Le normative antiriciclaggio (AML) nel settore finanziario sono in continua evoluzione per prevenire la criminalità finanziaria avanzata e le tecniche di riciclaggio di denaro. Gli istituti finanziari e le banche che non riescono a tenere il passo con questi standard normativi globali in continua evoluzione possono incorrere in sanzioni severe, come ad esempio ingenti milioni di dollari Multe, danni alla reputazione o persino la chiusura forzata. Ecco perché scegliere il software antiriciclaggio giusto è fondamentale. Questa guida confronterà le migliori soluzioni antiriciclaggio per il settore bancario, illustrandone le caratteristiche principali, le capacità di conformità antiriciclaggio e l'idoneità per diverse attività bancarie. Continua a leggere per scoprire i 10 migliori software antiriciclaggio per banche e società regolamentate.
L'importanza del software AML per le banche e le imprese regolamentate
Le soluzioni software antiriciclaggio (AML) sono fondamentali per preservare l'integrità del sistema finanziario globale. La scelta del giusto fornitore di software AML aiuta le banche e gli altri istituti finanziari a rispettare rigorosi standard normativi, a prevenire i rischi di criminalità finanziaria e a supportare gli sforzi di prevenzione delle frodi. Con l'aumento della sofisticatezza delle strategie di riciclaggio di denaro da parte dei criminali, le organizzazioni si trovano ora ad affrontare un'enorme pressione da parte delle autorità di regolamentazione affinché implementino soluzioni avanzate di monitoraggio delle transazioni e di gestione del rischio.
Metodologia di valutazione: come abbiamo selezionato il miglior software AML
La selezione del top Software antiriciclaggio si basava su un'analisi completa delle prestazioni del prodotto, dell'allineamento normativo, dell'esperienza utente e del riconoscimento del mercato. Ha inoltre integrato soluzioni software oggettive e affidabili provenienti da piattaforme di revisione SaaS imparziali come G2 e TrustRadiuse diverse scoperte tratte da recenti rapporti di analisti.
Fattori chiave considerati:
- Copertura di conformità: La competenza del software AML nell'affrontare gli standard di conformità normativa internazionale. Tra i più diffusi figurano: Gruppo di azione finanziaria (GAFI), Direttive antiriciclaggio dell'UE (AMLD), e Autorità di condotta finanziaria (FCA).
- Profondità delle caratteristiche: Le caratteristiche principali delle soluzioni di screening AML includono monitoraggio delle transazioni in tempo reale, screening delle sanzioni, controlli sui media avversi, gestione del rischio e reporting verificabile.
- Integrazione e scalabilità: Questo fattore comprende se il software antiriciclaggio (AML) dispone di API, SDK e altre funzionalità di integrazione per agevolare l'espansione aziendale nel tempo.
- Usabilità e flessibilità: In questo articolo viene spiegato quanto è semplice navigare sulla piattaforma, se i processi AML sono personalizzabili e se include soluzioni senza codice/a basso codice per semplificare la conformità.
- Sicurezza e certificazioni: Quadri di sicurezza e certificazioni avanzate, come l'allineamento con DIATF del Regno Unito, SOC 2 e GDPR requisiti per i settori regolamentati.
- Soddisfazione del cliente: Recensioni oggettive dei clienti che determinano se il software AML soddisfa elevati livelli di utilizzo e soddisfazione del cliente. Vengono inoltre prese in considerazione la reattività dell'assistenza clienti e la facilità di implementazione.
- Innovazione e differenziazione: L'uso dell'intelligenza artificiale (IA), dell'apprendimento automatico e di funzionalità di conformità spiegabili che migliorano la precisione del rilevamento, la previsione del rischio e supportano la rendicontazione normativa.
Questo metodo di valutazione multicriteriale garantisce una visione olistica di ogni soluzione software antiriciclaggio e di come possa supportare i professionisti della compliance nel mantenere la conformità in tutto il settore bancario. Di seguito sono riportate maggiori informazioni su ciascuna piattaforma e su come supporta le aziende nel rispetto delle normative antiriciclaggio.
I 10 migliori software AML per banche e società regolamentate
Ora che sono state delineate le considerazioni chiave alla base della selezione, questa sezione esamina ciascuna azienda presente nella lista "Top 10 Software AML", evidenziandone le caratteristiche di nicchia. Questa lista mira a consentire alle organizzazioni del settore finanziario di comprendere quali fornitori di soluzioni AML soddisfano al meglio le loro esigenze:
1. ComplyCube
ComplyCube è un fornitore globale di AML e KYC. FinCrimeTech50 L'azienda è nota per i suoi strumenti di conformità unificati e completi. La piattaforma di ComplyCube è progettata per le aziende che necessitano di elevate prestazioni, flessibilità e una presenza globale nelle loro operazioni AML. La piattaforma offre il monitoraggio delle transazioni AML in tempo reale, rilevamento della vivacità, e screening dei media avversi strumenti che supportano oltre 220 paesi. Costruito Pensando agli sviluppatori, ComplyCube è uno dei principali fornitori di AML no-code sul mercato, offrendo una personalizzazione e una velocità di implementazione senza pari. Inoltre, la piattaforma è completamente certificata e conforme a GDPR, eIDAS e DIATF del Regno Unito.
Caratteristiche principali:
- Screening globale della watchlist in tempo reale
- Rilevamento biometrico della vitalità
- Automazione del flusso di lavoro senza codice
La piattaforma ComplyCube è la soluzione ideale per le banche che cercano una soluzione antiriciclaggio completa e di facile utilizzo per gli sviluppatori, con flussi di lavoro personalizzabili.
2. Nice Actimize
Nice Actimize è un fornitore globale di soluzioni per la prevenzione e la conformità ai reati finanziari. La piattaforma offre un suite di strumenti AML, sfruttando l'intelligenza artificiale e il machine learning per fornire una copertura completa su diversi mercati finanziari. L'azienda adotta un approccio incentrato sul cliente, garantendo che le capacità di gestione del rischio finanziario siano flessibili in base alle esigenze aziendali. Inoltre, NICE Actimize ha ottenuto numerosi riconoscimenti, tra cui la posizione di leader nel Forrester Onda™: Soluzioni antiriciclaggio in base a criteri quali integrazione dei dati, gestione delle liste di controllo e gestione dei casi.
Caratteristiche principali:
- Analisi avanzate per il monitoraggio delle transazioni
- Rilevamento delle frodi in tempo reale
- Gestione integrata dei casi
Nice Actimize è la piattaforma ideale per le istituzioni finanziarie più grandi che necessitano di strumenti AML scalabili e funzionalità sofisticate di gestione dei casi e dei rischi.
3. ComplyAdvantage
ComplyAdvantage sottolinea l'utilizzo dell'intelligenza artificiale per fornire dati sui rischi e un monitoraggio in tempo reale, a supporto degli istituti finanziari nell'identificazione e nella prevenzione dei rischi di criminalità finanziaria. La piattaforma è nota per il suo database affidabile, costantemente aggiornato, che raccoglie milioni di dati ogni giorno, consentendo ai team di conformità di essere informati e responsabili sulle minacce. Inoltre, l'interfaccia intuitiva della piattaforma è stata dichiarata per consentire un'esperienza semplice. screening dei clienti e personalizzazione delle regole senza scrivere codice, consentendo una risposta rapida ai rischi aziendali.
Caratteristiche principali:
- Aggiornamenti del database dei rischi in tempo reale
- Apprendimento automatico per il riconoscimento di modelli
- Punteggio di rischio personalizzabile
ComplyAdvantage è progettato per le banche che necessitano di funzionalità di valutazione dinamica del rischio più avanzate e di feed di dati in tempo reale per prendere decisioni proattive e informate in tempi rapidi.
4. Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services fornisce una suite completa di soluzioni di conformità AML e ai reati finanziari, tra cui il recentemente annunciato Servizio cloud di calibrazione automatica degli scenari (ASC)Questo servizio automatizza il processo manuale di ottimizzazione degli scenari, consentendo alle banche di semplificare gli sforzi di conformità e ridurre i costi. Le soluzioni Oracle sono personalizzate per soddisfare i requisiti AML specifici delle banche globali, offrendo flessibilità, agilità e sicurezza tramite Oracle Cloud Infrastructure.
Caratteristiche principali:
- Analisi comportamentale
- Risoluzione dell'entità
- Regolamentare automazione dei report
Il software AML di Oracle Financial Services è fatto per gli istituti finanziari che cercano una solida integrazione e analisi avanzate, nonché per le aziende che necessitano di funzionalità complete di reporting normativo.
5. SAS AML
SAS Antiriciclaggio si vanta della sua intelligenza artificiale avanzata e della sua macchina apprendimento guidato soluzioni, consentendo un approccio proattivo alla gestione del rischio, al punteggio e alla generazione di avvisi. le piattaforme potenziano un'ampia gamma di integrazioni con vari sistemi bancari e quadri normativi, rendendo la conformità semplice e fluida per i clienti. Recentemente, l'azienda ha acquisito una posizione di leadership in The Forrester Wave™: Soluzioni antiriciclaggio, dove ha ottenuto il punteggio massimo in 10 dei 18 criteri di valutazione, tra cui l'integrazione dei dati e la gestione dei casi.
Caratteristiche principali:
- Modellazione predittiva
- Analisi di rete
- Opzioni di distribuzione flessibili
SAS Anti-Money Laundering è la migliore soluzione software AML per le aziende che operano in settori altamente regolamentati e che cercano una piattaforma di intelligenza artificiale end-to-end unificata, con una forte integrazione e scalabilità con i sistemi esistenti.
6. Software AML FIS
FIS offre una gamma di soluzioni modulari basate sul cloud piattaforme come il Responsabile della conformità AML, progettato per trasformare il rilevamento dei reati finanziari. Le suite FIS AML supportano le aziende nel prendere decisioni informate sulla conformità più rapidamente attraverso l'automazione, eliminando le attività manuali intensive e contribuendo all'efficienza operativa. Hub di conformità AML Trasforma il rilevamento dei reati finanziari attraverso l'apprendimento automatico per identificare e segnalare con precisione le attività sospette, riducendo al contempo i falsi positivi. Queste piattaforme forniscono un'interfaccia unificata per la gestione dei casi e il monitoraggio del comportamento dei clienti.
Caratteristiche principali:
- Monitoraggio delle transazioni in tempo reale
- Controllo delle sanzioni
- Flussi di lavoro di gestione dei casi
Le soluzioni FIS AML sono adatte alle organizzazioni che cercano analisi affidabili, rilevamento basato sull'intelligenza artificiale e automazione basata sul cloud per ridurre il lavoro manuale e i falsi positivi.
7. LexisNexis Risk Solutions
LexisNexis Risk Solutions Fornisce soluzioni AML complete e agili che si adattano alle specifiche esigenze aziendali e alla tolleranza al rischio. I loro strumenti contribuiscono a rafforzare le strategie di conformità rispetto ai principali requisiti normativi, consentendo alle istituzioni di soddisfare le aspettative e prosperare in un mercato globale competitivo. Il RiskNarrative® orchestrazione La piattaforma di orchestrazione offre regole di monitoraggio delle transazioni AML estese, che coprono un'ampia gamma di scenari per evidenziare comportamenti anomali e mitigare i rischi.
Caratteristiche principali:
- Verifica completa dell'identità
- Sanzioni e screening PEP
- Monitoraggio dei media avversi
LexisNexis Risk Solutions è la soluzione ideale per le istituzioni che operano in settori altamente regolamentati e che richiedono livelli più elevati di due diligence della clientela e di valutazione del rischio.
8. ACI nel mondo
ACI nel mondo offre soluzioni di pagamento in tempo reale con rilevamento integrato delle frodi, utilizzando algoritmi di autoapprendimento che sfruttano i flussi di informazioni attraverso la sua presenza globale. Le loro soluzioni di screening AML sono conformi a PCI DSS v4.0, Conosci il tuo cliente (KYC) e requisiti di screening delle sanzioni, fornendo un approccio olistico alla prevenzione dei reati finanziari.
Caratteristiche principali:
- In tempo reale monitoraggio delle frodi
- Macchina algoritmi di apprendimento
- Multicanale supporto ai pagamenti
La piattaforma software AML di ACI Worldwide è progettata per supportare le aziende che operano su larga scala nei mercati globali. Offre a organizzazioni come società di pagamento, banche e fornitori di servizi di pagamento uno screening avanzato delle transazioni AML in tempo reale.
9. FICO TONBELLER
Siron AML di FICO TONBELLER La soluzione Siron AML di FICO TONBELLER è una piattaforma completa di monitoraggio delle transazioni che aiuta i responsabili della conformità AML a tenere il passo con le nuove minacce e a conformarsi ai requisiti legislativi in continua evoluzione in modo economicamente vantaggioso. La soluzione include strumenti di elaborazione degli avvisi per l'analisi dei falsi positivi, strumenti di gestione dei casi per la personalizzazione degli scenari e un editor di regole per adattare il software alle strategie aziendali specifiche.
Caratteristiche principali:
- Monitoraggio delle transazioni basato sul rischio
- Due diligence del cliente
- Segnalazione normativa
Siron AML di FICO TONBELLER è pensato per banche e istituti finanziari che desiderano un maggiore controllo sugli strumenti di gestione del rischio personalizzabili in base alle esigenze aziendali.
10. Attico
Actico's Le soluzioni sono create per le banche che necessitano di processi di conformità automatizzati, con una gestione flessibile delle regole su misura per la vostra propensione al rischio. La piattaforma sfrutta strumenti intelligenti di automazione delle decisioni, consentendo ai responsabili della conformità di soddisfare in modo efficiente le aspettative di conformità e gestione del rischio. motori decisionali basati su regole, l'automazione del flusso di lavoro e il monitoraggio in tempo reale garantiscono che i clienti possano concentrare i propri sforzi AML sui clienti e sulle transazioni ad alto rischio.
Caratteristiche principali:
- Motori decisionali basati su regole
- Automazione del flusso di lavoro
- Monitoraggio in tempo reale
Il software Actico AML è destinato alle organizzazioni del settore finanziario che cercano una tecnologia di regolamentazione dotata di sofisticate tecnologie di automazione della conformità con una gestione flessibile delle regole.
Il futuro della tecnologia AML per le industrie regolamentate
Il futuro software AML per le banche sfrutterà l'intelligenza artificiale spiegabile e l'apprendimento automatico avanzato per migliorare l'accuratezza del rilevamento di transazioni sospette e frode nei pagamentiCon l'evoluzione della criminalità finanziaria, le piattaforme AML di nuova generazione consentiranno alle organizzazioni di individuare e indagare in modo proattivo comportamenti insoliti, riducendo i falsi positivi e semplificando i processi di conformità, garantendo al contempo una solida protezione contro le minacce emergenti. Per ulteriori informazioni su come integrare un'infrastruttura AML avanzata, contattate uno dei nostri esperti di conformità.
