Am 1. Juni 2026 gaben die belgischen Behörden bekannt, dass sie gegen Wise wegen des Verdachts auf Geldwäsche ermitteln. Angeblich wurden einige Konten des Unternehmens von Kriminellen genutzt, um illegale Gelder in Betrug, Korruption und Drogenhandel zu transferieren. Das britische FinTech-Unternehmen hat zu diesen Vorwürfen Stellung genommen.
Wissenswertes: Wise wurde 2011 von zwei estnischen Unternehmern, Taavet und Hinrikus und Kristo Käärman, Die Gründer, die in London leben, hatten interessante Werdegänge: Taavet war der erste Mitarbeiter von Skype, Kristo arbeitete bei Deloitte. Ihre Erfahrungen mit hohen internationalen Transferkosten schweißten sie zusammen und inspirierten sie zur Gründung von Wise.
Warum wurde Wise genauestens untersucht?
Die Ermittlungen begannen letztes Jahr, als Wise-Konten in Hunderten von Anfragen der Strafverfolgungsbehörden auftauchten. Laut dem Büro für investigativen Journalismus wird erwartet, dass die belgischen Staatsanwälte … über 500 Millionen Euro (USD$580M) an verdächtigen Transaktionen, die sich über 30 europäische Länder erstrecken.
Die Brüsseler Staatsanwaltschaft konzentriert ihre Ermittlungen auf die europäische Niederlassung von Wise, insbesondere auf die belgische. Belgische Aufsichtsbehörden prüfen den Fall weiterhin; Wise kooperiert laut Pressemitteilung vollumfänglich mit den Behörden.
Die Ermittlungen sind noch nicht abgeschlossen, und uns wurden bisher keine konkreten Ergebnisse mitgeteilt. Daher wäre es spekulativ damit wir zu etwaigen Anschuldigungen Stellung nehmen können.
Das Ausmaß dieses Falls deutet auf ein umfassenderes systemisches Problem hin und lässt auf mangelnde Aufsicht und Konsistenz bei der Überprüfung von Hochrisikonutzern, -unternehmen und -transaktionen schließen. Dies könnte auf Schwächen hindeuten. Erweiterte Due Diligence (EDD) und die fortlaufende Überwachung, die es Angreifern ermöglicht, diese auszunutzen.
Wise muss letztes Jahr wegen Mängeln bei der Geldwäschebekämpfung eine Geldstrafe von 1,7 Billionen US-Dollar zahlen.
Leider ist dies nicht das erste Mal, dass das FinTech-Unternehmen aufgrund von Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen ins Visier der Ermittler geraten ist. Bereits im Juli 2025 war Wise… bestraft mit $4,2 Millionen Mehrere US-amerikanische Aufsichtsbehörden haben das Unternehmen wegen Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfungsvorschriften (AML/CFT) verwarnt. Insbesondere hatte das Unternehmen Schwierigkeiten, die zentralen Anforderungen der AML/CFT zu erfüllen. Dies umfasste unzureichende Sorgfalts- und Überwachungsprozesse für verdächtige Aktivitäten.
Wir sehen uns der Realität immer raffinierterer Angreifer gegenüber, die versuchen, unsere Plattform auszunutzen, und wir investieren kontinuierlich in technologiegestützte Systeme und Teams, um den sich ständig weiterentwickelnden Bedrohungen einen Schritt voraus zu sein.
Zum FinTech-Unternehmen, Der Druck, die verschärften Vorschriften zur Kundenidentifizierung (KYC) und zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) zu erfüllen, hat in den letzten Jahren seinen Höhepunkt erreicht. Die Aufsichtsbehörden fordern strengere Kontrollen. Dies liegt unter anderem an den schnellen und reibungslosen Geldtransfers in diesem Sektor, die Betrügern und Kriminellen als Tummelplatz dienen können.
Wissenswertes: Im Jahr 2025 verzeichneten FinTech- und Krypto-Unternehmen die höchsten Bußgelder im Zusammenhang mit KYC- und AML-Verstößen. Von den zehn höchsten Strafen entfielen rund 1,7 Billionen Rupien (841 Billionen Rupien) auf Unternehmen dieses Sektors. Zu den bekanntesten Firmen gehören OKX (1,7 Billionen Rupien), KuCoin (1,7 Billionen Rupien) und BitMEX (1,7 Billionen Rupien).
Die jüngste Stellungnahme von Wise unterstreicht die wachsenden Risiken in diesem Sektor. Das Team erklärt: “Wie jedes Finanzinstitut sehen wir uns der Realität immer raffinierterer Angreifer gegenüber, die versuchen, unsere Plattform auszunutzen, und wir investieren kontinuierlich in technologiegestützte Systeme und Teams, um den sich ständig weiterentwickelnden Bedrohungen einen Schritt voraus zu sein.”.
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