¡Bienvenido nuevamente a CryptoCubed!
¡Hola! Seguro que nos extrañas (o quizás solo somos nosotros), así que espera con ansias, te damos la bienvenida de nuevo a la última edición de CryptoCubed. Agosto ha sido un mes de locura en el sector de las criptomonedas. Desde la importante demanda de Ripple Lab hasta las órdenes ejecutivas del presidente Trump para la desbancarización de las criptomonedas, el mundo de las criptomonedas está repleto de drama, ¡uno que no te querrás perder!
La saga de multas de criptomonedas de Ripple Labs llega a su fin
En diciembre de 2020, la empresa estadounidense de blockchain y pagos digitales, Ripple Labs, se vio envuelta en una situación complicada cuando la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) la demandó. Según la SEC, Ripple Labs vendió su criptomoneda XRP como valor no registrado a inversores institucionales, recaudando más de 1300 millones de dólares. El debate giró en torno a si XRP debía clasificarse como un valor según la legislación estadounidense o simplemente como un activo digital como Bitcoin o Ethereum.
La regulación de valores en el sector de las criptomonedas en EE. UU. abarca las leyes y normas que rigen la emisión y el comercio de activos financieros, incluidas las criptomonedas. Esta ley está diseñada para proteger a los inversores y exige a las empresas de criptomonedas que revelen información clave si lo que venden se considera un valor. En 2023, un juez federal dictaminó que las ventas de XRP a compradores minoristas no se consideraban transacciones de valores; sin embargo, las ventas directas a inversores sí lo eran. El acuerdo concluyó con el acuerdo de Ripple de pagar una multa civil de 125 millones de TP7T. Ambas partes retiraron el acuerdo en agosto de 2025, consolidando la multa.
Si bien el caso concluyó con un resultado positivo para Ripple Labs, esto podría haberse mitigado desde el principio si la empresa hubiera cumplido con las leyes de valores estadounidenses desde el principio. Si bien el problema principal fue la regulación de valores, específicamente en torno a las ventas institucionales de XRP, el caso destaca el creciente escrutinio regulatorio sobre las empresas de criptomonedas para que se adhieran no solo a las leyes de valores, sino también a marcos de cumplimiento más amplios, incluyendo Antilavado de dinero (AML) y las obligaciones de Conozca a su cliente (KYC).
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Donald Trump amenaza con tomar medidas coercitivas por la desbancarización de las criptomonedas
El presidente de Estados Unidos, Trump, firmó oficialmente una orden titulada "Garantizando una Banca Justa para Todos los Estadounidenses". La orden ejecutiva busca erradicar la práctica de la desbancarización, que se refiere a la negativa de las instituciones financieras a prestar servicios a ciertas partes o individuos debido a creencias políticas, religiosas y actividades comerciales, incluyendo a las empresas de criptomonedas. Un objetivo principal de la orden es proteger a las empresas de criptomonedas contra la discriminación percibida, lo que refuerza su defensa de las criptomonedas.
La orden exige que los bancos tomen decisiones objetivas y basadas en el riesgo al evaluar a sus clientes y empresas, lo que dificulta considerablemente el equilibrio entre garantizar un acceso justo y las regulaciones vigentes de prevención del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (KYC). Las instituciones financieras podrían enfrentar desafíos operativos, ya que buscan mantener un estricto cumplimiento de la normativa de prevención del blanqueo de capitales, especialmente con las empresas de criptomonedas, a la vez que demuestran su cumplimiento de las nuevas restricciones a la desbancarización. Los reguladores tienen 180 días para revisar sus prácticas de desbancarización y garantizar la reincorporación de las partes que hayan sido expulsadas injustamente.
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Paxos, empresa blockchain con sede en Nueva York, enfrenta una multa de $48.5 millones por fallas en la lucha contra el lavado de dinero.
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) impuso a Paxos una multa considerable de $48.5 millones tras descubrirse que la empresa no cumplió con su marco AML en su asociación con Binance para la criptomoneda estable BUSD. Las investigaciones demostraron que Paxos no mantuvo la debida diligencia con Binance, incluyendo informes periódicos y revisiones de sus políticas AML/KYC y de sanciones.
La estructura AML de Paxos carecía de controles cruciales para prevenir eficazmente actividades sospechosas e ilegales. Esto significaba que los estafadores podían acceder a sus servicios a través de cuentas fraudulentas o identificaciones falsas. Una investigación posterior reveló más de 1600 millones de taka en transacciones sospechosas realizadas a través de Binance. Parte de la multa de 48,5 millones de taka incluye 22 millones de taka destinados a mejorar sus sistemas de cumplimiento. Este caso destaca la importancia de las medidas AML/KYC, no solo para los clientes, sino también para las alianzas de una empresa, para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
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AUSTRAC encarga a Binance Australia que designe una auditoría externa
El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) ha ordenado a Binance Australia que designe un auditor externo independiente, tras la preocupación suscitada por los controles de AML y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF). Fundada en 2017, Binance es la plataforma de intercambio de criptomonedas más grande en términos de volumen de operaciones. Esta medida refleja el enfoque clave de AUSTRAC en el sector de las criptomonedas como un entorno de alto riesgo, lo que exige a estas empresas implementar una diligencia debida más rigurosa con los clientes y controles de identidad mejorados para cumplir con las regulaciones locales.
En su declaración, el Sr. Thomas menciona que si bien las organizaciones globales tienen políticas antilavado de dinero y financiación del terrorismo transfronterizas, estas podrían no ser adecuadas para cumplir con las leyes locales y regionales.
AUSTRAC se compromete a trabajar con la industria para garantizar que existan fuertes salvaguardas que dificulten a los delincuentes mover y ocultar fondos ilícitos mediante monedas digitales — Director Ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas
AUSTRAC también observó que Binance tenía una alta rotación de personal, así como una falta de supervisión por parte de la alta dirección, lo que generó inquietudes sobre la eficacia de sus programas de prevención del blanqueo de capitales (AML). Binance Australia tiene 28 días para designar auditores externos que revisen su marco AML/KYC para su consideración por AUSTRAC.
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VARA penaliza a Fuze en su intento de frenar el sector de activos virtuales en rápida expansión de Dubái
La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) multó recientemente a Fuze, también conocida como Morpheus Software Technology FZE, por sus importantes deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales. Las investigaciones formales comenzaron en abril de este año, y la VARA halló importantes deficiencias en el programa de lucha contra el blanqueo de capitales de Fuze, incluyendo sus controles internos y su gobernanza. Fuze también fue denunciada por incumplir su licencia al realizar actividades con activos virtuales sin licencia.
No se reveló el monto total de la sanción financiera; sin embargo, Fuze aceptó las sanciones e implementó un plan de remediación para subsanar sus deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales. La compañía tomó medidas proactivas, como el nombramiento de una persona cualificada independiente para supervisar y mantener el progreso del plan de remediación. Además, Fuze también designó a un Director de Cumplimiento, un Jefe de Riesgos y un Jefe de Asuntos Legales para reforzar su objetivo de fortalecer y mantener el cumplimiento de la normativa en los EAU.
Esta implementación subraya la determinación de VARA de mantener estrictos estándares AML/KYC en medio del sector de criptomonedas en rápida expansión de Dubái, señalando a todos los participantes del mercado la importancia crítica del cumplimiento para salvaguardar el sistema financiero de los EAU.
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Es hora de tu poema mensual de CryptoCubed
Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥EL POEMA CRIPTO AL CUBO: AGOSTO🔥
Ripple pagó su precio, la tormenta finalmente se calmó,
Sin embargo, los ecos recuerdan que el cumplimiento desarmó.
Paxos fue multado por sus fallas en la atención,
Mientras miles de millones se escapaban a través de fuentes que no tenían ningún control.
Binance en Australia se enfrentó a la mirada de los auditores,
Su débil supervisión alimenta el aturdimiento de AUSTRAC.
Dubai atacó a Fuze, dejando al descubierto amplias brechas,
Mientras Trump protege a las criptomonedas de la marea de desbancarización.
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