Le normative antiriciclaggio (AML) nel settore finanziario sono in continua evoluzione per prevenire la criminalità finanziaria avanzata e le tecniche di riciclaggio di denaro. Gli istituti finanziari e le banche che non riescono a tenere il passo con questi standard normativi globali in continua evoluzione possono incorrere in sanzioni severe, come ad esempio ingenti milioni di dollari Multe, danni alla reputazione o persino la chiusura forzata. Ecco perché scegliere il software antiriciclaggio giusto è fondamentale. Questa guida confronterà le migliori soluzioni antiriciclaggio per il settore bancario, illustrandone le caratteristiche principali, le capacità di conformità antiriciclaggio e l'idoneità per diverse attività bancarie. Continua a leggere per scoprire i 10 migliori software antiriciclaggio per banche e società regolamentate.
L'importanza del software AML per le banche e le imprese regolamentate
Le soluzioni software antiriciclaggio (AML) sono fondamentali per preservare l'integrità del sistema finanziario globale. La scelta del giusto fornitore di software AML aiuta le banche e gli altri istituti finanziari a rispettare rigorosi standard normativi, a prevenire i rischi di criminalità finanziaria e a supportare gli sforzi di prevenzione delle frodi. Con l'aumento della sofisticatezza delle strategie di riciclaggio di denaro da parte dei criminali, le organizzazioni si trovano ora ad affrontare un'enorme pressione da parte delle autorità di regolamentazione affinché implementino soluzioni avanzate di monitoraggio delle transazioni e di gestione del rischio.
Metodologia di valutazione: come abbiamo selezionato il miglior software AML per le banche
La selezione del top Software antiriciclaggio si basava su un'analisi completa delle prestazioni del prodotto, dell'allineamento normativo, dell'esperienza utente e del riconoscimento del mercato. Ha inoltre integrato soluzioni software oggettive e affidabili provenienti da piattaforme di revisione SaaS imparziali come G2 e TrustRadiuse diverse scoperte tratte da recenti rapporti di analisti.
Fattori chiave considerati:
- Copertura di conformità: La competenza del software AML nell'affrontare gli standard di conformità normativa internazionale. Tra i più diffusi figurano: Gruppo di azione finanziaria (GAFI), Direttive antiriciclaggio dell'UE (AMLD), e Autorità di condotta finanziaria (FCA).
- Profondità delle caratteristiche: Le caratteristiche principali delle soluzioni di screening AML includono monitoraggio delle transazioni in tempo reale, screening delle sanzioni, controlli sui media avversi, gestione del rischio e reporting verificabile.
- Integrazione e scalabilità: Questo fattore comprende se il software antiriciclaggio (AML) dispone di API, SDK e altre funzionalità di integrazione per agevolare l'espansione aziendale nel tempo.
- Usabilità e flessibilità: In questo articolo viene spiegato quanto è semplice navigare sulla piattaforma, se i processi AML sono personalizzabili e se include soluzioni senza codice/a basso codice per semplificare la conformità.
- Sicurezza e certificazioni: Quadri di sicurezza e certificazioni avanzate, come l'allineamento con DIATF del Regno Unito, SOC 2 e GDPR requisiti per i settori regolamentati.
- Soddisfazione del cliente: Recensioni oggettive dei clienti che determinano se il software AML soddisfa elevati livelli di utilizzo e soddisfazione del cliente. Vengono inoltre prese in considerazione la reattività dell'assistenza clienti e la facilità di implementazione.
- Innovazione e differenziazione: L'uso dell'intelligenza artificiale (IA), dell'apprendimento automatico e di funzionalità di conformità spiegabili che migliorano la precisione del rilevamento, la previsione del rischio e supportano la rendicontazione normativa.
Questo metodo di valutazione multicriteriale garantisce una visione olistica di ogni soluzione software antiriciclaggio e di come possa supportare i professionisti della compliance nel mantenere la conformità in tutto il settore bancario. Di seguito sono riportate maggiori informazioni su ciascuna piattaforma e su come supporta le aziende nel rispetto delle normative antiriciclaggio.
I 10 migliori software AML per banche e società regolamentate
Ora che sono state delineate le considerazioni chiave alla base della selezione, questa sezione esamina ciascuna azienda presente nella lista "Top 10 Software AML", evidenziandone le caratteristiche di nicchia. Questa lista mira a consentire alle organizzazioni del settore finanziario di comprendere quali fornitori di soluzioni AML soddisfano al meglio le loro esigenze:
1. ComplyCube
ComplyCube è un fornitore globale di AML e KYC. FinCrimeTech50 L'azienda è nota per i suoi strumenti di conformità unificati e completi. La piattaforma di ComplyCube è progettata per le aziende che necessitano di elevate prestazioni, flessibilità e una presenza globale nelle loro operazioni AML. La piattaforma offre il monitoraggio delle transazioni AML in tempo reale, rilevamento della vivacità, e screening dei media avversi strumenti, che supportano oltre 220 paesi. Su G2, piattaforma leader per le recensioni SaaS, i clienti del settore dei servizi finanziari hanno notato la perfetta integrazione e la scalabilità di ComplyCube, e molti hanno menzionato l'eccellente supporto al customer success.
ComplyCube ha è stato determinante nell'automazione dei nostri processi di due diligence e onboarding. La loro API è ben strutturata, semplifica l'integrazione e la piattaforma si adatta bene alla nostra espansione in nuovi mercati.
Costruito Pensando agli sviluppatori, ComplyCube è uno dei principali fornitori di AML no-code sul mercato, offrendo una personalizzazione e una velocità di implementazione senza pari. Inoltre, la piattaforma è completamente certificata e conforme a GDPR, eIDAS e DIATF del Regno Unito.
Caratteristiche principali:
- Screening globale della watchlist in tempo reale
- Rilevamento biometrico della vitalità
- Automazione del flusso di lavoro senza codice
La piattaforma ComplyCube è la soluzione ideale per le banche che cercano una soluzione antiriciclaggio completa e di facile utilizzo per gli sviluppatori, con flussi di lavoro personalizzabili.
clicca qui per saperne di più su ComplyCube e sul suo status di leadership nell'AML nei G2 Spring Report Awards.
2. Nice Actimize
Nice Actimize è un fornitore globale di soluzioni per la prevenzione e la conformità ai reati finanziari. La piattaforma offre una suite di strumenti AML, sfruttando l'intelligenza artificiale e il machine learning per garantire una copertura completa in diversi mercati finanziari. L'azienda adotta un approccio incentrato sul cliente, garantendo che le capacità di gestione del rischio finanziario siano flessibili in base alle esigenze aziendali. Inoltre, NICE Actimize ha ottenuto numerosi riconoscimenti, tra cui la posizione di leader nel Forrester Institute. Onda™: Soluzioni antiriciclaggio in criteri quali l'integrazione dei dati e gestione della lista di controllo.
Caratteristiche principali:
- Analisi avanzate per il monitoraggio delle transazioni
- Rilevamento delle frodi in tempo reale
- Gestione integrata dei casi
Nice Actimize è la soluzione ideale per grandi istituti finanziari che necessitano di strumenti AML scalabili, funzionalità di gestione dei casi e dei rischi.
3. ComplyAdvantage
ComplyAdvantage enfatizza l'utilizzo dell'intelligenza artificiale per fornire dati sui rischi e un monitoraggio in tempo reale, a supporto degli istituti finanziari nell'identificazione e nella prevenzione dei rischi di criminalità finanziaria. La piattaforma è nota per il suo database in continuo aggiornamento, che raccoglie numerosi dati quotidianamente, consentendo ai team di conformità di essere sempre aggiornati sulle minacce. L'interfaccia intuitiva della piattaforma è inoltre nota per la semplicità di screening dei clienti e per la personalizzazione delle regole.
Caratteristiche principali:
- Aggiornamenti del database dei rischi in tempo reale
- Apprendimento automatico per il riconoscimento di modelli
- Punteggio di rischio personalizzabile
ComplyAdvantage è pensato per le banche che necessitano di funzionalità di valutazione dinamica del rischio e di feed di dati in tempo reale per prendere decisioni proattive e informate.
4. Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services offre una suite di soluzioni per la conformità alle normative AML e ai reati finanziari, tra cui il servizio cloud Automated Scenario Calibration (ASC) recentemente annunciato. Questo servizio automatizza il processo manuale di ottimizzazione degli scenari, consentendo alle banche di semplificare gli sforzi di conformità e ridurre i costi. Le soluzioni Oracle sono personalizzate per soddisfare i requisiti AML, offrendo flessibilità e sicurezza tramite Oracle Cloud Infrastructure.
Caratteristiche principali:
- Analisi comportamentale
- Risoluzione dell'entità
- Regolamentare automazione dei report
Il software AML di Oracle Financial Services è destinato agli istituti finanziari che cercano un'integrazione solida e analisi avanzate, nonché alle aziende che necessitano di funzionalità complete di reporting normativo.
5. SAS AML
SAS Anti-Money Laundering è orgogliosa della sua intelligenza artificiale avanzata e della sua macchina apprendimentosoluzioni basate su dati, che consentono un approccio proattivo alla gestione del rischio, al punteggio e alla generazione di avvisi. Le piattaforme boasanto un'ampia gamma di integrazioni con vari sistemi bancari e quadri normativi, rendendo la conformità semplice e fluida per i clienti.
Caratteristiche principali:
- Modellazione predittiva
- Analisi di rete
- Opzioni di distribuzione flessibili
SAS Anti-Money Laundering è destinato alle aziende che operano in settori altamente regolamentati e che cercano una piattaforma con una forte integrazione e scalabilità con i sistemi esistenti.
6. Software AML FIS
FIS offre una gamma di soluzioni modulari basate sul cloud piattaforme Come l'AML Compliance Manager, progettato per trasformare l'individuazione dei reati finanziari. Le suite FIS AML supportano le aziende nel prendere decisioni informate in materia di conformità in modo più rapido attraverso l'automazione, eliminando le attività manuali intensive e contribuendo all'efficienza operativa. FIS AML fornisce un'interfaccia unificata per la gestione dei casi e il monitoraggio del comportamento dei clienti.
Caratteristiche principali:
- Monitoraggio delle transazioni in tempo reale
- Controllo delle sanzioni
- Flussi di lavoro di gestione dei casi
Le soluzioni FIS AML sono adatte alle organizzazioni che cercano analisi, rilevamento basato sull'intelligenza artificiale e automazione basata sul cloud per ridurre il lavoro manuale.
7. LexisNexis Risk Solutions
LexisNexis Risk Solutions fornisce soluzioni AML complete e agili che si adattano alle specifiche esigenze aziendali e alle tolleranze al rischio. I loro strumenti contribuiscono a rafforzare le strategie di conformità rispetto ai principali requisiti normativi, consentendo alle istituzioni di soddisfare le aspettative e prosperare in un mercato globale competitivo. RiskNarrative® La piattaforma di orchestrazione offre regole di monitoraggio delle transazioni AML estese, che coprono un'ampia gamma di scenari per evidenziare comportamenti anomali e mitigare i rischi.
Caratteristiche principali:
- Verifica completa dell'identità
- Sanzioni e screening PEP
- Monitoraggio dei media avversi
LexisNexis Risk Solutions è la soluzione ideale per le istituzioni che operano in settori altamente regolamentati e che richiedono livelli più elevati di due diligence della clientela e di valutazione del rischio.
8. ACI nel mondo
ACI Worldwide offre soluzioni di pagamento in tempo reale con rilevamento integrato delle frodi, utilizzando algoritmi di autoapprendimento che sfruttano i flussi di informazioni attraverso la sua presenza globale. Le sue soluzioni di screening AML sono conformi ai requisiti PCI DSS v4.0, Know Your Customer (KYC) e di screening delle sanzioni, fornendo un approccio olistico alla prevenzione dei reati finanziari.
Caratteristiche principali:
- In tempo reale monitoraggio delle frodi
- Macchina algoritmi di apprendimento
- Multicanale supporto ai pagamenti
La piattaforma software AML di ACI Worldwide è progettata per supportare le aziende che operano su larga scala nei mercati globali. Offre a organizzazioni come società di pagamento, banche e fornitori di servizi di pagamento uno screening avanzato delle transazioni AML in tempo reale.
9. FICO TONBELLER
La soluzione Siron AML di FICO TONBELLER è una piattaforma di monitoraggio delle transazioni che aiuta i responsabili della conformità AML a rimanere al passo con le nuove minacce e a rispettare i requisiti legislativi in continua evoluzione. La soluzione include strumenti di elaborazione degli avvisi per l'analisi dei falsi positivi, strumenti di gestione dei casi per la personalizzazione degli scenari e un editor di regole per la modifica del software.
Caratteristiche principali:
- Monitoraggio delle transazioni basato sul rischio
- Due diligence del cliente
- Segnalazione normativa
Siron AML di FICO TONBELLER è pensato per banche e istituti finanziari che desiderano un maggiore controllo sugli strumenti di gestione del rischio personalizzabili in base alle esigenze aziendali.
10. Attico
Le soluzioni Actico sono pensate per le banche che necessitano di processi di conformità automatizzati e di una gestione flessibile delle regole, calibrata su diverse propensioni al rischio. La piattaforma sfrutta strumenti di automazione per consentire ai responsabili della conformità di soddisfare in modo efficiente le aspettative di conformità e gestione del rischio.
Caratteristiche principali:
- Motori decisionali basati su regole
- Automazione del flusso di lavoro
- Monitoraggio in tempo reale
Il software Actico AML è destinato alle organizzazioni che cercano una tecnologia normativa con tecnologie di automazione della conformità e una gestione flessibile delle regole.
Il futuro della tecnologia AML per le industrie regolamentate
Il futuro software AML per le banche sfrutterà l'intelligenza artificiale spiegabile e l'apprendimento automatico avanzato per migliorare l'accuratezza del rilevamento di transazioni sospette e frode nei pagamentiCon l'evoluzione della criminalità finanziaria, le piattaforme AML di nuova generazione consentiranno alle organizzazioni di individuare e indagare in modo proattivo comportamenti insoliti, riducendo i falsi positivi e semplificando i processi di conformità, garantendo al contempo una solida protezione contro le minacce emergenti. Per ulteriori informazioni su come integrare un'infrastruttura AML avanzata, contattate uno dei nostri esperti di conformità.
