Le 1er juin 2026, les autorités belges ont annoncé enquêter sur des soupçons de blanchiment d'argent concernant Wise. Il est allégué que certains comptes de l'entreprise ont été utilisés par des criminels pour financer des activités illicites telles que la fraude, la corruption et le trafic de stupéfiants. La société britannique de technologie financière a réagi à ces allégations.
Anecdote amusante : Wise a été lancé en 2011 par deux entrepreneurs estoniens, Taavet Hinrikus et Kristo Käärman, Résidant à Londres, les fondateurs avaient des parcours atypiques : Taavet était le premier employé de Skype et Kristo travaillait chez Deloitte. Leurs expériences communes liées aux coûts élevés des transferts internationaux les ont rapprochés et les ont conduits à créer Wise.
Pourquoi Wise était-il sous surveillance ?
Les enquêtes ont débuté l'année dernière, lorsque des comptes Wise sont apparus dans des centaines de demandes d'enquête. Selon le Bureau of Investigative Journalism, les procureurs belges devraient examiner la situation. plus de 500 millions d'euros (USD$580M) dans des transactions suspectes, s'étendant sur 30 pays européens.
Le parquet de Bruxelles concentre notamment ses investigations sur la branche européenne de Wise, et plus précisément sur son entité belge. Les autorités de surveillance belges poursuivent leur enquête, Wise coopérant pleinement avec elles, selon leur communiqué de presse.
L'enquête est toujours en cours et aucun résultat précis ne nous a été communiqué à ce jour. Par conséquent, il serait spéculatif pour commenter toute allégation.
L'ampleur de cette affaire révèle un problème systémique plus vaste, suggérant un manque de contrôle et de cohérence dans la vérification des utilisateurs, entreprises et transactions à haut risque. Cela pourrait indiquer une faiblesse des systèmes. Diligence raisonnable renforcée (EDD) et une surveillance continue, qui peut permettre aux personnes mal intentionnées d'exploiter facilement ces failles.
Wise Faces $4.2M écope d'une amende l'an dernier pour des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
Malheureusement, ce n'est pas la première fois que cette FinTech se retrouve sous le feu des critiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB). En juillet 2025, Wise avait déjà été placée sous surveillance. pénalisé $4,2 millions L'entreprise a été sanctionnée par plusieurs autorités de réglementation étatiques américaines pour violation des contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Plus précisément, elle a eu des difficultés à respecter les principaux contrôles relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Ses procédures de diligence raisonnable et de surveillance des activités suspectes étaient notamment insuffisantes.
Nous sommes confrontés à la réalité de cybercriminels de plus en plus sophistiqués qui tentent d'exploiter notre plateforme, et nous investissons continuellement dans des systèmes et des équipes à la pointe de la technologie pour garder une longueur d'avance sur les menaces en constante évolution.
Pour Entreprises FinTech, Ces dernières années, la pression exercée pour se conformer aux réglementations renforcées en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) a atteint son paroxysme. Les autorités de réglementation exigent des contrôles plus stricts. Ceci s'explique en partie par la rapidité et la fluidité des transferts dans ce secteur, qui peuvent servir de refuge aux fraudeurs et aux criminels.
Anecdote amusante : En 2025, les entreprises FinTech et crypto ont écopé des amendes les plus importantes liées à la connaissance du client (KYC) et à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Sur les dix amendes les plus élevées, environ 1 700 milliards de pesos (841 600 milliards de dollars) ont été infligées à des entreprises de ce secteur. Parmi les noms les plus connus figurent OKX (500 millions de pesos), KuCoin (300 millions de pesos) et BitMEX (100 millions de pesos).
La récente déclaration de Wise met en lumière les risques croissants dans le secteur, l'équipe déclarant : “ Comme toute institution financière, nous sommes confrontés à la réalité d'acteurs malveillants de plus en plus sophistiqués qui tentent d'exploiter notre plateforme, et nous investissons continuellement dans des systèmes et des équipes à la pointe de la technologie pour garder une longueur d'avance sur les menaces en constante évolution. ”.
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