¿Qué es la inteligencia de correo electrónico?

¿Qué es el riesgo del correo electrónico?

Hoy en día, la mayoría de las interacciones en línea comienzan con una dirección de correo electrónico. La gente suele usarla para crear cuentas en redes sociales, confirmar accesos, recibir actualizaciones o comunicarse con empresas y particulares. Con más de 4.700 millones de usuarios de correo electrónico en todo el mundo., El correo electrónico es uno de los identificadores más comunes. Sin embargo, va más allá de la simple dirección. Para muchos equipos de prevención de fraude, cumplimiento normativo y seguridad, ofrece información valiosa y contexto adicional sobre la persona, cuenta o empresa detrás de una transacción. El riesgo del correo electrónico mide la probabilidad de que una dirección de correo electrónico esté relacionada con actividades sospechosas, fraudulentas o de alto riesgo.

Por ejemplo, los correos electrónicos riesgosos pueden provenir de una bandeja de entrada desechable, un dominio con poco historial o un correo electrónico empresarial con señales débiles. Estas direcciones también pueden estar relacionadas con phishing, malware, abuso de cuentas o intentos de acceso sospechosos. Sin embargo, esto no significa que todo correo electrónico extraño sea fraudulento. Un dominio nuevo puede pertenecer a una empresa o cargo legítimo, mientras que un perfil bajo en línea para un usuario puede simplemente indicar que valora su privacidad. Es importante comprometerse a no evaluar los riesgos basándose en un solo dato, sino a considerar el panorama completo que hay detrás del correo electrónico.

Más información sobre la identidad por correo electrónico

Aquí es donde inteligencia de correo electrónico Aquí entra en juego la práctica de implementar análisis y recopilación de datos específicos para direcciones de correo electrónico, actividad de correo y otros indicadores de fraude más amplios. Determina si un registro de correo electrónico es confiable. Así, en lugar de verificar si un correo electrónico es válido, una evaluación de riesgo de correo electrónico indaga sobre la información revelada acerca del usuario, la cuenta o las empresas que lo respaldan.

Esto incluye información sobre la reputación del dominio, patrones de uso sospechosos y exposición a filtraciones de datos. Además, la inteligencia de correo electrónico ayuda a los equipos a comprender si un dominio de la empresa, un patrón de destinatarios o una red de comunicación parecen coherentes con una actividad legítima. Esto es especialmente importante para los proveedores que gestionan la incorporación de clientes, los pagos o los servicios regulados. Si una empresa puede detectar el riesgo del correo electrónico con antelación, puede prevenir el fraude de inmediato.

El entorno del fraude por correo electrónico ha cambiado la seguridad del correo electrónico.

Antes, la mayoría de los usuarios asociaban el riesgo del correo electrónico con hacer clic en el enlace equivocado en cadenas de correos o en otros mensajes de spam evidentes provenientes de cuentas falsas. Ahora, el correo electrónico se encuentra en el centro de diversas amenazas, como el robo de cuentas, el ransomware y el fraude en los pagos.

El correo electrónico no es solo un canal de comunicación, es un hilo conductor.

Milosh Caunhye, consultor de soluciones en ComplyCube, afirma: “Un mismo correo electrónico puede utilizarse para crear cuentas falsas, realizar ataques de phishing o desviar pagos”. Esto convierte al correo electrónico en una de las primeras señales de riesgo para las empresas de todo el mundo. Además, las personas son más vulnerables a la creación de cuentas falsas y al fraude por correo electrónico empresarial. Algunos ejemplos Los tipos de fraude por correo electrónico son:

• Buzones desechables: Los estafadores utilizan una configuración de bandeja de entrada desechable para crear direcciones de correo electrónico "desechas" y llevar a cabo estafas de forma anónima.
• Bots: Los programas automatizados se utilizan para probar credenciales robadas de usuarios legítimos, con el fin de usarlas en múltiples plataformas y estafar a las personas para robarles dinero o datos.
• Enlaces maliciosos: Tanto empleados como clientes son blanco de correos electrónicos de phishing en los que los delincuentes se hacen pasar por organizaciones o personas de confianza.
• Ransomware: Software que bloquea el acceso a tu dispositivo o datos mediante cifrado y que, a cambio, exige un pago o amenaza con filtrar los datos.

Cómo la puntuación de riesgo del correo electrónico reduce el riesgo

Para reducir riesgos y vulnerabilidades, las empresas deben implementar un sistema de puntuación de riesgo de correo electrónico. Hoy en día, una dirección de correo electrónico es una señal temprana de fraude. Este sistema asigna un nivel de riesgo basándose en múltiples señales, en lugar de depender de una sola verificación.

Los servicios de prevención de fraude evalúan los riesgos de las transacciones asociadas a las direcciones de correo electrónico antes de que el usuario acceda a los aspectos más delicados de su experiencia como cliente. Por ejemplo, mediante la puntuación de riesgo del correo electrónico, un correo de bajo riesgo puede pasar por un proceso de incorporación simplificado. Los equipos pueden redirigir los correos de mayor riesgo a la monitorización, la revisión manual o el bloqueo del acceso.

Según un informe de AtData, Tarifas de dominios de correo electrónico desechables Se registraron tasas de fraude superiores a 70% en varios sectores. Las direcciones de correo electrónico creadas pocos días antes de una transacción tenían 25 veces más probabilidades de estar vinculadas a fraude. Estas señales de riesgo del correo electrónico son indicadores valiosos cuando se analizan junto con un análisis de riesgo más amplio.

Verificación de correo electrónico frente a inteligencia de correo electrónico

Es importante distinguir entre verificación e inteligencia de correo electrónico. Aunque a menudo se confunden, resuelven problemas completamente diferentes. La verificación analiza si un correo electrónico es válido, mientras que la inteligencia de correo electrónico va aún más allá. La inteligencia de correo electrónico evalúa si una dirección de correo electrónico es confiable mediante el análisis de comportamientos sospechosos y posibles vínculos con abusos.

Esto es importante simplemente porque un estafador no necesita una dirección de correo electrónico inválida para crear problemas. Solo necesita un correo electrónico que le permita completar el proceso de incorporación, reclamar un ascenso, probar credenciales robadas u obtener acceso a algo antes de que la empresa tenga suficiente información para responder.

Prevención de fraude en casos de uso de inteligencia de correo electrónico

Sin embargo, la inteligencia del correo electrónico solo es valiosa cuando las empresas necesitan conocer el riesgo del usuario en una etapa temprana. Por ejemplo, en tecnología financiera y pagos, Esta solución puede ayudar a detectar cuentas falsas y buscar actividades sospechosas antes de que los usuarios accedan a servicios de alto riesgo.

De manera similar en cripto, Las evaluaciones de riesgo de correo electrónico respaldan la incorporación al señalar correos electrónicos, dominios o cuentas riesgosas antes de que un usuario pueda operar, depositar o retirar fondos. Por otro lado, en mercados y plataformas digitales, La evaluación del riesgo del correo electrónico puede ayudar a detectar a los infractores reincidentes, vendedores falsos, compradores fraudulentos o usuarios que intentan regresar con nuevos datos de cuenta.

Cómo las herramientas adecuadas mejoran la inteligencia del correo electrónico

En sectores regulados como el de las fintech, las criptomonedas y los mercados en línea, el uso de las herramientas adecuadas puede mejorar la seguridad del correo electrónico. Mediante la inteligencia artificial o el aprendizaje automático, la inteligencia del correo electrónico puede analizar grandes volúmenes de direcciones, dominios, cuentas y datos de comportamiento. Puedes obtener más información aquí: Por qué la inteligencia artificial para la verificación de identidad es crucial

Este tipo de tecnología puede detectar patrones o ataques que resultan demasiado difíciles de encontrar para equipos humanos o analistas mediante revisiones manuales. Esto es importante porque el fraude evoluciona rápidamente. Las normas vigentes hoy podrían dejar de ser efectivas mañana. La IA puede mejorar la precisión, agilizar la respuesta y contribuir a una toma de decisiones de riesgo más eficiente.

Cómo la inteligencia del correo electrónico mejora la seguridad de los datos del correo electrónico.

El componente más importante aquí es que la inteligencia del correo electrónico ayuda a fortalecer la seguridad de los datos de correo electrónico. Permite a las empresas tomar mejores decisiones en las primeras etapas del proceso de incorporación. No solo puede confirmar si una dirección de correo electrónico es válida, sino que también puede determinar si los correos electrónicos conllevan algún riesgo.

Además, ayuda a las empresas a evitar dos errores comunes: la subdetección y la sobredetección. El primero permite fácilmente que los usuarios de riesgo avancen en el proceso antes de ser señalados. El segundo obliga a todos los clientes, incluidos los usuarios de bajo riesgo, a pasar por un proceso de selección. pesado por fricción El proceso. Implementar controles de inteligencia de correo electrónico ayuda a los equipos a encontrar el equilibrio adecuado entre ambos. Los usuarios de confianza podrán actuar con mayor rapidez, mientras que las personas sospechosas recibirán controles adicionales.

Verifica las identidades de correo electrónico con ComplyCube.

Las organizaciones necesitan inteligencia de correo electrónico para evaluar el riesgo como parte de una estrategia más amplia de verificación de identidad y prevención de fraude. Al analizar diversas señales, como la validez del dominio, la posibilidad de eliminación y los indicadores de riesgo digital, generan y asignan una puntuación de riesgo al correo electrónico. Las evaluaciones y puntuaciones de riesgo del correo electrónico proporcionan información clara sobre si un correo electrónico está vinculado a un usuario real. A partir de aquí, las empresas pueden crear flujos de trabajo mucho más inteligentes según el nivel de riesgo. Para saber cómo ComplyCube puede ayudar a verificar identidades de correo electrónico, póngase en contacto con nosotros. nuestro equipo Hoy aprenderás el valor de la inteligencia del correo electrónico.