👋 Bienvenidos a la edición de julio de CryptoCubed. Este mes, los reguladores se enfrentan a una mayor presión para responder con rapidez y eficacia al creciente fraude y delincuencia relacionada con las criptomonedas. Analizamos el proceso formal de sanciones de Dunamu, las incautaciones de criptomonedas fraudulentas a nivel mundial en EE. UU., el presunto fraude de $14.8M en un pool de criptomonedas por parte de Argent Management, y mucho más.
Los casos más recientes ponen de manifiesto por qué el KYC, la inteligencia de los dispositivos y la escalada interfuncional ya no son opcionales. A continuación, analizamos los principales avances en el ámbito de las criptomonedas.
Más de $25M detenidos en estafa global de criptomonedas
Estados Unidos, 21 de julio de 2026 🇺🇸: El Grupo de Trabajo contra el Fraude Cibernético de EE. UU. incautó más de 1.702.500 millones de dólares en criptomonedas mediante cinco investigaciones independientes sobre esquemas de fraude internacionales. Estas investigaciones aún están en curso e incluyen estafas románticas, de inversión y de recuperación de deudas.
Según informes de la Fiscalía del Distrito de Columbia, los cinco casos están vinculados a presuntas redes de lavado de dinero que operan principalmente en el sudeste asiático. Curiosamente, no todas las víctimas denunciaron estos casos.
En un caso, un socio del sector privado informó a las autoridades sobre múltiples transacciones sospechosas que detectó. En otro, las autoridades canadienses informaron a agentes del Servicio Secreto sobre direcciones de monederos de criptomonedas sospechosas que transferían fondos ilícitos.
Conclusión sobre el cumplimiento normativo:
Para las empresas de criptomonedas, las señales KYC exitosas no deben traducirse en transacciones genuinas. Los estafadores pueden manipular fácilmente a los usuarios para transferir fondos. En cambio, los controles deben evaluar el comportamiento, el pago y las señales de la contraparte. Además, inteligencia del dispositivo Debe utilizarse, ya que puede revelar el uso de VPN, riesgos de IP y cambios en el acceso a la cuenta que no pueden identificarse solo con KYC.
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Dunamu entra en revisión de sanciones tras el hackeo de $30M
Corea del Sur, 19 de julio de 2026 🇰🇷: El Servicio de Supervisión Financiera (FSS) de Corea del Sur inicia una revisión formal de sanciones contra Dunamu, operador de Upbit, la principal plataforma de intercambio de criptomonedas. El proceso se inició tras una filtración de datos de billeteras por valor de 44.500 millones de wones (1.700 millones de dólares estadounidenses) ocurrida en noviembre de 2025.
El Servicio de Seguridad de los Estados Unidos (FSS) envió a Dunamu un informe de inspección tras una investigación de siete meses sobre la empresa. Curiosamente, la legislación surcoreana actual sobre criptomonedas no especifica sanciones claras contra las empresas de criptomonedas por violaciones de seguridad.
Ahora, los reguladores examinarán si los controles de seguridad de la billetera, la respuesta a incidentes y las prácticas de divulgación de Dunamu cumplen con los estándares requeridos. Este caso podría alentar a Corea del Sur a introducir sanciones y requisitos de seguridad más claros para las empresas de criptomonedas.
Conclusión sobre el cumplimiento normativo:
Una filtración de datos en una billetera digital puede convertirse en un problema mayor de blanqueo de capitales y sanciones si los fondos robados se mueven a través de exchanges o redes criminales de alto riesgo. Por ello, se recomienda a las empresas que operan en el sector de las criptomonedas que integren las alertas de ciberseguridad en el sistema de monitoreo de blanqueo de capitales y sanciones, para que los activos robados puedan identificarse, escalarse y divulgarse de forma coordinada.
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La CFTC de EE. UU. alega fraude en fondos de criptomonedas por un monto de $14.8M.
Estados Unidos, 7 de julio de 2026, 🇺🇸: La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC, por sus siglas en inglés) demanda a Argent Capital Management y a su fundador, Trevor Vernon, por supuestamente recaudar 14,8 millones de dólares de más de 60 inversores a través de un fondo de inversión en productos básicos no registrado.
Las quejas de los inversores revelaron que se perdieron más de 1.700 millones de dólares en operaciones bursátiles. A pesar de ello, recibieron correos electrónicos y extractos de la empresa que mostraban beneficios que supuestamente no existían.
La CFTC también sospecha que más de 1.703 millones de dólares devueltos a los inversores replicaban pagos tipo esquema Ponzi en lugar de rendimientos de inversión genuinos. Vernon afirmó que los fondos eran rentables a pesar de no tener ningún registro que lo demostrara.
Conclusiones sobre el cumplimiento normativo
Las empresas reguladas deben verificar que los gestores de inversiones estén registrados y que existan registros independientes que respalden la rentabilidad. Esto impide que empresas como Argent Capital utilicen cuentas personales y estados de resultados falsos para ocultar pérdidas y acceder a servicios financieros.
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Persiste el riesgo de delitos financieros a pesar de la adopción de las normas de viaje.
Global, 16 de julio de 2026 🌍: El último informe del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) muestra un resultado prometedor: 831 TP6T de las jurisdicciones encuestadas han adoptado la Regla de Viaje, frente a las 731 TP6T del año pasado. Además, otras 11 jurisdicciones tienen la implementación en curso.
Sin embargo, el GAFI señala que la legislación aún avanza más rápido que su aplicación. Muchas jurisdicciones tienen dificultades para identificar, supervisar y tomar medidas eficaces contra los proveedores de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) que infringen las normas de viaje.
Las redes criminales siguen abusando de los activos virtuales con fines ilícitos.
La introducción de la Regla de Viaje implica que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) pueden capturar, conservar e informar información sobre el originador y el beneficiario, junto con las transferencias de activos virtuales. El presidente del GAFI, Giles Thomson, señala: “La actualización específica de este año deja claro que las redes criminales siguen abusando de los activos virtuales con fines ilícitos”.”
Conclusión sobre el cumplimiento normativo:
El GAFI está reorientando la adopción de la Regla de Viaje, priorizando la eficacia operativa sobre la legislación. Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y las instituciones financieras deben priorizar la precisión demostrable de los datos de los clientes y su uso para fundamentar las decisiones de riesgo. Esto implica dejar de centrarse únicamente en la aplicación y, en cambio, enfocarse en cómo las empresas pueden identificar, revisar e investigar actividades sospechosas relacionadas con actividades sancionadas o de alto riesgo.
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El régimen australiano de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) llega a su ventana de registro final.
Australia, julio de 2026, 🇦🇺: Antes del 29 de julio, los servicios de activos virtuales deben inscribirse y registrarse en el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC). El incumplimiento de este requisito puede conllevar limitaciones en las operaciones y la oferta de servicios.
Las reformas de Australia amplían su normativa anterior más allá de los intercambios de criptomonedas. El alcance ahora incluye los intercambios de criptomonedas, las transferencias de activos virtuales, la custodia y la gestión de claves privadas, y ciertos servicios de oferta de tokens.
Por ello, cada vez más empresas de criptomonedas están sujetas a la legislación australiana contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF). Esto implica requisitos más rigurosos en materia de verificación de identidad, supervisión de transacciones y mecanismos de notificación de actividades sospechosas. El objetivo es subsanar las lagunas regulatorias que los delincuentes aprovechan para transferir activos a través de plataformas, custodios o servicios de intercambio de criptomonedas con menor control.
Conclusiones sobre el cumplimiento normativo
Para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), es fundamental dejar de considerar el registro en AUSTRAC como un trámite único. En cambio, las empresas deben demostrar un sólido programa de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT), una evaluación de riesgos y controles para la notificación de asuntos sospechosos. Se recomienda a los solicitantes que proporcionen información detallada, como la propiedad, el personal clave, las actividades comerciales, las operaciones internacionales relevantes y cómo gestionan los riesgos de blanqueo de capitales.
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¿Es hora de una crítica creativa y desenfadada?
Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥EL POEMA CUBADO DE CRIPTOMONEDAS: JULIO🔥
Las estafas se ocultan a través de flujos ilegales de criptomonedas,
Permitir que los fondos robados circulen de forma rápida y a bajo coste.
Pero los controles estrictos pueden ayudarnos a ver,
Los riesgos que el proceso KYC puede pasar por alto.
Observa los patrones, sigue el rastro,
Por lo tanto, es menos probable que el fraude y la delincuencia prevalezcan.
Con controles cuidadosos y ojos atentos,
Hacemos que el mundo de las criptomonedas sea más seguro y transparente.
Mantente atento a nuestro boletín de agosto y ¡que tengas un gran mes!
