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Giugno è stato tutt'altro che tranquillo per il mondo delle criptovalute. Dall'ultimatum di Singapore da $200K per le società internazionali di criptovalute senza licenza a My Big Coin Pay Inc. che deve affrontare multe per $26 milioni di dollari per frode, il messaggio è più chiaro che mai: l'era del Far West delle criptovalute sta finendo, o forse sì? Allacciate le cinture per l'edizione di giugno di CryptoCubed. Tenetevi forte mentre analizziamo le principali misure di controllo e il loro impatto sul futuro delle criptovalute.
Le aziende di criptovalute di Singapore rischiano il carcere e multe da $200K
Singapore, nota per la sua solida sicurezza, ha compiuto un ulteriore passo avanti introducendo nuove normative nel settore delle criptovalute. A partire dal 30 giugno di quest'anno, tutte le aziende che forniscono servizi di token digitali a clienti esteri dovranno ottenere una licenza di Digital Token Service Provider (DTSP) nell'ambito del nuovo quadro normativo introdotto dalla Monetary Authority of Singapore (MAS).
La licenza DTSP introduce rigorosi standard di conformità, tra cui misure rafforzate di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT). La licenza prevede inoltre frequenti valutazioni del rischio e controlli operativi di routine. Qualsiasi azienda operante nel settore delle criptovalute sprovvista di licenza DTSP dovrà affrontare sanzioni severe, tra cui multe salate fino a 250.000 SGD (circa 200.000 USD) e fino a tre anni di carcere.
La MAS ha mantenuto questa rigorosa regolamentazione, senza prevedere periodi di grazia o eccezioni per le aziende sprovviste di una licenza DTSP valida. Questa mossa coraggiosa è nata dall'obiettivo della MAS di colmare le potenziali lacune che potrebbero essere sfruttate dalle società crypto internazionali che operano da Singapore senza un'adeguata supervisione locale. Le società crypto di Singapore si trovano ora di fronte a due difficili scelte: ottenere la certificazione DTSP e affrontare costi di conformità e risorse crescenti, oppure trasferirsi definitivamente in giurisdizioni con normative più flessibili.
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Coinme paga una multa di $300K per aver violato le leggi californiane sulle criptovalute
La California ha imposto la sua prima azione coercitiva ai sensi della nuova legge sui beni finanziari digitali a Coinme, un operatore di sportelli bancomat per criptovalute con sede a Seattle. Fondata nel 2014, Coinme è il più grande exchange di criptovalute certificato negli Stati Uniti, che consente agli utenti di acquistare criptovalute in contanti senza problemi.
La sanzione di $300.000 è stata imposta dopo che le autorità di regolamentazione hanno scoperto che Coinme aveva controlli AML inadeguati, facilitando le transazioni giornaliere dei clienti oltre l'attuale limite di $1K per utente. Inoltre, l'azienda non ha incluso le informazioni richieste sulle ricevute dei suoi chioschi, presenti in tutti i supermercati e minimarket della California. Parte dell'accordo prevedeva che l'azienda pagasse $51.700 a titolo di rimborso a un residente anziano che era stato truffato, evidenziando l'enfasi della legge sulla tutela dei consumatori.
Nel 2024, l'FBI (Federal Bureau of Investigation) statunitense ha presentato quasi 11.000 denunce e ha causato perdite per oltre 17.246 milioni di dollari a causa di tali truffe. Le autorità californiane mirano a lanciare un forte monito agli altri operatori di asset digitali: la rigorosa conformità è una norma destinata a perdurare. La legge ha guadagnato popolarità nel 2023 in risposta all'aumento delle truffe ai bancomat di criptovalute, in cui i truffatori ingannano le vittime inducendole ad acquistare criptovalute presso i chioschi e a indirizzare i fondi ai criminali.
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Multe da $65K e sospensione per il broker di criptovalute coinvolto in asset digitali segreti
Il broker canadese Christopher Meehan è stato multato per $65.000 e sospeso per quattro mesi dopo aver gestito oltre $1,2 milioni di criptovalute per conto di clienti senza la supervisione normativa. Questo caso sottolinea la crescente attenzione al trading di criptovalute, che ora viene monitorato attentamente sia dalle aziende che dai professionisti del settore.
La repressione è scattata quando la British Columbia Securities Commission (BCSC) ha segnalato una società non registrata che Meehan aveva creato per le sue operazioni off-book. Dal 2019 al 2022, Meehan è stato sorpreso ad accettare e depositare ingenti somme di criptovalute nel suo portafoglio e a negoziarle per conto di otto clienti e 22 investitori.
Meehan ha effettuato oltre 6.000 operazioni su oltre 75 tipi di criptovalute. La sanzione evidenzia i crescenti requisiti di conformità a livello mondiale, poiché le autorità canadesi ora classificano il trading di criptovalute per conto terzi come titoli, imponendo una licenza di registrazione completa e la conformità. Le autorità ora incoraggiano gli investitori a verificare attentamente la licenza di broker e a evitare qualsiasi forma di accordi off-book.
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My Big Coin Inc. rischia quasi $26 milioni di multe per frode
Dal 2014 al 2017, My Big Coin Pay Inc. (MBC) e i suoi dirigenti sono stati coinvolti in un sistema fraudolento di criptovaluta. MBC è stata fondata per consentire a chiunque disponga di un account di posta elettronica di inviare o ricevere criptovalute My Big Coins. Il tribunale federale del Massachusetts ha imposto sanzioni e risarcimenti per oltre 17,26 milioni di TP in termini di t/t, inclusi 19,32 milioni di TP in sanzioni civili e 6,44 milioni di TP in rimborsi alle vittime.
Tra i coinvolti figurano Mark Gillespie, John Roche e Randall Crater, che hanno ingannato 28 investitori con affermazioni inesatte sul valore e sullo status commerciale di My Big Coin, inducendoli a investire con l'inganno. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC), responsabile della tutela dei consumatori dalle frodi, ha inoltre vietato loro definitivamente di partecipare a qualsiasi mercato regolamentato dalla CFTC.
Nel 2024, il rapporto sui reati informatici dell'FBI Internet Crime Complaint Center ha registrato perdite per oltre 175,8 miliardi di dollari (circa 1,7 miliardi di sterline) derivanti da frodi sugli investimenti in criptovalute. Gli Stati Uniti hanno intensificato gli sforzi per affrontare le sfide legate alle transazioni in criptovalute, avvertendo gli altri promotori di asset digitali delle gravi implicazioni legali e monetarie derivanti dalla partecipazione a riciclaggio di denaro, frode e inganno.
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L'ex filiale europea di FTX rischia sanzioni per 200.000 euro per inadempienze
La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) ha multato l'ex filiale europea di FTX, ora ribattezzata Trek Labs Europe, per 200.000 euro per inadempienze. Le inadempienze si sono verificate tra marzo e novembre 2022 e sono state scoperte durante una valutazione di conformità. Tra le inadempienze figuravano procedure KYC inadeguate e la mancata fornitura di informazioni trasparenti e chiare ai clienti.
Nonostante i cambiamenti di proprietà e di branding, l'accordo riguarda il periodo in cui FTX EU operava sotto la sua precedente gestione. L'azione della CySEC sottolinea il continuo controllo normativo a cui sono sottoposte le società crypto in Europa, con aziende leader come Binance e Coinbase che si trovano ad affrontare accuse simili. L'applicazione di sanzioni più ingenti dimostra anche il maggiore impegno del Paese a tutelare la sicurezza e la fiducia del suo settore finanziario per attrarre più investitori e società finanziarie.
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È il momento della poesia che stavi aspettando
Quindi sei arrivato alla fine della nostra newsletter. È tempo di goderti un po' di satira, caro lettore, te la sei guadagnata.
🔥LA POESIA CRYPTO CUBED: GIUGNO🔥
Il selvaggio West delle criptovalute sta rapidamente svanendo?
Poiché la presa dei regolatori è costruita per durare,
Dalle multe di Singapore alla legge statunitense,
Gli esecutori agiscono senza alcuna falla.
Grandi nomi intrappolati nelle reti di conformità,
Il costo della violazione delle regole: debiti crescenti.
Con l'avanzare di giugno, il messaggio è chiaro:
Si avvicina un mondo più sicuro per le criptovalute.
Rimanete sintonizzati per la nostra newsletter di luglio e vi auguriamo un mese fantastico!
