¡Bienvenidos de nuevo a CryptoCubed! En lugar de nuestro habitual resumen mensual de noticias sobre criptomonedas, este mes destacamos las 5 mayores multas por lavado de dinero (AML) en criptomonedas de 2025. Este año, las multas por lavado de dinero (AML) en el sector de las criptomonedas... superó los $1 mil millones a nivel mundial, y la multa promedio para cada empresa de criptomonedas aumentará a $3,8 millones en el primer semestre de 2025.
En EE. UU., los reguladores han adoptado una postura firme al penalizar a las empresas de criptomonedas por incumplimiento normativo, con nombres destacados como OKX y KuCoin enfrentándose a importantes repercusiones. También vemos focos globales como Cryptomus de Canadá en los titulares este año. ¿Puedes adivinar las 5 mayores multas por incumplimiento normativo de criptomonedas de 2025? Consúltalas a continuación.
1. Multa histórica por lavado de dinero de OKX
OKX, multa de $505 millones (24 de febrero de 2025) — OKX, el principal exchange de criptomonedas, fue multado con más de $505 millones por Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ). Esta es la sanción más significativa en la historia de las criptomonedas, ya que la empresa fue penalizada por graves fallos en la lucha contra el blanqueo de capitales. La plataforma, con sede en Seychelles, procesó 1.750 millones de T/T en transacciones no supervisadas vinculadas a jurisdicciones de alto riesgo.
OKX violó la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. (BSA), lo que podría facilitar transacciones ilícitas y actividades ilegales en la plataforma. Además, el Departamento de Justicia determinó que OKX permitía a los usuarios eludir las comprobaciones de Conozca a su Cliente (KYC), ya que sus empleados ayudaban a los clientes a falsificar sus identificaciones y utilizaban VPN para evadir las prohibiciones de IP.
Resultado y lección aprendida:
- OKX aceptó el decomiso penal $420,3 millones y pagar una multa penal de aproximadamente $84,4 millones.
- Las empresas estadounidenses de criptoactivos deben cumplir con las normas de viaje de FinCEN para VASP, lo que incluye contar con un sólido proceso de presentación de informes de actividad sospechosa (SAR).
- Las empresas de industrias reguladas tienen el mandato de implementar políticas sólidas sanciones y una lista de vigilancia, seguida de geofencing, para bloquear eficazmente a los usuarios de alto riesgo.
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2. Conexión de KuCoin con fondos ilícitos
KuCoin, multa de $300 millones (27 de enero de 2025) — Peken Global Ltd., operando como KuCoin, se declaró culpable de violar la Ley de Seguridad de la Información (BSA). Fundada en 2017, KuCoin es una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más grandes del mundo, con más de miles de millones de dólares en transacciones. KuCoin fue acusada de operar una plataforma sin licencia, eludir controles críticos de prevención del lavado de dinero y de conocimiento del cliente (KYC), y no presentar informes de actividad de la empresa (SAR).
El Departamento de Justicia de EE. UU. y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) expusieron a la empresa por facilitar operaciones comerciales sin la debida verificación de identidad, lo que permitía a los usuarios realizar transacciones anónimas. KuCoin procesó más de 1000 millones de dólares en transacciones sospechosas, lo que potencialmente facilitó flujos ilícitos hacia el fraude y la evasión de sanciones.
Resultado y lección aprendida:
- KuCoin aceptó renunciar $184,5 millones y pagar una multa penal de aproximadamente 112,9 millones de tayikos. Sus cofundadores, Gan y Tang, tuvieron que perder aproximadamente 2,7 millones de tayikos en fondos recibidos.
- Las empresas de criptoactivos en EE. UU. deben cumplir con estrictas normas Programas de Identificación de Clientes (CIP), recopilando datos sólidos de los clientes, incluido el nombre completo, la fecha de nacimiento y la dirección.
- Según FinCEN, las empresas que operan en EE. UU. deben registrarse como empresas de transmisión de dinero y presentar los SAR requeridos rápidamente.
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3. BitMEX evade leyes clave contra el lavado de dinero
BitMEX, multa de $100 millones (15 de enero de 2025) BitMEX, que opera bajo HDR Global Trading Limited, se declaró culpable en julio de 2024 y fue sentenciada a una multa de 100 millones de TP7T este año por infringir las leyes AML y KYC. Al estar registrada ante la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), BitMEX debe implementar sólidos programas AML y KYC, pero decidió evadirlos.
BitMEX permitía a sus clientes operar en la plataforma con tan solo una dirección de correo electrónico, lo cual era insuficiente para prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros según la legislación estadounidense. Además, la empresa mintió a un banco sobre el propósito y la naturaleza de una subsidiaria para seguir generando millones de ingresos con sus operaciones en EE. UU.
Resultado y lección aprendida:
- BitMEX fue multado $100 millones y se les impuso un período de prueba de dos años. Sus tres fundadores y ejecutivos, Hayes, Delo y Reed, pagaron 10 millones de libras esterlinas en multas civiles a la CFTC.
- Los fundadores deben priorizar la gobernanza sobre el crecimiento designando equipos dedicados a la gestión de riesgos y realizando auditorías anuales para evitar repercusiones.
- Según la BSA, el registro solo por correo electrónico se considera inadecuado. Las empresas deben implementar procesos KYC completos y monitoreo continuo para detectar usuarios de alto riesgo.
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4. Multa récord en Canadá por Cryptomus
Cryptomus, multa de $127 millones (22 de octubre de 2025) — Cryptomus, anteriormente conocida como Certa Payments LTD, recibió una multa de C$176,96 millones por parte del Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC). Cryptomus, la plataforma de pagos de criptomonedas, fue declarada culpable de infringir la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiación del Terrorismo.
La empresa incumplió las leyes canadienses contra el lavado de dinero, incluyendo la omisión de presentar 1068 informes de transacciones sospechosas, potencialmente vinculadas a material de abuso infantil, fraude y evasión de sanciones. Además, Cryptomus no reportó grandes transferencias de moneda virtual de más de 10 000 TP/7T e ignoró transacciones de alto riesgo vinculadas a Irán.
Resultado y lección aprendida:
- FINTRAC impuso un récord C$176,96 millones sanción administrativa, la mayor multa por criptomonedas en la historia de Canadá.
- Según la legislación canadiense, las empresas de criptoactivos deben contar con una supervisión de cumplimiento superior adecuada en todos los programas AML y KYC.
- Las evaluaciones de riesgos proactivas y la presentación oportuna de informes sobre sanciones son cruciales para prevenir errores por parte de malos actores.
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5. Se revela la asociación de Paxos con Binance
Paxos, multa de $48,5 millones (6 de agosto de 2025) — Paxos Trust Company recibió una multa de $48.5 millones por deficiencias sistemáticas en la lucha contra el blanqueo de capitales. Fundada en 2015, Paxos es un proveedor regulado de infraestructura blockchain en el sector de las criptomonedas, que ofrece monedas estables como PAX. La empresa fue multada después de que el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) detectara deficiencias críticas en sus programas de cumplimiento.
El Departamento de Servicios de Seguridad Nacional de Nueva York (NYDFS) inició investigaciones en 2023 tras descubrir graves fallos en las normas AML y KYC relacionados con la asociación de Paxos con Binance, a quienes se les impuso una multa de $4.300 millones en 2024 por violar las leyes AML. Se descubrió que Paxos tenía deficiencias debida diligencia controles, lo que permitió el flujo de fondos ilícitos por valor de 1.600 millones de dólares. Además, contaba con procesos deficientes de supervisión de transacciones.
Resultado y lección aprendida:
- A Paxos se le impuso un cargo $26,5 millones multado por el estado de Nueva York y se le ordenó pagar $22 millones para remediar su programa de cumplimiento.
- Las empresas de criptoactivos deben realizar una diligencia debida constante en todas las empresas y asociaciones, incluidas las bolsas.
- El monitoreo automatizado de transacciones es crucial para detectar y escalar rápidamente las transacciones de alto riesgo a los altos ejecutivos.
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Las 5 principales multas contra criptomonedas por lavado de dinero: Tu poema mensual de CryptoCubed
Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥 EL POEMA CRIPTO AL CUBO: DICIEMBRE 🔥
En 2025 suenan los cascabeles del trineo,
Mientras los reguladores toman cartas en el asunto.
Las empresas de criptomonedas intentan auditar con cuidado,
Mientras intentan garantizar el cumplimiento en todas partes.
Las carteras zumban con un tintineo brillante,
Mientras las multas caen suavemente durante la noche.
El regalo de este año, una señal costosa,
Paz en Navidad, pero no comercio de criptomonedas en línea.
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