Rafforzare le transazioni finanziarie con software di verifica dell'identità è fondamentale nel panorama digitale odierno. Le aziende devono implementare software robusti per proteggere l'identità dei clienti e prevenire frodi di identità nelle transazioni di alto valore. Le soluzioni di verifica dell'identità possono ridurre al minimo i casi di furto di account e transazioni fraudolente e dovrebbero essere implementate dai servizi finanziari per proteggere sia le aziende che i clienti.
Per combattere le frodi di identità, le aziende devono essere consapevoli dei rischi di reati finanziari sulle loro piattaforme e garantire una tecnologia all'avanguardia per proteggere i propri clienti online con un processo di verifica dell'identità rafforzato. I servizi finanziari sono particolarmente colpiti dal rischio di frode, poiché i truffatori cercano di accedere agli account con false identità ingannevoli. Per questo motivo, è importante che banche, fintech e altri servizi finanziari implementino soluzioni di verifica dell'identità non solo durante i controlli di onboarding, ma anche all'interno delle attività della piattaforma.
Soluzioni di verifica dell'identità
Le soluzioni di verifica dell'identità sono progettate per verificare rapidamente e accuratamente le identità dei clienti, riducendo il rischio di frode e migliorando l'onboarding dei clienti. Queste soluzioni utilizzano tecnologie avanzate come intelligenza artificiale, apprendimento automatico e analisi biometrica per verificare l'autenticità dei documenti di identità e rilevare potenziali frodi.
Sfruttando queste tecnologie, le aziende possono garantire la conformità normativa, prevenire i reati finanziari e proteggere le informazioni sensibili dei propri clienti. L'implementazione di soluzioni di verifica dell'identità robuste è essenziale per mantenere l'integrità delle transazioni finanziarie e salvaguardare le identità dei clienti in un mondo sempre più digitale.
La minaccia della frode d'identità
La frode di identità è una preoccupazione crescente per aziende e privati. Secondo statistiche recenti, il rischio di frode aumenta di cinque volte quando c'è una discrepanza tra l'indirizzo del richiedente e l'indirizzo più probabile del consumatore. Inoltre, il rischio di frode raddoppia quando l'indirizzo e-mail di un richiedente è associato a tre o più nuovi dispositivi in una finestra di cinque mesi.
Se non controllata, la frode d'identità può avere gravi conseguenze, tra cui perdite finanziarie, danni alla reputazione e sanzioni legali. Le aziende devono implementare soluzioni efficaci di verifica dell'identità per combattere la frode d'identità e proteggere l'identità dei propri clienti. In questo modo, possono mitigare il rischio di frode e garantire un ambiente online sicuro per i propri clienti.
Vantaggi della verifica dell'identità
Maggiore sicurezza ed esperienza del cliente
Le soluzioni di verifica dell'identità offrono numerosi vantaggi alle aziende, tra cui una maggiore sicurezza e una migliore esperienza del cliente. Verificando l'identità dei clienti, le aziende possono ridurre il rischio di frode e reati finanziari, garantendo un ambiente online più sicuro e protetto. Inoltre, le soluzioni di verifica dell'identità possono semplificare il processo di onboarding, riducendo l'attrito e migliorando l'esperienza complessiva del cliente. Con la capacità di rilevare le frodi e mitigare il rischio, le aziende possono creare fiducia con i propri clienti e stabilire una solida reputazione sul mercato. Sfruttando fonti di dati globali e tecnologie avanzate, le soluzioni di verifica dell'identità possono aiutare le aziende a stare al passo con i truffatori e proteggere l'identità dei propri clienti online. Per ulteriori informazioni sulla protezione dei clienti e l'onboarding con KYC, leggi "Controlli KYC per un onboarding sicuro."
Caso di studio: Revolut
Le soluzioni di verifica dell'identità che utilizzano tecnologie avanzate, come il riconoscimento facciale, aiutano a rilevare le frodi e a mitigare i rischi, assicurando che siano in atto misure di prevenzione delle frodi per salvaguardare le transazioni. Integrando l'apprendimento automatico con fonti di dati globali, le aziende possono migliorare il processo di verifica durante l'onboarding dei clienti, consentendo loro di verificare i clienti reali in modo rapido e sicuro.
Revolut è un esempio di banca che ha adottato alcuni di questi principi, introducendo la sua funzionalità Wealth Protection nel 2024, che sfrutta la verifica biometrica nelle transazioni di grandi dimensioni. Ciò è avvenuto in seguito all'esperienza del gigante fintech con un gran numero di truffe sulla sua piattaforma. Action Fraud ha scoperto che Revolut ha avuto i numeri più alti di frodi di identità tra tutti i giganti bancari dal 2023 al 2024, un chiaro indicatore delle misure necessarie. I loro dati hanno evidenziato che dal 2023 al 2024, HSBC ha avuto 5.467 segnalazioni di frode, mentre Revolut ne ha avute 9.793, Lloyds ne ha avute 7.395 e Barclays ne ha avute 7.874. Scopri di più sui loro casi di frode in "Revolut vittima di frode d'identità.”
Tuttavia, il lancio della loro funzionalità Wealth Protection contribuirà a rafforzare le transazioni dei clienti e a proteggere la piattaforma dalle frodi di identità, poiché campioni di dati biometrici possono essere estratti e analizzati rapidamente. Queste soluzioni non solo affrontano la conformità normativa e i problemi di rischio di frode, ma forniscono anche alle aziende la possibilità di stare un passo avanti ai malintenzionati che tentano di aggirare i tradizionali sistemi di rilevamento delle frodi. Inoltre, il riconoscimento facciale può essere utilizzato per autenticare documenti, come una patente di guida, aiutando a proteggere l'identità online riducendo al contempo la complessità nel processo di onboarding.
Sfruttare una soluzione con rilevamento della vitalità è fondamentale per individuare attacchi di presentazione sofisticati come i deepfake. Mentre le organizzazioni continuano a rispondere alle minacce di frode in continua evoluzione, implementare sistemi di verifica dell'identità affidabili che si integrino con i sistemi esistenti è essenziale per proteggere sia i clienti che i ricavi.
Prevenire i reati finanziari con il software di verifica dell'identità
Per un processo di verifica completo, le aziende devono adattarsi alle crescenti sfide delle frodi per proteggere i propri clienti e la propria reputazione e soddisfare le normative nazionali e internazionali IDV e KYC. La verifica dell'identità di un cliente è una componente fondamentale per combattere le sfide delle frodi e garantire l'integrità delle transazioni finanziarie.
Cifas segnala che la frode d'identità costa al Regno Unito una cifra stimata 1,8 miliardi di sterline all'anno.
Cifas segnala che la frode d'identità costa al Regno Unito una cifra stimata 1,8 miliardi di sterline all'anno, una cifra sorprendente che indica la sofisticatezza delle pratiche fraudolente. Il loro rapporto di dicembre 2024 evidenzia "preoccupazioni sulla capacità delle tecnologie AI e deepfake di consentire ai criminali organizzati di eludere i controlli del settore finanziario". La frode di identità è una minaccia pervasiva, che facilita non solo la frode a scopo di lucro, ma anche molti altri tipi di gravi attività criminali. Kathryn Westmore, Senior Research Fellow presso RUSI, ha affermato: "La frode di identità è una minaccia pervasiva, che facilita non solo la frode a scopo di lucro, ma anche molti altri tipi di gravi attività criminali, guidata dalle nuove tecnologie e dalla digitalizzazione avanzata, la portata del problema è in continuo aumento e richiede che il Regno Unito dia priorità alla sua risposta".
Nel 2024 negli USA sono stati segnalati 1.135.291 casi di furto di identità. Secondo la Federal Trade Commission (FTC), "nel 2024 sono stati segnalati 1.135.291 casi di furto di identità, superando il numero di casi segnalati nel 2023 da 98.388. Le statistiche sui furti di identità raccolte dalla FTC si basano su segnalazioni dei consumatori, quindi è probabile che ci siano molti casi di frode di identità che non vengono conteggiati." I servizi finanziari devono assumersi una certa responsabilità per questi crimini che si verificano all'interno delle loro piattaforme e dare priorità a metodi di verifica rigorosi per combattere queste sfide in modo accurato. Funzionalità ed esperienza utente devono essere attentamente bilanciate.
Proteggere il processo di onboarding del cliente
Quando si integrano nuovi clienti, le aziende nei servizi finanziari devono assicurarsi di sfruttare soluzioni avanzate di verifica dell'identità per verificare l'identità di un cliente, combattere le frodi di identità e mitigare il rischio. Tuttavia, garantire un'esperienza positiva del cliente è ancora importante. Forbes ha osservato nel 2023 che "KYC richiede troppo tempo. Le banche impiegano in media 24 giorni per accogliere i clienti; le app moderne sono migliori. Tuttavia, secondo Indice di attrito nell'onboarding Fintech 2021, il processo medio di onboarding fintech richiede sei minuti, 29 clic e 16 campi da compilare.
Le seguenti statistiche non sono una sorpresa: 40%-60% di tutti gli utenti abbandonano la creazione dell'account, 89% degli utenti non ha avuto una buona esperienza KYC, 13% di conseguenza hanno cambiato istituto finanziario.
Modello: 40%-60% di tutti gli utenti abbandonano la creazione dell'account.
Per questo motivo, le aziende devono collaborare con piattaforme KYC che possono offrire sia efficienza che soluzioni di sicurezza avanzate. Una piattaforma che può integrare i clienti in meno di un minuto verificandone le caratteristiche biometriche è la strada da seguire.
Collaborare con la piattaforma KYC giusta
Quando si collabora con una piattaforma KYC, assicurarsi che il proprio fornitore possa offrire un equilibrio tra efficienza e sicurezza è fondamentale per le proprie operazioni aziendali. ComplyCube sfrutta le tecnologie IDV più avanzate durante l'onboarding dei clienti in meno di un minuto. Per maggiori informazioni su come rafforzare i processi KYC, contattare un membro del loro team di esperti in materia di conformità.
