El 1 de junio de 2026, las autoridades belgas anunciaron que estaban investigando posibles casos de blanqueo de capitales relacionados con Wise. Supuestamente, algunas de las cuentas de la empresa fueron utilizadas por delincuentes para canalizar fondos ilícitos hacia el fraude, la corrupción y el narcotráfico. La empresa británica de tecnología financiera ha respondido a estas acusaciones.
Dato curioso: Wise fue lanzada en 2011 por dos emprendedores estonios, Taavet Hinrikus y Kristo Käärman, Los fundadores, residentes en Londres, tenían trayectorias interesantes: Taavet fue el primer empleado de Skype y Kristo trabajó en Deloitte. Su experiencia con los altos costos de las transferencias internacionales los impulsó a crear Wise.
¿Por qué Wise estaba bajo escrutinio?
Las investigaciones comenzaron el año pasado, cuando los relatos de Wise salieron a la luz en cientos de solicitudes de las fuerzas del orden. Según la Oficina de Periodismo de Investigación, se espera que los fiscales belgas vean más de 500 millones de euros (USD$580M) en transacciones sospechosas, que abarcan 30 países europeos.
Cabe destacar que la fiscalía de Bruselas centra sus investigaciones en la filial europea de Wise, concretamente en la entidad belga. Los organismos de control belgas siguen examinando el caso, y Wise está cooperando plenamente con las autoridades, según su comunicado de prensa.
Las investigaciones aún están incompletas y hasta la fecha no se nos han compartido hallazgos específicos. Por lo tanto, sería especulativo para que podamos comentar sobre cualquier acusación.
La magnitud de este caso apunta a un desafío sistémico más amplio, lo que sugiere la falta de supervisión y coherencia en la verificación de usuarios, empresas y transacciones de alto riesgo. Esto podría indicar debilidad Debida diligencia mejorada (EDD) y la vigilancia continua, que puede permitir a los delincuentes explotar fácilmente sus prácticas.
Wise se enfrentó a una multa de $4,2 millones el año pasado por deficiencias en materia de prevención del blanqueo de capitales.
Desafortunadamente, esta no es la primera vez que la empresa FinTech ha estado bajo escrutinio relacionado con el lavado de dinero (AML). En julio de 2025, Wise fue penalizado $4,2 millones La empresa fue sancionada por varios reguladores estatales de EE. UU. por violar los controles contra el lavado de dinero (ALD). En concreto, la firma tuvo dificultades para cumplir con los controles clave de ALD y de lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). Esto incluye procesos inadecuados de debida diligencia y monitoreo de actividades sospechosas.
Nos enfrentamos a la realidad de que actores malintencionados cada vez más sofisticados intentan explotar nuestra plataforma, y continuamente invertimos en sistemas y equipos con tecnología avanzada para adelantarnos a las amenazas en constante evolución.
Para Empresas FinTech, La presión para cumplir con las estrictas regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y AML ha alcanzado su punto máximo en los últimos años. Los reguladores exigen controles más rigurosos. Esto se debe, en parte, a las transferencias rápidas y sencillas del sector, que pueden servir de refugio para estafadores y delincuentes.
Dato curioso: En 2025, las empresas de tecnología financiera y criptomonedas acumularon la mayor cantidad de multas relacionadas con KYC y AML. De las 10 sanciones más importantes, alrededor de 1.100 millones de dólares (841.600 millones de dólares) se impusieron a empresas de este sector. Algunos nombres de empresas conocidas incluyen OKX (500 millones de dólares), KuCoin (300 millones de dólares) y BitMEX (100 millones de dólares).
La reciente declaración de Wise pone de relieve los crecientes riesgos del sector, en la que el equipo afirma: “Como toda institución financiera, nos enfrentamos a la realidad de que actores malintencionados cada vez más sofisticados intentan explotar nuestra plataforma, e invertimos continuamente en sistemas y equipos con tecnología avanzada para adelantarnos a las amenazas en constante evolución”.
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