¡Bienvenido nuevamente a CryptoCubed!
Este mes, numerosos casos relacionados con criptomonedas acaparan los titulares. En esta edición de CryptoCubed, analizamos los casos más relevantes a nivel mundial, incluyendo la histórica multa de 1.270.000 millones de dólares impuesta por Canadá a Cryptomus y la continua ofensiva de Dubái contra las empresas de activos virtuales.
Mientras tanto, en Estados Unidos, las criptomonedas se han entrelazado con la política, tras el indulto de Donald Trump al fundador de Binance, Changpeng Zhao. En el Reino Unido y Australia, los reguladores refuerzan la protección del consumidor, advirtiendo a todas las empresas que cumplan estrictamente las leyes para garantizar la integridad y la transparencia del mercado. ¡Analicemos la situación!
Cryptomus se enfrenta a una multa histórica de 1.27 billones de dólares por infracciones contra el blanqueo de capitales.
Xeltox Enterprises Ltd., que opera bajo el nombre de Cryptomus, ha acumulado multas por un total de 177 millones de libras esterlinas (aproximadamente 126 millones de dólares estadounidenses) por graves infracciones de las leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Cryptomus ostenta ahora el récord de una de las mayores multas impuestas a una empresa de criptomonedas por el regulador canadiense, el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC).
La sanción fue adecuado en función de la naturaleza de las infracciones, el volumen de los casos y para garantizar el cumplimiento dentro de un sector de alto riesgo.
La investigación de FINTRAC reveló que la empresa fue responsable de 2.593 casos relacionados con seis infracciones a la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo (POCA). De estas, 1.068 transacciones que involucraban mercados de la darknet y billeteras de criptomonedas vinculadas a delincuentes como la trata de menores con fines de explotación sexual no fueron reportadas a FINTRAC, a pesar de existir fuertes indicios de que se trataba de transacciones sospechosas.
Entre sus infracciones, Cryptomus no evaluó ni documentó los riesgos de blanqueo de capitales, omitió informar sobre transacciones superiores a $10.000 y no mantuvo actualizada la información. Políticas contra el blanqueo de capitales La operación fue aprobada por un alto funcionario de cumplimiento normativo. Además, la empresa no había seguido las normas obligatorias relativas a las transacciones vinculadas a Irán. Este caso pone de manifiesto las vulnerabilidades y deficiencias que aún pueden existir en el mundo de las criptomonedas, lo que exige a los reguladores una mayor supervisión.
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Donald Trump indulta al fundador de Binance Chang Peng Zhao
Este mes, Trump indultó formalmente al exdirector ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, liberándolo de cualquier antecedente penal y restricción legal, como la prohibición de realizar actividades comerciales o viajar, derivada de su condena. En 2023, Zhao se había declarado culpable de violaciones a las normas contra el lavado de dinero que permitieron a delincuentes mover dinero a través de su empresa, Binance. Cumplió cuatro meses de prisión, hasta septiembre de 2024, y renunció a su cargo de director ejecutivo en ese momento.
Profundamente agradecido por el indulto de hoy y a Presidente Trump Por defender el compromiso de Estados Unidos con la equidad, la innovación y la justicia. – Changpeng Zhao, fundador de Binance
También conocido como uno de los hombres más ricos de criptomoneda, Zhao fundó Binance en 2017. El crecimiento de Binance fue vertiginoso, y en poco tiempo la plataforma de intercambio de criptomonedas se convirtió en la más grande del mundo por volumen de operaciones. Sin embargo, debido a su rápida expansión, la empresa enfrentó múltiples sanciones por lavado de dinero y financiamiento del terrorismo por parte de reguladores de todo el mundo. Entre ellas se incluyen la multa de 4.300 millones de dólares impuesta por el Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) en 2024 y la sanción de 2,25 millones de dólares impuesta por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la India.
El indulto se produjo tras una intensa labor de cabildeo por parte de Zhao y Binance, incluyendo la participación de expertos legales vinculados a la Administración Trump. Este caso pone de relieve la decisión de Trump de apoyar el creciente sector de las criptomonedas en el país. También subraya las complejidades de la política, el poder y las criptomonedas. El indulto ha exonerado a Zhao de todos sus antecedentes penales, lo que permite a Binance consolidar su posición en Estados Unidos.
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19 empresas de activos virtuales en Dubái cobraron hasta $163.000
La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA) de Dubái ha impuesto multas de hasta 600.000 AED (aproximadamente 163.000 USD) a 19 empresas de criptomonedas por operar sin licencia válida y por infracciones en sus prácticas de marketing. Entre las empresas sancionadas se encuentran UAEC Digital Fintech FZCO, Morpheus Software Technology FZE (FUZE), Hatom Labs y Triple A Technologies.
VARA seguirá tomando medidas proactivas para mantener la transparencia, proteger a los inversores y preservar la integridad del mercado.
En 2024, VARA, la autoridad reguladora que supervisa a las empresas de activos virtuales que operan en Dubái, estableció normas de marketing que obligan a las empresas a obtener aprobación antes de promocionar anuncios relacionados con criptomonedas. Esto forma parte de la iniciativa más amplia de Dubái para proteger a sus ciudadanos, empresas e inversores, así como para promover un ecosistema financiero más justo y seguro. Cualquier material de marketing que promueva rentabilidades garantizadas en criptomonedas sin una clara advertencia sobre los riesgos potenciales se considera una infracción grave.
Además, según la ley contra el lavado de dinero de Dubái, todos los proveedores de criptomonedas y activos virtuales deben obtener una licencia VARA para operar en el país. Las 19 empresas recibieron la orden de cesar sus operaciones de inmediato mientras se llevan a cabo las investigaciones para subsanar las irregularidades. La postura de VARA respecto al sector de las criptomonedas pone de manifiesto su enfoque equilibrado entre el fomento de la innovación y el mantenimiento de estrictas medidas de control en la industria.
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Un asesor de criptomonedas del Reino Unido fue multado con 100.281 libras esterlinas por uso de información privilegiada.
Neil Sedgwick Dwane, un experimentado profesional financiero del Reino Unido, fue multado con 100.281 libras esterlinas por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) por abuso de poder mientras trabajaba como asesor para ITM Power PLC. En 2022, el Sr. Dwane tuvo acceso a información privilegiada sobre un anuncio realizado por ITM al mercado. Con esta información, vendió acciones por valor de 124.287 libras esterlinas.
Utilizar información privilegiada estando en una posición de confianza manipula el sistema y socava la integridad del mercado.
Tras el anuncio del mercado, el precio de las acciones de ITM cayó 371 TP6T, y el Sr. Dwane aprovechó la situación para comprar acciones por valor de 140.700 £ después de la caída, obteniendo finalmente un beneficio de 26.575 £. Según las investigaciones de la FCA, no obtuvo la autorización previa de ITM para operar con estas acciones. La FCA mantiene su postura, señalando que el abuso de información financiera sensible debe aplicarse a cualquier persona por igual, no solo a directores y ejecutivos.
El uso de información privilegiada crea resquicios que los delincuentes aprovechan para blanquear dinero mediante criptoactivos. La FCA califica este caso de deshonesto, injusto y de enorme riesgo para los esfuerzos del país por prevenir el blanqueo de capitales y otros delitos financieros. Este caso pone de relieve la relación entre el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y el control del abuso de mercado, mientras los reguladores trabajan para evitar cualquier vulnerabilidad en el sistema financiero.
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Operadores de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia vinculados a estafas
Cryptolink, la empresa australiana de criptomonedas que opera a través de cajeros automáticos, fue multada con $A56.340 (aproximadamente $ USD 74.000) por deficiencias en su programa de prevención de blanqueo de capitales (PBC). El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) determinó que la empresa no había reportado las grandes transacciones exigidas por la ley australiana contra el blanqueo de capitales. Los cajeros automáticos de Cryptolink permiten comprar y vender criptomonedas como Bitcoin y Ethereum rápidamente y sin necesidad de interacción presencial.
Los australianos pierden millones de dólares cada año a estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas, siendo las personas mayores víctimas frecuentes.
Debido a la rapidez de sus transacciones y su disponibilidad las 24 horas, los cajeros automáticos se consideran objetivos atractivos para los estafadores. Los operadores que no implementen la debida diligencia y los marcos de cumplimiento necesarios para prevenir estas actividades ilegales pueden ser sancionados severamente. Según la Policía Federal Australiana (AFP), los australianos pierden millones de dólares anuales en estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas.
AUSTRAC ha intensificado la supervisión de los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, dado que Australia cuenta con el tercer mayor número de estos cajeros a nivel mundial, solo por detrás de Canadá y Estados Unidos. Para minimizar el impacto de las estafas, los operadores de cajeros automáticos están sujetos a una normativa más estricta, y los operadores australianos de cajeros automáticos de criptomonedas se enfrentan a un límite de 5000 chelines ugandeses en depósitos y retiros de efectivo por transacción.
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Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥EL POEMA CRYPTO CUBED: OCTUBRE🔥
Las monedas giran rápidamente entre la tormenta y las llamas.,
Los reguladores intervienen rápidamente para controlar la situación.
Desde la mirada de Canadá hasta el poderío de Dubái,
Nuevas reglas surgen para guiar la lucha.
Zhao queda en libertad, su historia ha terminado.,
Mientras tanto, las lecciones de los mercados ardían.
El fraude y el miedo siguen acechando a la cadena.,
Sin embargo, la esperanza y el progreso permanecerán.
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