Resumen: A partir de noviembre de 2025, verificación de identidad de empresas Es obligatorio para Companies House. Para entender Cómo cumplir con el estándar de verificación de identidad de Companies House, Las empresas deben seguir un proceso escalonado respaldado por controles cuando sea pertinente. Para verificación del director de la casa de empresas, El viaje generalmente finaliza con un código personal que se utiliza para vincular roles y respaldar la presentación de declaraciones de confirmación.
¿Qué es la verificación de identidad de Companies House?
Companies House es el registro mercantil del Reino Unido que mantiene el registro público de los socios corporativos de las empresas y ofrece servicios de presentación en línea de declaraciones de confirmación. A partir de noviembre de 2025, se establecieron protocolos de verificación de identidad más estrictos para todos los directores de empresas del Reino Unido y las Personas con Control Significativo (PSC) de empresas existentes y nuevas.
Las personas deben verificarse correctamente mediante un inicio de sesión único en GOV.UK o a través de un Proveedor Autorizado de Servicios Corporativos (ASCP). Deben hacerlo mediante documentos para garantizar un registro más seguro de los miembros individuales existentes y combatir el blanqueo de capitales y el fraude de identidad. Un ACSP actúa como una entidad comercial que puede verificar a las personas en nombre de un cliente. Esto implica que la empresa debe dedicar tiempo y recursos adicionales que van más allá de la simple verificación de identidad.
Proceso de verificación de identidad de Companies House
Los ACSP deben conservar todas las pruebas de cada verificación para cumplir con los estándares del Reino Unido. Esto incluye los resultados positivos, negativos o referidos de directores corporativos o PSC que hayan sido verificados con éxito, así como los intentos de verificación fallidos. Por lo tanto, si Companies House solicita un registro, este puede presentarse.
La implementación del ACSP debe seguir un proceso simple y repetible para garantizar un cumplimiento total sin sanciones económicas. Mediante la recopilación de datos individuales, la captura de pruebas de identidad, la validación de la autenticidad, la confirmación de la identidad de la persona y el registro y la conservación de un paquete de auditoría antes de enviar la verificación del código personal, se puede emitir y vincular roles para su archivo. Implementar un protocolo de este tipo requiere tiempo de la empresa para la capacitación adecuada, los controles necesarios y resultados repetibles.
¿Por qué se ha reforzado la verificación de identidad en Companies House?
Este Introducción de la verificación de identidad En noviembre de 2025, forma parte de la iniciativa más amplia de Companies House para reducir cualquier abuso del registro relacionado con la lucha contra el blanqueo de capitales y los delitos económicos. Para evitar el uso de empresas con fines ilícitos, los directores actuales deben verificar su identidad. Esto ayuda a garantizar el cumplimiento de los requisitos legales y a reducir riesgos adicionales.
Los controles de identidad se están endureciendo porque el Reino Unido está cerrando brechas
Joshua Vowles-Dent, responsable de GTM, afirma: “Las comprobaciones de identidad se están endureciendo porque el Reino Unido está cerrando brechas que se han explotado durante años: empresas fantasma, datos falsos de directores e identidades sintéticas que facilitan la transferencia de valor y ocultan la rendición de cuentas. Para los ACSP, el cambio es claro: la verificación de identidad no puede considerarse un requisito puntual. Debe ser consistente, basada en pruebas y repetible, con registros que resistan el escrutinio‘.’
El proceso de verificación de identidad está diseñado para ser consistente, no solo para el máximo esfuerzo. Companies House establece claramente que cualquier entidad comercial, como los ACSP, también debe cumplir con el estándar de verificación de identidad al verificar a los PSC o directores existentes para sus clientes. Si las organizaciones omiten estos pasos, incumplen las normas y se arriesgan a sanciones financieras regulatorias.
Alcance de la verificación del servicio de Companies House
El alcance actual de la verificación de identidad del servicio de registro mercantil incluye a directores, personas con control significativo (PSC), así como a miembros de sociedades de responsabilidad limitada, quienes deben verificar su identidad. Actuar como director o PSC sin una identidad verificada constituye un delito y puede conllevar sanciones. Si no cumple con los requisitos de verificación de identidad, podría enfrentarse a un proceso judicial y a sanciones económicas.
También es común ver estados mixtos en un mismo archivo de la declaración de confirmación de una empresa. Una misma empresa puede tener directores nuevos y existentes, además de directores de PSC existentes al mismo tiempo. Por lo tanto, la admisión debe reflejar claramente los roles. Los clientes también preguntan por el secretario de la empresa, por lo que se debe definir quién debe verificar su identidad y quién solo presenta la declaración.
El proceso de verificación de identidad de Companies House
En noviembre de 2025, el registro mercantil dispondrá de dos vías para el nuevo proceso de verificación de identidad. Como se mencionó, la gente verifica directamente a través de gov.uk un inicio de sesión, oficina de correos o utilizan un proveedor autorizado de servicios corporativos (ACSP). Se trata de una verificación directa de la identidad de los directores y PSC existentes.
La ruta ACSP es la vía asistida, útil tanto para empresas existentes como para nuevas. A diferencia del inicio de sesión único de gov.uk, aquí es donde la empresa gestiona y ejecuta las comprobaciones, mantiene registros y ofrece soporte en casos especiales relacionados con la identidad de la empresa. Ambas vías introducen la verificación de identidad para el mismo fin como parte de los procedimientos contra el blanqueo de capitales, previniendo el uso de empresas con fines ilegales y cualquier otra forma de fraude de identidad.
Errores comunes de los proveedores de servicios corporativos autorizados (ACSP)
Los equipos de ACSP se enfrentan a los mismos cuatro obstáculos al realizar la verificación de directores de Companies House: confunden la DDC AML con la verificación de Companies House, aceptan datos de entrada incompletos (especialmente el historial de direcciones), mantienen registros deficientes y dejan a los clientes confusos sobre el código personal. Como resultado, muchos directores de empresas se atascan justo cuando necesitan vincular roles para las presentaciones. Companies House deja clara la expectativa: los ACSP deben seguir el estándar de verificación de identidad y conservar evidencia basada en pasos.
La solución más simple es un modelo operativo más estricto: dividir AML y Companies House en flujos de trabajo separados, validar los datos de admisión por adelantado, estandarizar un "paquete de auditoría" para cada caso y enviar una breve explicación sobre cómo acceder y usar el código personal de verificación del director de Companies House (a través de "Administrar cuenta") antes de las fechas de presentación clave.
Guía de Identidad para los Estándares de Verificación de Companies House
Companies House presenta verificación de identidad como obligatoria Y es crucial que los ACSP completen cada paso. Esto significa que su ACSP debe priorizar los estándares. Las herramientas pueden ayudar, pero la responsabilidad recae en usted. Aquí también es donde la gobernanza antilavado de dinero ayuda. La cultura antilavado de dinero ya valora la evidencia y los registros de auditoría. Aun así, la verificación de directores de Companies House tiene su propio proceso y requisitos de verificación de identidad. No es una simple verificación AML.
Paso 1: Ingresar detalles y calidad de los datos de identidad
El primer paso es solicitar información sobre la persona. En la práctica, aquí es donde las empresas pueden evitar la mayoría de los retrasos. Si los clientes cometen errores al verificar su identidad al ingresar sus datos personales, las verificaciones posteriores fallarán. Durante el proceso de verificación de identidad, es importante proporcionar información sobre usted mismo, no sobre su empresa. Por lo tanto, es crucial que las empresas existentes creen un formulario de admisión limpio. Utilice reglas de validación y explicaciones breves para verificar su identidad. Capture el contexto de la presentación con anticipación y pregunte qué funciones desempeñan y si se acerca la fecha límite de presentación.
Paso 2: Documentos de identidad y identificación con fotografía
El segundo paso consiste en obtener pruebas para verificar su identidad. Aquí es donde la elección de documentos de identidad y de identificación con foto es fundamental. Entre las formas de identificación aceptables se incluyen documentos oficiales, pasaportes de lectura mecánica, permisos de residencia biométricos, permisos de residencia biométricos del Reino Unido, tarjetas de residencia biométricas del Reino Unido, tarjetas de pasaporte irlandesas y permisos de trabajo fronterizo del Reino Unido. gov.uk one login enumera los tipos de identificación con foto que se pueden usar para verificar su identidad. El número de referencia del documento, la fecha de caducidad y el país de emisión deben registrarse como parte de las pruebas.
Pasos 3-4: Preguntas de seguridad y comprobaciones de identidad
Los pasos 3 y 4 son donde se verifica la identidad de una persona. Se comprueba que la evidencia sea real y luego que pertenezca a la persona. En las rutas directas, algunos usuarios prueban su identidad respondiendo preguntas de seguridad en línea. En la ruta "en línea y luego en la oficina de correos", los usuarios ingresan los datos de su identificación con foto en gov.uk y luego van a una oficina de correos para escanearla. Como ACSP, mantenga sus notas de decisión simples. Debería poder explicar su razonamiento en un minuto.
Pasos 5-6: Registros, decisiones y retención
El paso 5 es el mantenimiento de registros. Companies House exige que se mantengan registros de las pruebas y la información utilizada. También establece que se deben conservar estos registros durante 7 años a partir de la fecha en que se complete la verificación de identidad. El paso 6 es la decisión sobre la verificación. Usted decide si puede verificar la identidad de la persona. Por lo tanto, cree un paquete de verificación predeterminado como parte del nuevo proceso de verificación de identidad. Esto es lo que garantiza la defensa a gran escala.
Paquete de verificación de identidad de Companies House para la preparación ante auditorías
Un paquete de verificación ACSP sólido es lo que convierte la verificación de identidad de Companies House de una tarea puntual en un proceso justificable que puede repetirse a gran escala. Según Companies House, los ACSP deben mantener registros de los pasos de verificación de identidad y conservarlos durante 7 años, por lo que su paquete debe estar diseñado para responder rápidamente a una pregunta: ¿Qué comprobamos, en qué evidencia nos basamos y por qué verificamos (o no)?
En la práctica, un paquete completo debe incluir: detalles de admisión (datos de identidad proporcionados durante la incorporación), copias de evidencias (imágenes de documentos o resultados de captura) y registros de verificación (resultados del sistema que muestran resultados de autenticidad/propiedad). También debe incluir el registro de decisiones (verificado/reprobado/referido), las notas del revisor (si corresponde), la confirmación de envío del ACSP y un registro de tiempo listo para auditoría que vincule las acciones con el operador y la hora, además de un marcador de retención claro para que su equipo sepa cuándo se puede desechar el registro.
Código personal de Companies House a través de un solo inicio de sesión en gov.uk
Después de que una persona verifica su identidad, obtiene un código personal de Companies House. Companies House explica que es un código de 11 caracteres, Personalizado para cada individuo. Los clientes suelen llamarlo código personal de la casa. Los usuarios pueden ver y administrar su código personal y los datos de verificación a través de su cuenta de Companies House, mediante la opción "Administrar cuenta", una vez verificada su identidad y conectada a la cuenta.
Tras la verificación, el registro de Companies House se actualizará para mostrar las fechas de vencimiento de cada puesto que ocupe. Es posible que se le solicite que proporcione su código personal a Companies House más de una vez si participa en más de una empresa. Companies House indica que debe iniciar sesión con la misma dirección de correo electrónico que utilizó al verificarse.
Manejo de identificadores confidenciales para la verificación de identidad de Companies House
Algunos clientes preguntarán si deben proporcionar una número de seguro nacional, especialmente si han escuchado que diferentes rutas solicitan detalles diferentes. Los ACSP deben tratar cualquier identificador gubernamental como de "alta sensibilidad" y solo recopilarlo cuando sea realmente necesario para la verificación seleccionada. Los procesos de inicio de sesión único en gov.uk pueden incluir pruebas y señales de verificación más allá de la identificación con foto, como la verificación de antecedentes fiscales de HMRC. Además, la ruta de preguntas de seguridad se basa en preguntas de historial crediticio, por lo que los usuarios pueden ver diferentes indicaciones según los datos disponibles.
Desde la perspectiva de los controles de ACSP, el objetivo es la minimización más fuertes salvaguardas: recopilar los atributos mínimos necesarios para completar el proceso de verificación de identidad, almacenarlos con controles de acceso estrictos y conservarlos solo el tiempo necesario para la auditoría. Guía del GAFI sobre identidad digital enmarca explícitamente la identificación digital como una forma de respaldar elementos de la debida diligencia del cliente utilizando un enfoque basado en el riesgo, que se alinea bien con el tratamiento de identificadores como el número de seguro nacional como opcionales por diseño, no predeterminados por hábito.
Estudio de caso: Un fundador extranjero se convierte en director de una empresa cerca de la fecha de presentación
La bandeja de entrada compartida bloqueó el acceso al código personal antes de una declaración de confirmación
Northbridge Services Ltd (Leeds) incorporó a un fundador extranjero como nuevo director y actualizó los datos de un director existente. El fundador intentó iniciar sesión en gov.uk, pero tuvo dificultades para verificar su identidad. Tras cambiar a una ruta ACSP, se percató de que un buzón compartido causaba confusión con la misma dirección de correo electrónico utilizada en la verificación. Esto impidió el acceso a un código personal para la verificación del director de Companies House a través de Administrar cuenta.
Manual de verificación ACSP y recuperación de acceso al código
Un ACSP ejecutó el proceso de seis pasos y recopiló evidencia en un paquete de auditoría limpio. Esto se trató como un proceso completo de verificación del director de la empresa. Posteriormente, asignaron al nuevo director una dirección de correo electrónico única y documentaron su titularidad. Además, el equipo alineó los siguientes pasos para la vinculación de roles y el plazo de presentación. Una identidad verificada genera un código personal que permite la vinculación de roles.
Presentación puntual y controles repetibles
- La empresa presentó la solicitud a tiempo sin necesidad de modificar la identidad de los miembros corporativos de las empresas existentes.
- La identidad verificada del nuevo director estaba claramente vinculada al cargo.
- Eliminaron el riesgo de la bandeja de entrada compartida y mantuvieron el acceso estable.
- También conservaron un paquete de auditoría completo durante 7 años.
Directores corporativos, sociedades de responsabilidad limitada corporativas, miembros corporativos y sociedades limitadas en el alcance en una fecha posterior
Tras noviembre de 2025, Companies House ha indicado que algunos cargos pasarán a estar sujetos a regulación en una fecha posterior, por lo que los proveedores de servicios de auditoría (ACSP) deben prever cambios posteriores. Esto incluye a los directores corporativos, los directivos de sociedades controladas en el ejercicio (PSC) y las sociedades limitadas. Estos cargos requieren una definición de funciones más precisa. Algunos clientes también describen las estructuras de sociedades de responsabilidad limitada (LLP) utilizando términos como “socios corporativos” o «socios corporativos de empresas», donde la empresa es el socio, lo que precisamente genera fricciones debido a un modelado de datos deficiente y cadenas de propiedad poco claras.
Como se describe en el programa "Cambios en la legislación mercantil del Reino Unido" de Companies House, la implementación por etapas forma parte del plan, por lo que los mejores equipos tratan el alcance posterior como una iteración planificada del producto, no como un simulacro de incumplimiento inesperado. Puede obtener más información sobre los flujos de trabajo aquí: Cree una sólida lista de verificación de diligencia debida KYC en el Reino Unido
Conclusiones clave
- Verificación de identidad de empresas Funciona mejor como un flujo de trabajo de extremo a extremo, no como una verificación única.
- Estándar de verificación de identidad de la casa de reuniones de empresas significa mapear cada paso a evidencia guardada y a un registro de decisiones claro.
- Verificación del director de Companies House Es más fácil cuando se planifica en torno al siguiente declaración de confirmación fecha límite.
- Fuerte mantenimiento de registros (paquete de auditoría + retención) es lo que hace que su proceso ACSP sea defendible a escala.
- Claro comunicaciones con el cliente (qué sucede a continuación, cronogramas y uso del código) evita la mayoría de las demoras y retrabajos.
Preparándose para la escala con ComplyCube
A partir de noviembre de 2025, con el período de transición de 12 meses, el volumen aumentará. Más personas verificarán conforme se acercan las fechas límite de la declaración de confirmación de la empresa. El proceso de proveedor de servicios corporativos autorizado es una ventaja. Con una buena admisión, verificaciones rigurosas y una rápida recuperación de registros, las empresas pueden evitar sanciones financieras y otros riesgos.
Así que, si desea que su solución de verificación de identidad sea a prueba de futuro, diseñe ahora para roles posteriores. Esto incluye a los directivos de PSC corporativos y las sociedades limitadas. Si desea una revisión práctica de su flujo de trabajo con respecto al estándar de seis pasos, hable con nuestro equipo en ComplyCube. Podemos ayudarle a estandarizar los controles y generar resultados fáciles de auditar que se ajusten a su política.
Preguntas frecuentes
¿Necesitamos utilizar un solo inicio de sesión de gov.uk para la verificación de identidad de Companies House?
No necesariamente. El inicio de sesión único en gov.uk (desde una computadora o un teléfono inteligente) es la vía directa para que las personas completen la verificación de identidad corporativa. Los proveedores de servicios corporativos autorizados en el Reino Unido son entidades comerciales que pueden verificar a sus clientes mediante su propio flujo de trabajo. Saben cómo cumplir con los estándares de verificación de identidad corporativa (captura de evidencia consistente, verificaciones y mantenimiento de registros).
¿Pueden los directores verificar en una oficina de correos participante?
Sí, las personas (directores corporativos y PSC) que no puedan usar el inicio de sesión único de gov.uk pueden completar la verificación de identidad de la empresa a través de la oficina de correos en una oficina participante. Esta es una opción común para los directores con sede en el Reino Unido que desean una verificación presencial o no disponen de un dispositivo compatible.
¿Qué significa responder preguntas de seguridad en línea para la verificación de identidad de Companies House?
Es una ruta basada en conocimiento en gov.uk, un inicio de sesión donde los usuarios responden preguntas de seguridad vinculadas a sus registros (a menudo influenciadas por el historial de direcciones del Reino Unido), por lo que elegir la ruta correcta con anticipación ayuda a evitar demoras con la verificación de identidad de las empresas.
¿Por qué las personas pierden el acceso a su código personal de Companies House durante la verificación del director?
La mayoría de los problemas están relacionados con el inicio de sesión al usar una cuenta incorrecta, no usar la misma dirección de correo electrónico o no encontrar el código en Administrar cuenta y, debido a que se necesita el código personal de Companies House para la vinculación de roles, esto puede descarrilar la verificación del director de Companies House cerca de la fecha límite de la declaración de confirmación.
¿Cómo puede ComplyCube ayudar con la verificación de identidad de Companies House y la verificación de directores?
Dado que la verificación de identidad será obligatoria a partir de noviembre de 2025, ComplyCube apoya a los equipos de ACSP del Reino Unido estandarizando la verificación de identidad corporativa con un flujo de trabajo listo para auditorías. Puede capturar comprobaciones de identidad, toma de decisiones y registrar resultados, lo que le ayuda a cumplir con el estándar de verificación de identidad corporativa. Facilita la verificación fluida de los directores corporativos, incluso cuando los casos llegan cerca de la fecha límite de presentación.
