Semplifica la conformità con soluzioni flessibili e allineate alle policy orchestrazione del flusso di lavoro. ComplyCube senza codice Generatore di flussi di lavoro KYC ti aiuta a rimanere conforme e adattarsi all'istante alle normative in continua evoluzione.
Progettato per i team di conformità, il interfaccia drag-and-drop consente di configurare flussi basati sul rischio, attivare azioni personalizzate e applicare la logica decisionale senza scrivere codice. Dall'inoltro dei casi ad alto rischio all'aggiramento dei controlli a basso rischio, hai sempre il controllo.
Crea e avvia percorsi di verifica in più fasi in pochi minuti, riducendo il lavoro manuale e velocizzando l'onboarding.
Garantisci che ogni cliente venga valutato in modo coerente tramite un potente motore di policy che applica le norme normative e interne.
Fornire flussi fluidi e completi che si adattino a ciascun cliente e riducano al minimo gli attriti e gli interventi manuali.
COSTRUTTORE DI FLUSSO VISIVO
Il generatore di flussi di lavoro senza codice di ComplyCube consente ai team di conformità e operativi di creare, testare e implementare il flusso di lavoro KYC senza scrivere una sola riga di codice. Utilizzando un editor di flusso drag-and-drop, i team possono configurare flussi di verifica con controlli dei documenti, verifica della vitalità biometrica, ricerche nel registro, screening delle sanzioni e altro ancora.
FLUSSI DI VERIFICA CONFORMI
Le decisioni manuali spesso si traducono in un onboarding incoerente, errori umani ed esposizione alle normative. Il generatore di flussi di lavoro senza codice di ComplyCube consente ai team di utilizzare modelli di flusso di lavoro che supportano la conformità alle policy a diversi livelli di rischio, giurisdizioni e tipologie di clienti. Ogni flusso di verifica è preconfigurato per garantire che gli utenti vengano elaborati in modo coerente e in linea con le policy interne, le normative locali e gli standard di garanzia della conformità più ampi.
CAMBIAMENTI POLITICI IN TEMPO REALE
A differenza degli ambienti convenzionali che dipendono da release di ingegneria e cicli di controllo qualità, gli strumenti di automazione KYC di ComplyCube consentono ai team di aggiornare le regole di automazione all'istante. Senza l'automazione delle policy del codice, i team possono apportare modifiche in tempo reale alle fasi di verifica, alla logica di rischio e ai controlli di conformità. Ciò consente risposte più rapide ai cambiamenti normativi, riduce i colli di bottiglia e garantisce flussi di lavoro pronti per l'audit su larga scala.
APPROFONDIMENTI E OTTIMIZZAZIONE DELLA SESSIONE
La cronologia delle attività di ComplyCube cattura il comportamento degli utenti in ogni fase del flusso di lavoro, dal caricamento dei documenti all'approvazione. Questo fornisce analisi approfondite del customer journey e insight KYC fruibili dagli utenti. Monitora il tempo trascorso in ogni fase, individua i punti di abbandono e identifica i punti in cui gli utenti esitano o abbandonano il loro percorso.
ComplyCube aderisce agli standard riconosciuti a livello internazionale, tra cui ISO 9001 e ISO 30107-2. Soddisfa i requisiti di sicurezza e affidabilità stabiliti dal DIATF del Regno Unito, eIDAS dell'UE e NIST degli Stati Uniti. Il nostro framework di sicurezza end-to-end salvaguarda i dati sensibili dell'identità con protezioni a strati su tutto il ciclo di vita della verifica.
Nel 2025, le frodi di identità sintetica sono aumentate del 300% in Nord America, mentre le designazioni di sanzioni globali hanno superato le 80.000 entità. Organismi di regolamentazione come GAFI, FinCEN ed eIDAS si aspettano ora una verifica in tempo reale e sensibile al rischio, basata su controlli multi-fonte, tra cui dati biometrici, dati di registro e informazioni sui dispositivi.
Grazie all'orchestrazione del flusso di lavoro di ComplyCube, è possibile implementare istantaneamente modelli pronti per le autorità di regolamentazione per framework come le linee guida della Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti, della FCA o del GAFI, oppure configurare flussi personalizzati per le regole di conformità interne. È possibile definire percorsi personalizzati per diversi settori, giurisdizioni o tipologie di clienti, in categorie a basso, medio e alto rischio. In questo modo, i processi di onboarding rimangono allineati a livello globale, conformi a livello locale e pronti per la verifica, senza bisogno di supporto tecnico.
Il generatore di flussi di lavoro di ComplyCube funziona perfettamente su iOS, iPad OS, Android, Chrome, Firefox, Safari ed Edge. I team possono implementare e adattare rapidamente le proprie soluzioni, senza dover attendere lunghi cicli di sviluppo.
I dati del flusso di lavoro di ComplyCube sono crittografati a riposo e in transito, con controlli allineati agli standard ISO, NIST ed eIDAS. Ogni verifica e percorso logico viene registrato per garantire la completa tracciabilità, governance e supervisione interna.
Genera log dei flussi di lavoro con timestamp e risultati delle verifiche conformi alle normative AML/CFT e agli standard di audit interno. Ogni modifica viene monitorata, aiutando i team a dimostrare il rispetto delle policy durante le revisioni.
La nostra piattaforma consente la pubblicazione immediata delle modifiche al flusso di lavoro, senza ritardi nella codifica o nella distribuzione. I team addetti alla conformità possono rispondere rapidamente all'evoluzione delle normative, dei modelli di rischio o delle esigenze operative senza interrompere il servizio.
Crea una solida checklist per la due diligence KYC nel Regno Unito
Scopri come la KYC Due Diligence Checklist UK supporta la conformità antiriciclaggio, riduce le frodi e migliora l'onboarding. Scopri come applicare efficacemente misure di SDD, CDD ed EDD basate sul rischio, utilizzando flussi di lavoro digitali per automatizzare i controlli e proteggere i rapporti commerciali.
Integra i controlli dei documenti nei tuoi flussi di lavoro KYC senza codice. Convalida oltre 13.000 tipi di documenti d'identità utilizzando le funzionalità OCR e NFC basate sull'intelligenza artificiale di ComplyCube, consentendo un'acquisizione rapida e accurata dell'identità senza dover scrivere codice.
Migliora la sicurezza del flusso di lavoro con il rilevamento passivo certificato della vitalità e il riconoscimento facciale. ComplyCube rileva deepfake e spoofing, tutti configurabili tramite il generatore senza codice.
Utilizza sanzioni integrate e screening PEP nei tuoi flussi di lavoro. ComplyCube controlla le liste di controllo globali, i database di esposizione politica e le fonti mediatiche avverse per segnalare tempestivamente gli individui ad alto rischio.
ComplyCube consente ai team di creare visivamente flussi di onboarding personalizzati in base ai mercati locali, ai requisiti normativi o alle politiche regionali. Che si tratti di verificare un passaporto francese per soddisfare l'eIDAS o una carta d'identità degli Emirati Arabi Uniti per soddisfare i requisiti della Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti, il builder consente di personalizzare ogni passaggio, senza bisogno di codice.
La soluzione di orchestrazione del flusso di lavoro di ComplyCube è progettata per soddisfare le esigenze di conformità transfrontaliera e reporting normativo. È possibile indirizzare gli utenti in base ai requisiti AML dell'UE, all'esposizione alle sanzioni statunitensi o alle tipologie di documenti APAC, il tutto all'interno di un unico livello di orchestrazione. I risultati delle sessioni possono quindi essere verificati con le policy aziendali per dimostrare la conformità ai requisiti normativi e di policy nell'ambito del processo di reporting. Ciò si traduce in meno strumenti, meno lacune e una localizzazione più rapida.
Sì. È possibile sfruttare flussi predefiniti specifici per le autorità di regolamentazione, in linea con le normative regionali, come AMLD ed eIDAS in Europa, FinCEN negli Stati Uniti o gli standard DIATF nel Regno Unito. È possibile attivare più flussi di lavoro in parallelo per diversi casi d'uso, tipologie di clienti e giurisdizioni, aiutando a mantenere la conformità su larga scala.
I controlli e le automazioni basati sul rischio possono essere applicati a diversi flussi di lavoro. Ad esempio, è possibile elevare gli utenti da un flusso a basso rischio a uno ad alto rischio in base alle linee guida del GAFI, oppure bypassare i controlli dei documenti negli stati dell'UE con un'elevata adozione dell'eID. L'orchestrazione del flusso di lavoro della piattaforma consente di applicare policy di rischio regionali senza il supporto di un tecnico.
Sì. È possibile monitorare le prestazioni del flusso di lavoro e la conformità alle policy per ogni sessione. Questa funzionalità è particolarmente utile per i settori regolamentati che devono dimostrare la conformità alle leggi locali in materia di onboarding o alle autorità di regolamentazione regionali come l'Autorità bancaria europea (EBA), l'Autorità monetaria di Singapore (MAS) o la Financial Conduct Authority (FCA).
