في الأول من يونيو/حزيران 2026، أعلنت السلطات البلجيكية أنها تحقق في مزاعم غسل الأموال التي تحوم حول شركة وايز. ويُزعم أن بعض حسابات الشركة استُخدمت من قبل مجرمين لتحويل أموال غير مشروعة إلى عمليات احتيال وفساد وتجارة مخدرات. وقد ردّت شركة التكنولوجيا المالية البريطانية على هذه المزاعم.
معلومة طريفة: أُطلقت شركة وايز في عام 2011 على يد اثنين من رواد الأعمال الإستونيين، تافيت هنريكوس وكريستو كارمان, يقيم المؤسسان في لندن. يتمتعان بخلفيات مثيرة للاهتمام، حيث كان تافيت أول موظف في سكايب، بينما عمل كريستو في شركة ديلويت. وقد توطدت علاقتهما من خلال تجاربهما مع ارتفاع تكاليف التحويلات الدولية، مما دفعهما إلى تأسيس شركة وايز.
لماذا كان وايز تحت المراقبة؟
بدأت التحقيقات العام الماضي، عندما ظهرت حسابات وايز في مئات الطلبات المقدمة إلى جهات إنفاذ القانون. ووفقًا لمكتب الصحافة الاستقصائية، من المتوقع أن يرى المدعون العامون البلجيكيون أكثر من 500 مليون يورو (USD$580M) في معاملات مشبوهة، تمتد عبر 30 دولة أوروبية.
تجدر الإشارة إلى أن مكتب المدعي العام في بروكسل يركز تحقيقاته على فرع شركة وايز الأوروبي، وتحديداً فرعها البلجيكي. ولا تزال هيئات الرقابة البلجيكية تتابع القضية، مع تعاون وايز الكامل مع السلطات، وفقاً لبيانها الصحفي.
لا تزال التحقيقات غير مكتملة، ولم يتم إبلاغنا بأي نتائج محددة حتى الآن. ولذلك، سيكون من غير الممكن تخميني لن نعلق على أي ادعاءات.
يشير حجم هذه القضية إلى تحدٍّ منهجي أوسع، مما يوحي بنقص الرقابة والاتساق في التحقق من المستخدمين والشركات والمعاملات عالية المخاطر. وقد يدل ذلك على ضعف في... تعزيز العناية الواجبة (EDD) والمراقبة المستمرة، التي يمكن أن تمكن الجهات الخبيثة من الاستغلال بسهولة.
واجهت شركة وايز غرامة قدرها 17004.2 مليون جنيه إسترليني العام الماضي بسبب أوجه القصور في مكافحة غسل الأموال.
لسوء الحظ، هذه ليست المرة الأولى التي تتعرض فيها شركة التكنولوجيا المالية للتدقيق بسبب مكافحة غسل الأموال. ففي يوليو 2025، كانت شركة وايز تم تغريم $4.2 مليون من قبل العديد من الهيئات التنظيمية في الولايات الأمريكية لانتهاكها ضوابط مكافحة غسل الأموال. وعلى وجه التحديد، واجهت الشركة صعوبة في تلبية الضوابط الرئيسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويشمل ذلك عدم كفاية إجراءات العناية الواجبة وعمليات المراقبة للأنشطة المشبوهة.
إننا نواجه حقيقة وجود جهات خبيثة متطورة بشكل متزايد تحاول استغلال منصتنا، ونحن نستثمر باستمرار في الأنظمة والفرق التي تعتمد على التكنولوجيا للبقاء في طليعة التهديدات المتطورة باستمرار.
إلى عن على شركات التكنولوجيا المالية, بلغت الضغوط لتلبية متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) ولوائح مكافحة غسل الأموال ذروتها في السنوات الأخيرة. ويطالب المنظمون بضوابط أكثر صرامة. ويعود ذلك جزئياً إلى سرعة وسهولة التحويلات المالية في هذا القطاع، مما قد يوفر ملاذاً آمناً للمحتالين والمجرمين.
معلومة طريفة: في عام 2025، تكبّدت شركات التكنولوجيا المالية والعملات الرقمية أعلى قيمة للغرامات المتعلقة بمعرفة العميل ومكافحة غسل الأموال. ومن بين أكبر عشر غرامات، بلغت حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي، أو 841 تريليون دولار أمريكي كغرامات، للشركات العاملة في هذا القطاع. ومن بين أسماء الشركات المعروفة: OKX (1.75 مليار دولار أمريكي)، وKuCoin (1.73 مليار دولار أمريكي)، وBitMEX (1.71 مليار دولار أمريكي).
يسلط البيان الأخير الصادر عن وايز الضوء على المخاطر المتزايدة في هذا القطاع، حيث صرح الفريق قائلاً: "مثل أي مؤسسة مالية، نواجه حقيقة وجود جهات فاعلة سيئة متطورة بشكل متزايد تحاول استغلال منصتنا، ونحن نستثمر باستمرار في الأنظمة والفرق التي تدعمها التكنولوجيا للبقاء في طليعة التهديدات المتطورة باستمرار".
اشترك في قناة ComplyCube نشرة إخبارية من إصدار الثقة, نستعرض في هذا القسم أهم التطورات في مجال التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال على مستوى العالم. كما نقدم رؤى قيّمة حول الامتثال لأحدث اللوائح.
