata nel gennaio 2007, la SRA elabora normative e politiche per il settore legale in Inghilterra e Galles, al fine di proteggere i consumatori e salvaguardare l'ambiente giuridico regolamentato. L'SRA ha annunciato di recente la sua ultima esercitazione di raccolta dati in materia di antiriciclaggio (AML) e sanzioni, imponendo requisiti rigorosi per gli studi legali che operano nel Regno Unito.
Stiamo investendo nella capacità di agire in modo più rapido e intelligente, rafforzando l'uso dei dati per individuare i problemi in anticipo e adottare misure appropriate laddove necessario. Paul Philip, amministratore delegato della SRA
Il SRA lavora a stretto contatto con il Ufficio per la vigilanza antiriciclaggio degli organismi professionali (OPBAS) Per garantire un approccio più collaborativo e mirato alla vigilanza nel settore legale. L'OPBAS opera sotto la supervisione della Financial Conduct Authority (FCA) per ridurre al minimo il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nel Regno Unito.
Cosa devono sapere gli studi legali nel Regno Unito
Nell'ambito di questa iniziativa, gli studi legali in Inghilterra e Galles devono presentare informazioni accurate e aggiornate in merito ai loro LMA e attività sanzionatorie. Secondo l'ultimo annuncio pubblicato, tutte le imprese regolamentate devono fornire all'SRA informazioni in merito a:
- Qualsiasi attività svolta nell'ambito del Regolamento del 2017 in materia di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e trasferimento di fondi (informazioni sul pagatore) (MLR 2017). Tali attività includono l'acquisto e la vendita di immobili o entità commerciali e la gestione del denaro dei clienti.
- Le interazioni con il regime sanzionatorio, comprese le informazioni su qualsiasi individuo o entità a esso soggetto.
- Fornire i Rapporti di attività sospette (SAR) completi che sono stati o saranno inviati alla National Crime Agency (NCA) negli ultimi 12 mesi.
Il questionario iniziale Include domande relative all'implementazione di controlli, politiche e procedure AML. Include anche domande sulla formazione AML, sulla frequenza di presentazione delle segnalazioni di attività pericolose e Due Diligence rafforzata (EDD) misure.
Conformità con MLR 2017
L'MLR 2017 è una serie di normative imposte a supporto delle iniziative complessive del Regno Unito in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT). Ai sensi dell'MLR 2017, le aziende regolamentate devono soddisfare standard specifici in materia di Know Your Customer (KYC) e antiriciclaggio.
Gli studi legali che non rispettano gli obblighi di conformità previsti dal MLR 2017 sono soggetti ad azioni esecutive da parte Agenzia delle Entrate e delle Dogane (HMRC).
Solo nel 2024, l'SRA ha emesso 74 provvedimenti coercitivi per controlli AML inadeguati, quasi il doppio rispetto all'anno precedente.
Le aziende che operano nel settore legale devono rispettare gli obblighi di conformità previsti dal regolamento MLR 2017. Alcuni degli ultimi aggiornamenti impongono agli studi legali regolamentati di adottare un approccio basato sul rischio e tecnologie di monitoraggio continuo:
- Approccio basato sul rischio (RBA): Le organizzazioni devono analizzare e gestire il rischio del profilo di ciascun cliente, personalizzare le risorse e adottare controlli KYC e AML più rigorosi laddove venga identificato un rischio più elevato. Ciò include l'esecuzione di controlli di screening avanzati sulle Persone Politicamente Esposte (PEP), consentendo al contempo ai clienti a basso rischio di integrarsi in modo efficiente.
- Due Diligence del Cliente (CDD): Le aziende del Regno Unito devono verificare accuratamente l'identità delle persone, compresi i titolari effettivi. La CDD consente alle aziende di contrastare le frodi nella fase iniziale di onboarding attraverso controlli avanzati come la verifica dei documenti e la verifica della vitalità.
- Meccanismi di segnalazione e politiche interne: Le aziende devono disporre di politiche antiriciclaggio trasparenti e documentate e fornire una formazione frequente in materia ai membri del team. Inoltre, le segnalazioni di reati (SAR) devono essere presentate tempestivamente all'Autorità Nazionale per la Protezione dei Dati (NCA).
- Monitoraggio continuo: I rapporti e le transazioni commerciali devono essere monitorati e mantenuti costantemente aggiornati. Questo aiuta gli studi legali a fornire registrazioni accurate e verificabili delle attività di CDD e delle valutazioni del rischio.
Secondo il rapporto AML della SRA del 2024, solo 22% di aziende sono stati segnalati come conformi, evidenziando lacune significative nel settore legale del Regno Unito. Con l'avvicinarsi del 2025, gli studi legali dovranno implementare infrastrutture KYC e AML più solide, altrimenti rischieranno conseguenze disastrose. Per ulteriori informazioni su come costruire un quadro di conformità più solido, parlare con un membro del team.
