El 1 de julio de 2026, Alibaba y AUS Merchant Services Inc. acordaron pagar al Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) una indemnización de 1.700 millones de dólares tras las acusaciones de que no impidieron más de 80.000 ventas ilegales de productos entre 2016 y 2024. Ambas compañías firmaron un acuerdo de no enjuiciamiento y asumieron la responsabilidad de reforzar sus programas de cumplimiento normativo.
Transacciones ilegales no detectadas
Alibaba Group Holding Limited es un mercado en línea con sede en China que conecta a consumidores estadounidenses con vendedores internacionales, y AUS, anteriormente conocido como Alipay, opera como el principal procesador de pagos de su plataforma. Las presuntas transacciones ilícitas ascendieron a más de 1.072.000 millones de dólares, que los organismos de control estadounidenses descubrieron a través de más de 40 investigaciones encubiertas.
Entre los artículos vendidos en Alibaba se encontraban productos farmacéuticos ilegales, sustancias controladas y productos químicos regulados. Según la Ley Federal de Alimentos, Medicamentos y Cosméticos (FDCA) y otras leyes federales, la venta de estos productos está prohibida.
El Departamento de Justicia acusó a Alibaba y a AUS de que sus controles contra el lavado de dinero eran débiles e incapaces de impedir por completo que los comerciantes participaran en actividades ilegales. Además, a pesar de que varios empleados expresaron su preocupación por las deficiencias en la verificación de identidad y el marco de lucha contra el lavado de dinero de la empresa, Alibaba no tomó medidas al respecto.
Delitos financieros en el mercado y en el sector de pagos.
El aumento de la actividad delictiva en el mercado y la industria de pagos representa un enorme riesgo para los consumidores, las empresas y los sistemas financieros. Se prevé que el mercado global de comercio electrónico supere $3,88 billones En 2026, esto representará 561 TP6T de ventas globales. Con esto, casi 3,21 TP6T de ingresos anuales de comercio electrónico se pierden a nivel mundial debido al fraude en los pagos.
3.2% Un porcentaje significativo de los ingresos anuales totales del comercio electrónico se pierde a nivel mundial debido al fraude en los pagos.
A pesar de la magnitud y la comodidad de estos mercados digitales, una parte de estos ingresos aún se desvía hacia actividades delictivas. Alibaba es uno de los mercados más grandes del mundo, generando más de $148 mil millones al final de su año fiscal en marzo de 2026. De entrada, esta es una suma considerable, sin embargo, aún pone de manifiesto la pequeña fracción que representa en la vasta economía de mercado.
Sin cumplimiento activo, Los delincuentes utilizan el comercio electrónico. sitios para llevar a cabo y lucrarse con actividades ilícitas.
Los riesgos no se limitan solo a Alibaba o AUS. Según el Informe Global de Pagos y Fraude en el Comercio Electrónico de 2026, 45% de comerciantes Se afirma que el fraude en pagos en tiempo real es una forma importante de ataque fraudulento. Además, 80% identifica la infraestructura tecnológica como uno de sus mayores desafíos en materia de fraude. Este caso no solo representó un desafío para la moderación del comercio electrónico, sino también una falla en los controles de pagos y contra el lavado de dinero, lo que subraya los peligros de una supervisión fragmentada.
Tysen Duva, Fiscal General Adjunto de la División Penal del Departamento de Justicia, señala: “Sin un cumplimiento efectivo, los delincuentes utilizan las plataformas de comercio electrónico para llevar a cabo actividades ilícitas y lucrarse con ellas”. Solo en el caso de Alibaba y AUS, intervinieron más de cuatro organismos de control, entre ellos la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y la División de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS-CI). Las autoridades ahora consideran la actividad ilegal facilitada por plataformas como un asunto que involucra a múltiples agencias, lo que pone de manifiesto la rapidez con la que los incumplimientos normativos en los mercados pueden derivar en un asunto federal coordinado.
¿Qué debería haber sucedido en su lugar?
A pesar de las múltiples advertencias de empleados internos, Alibaba y AUS presentaron graves deficiencias en su infraestructura de cumplimiento normativo. Desde la moderación del comercio electrónico hasta la verificación de identidad y el monitoreo de transacciones, ambas empresas no lograron detectar actividades de alto riesgo en ningún nivel.
La sanción fue evidente: Alibaba pagó una multa penal de 125 millones de 127.000 y perdió 200 millones de 127.000, mientras que Australia acordó pagar una multa penal de 85 millones de 127.000 y perder 190 millones de 127.000. Un marco de prevención sólido podría haber evitado estas costosas consecuencias.
1. Incorporación de comerciantes según niveles de riesgo
Segmenta a los comerciantes por geografía, categoría de producto y comportamiento de transacción. Garantiza un mayor control sobre los comerciantes de mayor riesgo mediante la verificación de la titularidad real, la comprobación del origen de los fondos y otros métodos. Puedes obtener más información aquí: El enfoque basado en el riesgo en la lucha contra el blanqueo de capitales.
2. Revisión de riesgos del producto
Revise los productos periódicamente. Los listados que incluyan artículos controlados o restringidos deben someterse automáticamente a una nueva revisión, investigaciones manuales y la aprobación de la alta gerencia antes de que los productos se vuelvan a publicar.
3. Control de sanciones y listas de vigilancia
Realice un análisis de prevención del blanqueo de capitales (AML) de los comerciantes y sus partes asociadas, comparándolo con las listas de sanciones, las listas de vigilancia, las personas políticamente expuestas (PEP) y las fuentes de datos de medios de comunicación adversos. Ejecútelo de forma continua para detectar nuevos riesgos. Puede obtener más información aquí: Guía de verificación de sanciones globales.
4. Seguimiento continuo
Asegúrese de que la puntuación de riesgos, la generación de alertas y la gestión de casos se ejecuten correctamente. continuamente a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Esto garantiza que cualquier comerciante que muestre patrones sospechosos después de su incorporación sea identificado a tiempo.
5. Pruebas de control y auditoría interna
Revise y pruebe continuamente si los controles existentes pueden detectar listados prohibidos complejos, comportamientos comerciales sospechosos y anomalías en los pagos. Todas las decisiones de cumplimiento deben registrarse de forma clara y oportuna.
Tanto las plataformas de comercio electrónico como los procesadores de pagos deben demostrar una responsabilidad integral, desde la incorporación de clientes hasta el monitoreo posterior a la venta. Un modelo de gestión de riesgos por capas puede dificultar la migración a plataformas externas y facilitar la detección de transacciones fraudulentas antes de que se produzcan movimientos ilícitos. No se puede subestimar el costo del incumplimiento; anticipe las consecuencias o se arriesgará a multas millonarias y a la pérdida de confianza.
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